金融服務行銷：專業與實務 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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　　．重視專業－
　　描述國內外金融産業與市場概況、說明從事金融産業工作的特性、嚴選與金融業相關的行銷學理，助讀者結閤市場、事業、學理，培養專業。

　　．強調實務－
　　每章首以專欄「企業雷達」，引導讀者從國內實例進入內文；內文「充電贊」方塊，介紹國內外經典案例、重要機構與人物等，期望讀者除瞭有知識，還擁有常識。

　　．置入社會人文精神－
　　本書討論孟加拉窮人銀行、華爾街的貪婪引發金融海嘯等個案，讓讀者思考企業責任與道德等社會人文議題。

　　．易懂實用－
　　本書「說理不艱深、敘事不呆闆、有趣不俗氣、流暢不失焦」，並以圖錶、照片、情境寫作等貫穿。讀者將感覺本書友善、易懂、實用。

作者簡介

曾光華

　　政大企管學士、美國密蘇裏大學行銷管理碩士、博士；現任中正大學企管係暨行銷管理碩士班副教授。他重視另一種SCI（Social Contribution Index），因此：

　　．擔任嘉義縣府、中正大學中小企業育成中心、天下雜誌等多傢國民營機構的企業諮詢顧問。

　　．每年受邀到各界演講或授課達百場，題目涵蓋行銷策略、服務行銷、創意思考、教學方法、電影賞析等，因擅長啓發學員思考而備受歡迎。

　　．齣版「讓讀者讀得下、讀得懂、讀齣興趣、讀齣知識」的行銷教科書，除瞭本書，另著有《行銷管理》、《行銷管理概論》、《行銷學原理》、《服務業行銷與管理》、《觀光與餐旅行銷》、《行銷管理個案》、《行銷企劃》、《消費者行為》等，都是相關領域的暢銷書。

黃增乾

　　加拿大皇傢大學企管碩士，目前攻讀瑞士歐洲大學博士班。現任中華海峽兩岸客傢文經交流協會副秘書長、創兆財富管理顧問有限公司總經理、創兆能源國際股份有限公司董事長、美國上櫃公司World Mobile Holdings執行董事、美國Lynopower Energy Technology Inc.執行董事。　

《企業數字化轉型：戰略、技術與組織重塑》 本書聚焦於當前商業環境中最具顛覆性的變革——企業數字化轉型。它並非僅僅關注技術工具的堆砌，而是深入剖析瞭驅動這場變革的底層邏輯、戰略規劃的製定，以及如何在組織內部實現結構性的重塑與文化層麵的適應。 --- 第一部分：理解數字化轉型的本質與驅動力 第一章：新範式下的商業環境重塑 本章首先界定瞭“數字化轉型”的內涵，將其與傳統的信息化升級區分開來。它闡釋瞭在物聯網（IoT）、大數據、雲計算和人工智能（AI）等核心技術驅動下，市場結構、客戶行為和價值創造模式如何發生根本性改變。我們探討瞭“平颱經濟”、“連接體驗”和“數據資産化”如何成為新商業競爭的焦點。本章強調，數字化轉型本質上是一場關於如何重新定義企業與客戶、閤作夥伴乃至整個生態係統關係的管理哲學變革。 第二章：戰略引領：從願景到路綫圖的構建 成功的數字化轉型絕非技術部門的單兵作戰，而是由清晰的商業戰略驅動。本章詳述瞭高層管理者在製定轉型戰略時需要考慮的關鍵要素。內容涵蓋瞭：如何利用“數字成熟度模型”評估企業當前能力；如何通過“雙速IT”模型管理創新與穩定的關係；以及如何構建一個靈活且可迭代的轉型路綫圖。我們深入分析瞭案例中企業如何將數字化目標直接掛鈎於營收增長、成本優化和風險控製等核心KPI。 第三章：數據驅動的決策體係構建 數據是數字經濟的石油，但如何提煉和使用纔是關鍵。本章詳細介紹瞭建立現代化數據治理體係的必要性。這包括數據采集、清洗、存儲、分析的全生命周期管理。更重要的是，我們探討瞭如何將描述性分析（發生瞭什麼）升級為預測性（將發生什麼）和規範性（應該怎麼做）的分析能力。本章特彆討論瞭“數據倫理”和“隱私保護”在企業數字化運營中的前置化設計原則。 --- 第二部分：核心技術棧與應用實踐 第四章：雲原生架構與基礎設施現代化 雲計算是實現敏捷性和規模化的基石。本章超越瞭單純的IaaS/PaaS/SaaS概念，重點闡述瞭企業如何嚮“雲原生”架構遷移。這包括微服務化、容器化（如Kubernetes的應用）、DevOps文化的落地以及持續集成/持續交付（CI/CD）流水綫的構建。本章旨在幫助讀者理解，基礎設施的彈性與自動化是支撐快速業務迭代的先決條件。 第五章：人工智能與自動化在業務流程中的應用 本章係統地梳理瞭AI技術（特彆是機器學習和自然語言處理）在不同業務場景中的落地。內容涉及客戶服務自動化（智能客服與推薦係統）、運營效率提升（預測性維護與供應鏈優化），以及前颱的個性化營銷。我們詳細剖析瞭實施AI項目時，如何剋服“黑箱問題”，確保模型的可解釋性和可靠性。 第六章：客戶體驗的重構：全渠道與超個性化 數字化轉型的核心受益者是客戶。本章探討瞭如何利用客戶旅程圖（Customer Journey Mapping）識彆痛點，並利用跨渠道（綫上、綫下、移動端）的數據整閤，提供無縫且一緻的客戶體驗。我們詳細介紹瞭超個性化引擎的構建原理，以及如何實時響應客戶需求，實現“情境感知”的服務交付。 --- 第三部分：組織變革與人纔重塑 第七章：敏捷組織與跨職能團隊的建立 僵化的組織結構是數字化轉型的最大阻力。本章深入探討瞭嚮敏捷組織轉型的實踐路徑，包括Scrum、看闆等方法的引入，以及“産品思維”在企業內部的普及。重點闡述瞭如何打破部門牆，建立以價值流為導嚮的跨職能（Feature Team）團隊，並闡明瞭領導者在賦權與問責製中扮演的關鍵角色。 第八章：數字化時代的領導力與文化重塑 技術可以購買，但文化必須培養。本章著眼於領導力在轉型中的“軟性”關鍵作用。我們分析瞭“僕人式領導”和“實驗文化”的重要性。如何建立一個鼓勵快速試錯、接受失敗並從中學習的心理安全環境，是本章的核心議題。此外，本章還提供瞭衡量和激勵數字化文化成熟度的實用工具。 第九章：人纔戰略：技能差距的彌閤與未來人纔的培養 數字化轉型需要新的技能組閤。本章分析瞭企業當前麵臨的“技能鴻溝”，並提齣瞭多維度的解決方案。這包括：內部技能再培訓（Reskilling）計劃的設計、與外部人纔市場的協同，以及如何構建一個“學習型組織”。本章特彆強調瞭“T型人纔”（既有深度專業知識，又有廣度協作能力）在轉型團隊中的價值。 --- 第四部分：風險管理與可持續發展 第十章：網絡安全與韌性架構 隨著業務全麵上雲和數據互聯，安全風險空前增加。本章超越瞭傳統的邊界防禦，重點介紹瞭“零信任安全模型”的實施框架。我們探討瞭如何將安全措施嵌入到開發生命周期中（DevSecOps），以及如何構建能夠快速響應和恢復業務的關鍵韌性（Resilience）架構，以應對日益復雜的網絡威脅。 第十一章：轉型治理與投資迴報率（ROI）的衡量 如何證明轉型的價值？本章提供瞭一套係統的轉型治理框架（Transformation Governance）。內容包括建立跨職能的指導委員會、製定清晰的裏程碑和關鍵績效指標（KPIs），以及如何進行持續的價值驗證。我們探討瞭衡量非財務指標（如客戶滿意度、員工敬業度）對長期轉型成功的重要性。 第十二章：可持續數字化：ESG與負責任的創新 本章將視野擴展到企業的長期社會責任。它探討瞭數字化技術如何助力實現環境、社會和治理（ESG）目標，例如利用AI優化能源消耗、利用區塊鏈提高供應鏈透明度。本章倡導企業在追求效率和盈利的同時，必須踐行負責任的創新，確保技術進步能夠服務於更廣闊的社會福祉。 --- 本書結構清晰，理論結閤瞭全球領先企業的實踐案例，旨在為企業高管、部門負責人及轉型項目經理提供一套全麵、可操作的藍圖，確保企業能夠在復雜多變的商業格局中，實現真正的、可持續的數字化進化。

第一篇　打好行銷基礎
．金融行銷的本質
．金融行銷環境與行銷道德

第二篇　掌握消費者
．金融業消費者行為
．顧客知覺價值、服務品質與顧客滿意
．金融市場區隔與目標市場

第三篇　凸顯價值
．金融業的産品定位、品牌與創新
．金融業的定價
．金融業的推廣與大眾溝通
．金融業的互動式與客製化溝通

第四篇　強化服務
．金融業的通路
．金融服務人員
．金融業的實體環境

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**評價三** 我是一名在金融業工作多年的基層業務員，手裏拿過不少和業務技巧相關的書籍，但《金融服務行銷：專業與實務》絕對是其中最讓我耳目一新的一本！我之所以這麼說，是因為它並沒有像其他書那樣，一味地強調“怎麼賣東西”，而是更側重於“怎麼建立長期的客戶價值”。書中提到瞭很多關於“價值營銷”的概念，強調不再是單純的推銷産品，而是要為客戶創造真正的價值。舉例來說，書裏分析瞭如何透過深入瞭解客戶的財務狀況和人生目標，提供量身打造的理財建議，幫助客戶實現他們的夢想。這讓我反思，我們過去可能更注重短期的業績目標，而忽略瞭客戶的長遠利益。這本書讓我看到瞭一個更宏觀的視野，那就是金融服務行銷的最終目的，是為瞭建立一種互信互賴的關係，讓客戶在需要金融服務的時候，第一個想到的就是你。書中對於“客戶關係管理”的論述也相當精闢，如何透過CRM係統，追蹤客戶的需求變化，提供及時、貼心的服務，這對於我們業務員來說，是實實在在的幫助。我感覺這本書的指導意義非常強，讓我對自己的工作有瞭更深的理解和更高的追求。

评分☆☆☆☆☆

**評價一** 最近一口氣讀完瞭《金融服務行銷：專業與實務》，老實說，我當初是抱著“隨便看看，或許能學到點皮毛”的心態去買這本書的，畢竟金融服務這塊，感覺跟我們一般民眾的生活有點距離，但沒想到，它真的顛覆瞭我一些刻闆印象！尤其是書裏提到的一些行銷案例，讓我印象深刻。像是某間銀行如何透過社群媒體，精準地打中年輕族群的需求，不隻是單純地推銷産品，而是用一種更貼近生活、更有溫度的方式，建立品牌認同感。我一直以為金融行銷就是把利率、手續費講清楚就好，沒想到背後還有這麼深的策略和創意。書裏還分析瞭不同年齡層、不同職業的客群，他們的風險偏好、理財習慣差異有多大，以及如何設計齣符閤他們期望的服務。這讓我意識到，其實金融服務行銷，最終還是要迴到“人”的需求，理解人，纔能做得好。我特彆喜歡書中關於“信任”的章節，這在金融業真的太重要瞭。怎麼讓客戶願意把錢託付給你，除瞭專業能力，更需要長期的信任建立，而這本書給瞭很多實用的方法，從溝通技巧到服務流程的設計，都很有啓發。對我來說，這本書不隻是在講行銷，更是在講如何建立穩固的客戶關係。

评分☆☆☆☆☆

**評價二** 坦白說，一開始拿到《金融服務行銷：專業與實務》這本書，我有點猶豫。因為我本身不是金融科班齣身，總覺得這種專業書籍可能會枯燥乏味，充斥著我看不懂的術語。但翻開第一頁，就立刻被吸引住瞭！作者的文筆流暢，邏輯清晰，將原本可能復雜難懂的金融行銷概念，用一種非常生活化、易於理解的方式呈現齣來。最讓我驚喜的是，書中舉的例子都非常貼近颱灣本地的實際情況，像是針對颱灣民眾普遍關心的退休規劃、子女教育基金等議題，書裏都有深入的分析和相應的行銷策略。我特彆欣賞書中關於“數位行銷”的部分，在這個數位時代，金融服務也必須跟上潮流，透過APP、網站、甚至是LINE等即時通訊軟體，提供更便捷、個人化的服務。作者詳細解析瞭如何運用大數據分析，瞭解客戶行為，並據此提供客製化的金融産品和建議，這對我來說是非常寶貴的知識。我之前一直以為金融服務行銷隻能靠櫃颱人員的口纔，但這本書徹底改變瞭我的看法，原來還有這麼多厲害的工具和方法可以運用。這本書真的讓我看到瞭金融服務行銷的“新”麵貌，不再是過去那種刻闆印象瞭。

评分☆☆☆☆☆

**評價五** 《金融服務行銷：專業與實務》這本書，對於想在金融領域深耕的人來說，絕對是一本不可多得的寶藏！我之所以這樣說，是因為它在理論框架的建立上非常紮實，但又不會過於學院派，而是緊密結閤瞭實踐中的各種挑戰和機遇。書中對於“市場區隔”和“目標市場選擇”的分析，非常透徹，讓我明白瞭為什麼有些金融産品在某個族群中大受歡迎，而在另一個族群中卻乏人問津。作者列舉瞭許多實際的調查方法和數據分析工具，指導我們如何準確地識彆和鎖定目標客戶。另外，書中關於“産品開發”和“服務創新”的部分，也給瞭我很多啓發。它不隻是強調要推齣新産品，更重要的是要理解客戶未被滿足的需求，並在此基礎上進行創新。我特彆喜歡書中關於“競爭分析”的章節，作者教導我們如何從宏觀和微觀層麵，全麵地評估競爭對手的優勢和劣勢，並在此基礎上製定齣更具競爭力的行銷策略。這本書就像是一本“金融行銷的秘笈”，將許多看似高深的理論，用清晰易懂的方式呈現在我們眼前，並輔以大量的實操建議，讓我感覺學完之後，立刻就能應用到實際工作中，提升自己的專業能力和市場競爭力。

评分☆☆☆☆☆

**評價四** 讀完《金融服務行銷：專業與實務》，我最大的感受就是“原來金融行銷可以這麼有溫度”。我之前總覺得金融業離我們普通人有點遙遠，他們的行銷也大多是冷冰冰的數據和宣傳語。但這本書裏，我看到瞭很多讓客戶感到被關懷、被理解的行銷方式。例如，書中提到如何利用故事營銷，將復雜的金融産品變得生動有趣，讓客戶更容易産生共鳴。我記得其中一個案例，是關於一個針對退休族的理財規劃專案，不是強迫推銷，而是透過分享一些成功退休的真實故事，以及提供實用的理財建議，讓長輩們感受到安心和希望。這讓我覺得，原來金融服務也可以這麼有人情味！這本書也強調瞭“體驗式行銷”，如何透過優化客戶的每一觸點，從綫上到綫下，都提供愉悅的體驗。這讓我意識到，不僅僅是産品本身，整個服務的過程都至關重要。作者甚至還探討瞭如何在金融服務中融入“環保”和“社會責任”的理念，這在當下越來越注重ESG的社會，是非常前瞻的觀點。這本書讓我對金融服務行銷有瞭全新的認識，它不再隻是冰冷的商業行為，而是可以與人文關懷、社會價值相結閤的。