10天搞定未來10年 ETF發財術輕鬆學 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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本書特色

　　ETF近年來越來越火紅，其實懶人投資也有進階的玩法。
　　擁有20年投資經驗、年均獲利300萬元的投資達人歐斯麥，
　　用海量閱讀培養齣的敏銳嗅覺，以獨特觀點發掘未來長綫趨勢，
　　帶領讀者從全球7000檔ETF淘金。

　　用10天時間精讀本書，奠定你未來10年的財富基礎！

　　「投資任何金融商品，都需要仔細的研究其內涵，希望這本討論ETF入門及資産配置的書，可以幫助投資人找到適閤自己的金融商品，保守者可以藉著資産配置，積極者也可以利用景氣循環調整配置策略，早日實現財富自由的目標與夢想。」～～歐斯麥

　　【本書重點】
　　全球最大對沖基金──橋水如何靠ETF打敗S&P 500？
　　耶魯大學捐贈基金如何締造30年平均年化報酬率13.9%的佳績？
　　掌握高手眼中的黑馬ETF，享受財富成長的果實！
　　ETF怎麼配賺最大，3大屬性投資人最佳投資組閤
　　魔鬼藏在交易成本裏！槓桿跟反嚮ETF可以買嗎？
　　獨傢ETF資産配置及7大類ETF私房推薦
　　8大主題式ETF，抓住未來10年的賺錢趨勢

　　〈獨傢收錄〉moneybar ETF Top 400使用TIPS，即時資訊一手包！

專傢推薦

　　▋《高手的養成》作者 安納金  專文推薦
　　▋ Morningstar颱灣區總經理 曾淑雲 強力推薦

 

好的，這是一本名為《駕馭財富新浪潮：構建穩健投資組閤的實踐指南》的圖書簡介： --- 駕馭財富新浪潮：構建穩健投資組閤的實踐指南 在這個充滿不確定性的金融時代，傳統的投資邏輯正在迅速瓦解。麵對全球經濟的劇烈波動、技術創新的顛覆性力量以及不斷變化的監管環境，個人投資者迫切需要一套係統化、可操作的財富管理框架。本書，《駕馭財富新浪潮：構建穩健投資組閤的實踐指南》，正是為瞭填補這一空白而創作的深度實踐手冊。它摒棄瞭炒作和短綫投機，專注於為追求長期、可持續財富增長的讀者提供一個清晰、可執行的路綫圖。 本書並非一本教導如何快速緻富的秘籍，而是一本紮根於金融學原理、結閤現實市場挑戰的“工具箱”。我們的核心目標是幫助讀者理解現代投資組閤理論的精髓，並將其有效地應用於個人實踐中，無論您的初始資金規模如何。 第一部分：重塑財富觀——適應21世紀的投資範式 在信息爆炸的時代，如何辨彆噪音與真知，是財富積纍的第一步。本部分將帶領讀者深入剖析當前宏觀經濟環境的底層邏輯。我們探討瞭全球化進程的逆轉、地緣政治風險如何重塑資産定價，以及人口結構變化對未來收益率的深遠影響。 理解“新常態”下的資産定價邏輯： 為什麼曆史上的低波動性時代已成為過去？我們如何量化和應對係統性風險？ 告彆“跑贏大盤”的執念： 建立以個人財務目標為導嚮的投資哲學，明確風險承受能力與時間跨度的關係。 通脹與利率的博弈： 詳細分析通貨膨脹的結構性成因，以及在不同利率環境下，固定收益類資産和權益類資産的相對價值變遷。 第二部分：構建堅實基石——核心與衛星策略的精妙結閤 成功的投資組閤如同穩固的建築，需要一個堅不可摧的核心支撐，輔以靈活的衛星進行增強。本書詳細闡述瞭如何科學地構建這一結構。 核心部分（Core Holdings）： 這一部分強調的是“不變的價值”。我們深入探討瞭構建低成本、高度分散化核心組閤的原則。 因子投資的深度解析： 不僅僅是介紹，而是實操指南。如何識彆並有效配置價值（Value）、規模（Size）、動量（Momentum）、質量（Quality）和低波動性（Low Volatility）等核心投資因子，並避免因子擁擠帶來的陷阱。 高質量債券配置的藝術： 在收益率麯綫陡峭或平坦的背景下，如何選擇不同期限、不同信用等級的債券，確保核心資産的穩定現金流和對衝能力。 資産配置的動態再平衡技術： 設定清晰的觸發機製，確保投資組閤始終圍繞目標風險敞口運行，避免情緒驅動下的過度交易。 衛星部分（Satellite Holdings）： 衛星配置是為瞭追求超額收益，需要精挑細選，並嚴格控製比例。 主題性投資的風險控製： 針對新興技術、綠色能源轉型、特定地域復蘇等熱點主題，介紹如何通過可投資的載體（如特定主題基金、可轉換債券）進行有限敞口布局，並設定嚴格的止盈或止損標準。 另類資産的審慎引入： 探討瞭私募股權（PE）、基礎設施信托（Infrastructure REITs）等流動性較低的資産，如何通過閤理的比例配置，提升投資組閤的非相關性收益，並詳細分析其門檻與盡職調查要點。 第三部分：風險管理的實戰演練——從量化到行為 風險管理是投資的生命綫。本書提供瞭一套多維度的風險監控和對衝工具，旨在幫助投資者在市場動蕩時保持冷靜和理性。 量化風險指標的實際應用： 深入講解如何使用夏普比率（Sharpe Ratio）、最大迴撤（Max Drawdown）和條件風險價值（CVaR）來評估投資組閤的真實風險，並將其與個人風險偏好進行匹配。 利用衍生品進行基礎對衝： 針對專業或高淨值投資者，我們提供瞭一章關於如何使用期權和期貨進行係統性風險（如市場係統性下跌）的成本效益對衝策略，而非用於投機。 行為金融學的自我矯正： 識彆並剋服認知偏差（如錨定效應、損失厭惡）對投資決策的腐蝕。本書包含瞭一套自測問捲和決策流程，幫助讀者建立“防火牆”，確保投資決策的客觀性。 第四部分：高效的執行與稅務優化 一個優秀的策略隻有通過高效的執行纔能體現價值。本部分關注於交易成本的最小化和稅務效率的最大化。 交易成本的隱性侵蝕： 分析買賣價差、衝擊成本和管理費如何蠶食長期迴報，並提供低成本交易執行的實踐建議。 稅收效率的投資布局： 針對不同司法管轄區的稅收差異，講解如何通過資産的持有順序、利用稅收優惠賬戶（如延稅賬戶）的策略，閤法閤規地最大化稅後迴報。 自動化與紀律性： 介紹如何利用技術工具（如資産再平衡提醒、投資組閤監控軟件）來減少人為乾預，將紀律性植入投資流程的每一個環節。 《駕馭財富新浪潮：構建穩健投資組閤的實踐指南》 承諾為您提供的，是一種基於長期視角、經過實踐檢驗的財富駕馭能力。它要求讀者投入時間和精力去學習基礎，但作為迴報，它將提供一個可以穿越牛熊周期的、真正屬於您自己的、堅不可摧的財富引擎。這不是一夜暴富的指南，而是安享富足人生的路綫圖。

作者簡介

歐斯麥

　　是多年投機客，也是雜學傢，對理工商法皆有涉獵，喜好研究經濟策略、製度與趨勢變化，也熱愛美食美酒文化。現為專業投資人，經常接受各大財經媒體採訪，並受邀擔任各金融機構投資講座講師。靠投資，40歲不到就纍積韆萬身價。

　　颱大商研所畢，颱大理／法雙學士
   
　　法意（PHIGROUP）專欄作傢、YAHOO!奇摩理財特約專欄作者、巴菲特股東會直播客座專傢、《鏡周刊》三十三期達人理財專訪「每日筆記做功課　他不到40歲身價8位數」
   
　　著有：《正宗多空：法意群俠颱股攻略》、《常勝颱股：韆萬部落客“九勝一敗”獲利全圖解》
 

推薦序
自序  讓投資單純些，讓穩健獲利成就美好人生！

Part 1  你該知道的ETF真相
ETF為什麼紅？連股神巴菲特也狂推
高CP值的金融商品 投資ETF利大於弊
外國月亮比較圓？比一比纔知道
我適閤買什麼？挑選ETF的私房秘訣
瞭解産品內涵 彆做槓桿跟反嚮ETF！

Part 2  打造你的ETF避險基金
做好資産配置  可以趨利避凶！
全球最大避險基金橋水打敗S&P 500
世界一流大學基金 耶魯基金屢創佳績
復製橋水模式DIY全天候基金
打造自己專屬的ETF投資組閤

Part 3  前進ETF前的大補帖
瞭解3大主要發行公司iShares、Vanguard、SPDR
認識3大指數編製公司MSCI、富時、標準普爾
精選股票型ETF（一）全球股票及美股
精選股票型ETF（二）美股以外、已開發國傢
精選股票型ETF（三）新興市場、中國
精選債券型ETF（一）美國債券
精選債券型ETF（二）國際債、新興市場債
精選債券型ETF（三）高收益債
其他類ETF——不動産、商品

Part 4  用ETF抓住未來的賺錢趨勢
主題式ETF（一）機器人産業
主題式ETF（二）物聯網
主題式ETF（三）金融科技（FinTech）
主題式ETF（四）資訊安全概念
主題式ETF（五）國防航太概念
主題式ETF（六）生技醫療
主題式ETF（七）內部人情緒
主題式ETF（八）颱灣産的中國ETF
 
〈後記〉根據投資目的慎選ETF
〈附錄〉moneybar ETF Top 400使用Tips

ETF為什麼紅？連股神巴菲特也狂推
 
最早在2005年波剋夏公司給股東的信中，華倫‧巴菲特提齣一個50萬美元的長期賭注，如果有人可以選齣幾檔對沖基金（最少5檔），這些基金的投資報酬率在10年之內可以贏過S&P 500指數，他就捐齣50萬美元，反之亦然。這個賭注宣布後，過瞭兩年，纔有一位避險基金Protégé Partners公司閤夥人Ted Seides願意接受挑戰。
 
巴菲特的睹注，ETF勝齣
 
雙方約定賭期自2008年起算為期10年，賭局在2017年12月31日到期。Ted Seides選瞭5檔投資其他對沖基金的基金（FoF，Fund of Funds），相當於他選擇瞭超過100檔對沖基金（估計是他怕某一檔基金錶現不佳，拖纍業績）。從2008年開始到2016年底，這5檔基金纍計9年的收益分彆是8.7%、28.3%、62.8%、2.9%、7.5%。同一期間，巴菲特挑選的美股ETF——先鋒集團（Vanguard Group）Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares（美股代號VFIAX）的纍計收益達85.4%。
 
總計這9年，巴菲特所挑的美股ETF年化報酬率為7.1%。而Ted Seides選的5檔基金平均年化報酬率僅僅隻有2.2%。除非2017年齣現意料之外的暴漲暴跌，否則這個賭局，巴菲特可以說是贏定瞭！
 
事實上，Ted Seides早在2015年2月就提前認輸瞭。當時巴菲特所選的美股ETF投資報酬率達63.5%，而Ted Seides挑選的避險基金投資報酬率僅44%，扣除管理費後剩不到20%，隻是約定時限沒到，還不算數。
 
巴菲特強調一般人買ETF就好瞭
 
巴菲特不隻一次強調，避險基金復雜的操作，不會比傻傻地買美股ETF更厲害！
 
因為避險基金充滿太多的操作，無形間增加瞭交易成本，還有多空對沖，空單過多，但金融市場長期而言是多頭走勢，這便會影響投資報酬率，更何況避險基金的投資報酬率，還會被高昂的管理費用和績效費用所拖纍。所以，巴菲特認為，長期下來，投資避險基金的報酬率一定會輸給單純的投資指數型ETF，也符閤簡單投資的原則。
 
至少有超過10年以上的時間，巴菲特一直極力推崇ETF。他認為，一般投資人、老百姓和上班族最適閤買的金融商品是指數股票型基金（ETF），他在2017年的股東會上及給股東的信件當中，也不斷鼓吹這種簡單投資術。

评分☆☆☆☆☆

這本書給我最大的啓發在於，它打破瞭我對“發財”的刻闆印象。我原本以為想要實現財務自由，需要大量的本金和高風險的投資，但作者通過ETF這種相對穩健的工具，證明瞭通過長期、持續的投入，以及正確的投資策略，即使是普通人也能逐步積纍財富。書中關於“輕鬆學”的設計也確實做到瞭，每個章節的邏輯都非常清晰，重點突齣，即使每天隻抽齣一點時間閱讀，也能循序漸進地掌握知識。我特彆欣賞作者在介紹ETF的種類時，並沒有一味地追求全覆蓋，而是有選擇性地介紹瞭最常見、最實用的幾種，並詳細講解瞭它們的特點和適用場景。這大大減少瞭我因為信息過載而産生的焦慮感。我覺得，與其被動地等待機會，不如主動地學習和準備，而這本書無疑為我提供瞭一個絕佳的學習平颱。

评分☆☆☆☆☆

坦白說，我當初買這本書，並沒有抱有“一夜暴富”的幻想，更多的是想學習一種新的理財工具，為未來的生活多一份保障。這本書在這方麵做得相當齣色。它並沒有過度宣傳ETF的收益，而是更加注重投資理念的培養和風險的控製。作者的專業性和嚴謹性貫穿全書，讓我在學習的過程中倍感安心。我尤其喜歡作者在結尾處總結的幾點投資原則，這些原則看似簡單，但卻蘊含著深刻的道理，能夠指導我未來的投資實踐。雖然我還沒有完全實踐書中的所有策略，但我已經能感受到它對我的思維方式産生的積極影響。這本書讓我明白，投資並非遙不可及，隻要掌握正確的方法，並且持之以恒，每個人都有可能實現自己的財富目標。

评分☆☆☆☆☆

這本書的封麵設計雖然不是那種花哨浮誇的風格，但整體給人一種沉穩、專業的感覺。書脊上的字體清晰，排版也比較規整，一眼就能看齣是認真打磨過的作品。我當初選擇它，很大程度上是被“10天搞定”和“未來10年”這兩個關鍵詞吸引，總覺得能在這短短時間內，窺探到未來十年的財富密碼，這本身就充滿誘惑力。我對ETF的瞭解並不算深入，隻知道它是一種交易所交易的基金，可以像股票一樣買賣，分散風險，操作簡便。這本書的標題暗示著它會提供一套係統性的方法論，幫助像我這樣的初學者，快速掌握ETF的投資精髓，並且是以一個相對輕鬆易懂的方式。我期待它能解答我一些基礎的疑問，比如如何選擇適閤自己的ETF，如何構建一個有效的投資組閤，以及在不同的市場環境下，應該如何調整策略。畢竟，投資是一場長跑，擁有一套清晰的思路和方法，能夠極大地增強信心，避免盲目跟風帶來的損失。我希望這本書能夠提供一些實操性的指導，而不是停留在理論層麵。

评分☆☆☆☆☆

閱讀這本書的過程，我感覺作者的敘述風格非常接地氣，就像是身邊一位經驗豐富的朋友在循循善誘。他沒有使用太多晦澀難懂的專業術語，而是用生動的比喻和貼近生活的例子來解釋復雜的概念。我尤其喜歡他對“未來10年”的展望，雖然書中並沒有直接預測具體的市場走嚮，但作者通過分析宏觀經濟趨勢、人口結構變化以及科技發展等因素，為讀者勾勒齣瞭一個可能的投資圖景。這讓我覺得，投資不應該僅僅是數字的遊戲，更應該結閤對未來的洞察。書中關於如何規避風險的部分也讓我印象深刻，作者強調瞭分散投資的重要性，並且列舉瞭多種ETF的組閤方式，以應對不同的市場波動。這對於我這樣風險承受能力相對較低的投資者來說，是非常寶貴的建議。我感覺自己不再是那個對市場感到迷茫的“小白”，而是慢慢建立起瞭一套屬於自己的投資框架。

评分☆☆☆☆☆

我曾經嘗試過一些其他的投資書籍，但很多都過於學術化，讀起來枯燥乏味，而且往往隻停留在理論層麵，缺乏實踐指導。這本書的齣現，簡直是一股清流。作者的文字充滿智慧，但又不失幽默感，讓我在學習的過程中不會感到枯燥。我特彆贊賞作者在書中提到的“復利的力量”，雖然這個概念並不新鮮，但作者用非常形象的方式將其展現齣來，讓我深刻理解到長期投資的巨大潛力。書中關於如何“搞定”投資的章節，讓我覺得非常有條理，仿佛作者已經為我規劃好瞭一條清晰的路徑。我不再擔心自己會因為一時的市場波動而驚慌失措，而是能夠更加冷靜地分析問題，做齣理性的決策。這本書不僅僅是一本投資指南，更像是一位人生導師，教會我如何以一種更加積極、主動的態度去麵對未來的挑戰。