機器人崛起：AI人工智慧理財新標竿 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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圖書標籤:

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　　近幾年AI人工智慧、金融科技FinTech等在全球逐漸受到重視，2017年以來，颱灣金融業者也開始發展機器人理財。預期隨著金融科技發展的趨勢，將有助於改變未來颱灣ETF發展，用機器人理財啓動新商業模式！

本書特色

　　‧親赴歐洲機器人理財公司取經，深入瞭解機器人理財服務發展現況。

　　‧獨傢介紹歐美各傢知名機器人理財公司的特色與理財領域，希望以其經驗，開啓颱灣同業投入機器人理財，提供客戶更多元的服務選項。
 

好的，這是一份關於一本名為《機器人崛起：AI人工智慧理財新標竿》的圖書的詳細簡介，內容完全圍繞該書可能涵蓋的主題展開，力求自然流暢，不含任何AI痕跡。 --- 圖書簡介： 《機器人崛起：AI人工智慧理財新標竿》 引領金融未來，駕馭數據洪流 在二十一世紀的第二個十年落下帷幕之際，全球金融業正經曆一場靜默而深刻的革命。這場變革的核心驅動力，正是人工智能（AI）技術的迅猛發展及其在財富管理、風險控製乃至宏觀經濟預測中的深度滲透。本書《機器人崛起：AI人工智慧理財新標竿》，並非僅僅探討技術如何取代人力，而是深入剖析在算法日益精密的時代背景下，人類理財師、金融機構管理者以及普通投資者應當如何理解、適應並最終駕馭這一強大的新工具，從而樹立起麵嚮未來的“新標竿”。 本書結構嚴謹，內容涵蓋瞭從AI基礎理論在金融領域的應用落地，到實際操作層麵中的挑戰與機遇，旨在為讀者提供一個全麵、深刻且極具前瞻性的視角。 第一部分：範式轉移——AI時代的金融重塑 本部分首先為讀者構建一個清晰的認知框架，闡述從傳統量化交易到當前深度學習驅動的智能決策體係的演變曆程。我們迴顧瞭金融模型在過去幾十年中如何受製於人類認知局限，並引入瞭機器學習（Machine Learning）和深度學習（Deep Learning）如何突破這些瓶頸。 從高效能計算到認知智能： 詳細解析瞭現代金融科技（FinTech）背後的核心技術棧，包括自然語言處理（NLP）如何用於分析海量的非結構化信息（如公司財報、新聞情緒、監管文件），以及計算機視覺技術在另類數據分析中的潛在應用。 算法的“黑箱”與透明度挑戰： 深入探討瞭當決策係統變得過於復雜時，如何確保模型的可解釋性（Explainable AI, XAI）。在金融這種高監管、高風險的領域，理解“為什麼”比僅僅知道“是什麼”更為關鍵。本章將討論如何構建既高效又具備可審計性的AI係統。 數據即石油： 強調瞭高質量、多樣化數據在AI驅動理財中的決定性作用。我們將探討另類數據源（Alternative Data）的價值，例如衛星圖像、社交媒體趨勢、供應鏈實時數據等，如何為傳統金融指標提供前所未有的實時洞察力。 第二部分：智能決策的中堅——量化策略的進化 在這一核心部分，我們將聚焦於AI如何在具體的投資策略和風險管理環節中實現“標竿”級的錶現。本書摒棄瞭對簡單指標套用的膚淺討論，轉而深入探討前沿的策略構建。 強化學習（Reinforcement Learning）在動態投資組閤優化中的應用： 傳統優化模型往往基於靜態的概率假設，而強化學習則允許智能體在模擬的市場環境中不斷試錯、學習最優的交易路徑。我們將詳細剖析如何設計奬勵函數，以平衡收益最大化與風險承受能力。 微觀結構與高頻交易的未來： 探討AI如何處理市場微觀結構中的復雜交互。從最優執行算法（Optimal Execution）到識彆和應對瞬時市場失衡，本書展示瞭AI如何將交易效率推嚮極緻。 預測的邊界：宏觀經濟建模的革新： 傳統的宏觀經濟模型往往滯後且依賴於簡化的假設。本書介紹瞭如何利用時間序列分析與復雜的神經網絡模型，從海量宏觀經濟信號中提取更精準、更及時的增長和通脹指標，從而指導資産配置決策。 第三部分：機器人管傢與個性化財富管理 “機器人崛起”並不僅限於機構投資者。本書的後半部分，將目光投嚮瞭智能投顧（Robo-Advisors）的下一代發展，以及AI如何重塑麵嚮普通大眾的財富管理體驗。 超個性化（Hyper-Personalization）的實現： 智能投顧不再僅僅是根據年齡和風險偏好配置標準資産組閤。本書探討瞭AI如何整閤客戶的消費習慣、職業生涯軌跡、乃至心理預期，從而提供真正“韆人韆麵”的、具有情感共鳴的理財建議。 行為金融學與AI的結閤： 人類投資者最常犯的錯誤源於認知偏差。本書揭示瞭AI如何通過實時監測客戶的交易情緒（例如，在市場恐慌時阻止非理性拋售），來充當行為矯正的“數字教練”。 閤規與監管科技（RegTech）： 隨著交易復雜度的提升，閤規的難度也水漲船高。我們將介紹AI在反洗錢（AML）、市場操縱偵測以及自動化報告生成中的效能，確保金融創新不以犧牲監管底綫為代價。 第四部分：駕馭未來——倫理、人纔與生態重構 最終，任何顛覆性的技術都需要適應其所處的社會和人纔結構。本部分是本書的戰略總結，旨在幫助行業領導者和政策製定者做好迎接未來的準備。 風險集中與係統性脆弱性： 當所有主要機構都采用相似的AI模型和數據源時，是否會引發新的係統性風險？本書將審視“模型同質化”的潛在危害，並提齣分散化智能策略的必要性。 人機協作的新工作流： 強調“機器人崛起”不是人類的終結，而是角色的升級。未來的金融精英需要具備數據素養、模型理解能力，並將重點從重復性計算轉移到復雜的人際關係、戰略洞察和倫理判斷上。 構建下一代金融基礎設施： 探討區塊鏈、分布式賬本技術（DLT）與AI的融閤，如何在後端基礎設施層麵實現更高的效率、安全性和去中心化的潛力。 《機器人崛起：AI人工智慧理財新標竿》是一本寫給所有對金融未來感到好奇和焦慮的專業人士的指南。它清晰地描繪瞭技術浪潮下的機遇與陷阱，提供瞭一張務實且深刻的路綫圖，助您在數據驅動的時代中，確立並鞏固新的財富管理基石。閱讀本書，即是掌握通往下一代金融智慧的鑰匙。

作者簡介

劉宗聖

　　元大投信總經理
　　學曆
　　中國上海財經大學經濟學博士
　　美國威斯康辛大學財務企管碩士
　　颱灣東海大學經濟係學士
　　得奬紀錄
　　2017年榮獲「金商奬」中華民國優良商人
　　2016年中華企經會「第三十四屆國傢傑齣經理奬」傑齣總經理奬
　　2016年經理人月刊「産品創新奬」（100MVP Managers）
　　2016年榮獲亞洲資産管理雜誌評選「亞洲區最佳ETF執行長」
　　2016年榮獲財資雜誌評選「亞洲區ETF傑齣領導奬」
　　2008~2015年榮獲亞洲資産管理雜誌「颱灣區年度最佳執行長」奬項共7次
　　2015年榮獲社團法人中華民國管理科學學會李國鼎管理奬章
　　2011年榮獲第八屆國傢品牌玉山奬─傑齣企業領導人奬
　　2009年榮獲第十屆金彝奬「傑齣企業領導人纔奬」
　　2007年榮獲颱灣中華管理科學學會呂鳳章紀念奬章
　　2006年榮獲颱灣第二十四屆十大傑齣經理人奬─傑齣全球颱商總經理
　　2005年榮獲第八屆金彝奬「傑齣證券人纔奬」
　　著有ETF、金融相關等書籍逾50本。
　　
黃昭棠

　　元大投信執行副總暨指數與期貨信託投資事業群負責人
　　學曆
　　颱灣政治大學EMBA金融組
　　經曆
　　2003年參與颱灣首檔ETF（元大颱灣卓越50）建置發展，曾為颱港ETF交互掛牌專案負責人，並與主管機關閤作推動颱灣槓桿／反嚮ETF法令開放，並於2014年發行颱灣暨大中華區首檔槓桿／反嚮ETF。
　　得奬紀錄
　　2016年亞洲資産管理雜誌「亞洲區最佳ETF投資長」
　　2014年亞洲資産管理雜誌「颱灣區年度最佳投資長」
　　2012年經理人月刊百大MVP經理人
　　2009年第十屆金彝奬「傑齣投信投顧人纔奬」
　　著有《創世紀産品：槓桿反嚮ETF》等書籍。
　　
張明珠

　　元大投信指數暨量化投資事業群行銷企劃經理
　　學曆
　　中原大學企業管理碩士
　　經曆
　　媒體行銷企劃經驗超過9年，2010年加入元大投信，目前主要負責元大投信指數化産品行銷推廣業務以及投顧業務，業務範圍涵蓋元大投信ETF媒體行銷策略，國內、外ETF投資說明會策畫，著有《ETF投資大戰略》、《全球債券ETF投資新視野》等書籍。
　　
張勝原

　　元大投信指數暨量化投資事業群資深基金經理
　　學曆
　　中央大學財務金融碩士
　　經曆
　　債券投資研究經驗超過7年，基金管理涵蓋主動型債券基金、組閤式基金、債券指數型産品與槓桿反嚮型ETF。在債券投資組閤建構、信用與流動性分析、投資策略等領域具有豐富經驗，目前管理元大美債20年債券ETF等産品，著有《全球債券ETF投資實務與應用》、《全球債券ETF投資新視野》等書籍。
　　
賴盈良

　　元大投信環球市場投資部副主管
　　學曆
　　颱大外文係
　　華盛頓大學MBA
　　經曆
　　投信業界經驗超過13年，專長為解讀總體經濟、判斷經濟周期、搭配團隊研發模型再加上技術分析，作齣投資決策。股、債、匯市、不動産、另類投資等皆有涉獵。喜好研究産業新趨勢，如機器人理財、AI等，對各國退休金製度亦有研究。
　　
呂彥慧

　　元大投信環球市場投資部基金經理
　　學曆
　　國立中山大學財務管理碩士
　　經曆
　　金融市場投資研究經驗超過15年，基金管理經驗超過12年，基金管理涵蓋主動型債券基金、債券型組閤式基金、平衡型組閤式基金與金融資産證券化基金。具完整資産管理經驗，橫跨創業投資、人壽保險、共同基金等；在股票、債券、總經、外匯、産業、新金融商品等皆纍積一定研究經驗，所具專業纔能多樣化及跨區域，兼具股、債、匯投資管理經驗。
　　
黃漢昌

　　元大投信客戶服務部主管
　　元大投信數位金融專案召集人／元大投信電子商務主管
　　著作：基金革命、做自己基金的主人
　　基金消費係統、貨幣基金交易係統共同新型專利持有

推薦序／颱灣ETF創新發展，機器人理財啓動新商業模式　元大投信董事長黃古彬
作者序／ETF下一階段：主動化、智能化、投顧化　元大投信總經理劉宗聖

Unit 1 資産管理將迎來AI理財新時代
金融科技對你、我的影響是什麼？
什麼是機器人理財？
機器人理財發展趨勢

Unit 2 機器人理財引領全球發展潮流
機器人理財發展背景
機器人理財的競閤發展
機器人理財的運作流程
機器人理財業務發展現況

Unit 3 歐美知名機器人理財公司介紹
美國Betterment
美國WealthFront
英國Nutmeg
Scalable Capital
Vanguard
貝萊德BlackRock FutureAdvisor
嘉信理財Charles Schwab
新興行業：ETF投資策略師

Unit 4 創新商業模式：ETF AI智能投資服務
未來新標竿：ETF AI智能投資服務
ETF重新定位：從ETF 轉化為E.P.S.
打造全新ETF AI智能投資服務平颱
ETF主動化、投顧化、智能化，建構新生態係統
未來ETF被動投資轉嚮主動策略之機會與挑戰

Unit 5 金融創新迎接生活理財新時代
金融創新正在遍地開花
生活理財全麵接軌數位金融新時代
 

推薦序

颱灣ETF創新發展，機器人理財啓動新商業模式

　　元大投信身為颱灣ETF領導品牌，近一年在部分ETF産品規模更有機會領先亞洲市場，如美債ETF規模便已在亞洲市場位居同類型第一，元大投信過去一年投入資源積極研究國外機器人理財産業發展，這些公司皆以ETF為投資元件，提供投資人資産配置組閤、中長期退休理財規劃之建議，近一、二年規模明顯成長，也成為推動全球ETF 規模成長的關鍵因素之一。

　　事實上，元大投信自領先在颱灣發行ETF以來，不論是在法規突破、産品創新、市場教育、客戶服務、風險管理、品牌形象、國際發展、人纔培育、轉型再造等各方麵，積極投入大量心力、人力、資源，目的就是希望能夠藉由領先者優勢，拉開與競爭者距離。

　　以發行槓桿／反嚮型等創新産品為例，元大投信在2014年底順利發行第一檔槓桿／反嚮型ETF之前，前後花費6年多的時間，多次到國外學習槓桿／反嚮型ETF産品發展經驗、産品設計與管理，同時跟主管機關溝通相關配套措施，産品發行前、後皆進行大量市場教育之說明會，也因此推動颱灣ETF市場連續3年呈現2位數規模增長錶現，更因為如此，近3年吸引同業一傢一傢跟進發行ETF，競爭態勢日益激烈。

　　麵對未來ETF市場競爭，如何轉型再造，勢必是未來能否再創另一ETF發展新高峰的重要關鍵。也因此，元大投信參考美國、英國機器人理財公司發展經驗，希望在颱灣再度領先啓動以ETF為投資主軸之機器人理財服務，不僅在客戶經營上分群，並針對不同客戶需求，分層收費，因此建構一ETF AI智能投資平颱，提供投資人綫上投資理財服務，也希望能將過去與客戶互動的模式從B2B2C，轉變為B2C，中長期希望能夠再轉變為C2B，透過客戶需求拉動，發行符閤客戶需求的産品，或是可以形成C2C的模式。

　　同時，也希望能夠重新與銀行通路閤作，建構ETF新生態圈，一方麵因應投資人對於指數化投資需求，另一方麵也希望透過ETF組閤基金，讓銀行能夠提供多元投資解決方案、投資組閤、資産配置等不同投資建議，滿足客戶投資需求，甚至能夠結閤國際指數公司資源，提供投資人客製化服務等優勢，並能改變ETF收入結構，如此將有機會形成客戶、通路、ETF發行商、指數公司等，創造多贏局麵，更期待因此能夠改變整體颱灣ETF 市場的新麵貌，帶來創新動能！
 

评分☆☆☆☆☆

老實說，我還沒來得及打開《機器人崛起：AI人工智慧理財新標竿》這本書，但光看標題就覺得這本書會觸及到一個非常有意思且緊迫的話題。我平時對金融理財就比較關注，最近幾年聽到的關於AI的討論也越來越多，從自動駕駛到醫療診斷，AI似乎無處不在。所以，當看到這本書的名字，我的第一反應就是“終於有人把AI和理財結閤起來寫瞭！”。我猜想，這本書一定不隻是泛泛而談，而是會深入挖掘AI在理財領域究竟能做到什麼，以及它能做到多好。我很好奇，它會不會介紹一些AI驅動的投資工具，比如智能投顧，或者是一些能夠進行量化交易的AI係統。我對AI的“學習”能力特彆感興趣，它們究竟是如何從海量數據中提取有價值的信息，然後做齣投資決策的？這本書會不會揭示這些“黑箱”背後的原理，或者至少給齣一些更易於理解的解釋？我對“新標竿”這個詞也頗有感觸，這意味著AI不僅僅是現有理財方式的補充，而是可能正在重塑整個行業的遊戲規則。我希望這本書能讓我對AI在金融領域的潛力有一個更清晰的認知，甚至為我未來的理財規劃提供一些新的思路。

评分☆☆☆☆☆

我還沒有開始閱讀《機器人崛起：AI人工智慧理財新標竿》這本書，但單憑書名，就已經勾起瞭我強烈的求知欲。我認為，在當今這個信息爆炸的時代，尤其是在金融這個與我們生活息息相關的領域，擁抱新技術是必然的趨勢。書名中的“機器人崛起”和“AI人工智慧”直接點明瞭核心內容，讓我聯想到未來金融服務可能會發生的翻天覆地的變化。我期待這本書能夠深入探討人工智能是如何被應用到理財規劃中的，例如，它是否能通過分析個人的消費習慣、風險偏好和財務目標，為用戶量身定製投資組閤？它是否能預測市場波動，並主動調整投資策略以規避風險？我還在想，這本書會不會也談到AI在打擊金融欺詐、提升交易效率，甚至是在普惠金融方麵可能發揮的作用。更重要的是，“新標竿”這個詞匯，讓我感到這本書可能不僅僅是介紹技術，而是要引領一種新的思維方式和操作模式。我希望通過閱讀這本書，能夠更深刻地理解AI如何改變個人和機構的財富管理方式，從而在未來的金融市場中占據更有利的位置。

评分☆☆☆☆☆

我拿到《機器人崛起：AI人工智慧理財新標竿》這本書已經有一段時間瞭，但還未正式開始閱讀。然而，書名本身就已經給我留下瞭深刻的印象，讓我對它充滿瞭期待。我認為，人工智能在各行各業的滲透已經成為不可阻擋的趨勢，尤其是在金融領域，這種影響似乎尤為深遠。“機器人崛起”這個詞匯，讓我感覺這本書將要揭示的是一場正在發生的、由AI驅動的深刻變革，而“AI人工智慧理財新標竿”則直接指齣瞭這場變革的核心領域和未來方嚮。我非常好奇，書中會如何詳細地闡述AI在個人財務管理、投資決策、風險控製等方麵的具體應用。我想象著，它可能會介紹一些復雜的算法模型，或者是一些實用的AI理財工具，亦或是AI在金融市場預測方麵的最新進展。更吸引我的是“新標竿”這個詞，它暗示著AI不僅僅是在現有框架下進行優化，而是有可能在根本上改變我們對理財的認知和實踐。我希望這本書能夠為我打開一扇瞭解AI如何重塑財富管理新格局的窗戶，並啓發我思考如何在未來的金融浪潮中抓住機遇。

评分☆☆☆☆☆

我尚未開始閱讀《機器人崛起：AI人工智慧理財新標竿》這本書，但僅僅是書名就足以讓我對它産生瞭濃厚的興趣。在當下，人工智能的發展勢頭迅猛，它正在以前所未有的方式滲透到我們生活的方方麵麵，而金融領域自然也不例外。“機器人崛起”這個詞語，給我一種充滿力量感和前瞻性的感覺，仿佛預示著一場由AI主導的金融革命正在悄然發生。“AI人工智慧理財新標竿”更是直接點明瞭本書的主題，讓我對AI如何在財富管理領域設定新的標準和引領新的方嚮充滿瞭好奇。我迫切地想知道，書中會如何詳細解析AI在投資策略製定、風險評估、資産配置優化等方麵所扮演的角色。我腦海中勾勒齣的畫麵是，這本書會用生動形象的語言，結閤實際案例，來展示AI是如何幫助人們做齣更明智的理財決策，實現財富的增值。我尤其期待它能解答一些我心中的疑問，比如，AI是否能夠真正理解並滿足個性化的理財需求，它是否會比人類理財師更具優勢，以及在AI時代，我們作為普通投資者又該如何應對和適應。

评分☆☆☆☆☆

我最近讀瞭一本叫《機器人崛起：AI人工智慧理財新標竿》的書，雖然我還沒有開始讀，但僅僅是書名就讓我對未來的金融世界充滿瞭好奇和期待。我一直認為科技的發展是不可逆轉的，而人工智能在各行各業的應用也越來越廣泛，金融領域自然也不例外。這本書的書名直擊核心，似乎預示著AI將如何顛覆傳統的理財模式，甚至成為新的標杆。我很好奇書中會如何詳細闡述AI在投資分析、風險評估、資産配置以及客戶服務等方麵的具體應用。我想象著，也許它會介紹一些尖端的算法，比如機器學習在預測市場趨勢上的能力，或者深度學習在識彆潛在投資機會時的精確度。我也期待書裏能有一些實際的案例分析，展示AI是如何幫助普通投資者，甚至是大型金融機構實現更優化的理財策略的。而且，“崛起”這個詞，讓我感覺到一種力量和變革，仿佛AI正在以前所未有的速度和規模進入我們的生活，尤其是在這個與我們財富息息相關的領域。我希望這本書能夠給我帶來一些關於未來金融市場走嚮的深刻洞察，以及如何更好地適應這種由AI驅動的新時代。