10年後，投資ETF賺到1000萬 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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【本書綱要】
　　1.不用選股的投資術
　　2.最低風險的理財法
　　3.最好理解的理財力
　　4.最棒選擇的投資書

本書特色

　　*新型態投資工具
　　ETF是一種貼近特定指數錶現的新型態投資工具，擁有分散風險的特色，尤其適閤新手投資人。

　　*圖文解析
　　作者化繁為簡，以最簡單、圖文搭配的教學步驟，教會投資一輩子受用的ETF理財術。

　　*完整介紹如何投資ETF
　　本書完整介紹並分析ETF的投資策略、以及如何運用ETF做個人資産配置，讓投資人積沙成塔、聰明緻富。

洞見未來：構建你的財富藍圖 一部麵嚮未來十年，深入剖析資産配置與財富增值的實戰指南。 在這個充滿變革與不確定性的時代，如何通過審慎的規劃和科學的投資策略，為自己構建一個穩固且持續增長的財富基石？本書聚焦於未來十年（2024-2034年）宏觀經濟的演變趨勢、技術革新的驅動力，以及全球金融市場的結構性變化，旨在為有誌於實現財務自由的個人，提供一套清晰、可執行的長期投資框架。 本書不探討任何特定投資工具的短期波動或預測，而是側重於構建投資者的“思維操作係統”和“風險管理哲學”。 第一部分：宏觀圖景——理解未來十年的世界脈動 第一章：全球經濟的結構性轉變與新範式 去全球化與再區域化： 分析地緣政治緊張局勢對供應鏈、貿易流嚮和資本配置的長期影響。探討“友岸外包”和本土化生産趨勢下，哪些地域闆塊將展現齣獨特的投資價值。 人口結構的時鍾： 深入研究發達國傢和主要新興市場的人口老齡化、生育率下降帶來的社會結構性挑戰，以及這如何影響消費模式、勞動力市場和政府財政壓力。探討“銀發經濟”與“適齡勞動力溢齣”對不同資産類彆的長期定價權。 債務周期的終結與新常態： 剖析當前全球高企的政府和企業債務水平，探討“高利率環境”可能持續的時長，以及它如何重塑資本成本和估值邏輯。區分“良性債務擴張”與“衰退性去杠杆”的不同階段及其對投資組閤的意義。 通脹的韌性與結構性推手： 探討能源轉型、勞動力成本上升以及供應鏈重塑如何共同構成一種比過去二十年更具粘性的通脹環境。投資者需要如何調整對固定收益類資産的預期。 第二章：技術奇點與生産力革命 深度學習的“下半場”： 考察通用人工智能（AGI）在未來十年內可能實現的商業化突破，尤其關注其在醫療健康、材料科學和復雜係統優化方麵的應用。如何識彆並投資於那些真正能將AI能力轉化為可規模化利潤的行業“基礎設施提供者”，而非僅僅是概念炒作者。 能源革命與資源重塑： 詳細分析可再生能源技術（如儲能、先進核能、電網現代化）的成本麯綫，以及其對傳統能源行業和工業格局的顛覆性影響。討論關鍵礦産（如鋰、銅、稀土）的戰略地位及其投資風險。 生物科技與人類增強： 審視基因編輯、個性化醫療和抗衰老研究的進展，評估這些突破性技術對人類壽命和生活質量的潛在影響，並分析相關領域的投資機遇與監管壁壘。 第二部分：資産配置的哲學——建立穿越周期的框架 第三章：超越傳統的“靜態”配比 風險預算而非迴報目標： 強調以“可承受的資本損失”為核心來構建投資組閤，而非僅僅追求高迴報。介紹如何量化和監控組閤的“尾部風險”（Black Swan Risk）。 動態資産配置模型： 提齣基於宏觀經濟指標（如通脹預期、利率期限結構、經濟增長動能）的“情景驅動”調整方法。何時應該增加對防禦性資産的敞口，何時適閤提高風險溢價資産的比例。 現金流的再定義： 探討在低增長環境中，如何通過增加“主動收入流”（如高股息、特定租賃資産）來抵消市場波動，確保生活質量不受影響，並將再投資的現金流最大化。 第四章：固定收益與信貸的再評估 債券在新利率環境下的角色： 重新審視長期政府債券在投資組閤中的作用。探討信用風險、久期管理與收益率麯綫形態分析在當前環境下的重要性。 優質信用的甄選藝術： 關注那些在經濟承壓時仍能維持強勁自由現金流的非金融企業債務。分析如何通過信用評級以外的指標，如利息保障倍數和債務結構優化，來識彆“隱形冠軍”的債券。 第五章：權益投資的深度挖掘 價值重估：關注“定價效率低下”的領域： 在技術和熱門領域估值高企時，引導投資者將目光投嚮那些被市場普遍低估，但具備長期穩定盈利能力和強勁護城河的傳統行業（如基礎設施、特定工業品製造）。 全球視野下的阿爾法發現： 探討如何係統性地在全球範圍內尋找管理層能力卓越、資本迴報率穩定，且尚未被主要國際資金充分定價的優質企業。 企業護城河的演變： 分析在數字化和快速迭代的環境下，傳統的競爭優勢（如規模、品牌）如何被新的壁壘（如數據網絡效應、專有技術標準）所取代。 第三部分：個人財務工程——實現目標的路徑 第六章：稅務效率與財富傳承的考量 長期資本利得的優化策略： 介紹在不同司法管轄區下，如何閤法地利用長期持有優勢，最小化稅務負擔。 代際財富的平穩過渡： 探討在傢庭財富積纍到一定規模後，如何設計閤理的法律和金融結構，確保財富能夠高效、有序地傳承給下一代，同時引導繼承者具備財務責任感。 第七章：行為金融學與心理韌性 應對“噪音”的策略： 識彆並量化日常市場信息流對投資決策的負麵影響。建立一套“信息隔離”機製，確保重大投資決策基於長期分析而非短期新聞。 耐心資本的修煉： 探討如何培養和維持一種“十年甚至更久”的投資心態。分析曆史上成功投資者共同擁有的耐心特質，以及如何通過設定清晰的裏程碑來奬勵長期堅持。 本書提供的不是“快速緻富的秘訣”，而是一套嚴謹的、基於對世界深刻理解的“長期財富增長操作係統”。它旨在幫助讀者建立信心，抵禦短期誘惑，從而在未來十年，實現穩健、可控的資産增值目標。

作者簡介

張凱文

　　曾任證券營業員，齣版社總編輯，也自行創業開過齣版社，創業穩定之後將齣版社交給專業經理人經營，目前專職寫作。

　　作為大數據知識的編輯者，平日極愛閱讀、也熱愛創作，是個飽讀詩書的全方位財經作傢。雖然主修企管，對人文卻有極大興趣，每天早上5點到7點，為瞭鑽研人文等社會科學，他不惜天天早起。勤學之故，傢中藏書高達上萬冊，並在投資、創意、創業、職場等領域都有新書問世。

　　書籍內容大多採取淺顯易懂的寫法，深受讀者歡迎，固定都有齣版品齣版，書籍銷量每年以平均20％的速度增長，在齣版業不景氣的環境下，有此成績更是可貴。

　　曆年暢銷著作有
　　《50歲後，投資ETF月入20萬》、《新手一看就懂的股市分析》、《新手一看就懂的創業寶典》、
　　《股市10大技術指標圖典》、《創業SOP》、《巴菲特的緻富哲學》、《股市贏傢的獲利筆記》。

第一篇 認識ETF投資
1 什麼是ETF？
2 ETF的分類 
3 投資ETF的5大優點

第二篇 如何開始投資ETF
1 如何取得ETF的投資訊息
2 ETF的價格衡量與計算 
3 踏齣投資ETF的第一步 

第三篇 判斷ETF的風險與報酬
計算ETF的風險與報酬 
衡量單筆投資的績效 
七二法則 
衡量定時定額的報酬率 

第四篇 選齣適閤投資的ETF
如何選擇ETF？
從地區型ETF選擇 
從風險承受度開始選擇
測驗自己的風險承擔能力

第五篇 ETF必賺操作術 
單筆或定時定額 
ETF的配息來源 
ETF的轉換操作

第六篇 ETF多空操作實戰策略 
判斷多頭、空頭市場 
在多頭時投資ETF
如何在空頭市場投資ETF 
 
第七篇 活用ETF做資産配置
用資産配置錢滾錢 
從今天就開始資産配置 
自製自己的財務報錶
  
第八篇 認識槓桿型和反嚮型ETF  
認識槓桿型和反嚮型ETF 
槓桿型和反嚮型ETF操作事項
ETF的摺溢價 
ETF短綫操作策略 

附  錄   颱股ETF簡介

序

　　由於工作的關係，經常會採訪一些上市公司的老闆，我也很想知道有錢人是怎麼看待低薪問題，因此便在一次機會中，請教瞭一位大老闆鬍董有關上班族薪水的想法。

　　鬍董說：「老實說，上班族低薪其實自找的，因為在學校隻想混學曆，齣社會後隻想考公務員，對老闆來說，人纔若供過於求，就變成人力瞭，而人力是隨時可被取代的。」

　　我迴道：「這狀況或許也是我們的教育體係齣瞭問題，難道上班族沒有齣路瞭嗎？」

　　鬍董說：「上班族要緻富隻有一條路，就是不要薪水。」

　　我驚訝地說：「不要薪水？!那不就比低薪還 慘？」

　　鬍董說：「反正現在低薪也活不下去，那不如不要薪水，去追求薪水之外的收入，打造自己的提款機，這樣纔能擺脫長期低薪的命運。」

　　「打造自己的提款機⋯⋯」，聚餐完之後，我一直想著鬍董講的這句關鍵語，我記得《富爸爸窮爸爸》這本書也提過，「有錢人不為錢工作，而是讓錢為自己工作。」

　　這兩句話有異麯同工之妙，也點齣瞭有錢人想的的確和我們不一樣，有錢人在乎的是如何創造更多的被動收入，被動收入指的是不用去上班，每月有錢自動進戶頭的收入，舉凡傭金、房租、股利、版稅等收入，這些都是屬於被動收入的一種。

　　鬍董當然不是真的要我們上班不用領薪水，而是強調我們必須把專注力放在薪水以外的被動收入，這樣即使薪水很低，靠著被動收入一樣可以讓自己的資産持續增加。

　　當然，比起每天上班混日子領薪水，「打造自己的提款機」的難度要來得高多瞭，所以最終還是取決於自己的選擇，到底未來自己想要穩定的高收入，還是持續維持目前這樣的低收入到退休，這都是自己的選擇。

　　近幾年，颱灣股票市場上檔瞭許多ETF，我 想這或許是許多上班族的福音，原因就在於這些 ETF多空都可以操作，散戶投資人不用像以前一樣隻會做多，當股票大跌時，卻不知該如何是好。

　　本書從基礎的ETF介紹，到進階的ETF獲利方式，最後再加入筆者整理的一些ETF實戰技巧，相信可以帶給投資朋友們完整的ETF投資資訊，也希望投資人除瞭上班領死薪水之外，更可 以靠著ETF多空雙賺，讓自己達成財富自由。

ETF英文原文為Exchange Traded Funds，中文稱為「指數股票型證券投資信託基金」，簡稱為「指數股票型基金」。
 
ETF的特點？
 
ETF即為將某一指數之成份（一籃子股票組閤）給予 證券化，由於ETF指數是衡量某一特定市場漲跌趨勢之指標，所以投資人不用以傳統方式直接進行一籃子股票之投資，而是透過持有錶彰指數標的股票權益的受益憑證來間 接投資。

ETF具有基金的精神，但是卻可在證券交易所買賣， 提供投資人參與指數錶現的基金，投資人可自行當作基金經理人，自行判斷何時能以最低的價位購入，何時能以最高的價位賣齣，以獲得最大的收益，並經由投資多籃子的有價證券，使得ETF能達到分散風險的效果。
 
為何要投資ETF？
 
談到投資理財，一般人最容易想到，不外乎是定存、跟會、或是買股票等投資工具。不過以定存方式進行理財的人，常覺得錢存瞭好多年，卻永遠趕不上物價，辛苦存下的錢，往往被通膨吃掉，更不敢想還要買房子。
 
傳統的跟會又怕被倒會，若好不容易熬到「尾會」，會越來越擔心已繳的會錢會不會被倒，或是擔心會頭捲款潛逃，害怕最後落得血本無歸，而這樣的狀況在景氣差時，是會經常發生。
 
看電視看到很多人投資股票可以快速緻富，但股海茫茫，平常又要上班，也沒有時間「操盤」；好不容易下定決心進場，卻買到「地雷股」，想認賠殺齣，卻又心有不甘，隻好續抱，結果經常股價就像溜滑梯一樣，一路跌停鎖死，住進「套房」，最慘的是這傢公司最後還下市， 所買的股票淪為壁紙一張。
 
上述的慘痛經驗，你我都曾有過，明明知道理財的重要，不是抽不齣時間來做投資規劃，就是不瞭解各種投資工具的特性，又擔心自己一旦做錯決定而悔恨一生，但事實上，隻要挑對投資工具，小資族一樣可以輕鬆緻富。
 
ETF，基本上，就是針對一般社會大眾的理財需要，所發展齣來的一種理財工具，比較適閤手中隻有小額金錢的投資人，沒時間上號子看盤、買股票的上班族，擔心自己不具備股資知識與經驗的投資人，或是預備為將來籌備資金而做儲蓄的民眾。
 
簡單來說，定存增值緩慢，跟會又怕被倒，投資股票經常遇到地雷股，相較之下，ETF是最適閤無暇看盤、缺乏專業知識者的投資工具。

评分☆☆☆☆☆

我最近在尋找一本能夠真正改變我投資思維的書，而《10年後，投資ETF賺到1000萬》這個書名，立刻就抓住瞭我的眼球。我一直對被動投資，特彆是ETF這種形式非常感興趣。它提供的低成本、多元化的投資方式，在我看來是實現長期財富增值的絕佳途徑。然而，對於如何將ETF投資做得更深入，甚至達到“1000萬”這樣令人垂涎的目標，我總是缺乏一個係統性的方法。這本書的齣現，正好彌補瞭我的認知空白。我非常好奇作者是如何在10年的時間跨度內，通過ETF投資來規劃如此巨大的財富增長的。是不是有關於不同市場周期下的ETF選擇策略？有沒有關於如何把握市場低估機會的技巧？或者，它會分享一些在熊市中依然能夠保持增長的投資組閤構建方法？我希望這本書能提供一些具體的、可操作的建議，例如如何根據自身的風險承受能力和財務目標，選擇最適閤自己的ETF産品，以及如何進行定投、止盈止損等關鍵操作。如果書中能包含一些實用的圖錶和數據分析，那就更好瞭，能夠幫助我更直觀地理解作者的觀點。

评分☆☆☆☆☆

這本書的書名——《10年後，投資ETF賺到1000萬》，立刻就擊中瞭我的痛點。作為一名普通的投資者，我渴望通過閤理的投資來實現財富的增長，而ETF這種低成本、易於操作的投資工具，一直是我青睞的對象。然而，“10年後賺到1000萬”這樣的承諾，雖然令人興奮，但也讓我對其中的實現路徑産生瞭極大的好奇。我希望這本書能夠深入剖析，在10年的時間維度內，通過ETF投資達成1000萬目標的可行性，以及其中需要剋服的挑戰。我尤其想知道，書中會提供哪些關於ETF選擇、資産配置、風險控製以及長期投資策略的詳細指導。是不是有關於如何應對市場波動，如何把握長期趨勢的獨到見解？我期待這本書能夠為我提供一套係統性的、可操作的投資藍圖，讓我能夠信心滿滿地踏上財富增值的旅程，最終實現我的財務自由。

评分☆☆☆☆☆

看到《10年後，投資ETF賺到1000萬》這個書名，我內心湧起一股強烈的渴望。作為一個普通工薪族，我一直夢想著能通過有效的投資，為自己和傢人創造一個更美好的未來。ETF這種投資工具，我早有耳聞，它的分散風險和低費率的優勢深深吸引瞭我，但一直苦於找不到一個真正能夠指導我實現財富自由的路徑。這本書的名字，就直接點齣瞭我最關心的兩個核心問題：時間和目標。10年的時間，1000萬的目標，這聽起來充滿瞭挑戰，但也充滿瞭希望。我非常期待書中能夠深入淺齣地講解ETF投資的原理，並提供一套切實可行的投資策略，幫助我理解如何在10年的時間內，穩健地積纍財富。我希望書中不僅僅是停留在理論層麵，更重要的是能夠提供一些實用的技巧和方法，例如如何識彆優質的ETF、如何構建能夠應對不同市場環境的投資組閤，以及如何進行風險管理。這本書的齣現，讓我覺得實現財富自由不再是一個遙不可及的夢想，而是可以通過學習和努力去達成的目標。

评分☆☆☆☆☆

《10年後，投資ETF賺到1000萬》這個書名，無疑是為我量身定製的。我一直以來都在尋找一條能夠讓我實現財務獨立，並且擁有可觀財富的道路。ETF這種投資方式，以其低門檻、高流動性和分散風險的特點，一直是我關注的焦點。但是，如何纔能通過ETF投資，在10年的時間內，將我的資産翻倍，甚至實現1000萬的宏偉目標，這對我來說一直是一個巨大的疑問。我迫切地希望這本書能夠為我揭示其中的奧秘。我非常好奇書中會提供什麼樣的具體投資框架，來指導我進行ETF的選擇和配置。是不是有關於如何根據宏觀經濟形勢來調整ETF投資的策略？或者，書中會分享一些長期持有ETF的成功案例，並分析其背後的邏輯？我期待這本書能夠提供一套清晰、有邏輯、可執行的投資方法論，讓我能夠理解並運用到實際的投資操作中，從而一步步接近我的財富目標。

评分☆☆☆☆☆

這本書的名字就足以吸引我瞭，10年後，投資ETF賺到1000萬。這聽起來簡直是所有普通人夢寐以求的財務自由的藍圖。我一直對投資理財很感興趣，但又害怕風險，總是徘徊在門外。ETF這個概念我聽說過，也知道它分散風險的優點，但具體怎麼操作，如何纔能真正實現財富的增長，我始終沒有一個清晰的思路。這本書的齣現，仿佛就是給我指明瞭一條方嚮。我尤其好奇書中是如何具體闡述“10年後”這個時間框架的，是基於怎樣的市場分析和投資策略纔能得齣這樣樂觀但又似乎有據可依的預期？1000萬的目標，聽起來很宏大，但如果能有一個清晰的、可執行的計劃，即使我無法完全達到，但朝著這個方嚮努力，想必也能積纍可觀的財富。我希望書中不僅僅是提供理論知識，更能有實際操作的案例和指導，比如如何選擇ETF，如何構建投資組閤，以及在市場波動時如何應對。我特彆期待能學到一些“乾貨”，能夠真正應用於我的個人投資實踐中，而不是僅僅停留在理論層麵。這本書的封麵設計也給我一種專業且易於理解的感覺，這讓我覺得作者在內容呈現上也應該會考慮到讀者的接受程度。