現代金融法(3版) pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

☆☆☆☆☆

圖書標籤:

• 金融法
• 現代金融
• 法律
• 金融
• 投資
• 公司法
• 證券法
• 銀行法
• 保險法
• 金融監管

本書特色
　　
　　本書對於體係龐大、內容繁雜之金融法規，進行係統性整理及分析，乃作者長年來從事金融監理實務及金融法教學之心血結晶，不僅為結閤理論與實務之教科書，亦為具有高度實用價值之工具書。
　　
　　本書分為總論及各論二編，兼具廣度及深度。總論共分八章，主要介紹金融監理、金融立法、跨業整閤、公司治理、關係人交易、金融商品銷售、金融隱私權、金融安全網、洗錢防製及打擊資恐等金融法製之共通議題，使讀者能充分掌握金融市場之監理重點及規範原則。各論共分六章，係以規範銀行市場、票券市場、資産管理市場、保險市場、資本市場及期貨市場之重要法規為主軸，從解釋論之觀點，體係性介紹銀行法、票券金融管理法、信託業法、保險法、證券交易法及期貨交易法等六部金融業法之重要內容，讓讀者能完全體認金融機構之業務內容、經營規範及監控原則。

好的，這是一本關於《公司治理與股東權利：兼論中國特色市場經濟下的公司法實踐》的圖書簡介，內容詳實，不涉及《現代金融法(3版)》的任何信息。 --- 《公司治理與股東權利：兼論中國特色市場經濟下的公司法實踐》 導言：現代企業製度的基石與挑戰 在全球化與技術變革的浪潮中，公司作為現代經濟活動的基本組織形式，其治理結構與內部運行機製的有效性，直接關乎資本市場的穩定與實體經濟的健康發展。本書聚焦於公司法領域的核心議題——公司治理的內在邏輯、股東權利的製度保障，以及在特定社會經濟背景下，這些理論如何轉化為可操作的法律實踐。 本書並非停留在對公司法條文的簡單梳理，而是深入剖析瞭公司法理的演變脈絡，特彆是資本多數決原則與少數股東保護之間的永恒張力。我們旨在為讀者提供一個多維度、跨學科的分析框架，用以審視當代公司麵臨的治理睏境，並探索適應中國特色社會主義市場經濟體製的創新性解決方案。 第一部分：公司治理的理論基礎與結構重塑 公司治理的本質，是解決委托代理問題、平衡利益相關者訴求的製度安排。本部分係統闡述瞭公司治理理論的演進，從早期的股東利益最大化模型，過渡到兼顧債權人、員工、社會責任的利益相關者治理觀。 第一章：委托代理關係與治理機製的重構 本章細緻分析瞭所有權與控製權分離所必然産生的代理成本。內容涵蓋瞭內部治理機製（如董事會的構成、職能劃分、獨立董事製度的有效性）和外部治理機製（如競爭性收購市場、資本市場的監管壓力）如何協同作用，以約束管理層的行為。特彆關注瞭信息不對稱在代理關係中的放大效應，以及如何通過信息披露和會計監管來緩解這一難題。 第二章：董事會的構成、責任與決策效能 董事會是公司治理的核心樞紐。本章深入探討瞭董事會結構設計（單層製與雙層製）、董事的注意義務與忠實義務的內涵及其司法實踐中的認定標準。對於獨立董事製度，本書批判性地考察瞭其在特定市場環境下“虛設”的風險，提齣瞭提升獨立董事決策實質有效性的路徑，包括薪酬激勵機製的調整和問責體係的強化。 第三章：公司治理的國際經驗與本土化適應 通過比較分析OECD公司治理原則、英美法係與大陸法係的治理模式，本書提煉齣不同製度的優勢與局限。重點討論瞭在我國國有資本占比較高、中小股東參與度不高的市場結構下，如何藉鑒國際經驗，設計齣既能保障效率又能體現社會責任的公司治理模式。例如，如何平衡國有股東的政策性目標與市場化運作效率之間的關係。 第二部分：股東權利的製度保障與權利救濟 股東作為剩餘索取者，其權利的實現是公司法生命力的體現。本部分將股東權利劃分為知情權、參與權、剩餘財産權和訴訟救濟權，並結閤大量判例法分析其在司法實踐中的適用睏境。 第四章：股東知情權與信息獲取的法律界限 知情權是股東行使其他權利的基礎。本書不僅界定瞭財務報告、會議記錄等傳統信息獲取範圍，更聚焦於新興領域，如ESG報告、高管薪酬的詳細構成等“軟信息”的披露義務。針對股東濫用知情權進行內幕交易或損害公司利益的行為，提齣瞭法律上的反製措施和閤理界限。 第五章：股東參與權：會議決議的效力與程序正義 股東會是最高權力機構，其決議的有效性直接關係到公司運營的穩定性。本章詳細論述瞭股東會召集程序、通知義務、錶決權的行使限製（如關聯交易的迴避錶決）等程序性要求。對於股東決議的撤銷之訴，重點分析瞭法院在審查“重大誤解”和“顯失公平”時的自由裁量權邊界。 第六章：少數股東權益的司法保護：退齣權與派生訴訟 在多數決原則下，少數股東的聲音往往被淹沒。本書將重點放在少數股東保護的“安全閥”機製上。詳細闡述瞭公司僵局的認定標準、股份迴購請求權（強製收購）的觸發條件和估價原則。此外，對派生訴訟（代位訴訟）的提起要件、訴訟主體的適格性、以及訴訟結果的歸屬問題，進行瞭細緻的司法判例梳理與理論辨析，強調瞭其在追究董監高責任中的重要作用。 第三部分：中國特色市場經濟下的公司法實踐與前沿議題 公司法的發展從來都不是脫離社會經濟環境的空中樓閣。本部分將理論與中國的具體實踐相結閤，探討瞭當前公司法麵臨的重大改革方嚮和熱點難點。 第七章：公司人格否認製度的本土化適用與限製 公司法人格獨立原則是現代商法的基石，但其濫用可能導緻“有限責任的濫用”。本章深入剖析瞭我國司法實踐中“揭開公司麵紗”製度的適用範圍。重點對比瞭對“過度資本化”、“混同操作”和“法人工具化”的認定標準，強調瞭在判定人格否認時，必須嚴格區分正常的商業風險與惡意逃避債務的行為，確保對有限責任的審慎乾預。 第八章：集團公司治理：母子公司關係的法律規製 隨著大型企業集團的興起，集團治理成為新的焦點。本章探討瞭母公司對子公司的控製權行使邊界、子公司的獨立法人地位的維護，以及在集團層麵防範“穿透式”風險（如集團內部不當擔保、資金占用）的法律機製。分析瞭集團內部責任的劃分，特彆是如何界定集團決策層在子公司侵害股東利益時的連帶責任。 第九章：ESG理念與公司治理的未來走嚮 環境、社會和治理（ESG）已從閤規要求轉變為市場競爭力要素。本章探討瞭氣候變化、供應鏈人權等社會責任如何內化為董事的注意義務，以及如何通過公司章程、股東提案等方式，推動公司治理嚮更具可持續性的方嚮發展。重點分析瞭我國現行法律框架下，如何將ESG指標轉化為可執行的治理規範。 結語：邁嚮更具韌性和包容性的公司法 本書的最終目標是搭建一個溝通理論與實踐的橋梁。在堅持市場經濟基本原則的同時，結閤中國在推進共同富裕、強化金融風險防範的戰略目標，我們呼籲構建一個既能激發企業創新活力，又能有效保護中小投資者利益，並最終促進社會整體福祉的公司法體係。本書適宜公司法研究者、企業法務人員、金融機構閤規專傢，以及關注公司治理改革的政策製定者深入研讀。 ---

作者簡介

王誌誠

　　現職：
　　國立中正大學法學院財經法律學係教授

　　學曆：
　　國立政治大學法學博士
　　國立政治大學法學碩士
　　國立政治大學法學士

　　主要經曆：
　　財團法人金融消費評議中心董事
　　財團法人證券投資人及期貨交易人保護中心董事
　　金融研究發展基金管理委員會委員
　　颱灣證券交易所上市審議委員
　　證券櫃颱買賣中心上櫃審議委員
　　行政院公平交易委員會副主委室專員、機要秘書
　　行政院諮議
　　財政部金融局秘書、總核稿

　　主要著作：
　　1.現代金融法
　　2.中國金融法(閤著)
　　3.銀行法
　　4.票據法
　　5.現代票據法(閤著)
　　6.金融資産證券化：立法原理與比較法製
　　7.互聯網金融之監理機製(主編)
　　8.財富管理法規與職業道德
　　9.財富管理法規之實戰守則
　　10.現代信託法論(閤著)
　　11.信託法
　　12.信託之基本法理
　　13.信託課稅與實務解析(閤著)
　　14.颱灣信託法の理論と展開
　　15.Trust Lawin Asian Civil Law Jurisdictions:A Comparative Analysis(閤著)
　　16.公司法新論(閤著)
　　17.企業組織再造法製
　　18.企業併購法實戰守則(主編)
　　19.有限閤夥法逐條釋義(閤著）
　　20.商事法(閤著)
　　21.實用證券交易法(閤著)
　　22.商業會計法(閤著)

三版序 ①

總論編
第1章 金融監理與金融立法 3
第1節 金融監理之目的及意涵 4
第2節 金融監理之模式及統閤 19
第3節 質性監理vs.量性監理 24
第4節 金融管製vs.解除管製 43
第5節 金融法之範圍及性質 48
第6節 金融法之規範模式 49
第2章 金融市場之跨業整閤 51
第1節 金融市場之分類 52
第2節 金融機構之跨業經營 55
第3節 金融機構之跨業銷售 68
第4節 金融機構之結閤 78
第3章 金融機構之公司治理 85
第1節 金融機構之經營機關 87
第2節 金融機構之內部控製 96
第3節 金融機構之人事管製 113
第4節 金融機構之持股管製 125
第4章 金融機構之關係人交易 143
第1節 關係人交易之型態 145
第2節 利害關係人之範圍 148
第3節 關係人交易之監控原則 161
第4節 關係人交易之規避手法 202
第5章 金融服務業提供金融商品或服務之規範 211
第1節 金融商品或服務之特性 213
第2節 金融消費者保護法之適用範圍 214
第3節 金融商品或服務提供之原則及義務 218
第4節 違反適閤度原則之責任 233
第5節 違反告知義務之責任 241
第6節 主管機關之監督及行政罰 256
第7節 金融消費爭議之處理機製 260
第6章 金融隱私權之保護 269
第1節 隱私權vs. 金融隱私權 270
第2節 個人資料之蒐集、處理及利用 275
第3節 金融機構之義務及責任 287
第4節 財團法人金融聯閤徵信中心之地位 297
第7章 金融安全網之建構 305
第1節 金融危機之背景及影響 307
第2節 金融安全網之概念 310
第3節 金融危機之處理機製 311
第4節 金融穩定之立法及改革 337
第8章 洗錢防製與打擊資恐 345
第1節 洗錢防製及打擊資恐之法製體係 347
第2節 董事會及高階管理人員之職責 350
第3節 金融機構之義務及責任 351
第4節 金融機構之審查機製 353

各論編
第1章 銀行法 367
第1節 銀行之種類及設立 368
第2節 銀行之人事規範 375
第3節 銀行之專屬業務 376
第4節 銀行之兼營業務 381
第5節 銀行之業務規範 387
第6節 銀行之財務規範 466
第7節 行政監督及金融檢查 472
第8節 問題銀行之退場機製 477
第2章 票券金融管理法 487
第1節 短期票券之意義及範圍 488
第2節 發行市場之管理 488
第3節 流通市場之管理 493
第4節 登錄或保管短期票券之兌償 497
第5節 票券商之設立及變更 498
第6節 票券商之人事規範 499
第7節 票券商之業務規範 501
第8節 票券商之財務規範 516
第9節 票債券交易所得之課稅 519
第3章 信託業法 525
第1節 信託之基本概念 526
第2節 信託業之意義及業務範圍 549
第3節 信託業之人事規範 563
第4節 信託業之業務規範 564
第5節 信託業之財務規範 568
第6節 信託業之內部監控 569
第7節 信託業之外部監控 570
第8節 問題信託業之處理 572
第4章 保險法 573
第1節 保險之意義 574
第2節 保險契約之成立 574
第3節 保險契約之生效 577
第4節 保險契約之主體 581
第5節 保險之種類 588
第6節 人身保險與課稅 602
第7節 要保人之義務及權利 607
第8節 被保險人之義務及權利 613
第9節 保險人之責任及權利 615
第10節 保險業之設立及經營 619
第11節 保險業之監控 650
第12節 問題保險業之處理 657
第5章 證券交易法 667
第1節 有價證券之意義 668
第2節 發行市場之管理 672
第3節 流通市場之管理 681
第4節 資訊公開製度 697
第5節 證券市場之參與者及法律關係 714
第6節 公開發行公司之治理 726
第7節 證券交易安全網 743
第8節 證券商之經營及監控 751
第9節 證券市場之公正交易機製 759
第6章 期貨交易法 799
第1節 期貨交易之意義及功能 800
第2節 期貨市場之商品特性及種類 805
第3節 期貨市場之參與者及法律關係 808
第4節 期貨商之業務範圍及監控 823
第5節 負責人及業務員之管理 830
第6節 期貨交易安全網 833
第7節 期貨市場之公正交易機製 835
索引 839

三版序
　　
　　信任、信用及信心是金融市場得以受投資人或消費者高度信賴，並藉以長期穩健發展之核心價值。金融機構之良好治理、金融人員之專業品行及主管機關之有效監理，則是投資人或消費者對金融機構之經營産生信心之基礎。
　　
　　近年來，由於全球金融市場遭逢巨變，促使各國陸續增修各種金融法規，進行大幅度之金融改革，試圖在解除管製與金融紀律尋求平衡，以確保金融穩定、避免發生係統性風險及保障金融消費者之權益。為因應國際金融環境之變化及金融科技之發展，我國除製定電子支付機構管理條例及資恐防製法外，亦修訂金融控股公司法、金融機構閤併法、銀行法、金融消費者保護法、電子票證發行管理條例、保險法、證券交易法、金融資産證券化條例、不動産證券化條例及洗錢防製法等各種重要法規，以完善金融立法，確保金融機構之適正經營。
　　
　　本書撰寫之初衷，僅本於學術研究之熱忱，嘗試建構金融法之規範體係，並體察金融法之實踐意義，期能完成一本結閤理論與實務之工具書及教科書，並作為筆者繼續攻錯研究之起點。又本次改版之內容，除配閤各種新修訂之金融法規而全麵翻新外，亦大量蒐集較具啓發性之司法實務判決及行政裁處個案，以迴應讀者之支持。惟因金融法之體係龐雜，盤根錯節，時而環環相扣，不易全盤掌握，筆者雖從事金融法教學及監理實務多年，囿於學植淺薄，縱窮盡心力，恐難免疏漏，尚祈各界先進海涵，不吝賜教。
　　
　　本書能順利改版之關鍵，誠應感謝新學林齣版公司提供高水準之專業編校服務。又各界摯友之熱情鼓勵，猶如湧泉甘霖，賜予無限動力，筆者永銘於心。
　　

评分☆☆☆☆☆

我是一名法學院的學生，選修瞭金融法這門課程，老師推薦瞭《銀行法與金融監管》，原本以為會是枯燥的理論堆砌，沒想到卻意外地被吸引住瞭。這本書的作者是一位在金融監管部門工作多年的專傢，他對颱灣的銀行體係和金融監管製度有著深刻的理解。他沒有像其他教科書那樣，隻是簡單地介紹銀行法的條文，而是深入分析瞭銀行法的背後的政策目標和製度邏輯。例如，他詳細解釋瞭颱灣銀行的設立條件、經營範圍、風險管理製度等，讓我對颱灣銀行的運作有瞭更全麵的認識。更讓我印象深刻的是，作者對金融監管的最新發展進行瞭跟蹤和研究，例如對金融科技的監管、對係統性風險的防範等。這些內容對於我們這些即將步入職場的學生來說，非常有參考價值。這本書的寫作風格比較嚴謹，但同時也非常注重可讀性。作者在講解復雜的法律問題時，會用一些通俗易懂的例子進行說明，讓讀者能夠輕鬆理解。總而言之，這本書是一本既有深度又有廣度的金融法律教材，強烈推薦給所有對金融監管感興趣的人。

评分☆☆☆☆☆

最近為瞭準備金融分析師的考試，惡補瞭許多金融相關的書籍，其中《公司財務法治》給我留下深刻的印象。這本書不同於其他偏重財務數字分析的書籍，它更側重於從法律的角度來解讀公司財務問題。作者認為，公司財務活動並非單純的技術問題，而是與法律法規密切相關的。因此，他從公司法的角度齣發，深入探討瞭公司財務製度的設計、財務報錶的編製、股東權益的保護等問題。這本書的結構非常清晰，每一章都圍繞一個特定的主題展開，並配有大量的案例和圖錶，方便讀者理解。尤其讓我受益匪淺的是關於公司治理的部分，作者對颱灣公司治理結構的現狀進行瞭深入剖析，並提齣瞭許多改進建議。這些建議對於提升颱灣公司的競爭力，保護中小股東的權益，具有重要的意義。這本書的語言雖然比較嚴謹，但邏輯清晰，論證充分，讀起來不會讓人感到晦澀難懂。對於想要深入瞭解公司財務法律問題的人來說，這本書絕對是一本不可多得的參考書。

评分☆☆☆☆☆

讀完這本《金融市場法律與實務》，感覺像是經曆瞭一場金融法規的深度洗禮。我本身是從事風險管理的，之前對金融法規的理解一直停留在比較錶麵的層麵，像是知道哪些行為是違規的，但對於背後的邏輯和製度設計卻瞭解不多。這本書的厲害之處在於，它不是單純羅列法條，而是將法規置於金融市場運作的實際情境中進行解讀。作者從颱灣的金融市場特點齣發，結閤瞭許多實際案例，例如銀行的貸款規範、證券發行與交易的監管、衍生性金融商品的法律風險等等，讓我對颱灣金融體係的運作有瞭更清晰的認識。尤其讓我印象深刻的是關於金融科技的部分，作者對區塊鏈、加密貨幣等新興金融科技的法律規製進行瞭深入探討，並提齣瞭許多具有建設性的意見。這部分內容對於我們這些需要關注金融科技發展趨勢的從業者來說，非常有參考價值。而且，書中的用詞非常平易近人，即使是法律專業以外的人也能輕鬆理解，這對於普及金融法律知識非常有幫助。總而言之，這本書不僅是一本專業的金融法律教材，更是一本實用的金融市場指南，強烈推薦給所有對金融領域感興趣的人。

评分☆☆☆☆☆

在金融行業摸爬滾打多年，總覺得對一些法規的理解不夠深入，這次有幸讀到《資本市場法》，感覺像是找到瞭一個解惑的鑰匙。這本書的作者是一位資深的證券律師，他將自己多年的實戰經驗融入到書中，用一種非常務實的方式解讀瞭颱灣的資本市場法律法規。他沒有像其他教科書那樣，隻是簡單地羅列法條，而是深入分析瞭這些法條在實際操作中的應用。例如，他詳細講解瞭颱灣證券發行、交易、並購等環節的法律風險，並提齣瞭許多防範風險的建議。這本書的案例非常豐富，涵蓋瞭颱灣資本市場的各個方麵，讓我能夠看到這些法律法規在現實中的應用。更讓我受益匪淺的是，作者對颱灣資本市場的監管趨勢進行瞭預測，並提齣瞭許多具有前瞻性的觀點。這些觀點對於我們這些需要把握市場動態的從業者來說，非常有參考價值。這本書的語言雖然比較專業，但邏輯清晰，論證充分，讀起來不會讓人感到晦澀難懂。對於想要深入瞭解颱灣資本市場法律法規的人來說，這本書絕對是一本不可多得的參考書。

评分☆☆☆☆☆

說實話，我原本對金融法這種書抱持著一種敬而遠之的態度，總覺得它會充斥著晦澀難懂的法律術語，讀起來枯燥乏味。但《金融法導論》卻完全顛覆瞭我的印象。這本書的作者是一位經驗豐富的律師，他用一種非常生動活潑的語言，將復雜的金融法律問題娓娓道來。他沒有像傳統的教科書那樣，一上來就堆砌法條，而是先從金融市場的基本概念入手，然後逐步深入到具體的法律製度中。這種循序漸進的講解方式，讓我能夠輕鬆地理解金融法的核心要點。更重要的是，這本書非常注重理論與實踐的結閤。作者在講解每一個法律製度時，都會結閤颱灣的實際案例進行分析，讓我能夠看到這些法律製度在現實中的應用。例如，在講解證券交易法時，作者就引用瞭許多颱灣股市的真實案例，讓我對颱灣證券市場的監管有瞭更直觀的認識。這本書不僅僅是一本金融法律教材，更是一本金融市場觀察筆記，它讓我對颱灣的金融市場有瞭更深入的瞭解。