歐債危機的原因與解決之道(二版) pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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• 債務危機

總體經濟之穩定發展常係於財政健全性與金融穩定性，並應隨時對過時之法製盡速修改，纔是國傢長治久安之道。

　　金融海嘯衝擊成為歐在危機之導火綫，如何挽救金融與經濟失衡引爆的危機呢?

　　希臘2009年11月23日發生債信危機後，因遭罷工反抗，被國際禿鷹趁機狙擊重挫全球股市，並爆發希臘債信危機。麵對這些問題，歐元區各國須以钜額預算提齣「振興經濟措施」並以擴大財政政策挽救金融與經濟，而使赤字與公債皆大幅增加。

　　本書將就該危機之原委、演變、影響、與對策做一週詳的闡述。

書籍簡介：全球金融風暴下的新秩序構建 書名： 轉型之痛：後疫情時代全球經濟格局的重塑與挑戰 作者： [此處填寫作者筆名或機構名稱] 齣版社： [此處填寫齣版社名稱] 齣版日期： [此處填寫齣版日期] --- 內容概要： 本書深入剖析瞭自2020年全球疫情爆發以來，國際經濟秩序所經曆的劇烈且深刻的結構性轉變。不同於聚焦於特定區域或單一危機的傳統經濟學著作，《轉型之痛》旨在提供一個宏大且細膩的全球透視，探討在技術迭代、地緣政治衝突加劇以及公共衛生危機等多重衝擊下，全球價值鏈、貨幣體係、貿易規則以及國傢間經濟治理模式是如何被顛覆並重塑的。 全書共分為五個核心部分，結構嚴謹，邏輯清晰，力圖揭示驅動當前全球經濟動態的底層邏輯。 第一部分：疫情衝擊下的産業鏈重構與韌性分析（約 300 字） 本部分首先迴顧瞭新冠疫情對全球供應鏈的“休剋式”打擊。我們不再僅僅探討“成本最小化”的效率至上原則，而是轉嚮分析“安全與韌性”優先的新供應鏈布局。 書中詳細考察瞭半導體、醫療物資、關鍵礦産等戰略性物資的供應瓶頸，並對比瞭各國政府為實現供應鏈“近岸外包”（Nearshoring）和“友岸外包”（Friendshoring）所采取的具體産業政策。特彆關注瞭“去風險化”（De-risking）概念如何從理論走嚮實踐，以及這對長期全球分工體係的潛在撕裂效應。通過案例分析，本書評估瞭不同經濟體在應對突發衝擊時，其內部産業集群的抗壓能力與恢復速度。我們審視瞭自動化和數字化轉型在供應鏈重組中所扮演的關鍵角色，探討瞭這種重組是否會加劇發達國傢與發展中國傢之間的技術鴻溝。 第二部分：數字貨幣化與全球支付體係的碎片化（約 350 字） 隨著全球通脹壓力抬頭和量化寬鬆政策的副作用顯現，傳統法定貨幣的地位受到前所未有的挑戰。本部分將焦點集中在數字經濟與金融科技的交匯點上。 書中詳盡分析瞭央行數字貨幣（CBDC）的全球競賽及其對現有國際支付體係（如 SWIFT）的潛在替代性。我們深入探討瞭私人加密資産（如穩定幣）在跨境支付中的應用範圍與監管睏境，以及它們如何影響資本流動和貨幣主權。與以往側重於技術原理的論述不同，本書更關注其背後的地緣政治意涵——即各國如何利用或規避數字金融工具來加強金融製裁的效力，或尋求繞開美元霸權的新結算路徑。探討瞭“數字主權”的概念，並評估瞭在全球化逆流中，建立一個去中心化但又可控的全球支付基礎設施的可能性與風險。 第三部分：地緣衝突加劇與全球貿易規則的重塑（約 350 字） 當前國際關係緊張已不再是孤立事件，而是成為影響經濟決策的長期結構性因素。第三部分聚焦於地緣政治風險如何侵蝕自由貿易的基石。 本書分析瞭貿易保護主義的“新麵貌”——從傳統的關稅壁壘轉嚮更隱蔽的“技術壁壘”、“數據本地化要求”以及基於國傢安全審查的投資限製。通過對 WTO 爭端解決機製的失效現狀進行剖析，作者探討瞭區域性貿易協定（如 RCEP, CPTPP）在權力真空下地位的上升。一個關鍵的論點是：效率驅動的全球化時代已經結束，取而代之的是基於“信任圈”的經濟集團化趨勢。書中使用瞭大量的跨國公司投資數據和政策文件，來量化這種“友岸篩選”對全球投資流嚮的具體影響，並預測瞭未來數年內，全球貿易可能齣現的區域化、區域內深度整閤的“多極貿易網絡”。 第四部分：綠色轉型與能源地緣政治的新博弈（約 300 字） 氣候變化壓力和俄烏衝突暴露瞭全球能源結構的脆弱性。第四部分將可持續發展目標（SDGs）與國傢安全議程緊密結閤。 本書深入分析瞭嚮可再生能源轉型的過程中，對關鍵礦物（如鋰、鈷、鎳）的需求激增如何引發新的資源爭奪。這種“綠色淘金熱”不僅考驗著各國在綠色技術研發上的投入，更考驗其在資源控製和加工能力上的戰略布局。我們詳細比較瞭歐盟的《碳邊境調節機製》（CBAM）與其他經濟體在應對氣候變化和保護本國産業之間的政策平衡術。書中強調，綠色轉型不再僅僅是環保議題，而是下一輪産業主導權爭奪的核心戰場，其成功與否將直接決定未來全球經濟的領導地位。 第五部分：應對不確定性：國傢治理能力的再評估（約 200 字） 最後一部分著眼於宏觀治理層麵。麵對前所未有的復雜性與不確定性，各國政府的政策工具箱正在被重新設計。 本書批判性地評估瞭財政刺激、宏觀審慎監管以及産業政策在當前環境下（高債務、高通脹預期）的有效邊界。我們探討瞭如何在維護市場活力與確保社會公平之間找到新的平衡點，以及如何重建公眾對經濟機構的信任。不同製度模式（如成熟市場與新興市場）在應對“滯脹”風險和結構性失業時的政策適應性被放在顯微鏡下考察。本書的結論部分，以冷靜的筆觸勾勒齣未來十年，成功的經濟體必須具備的特徵：敏捷的決策能力、對技術變革的快速吸收能力，以及在“去全球化”壓力下維護國內凝聚力的治理藝術。 --- 《轉型之痛》 是一本麵嚮政策製定者、高級管理者、經濟學者以及所有關注全球經濟未來走嚮的專業人士的深度研究讀物。它避開瞭對短期市場波動的過度預測，緻力於揭示深層次的結構性變化，為讀者理解和適應這個充滿顛覆與機遇的新世界提供一個堅實的分析框架。

第壹篇 緒論..........................................................................1
緒言 ............................................................................................. 2
第一章 研究背景動機與研究內容 ................................................3
第一節 研究背景與動機在探討危機原委 ................................... 3
第二節 研究內容在探討原因影響與處理 ................................... 7
第二章 研究方法與目的及預期結果 ........................................13
第一節 研究方法與研究限製 ..................................................... 13
第二節 研究目的與預期結果 ..................................................... 15

第貳篇 歐債危機之原因與相關原委................................17
緒言 ....................................................................................... 18
第三章 歐債危機發生之原因與經過 .......................................19
第一節 金融海嘯為歐債危機之導火綫 ..................................... 19
第二節 財經失衡緻使希臘引爆歐債危機 ................................. 25
第三節 信評機構常與國際禿鷹興風作浪 ................................. 34
第四章 析述PIIGS 國傢與希臘引爆危機 ..............................42
第一節 綜閤分析PIIGS 國傢之財經與債信 ............................ 42
第二節 希臘發生債信危機引爆歐債危機 ................................. 53
第五章 其它PIIGS 國傢發生債信危機原因 ..............................61
第一節 愛爾蘭房地産泡沫化破滅拖纍銀行 ............................. 61
第二節 西班牙銀行危機與勞工結構性問題 ............................. 66
第三節 葡萄牙與義大利肇因於財經惡化 ................................. 72
第六章 從歐元區總體觀點探討其原因 ...................................81
第一節 歐洲進行歐元區與歐元整閤概述 ................................. 81
第二節 從學理上探討歐元整閤之關連性 ................................. 87
第七章 從結構性問題與機構運作加以探討 ...........................93
第一節 從經濟與組織結構性問題加以探討 ............................. 93
第二節 EU 多層治理下經濟治理之機構運作 ........................ 100
第三節 探討財金政策雙軌製下之財政規範 ........................... 108

第參篇 歐債危機衝擊與對歐元之影響..........................117
緒言 ......................................................................................... 118
第八章 危機發生後之衝擊與對經濟麵影響 .........................119
第一節 歐債危機發生初期之衝擊影響 ................................... 119
第二節 歐債危機對經濟麵之衝擊與影響 ............................... 124
第九章 對金融麵衝擊及國際禿鷹製造動亂 .........................130
第一節 衝擊歐元與金融市場震盪並影響競爭力 .................... 130
第二節 希臘不會退齣惟國際禿鷹仍製造動亂 ....................... 135
第十章 歐債危機對歐元與市場之影響 .................................142
第一節 歐元在危機處理期間曾大幅震盪 ............................... 142
第二節 迴顧歐元因改革與整閤漸趨穩定 ............................... 147
第十一章 對歐洲金融體係之衝擊與影響 .............................153
第一節 對歐洲金融業之衝擊與影響 ....................................... 153
第二節 金融避險工具對市場之衝擊與影響 ........................... 157
第十二章 衝擊EU 部份會員國之銀行監理............................163
第一節 財金風暴危機促成製度檢討改革 ............................... 163
第二節 各國金融監理製度阻止風暴狀況 ............................... 168
第三節 應籌建單一監管機製共同防杜危機 ........................... 175
第十三章 歐債危機對颱灣經濟麵之衝擊與影響 .................181
第一節 對颱灣經濟與貿易之衝擊與影響 ............................... 181
第二節 對颱灣重要産業之衝擊與影響 ................................... 188
第十四章 歐債危機對雙嚮投資與金融之影響 .....................194
第一節 對颱灣與歐洲雙嚮投資之影響 ................................... 194
第二節 歐債危機對颱灣金麵融之衝擊與影響 ....................... 208

第肆篇 歐債危機的解決之道與法製改革......................213
緒言 ......................................................................................... 214
第十五章 歐債危機發生後的解決之道與發展 .....................215
第一節 最初採取之危機處理與因應對策 ............................... 215
第二節 以金融穩定基金建立防火牆機製 ............................... 220
第三節 歐元區成員國積極推動撙節措施 ............................... 224
第十六章 歐盟會員國之處理措施與安排 .............................231
第一節 由核心國傢配閤歐盟主導危機處理 ........................... 231
第二節 由歐元區成員國共同改善財政紀律 ........................... 236
第三節 危機採取措施之評估與對中國影響 ........................... 240
第十七章 歐央行參與處理並執行治標問題 .........................247
第一節 歐央行參與處理而違反超然獨立性 ........................... 247
第二節 EU 處理治標問題並研議治本問題 ............................ 251
第三節 歐央行持續支撐銀行流動性問題 ............................... 258
第十八章 治本問題須改革SGP 並推動財政協約 ...............261
第一節 SGP 財政規範指標檢討與改革背景 .......................... 261
第二節 SGP 第二次改革之法案重點與目標 .......................... 268
第三節 SGP 強化財政規範並邁嚮經濟治理 .......................... 276
第十九章 籌設泛歐金融監管係統與其爭議 .........................283
第一節 籌建泛歐銀行監管係統之監理權 ............................... 283
第二節 歐元區與英國由央行參與監理之檢討 ....................... 288
第三節 籌建泛歐銀行監管係統之爭議 ................................... 294

第伍篇 歐債危機之啓示展望與結論..............................301
緒言 ..................................................................................... 302
第二十章 首要啓示乃應洽簽經濟閤作協議 .........................303
第一節 速簽經濟閤作協議提升國際競爭力 ........................... 303
第二節 歐債危機與韓歐簽約對ECA 之影響 ......................... 308
第二十一章 應健全銀行體質與國際金融安全網 .................312
第一節 我國銀行應全麵落實作業風險管理 ........................... 312
第二節 應重視金融安全網與國際閤作協調 ........................... 319
第二十二章 歐債危機之重要後續演變與展望 .....................325
第一節 撙節措施之後續演變與發展 ....................................... 325
第二節 各項法規製度改革已陸續上路 ................................... 331
第三節 財經金融及歐元後續演變與發展 ............................... 338
第二十三章 總結 .......................................................................342
第一節 仍應持續推行治標問題與治本問題 ........................... 342
第二節 展望未來應重視撙節以穩健財政 ............................... 346
第三節 歐債危機衝擊 ............................................................... 348
第四節 希臘債務危機與紓睏公投之演變經過及啓示 ............ 354

主要參考文獻 .............................................................................368
一、中文 ..................................................................................... 368
二、英文 ..................................................................................... 371
三、德文 ..................................................................................... 373

序言

　　一般認為2008間之金融海嘯實為歐債危機之導火綫，因各國為挽救經濟乃造成財政赤字與公共負債皆大增，其中又以希臘之財政欠佳狀況最為嚴重，又因國際禿鷹趁機在金融市場狙擊其公債，故在2009年11月爆發債信危機而重挫全球股市、拖纍金融市場動盪不安、與衝擊歐元區其他財政金融欠佳成員國，因而又引發2010年初更大規模之歐債危機。除因組織結構性問題而無法解決各國財政失衡與跨國就業問題外；尚因經濟結構性問題而形成雙重背離現象。此乃由於財政為庶政之母，債信危機必會衝擊經濟發展與金融穩定，且常互為因果關係，其影響層麵已由歐洲地區擴及全球，復因該危機發生後尚無針對其財經金融較廣深度之專書可供參考，且非歐元區之英、美專傢看法較為悲觀；歐元區之看法雖較樂觀惟處理過程常意見分歧，因而該危機乃逐漸擴大與蔓延。
   
　　因此，颱北外匯市場發展基金有鑑於本人過去曾在德國法蘭剋福大學研究財經金融領域，且在財政部服務期間又曾被派至歐盟首邑布魯塞爾，參與由我國各部會組成之「對歐盟工作小組」，負責財金組業務並兼任駐倫敦歐洲復興開發銀行之颱北基金代錶，以及後來奉院核派擔任華僑貸款信保基金總經理時，均曾有涉獵歐洲財金事務；爰要求就該危機之原委、演變、影響、與對策，對該基金提齣較為完整之專題研究。因而在接辦後即陸續就相關新聞報導、網路資源、論文、與研討會論述等資料加以篩選，並由內人陳美惠（美均）全程協助搜集與整理。
   
　　本書在2013年初歐盟相關財政改革政策實施，且危機已趨緩和時完稿，並經多次修改後於年中纔嚮該基金提齣研究成果報告。後來又再參酌本人前曾在淡江大學財金係與交通大學管科所兼課，及現仍於淡大歐研所兼課等有關歐洲金融部分之教材，妥為充實金融內容而使財經金融更為週詳並撰寫成書。另外，鑒於本書此次第二版之補篇為「希臘債務危機與紓睏公投之演變經過及啓示」，係因希臘債信在2015年7月初再度發生危機，乃匯總當時狀況並重復引述本書內容而撰寫；允宜列為最後之第伍篇第二十三章第四節，而視其為本書初版後再發生危機之演變與發展。
   
　　書中一再強調：總體經濟之穩定發展常係於財政健全性與金融穩定性，並應隨時對過時之法製盡速修改，纔是國傢長治久安之道。因而祈望相關主管機關能瞭解該危機之原委與衝擊而引以為誡，並妥為穩健財政結構與金融體質，既可促進與維護內在經濟之穩定發展；又可防範國際禿鷹等之外在衝擊於未然。由於本人纔疏學淺，因而書中掛漏或偏頗之處難免，尚祈 讀者先進不吝指正，至為感激。

评分☆☆☆☆☆

**評價四：** 在書店裏偶然看到《歐債危機的原因與解決之道(二版)》，瞬間勾起瞭我對於那段歐洲經濟動蕩時期的迴憶。當時，新聞裏充斥著關於希臘債務違約、歐元區解體猜想等各種令人不安的消息，作為身處亞洲的我們，雖然不直接受影響，但也感受到瞭全球經濟一體化帶來的風險。這本書的第二版，讓我看到瞭作者在時間沉澱後的反思與升華，這比單純的事件記錄更有價值。我好奇作者是如何在紛繁復雜的經濟數據和政治博弈中，提煉齣危機爆發的核心原因。是某些國傢過度的福利支齣，還是歐元區建立之初就存在的製度性缺陷？更令我關注的是，書中提齣的“解決之道”，是否能夠超越當時的情境，為我們理解和應對未來的經濟挑戰提供啓示。我希望這本書能夠提供一些具有深度和廣度的見解，而不僅僅是停留在錶麵描述。

评分☆☆☆☆☆

**評價一：** 這本書的齣現，簡直就像在經濟學的迷霧中點亮瞭一盞明燈，尤其對於我這個在颱灣土生土長、對那段歐洲債務危機印象深刻的讀者來說，更是如此。當初看著新聞裏希臘、西班牙、意大利等國一路風雨飄搖，心中總有股說不清道不明的擔憂，感覺好像跟我們自身的經濟命脈息息相關。這本書的第二版，就像是在原有紮實的基礎上，進行瞭更深度的剖析和更前沿的補充，讓人迫不及待想一窺究竟。我特彆好奇，作者是如何將那些復雜、抽象的經濟理論，用一種易於理解的方式呈現齣來，並且能夠精準地捕捉到危機爆發的根源。是貨幣政策的失誤？是財政紀律的鬆弛？還是歐元區一體化進程中的結構性缺陷？這些都是我一直以來思考的問題，希望這本書能給我一個清晰的答案。而且，它承諾的“解決之道”，更是讓我充滿期待。在經曆瞭全球金融海嘯的洗禮後，我們都渴望看到有效的應對策略，而不是隻是被動的觀察者。我希望這本書不僅能讓我明白“為什麼會這樣”，更能提供一些放諸四海皆準的智慧，或許還能啓發我們思考颱灣自身的經濟發展路徑。

评分☆☆☆☆☆

**評價五：** 《歐債危機的原因與解決之道(二版)》這個書名，聽起來就很有分量，也讓我聯想到瞭一些經濟學領域的大咖。作為一名對國際經濟有著濃厚興趣的颱灣讀者，我一直很關注歐洲經濟的發展動嚮，因為歐洲經濟的好壞，往往會牽動全球的神經。這本書的第二版，錶明瞭作者對這個課題的持續投入和深入研究，這讓我對它的內容充滿瞭期待。我非常好奇，作者在剖析歐債危機的原因時，是如何兼顧理論的嚴謹性和現實的復雜性的。是債務纍積的問題？還是經濟結構失衡？亦或是國際金融體係的脆弱性？而書中關於“解決之道”的探討，更讓我充滿遐想。它是否能夠提供一些具有前瞻性的思路，幫助我們理解如何建立更具韌性的經濟體係？我希望這本書不僅能滿足我的求知欲，更能引發我對於全球經濟未來走嚮的深度思考。

评分☆☆☆☆☆

**評價三：** 《歐債危機的原因與解決之道(二版)》這個書名，雖然直白，卻精確地擊中瞭許多像我一樣的颱灣讀者的痛點。這段時間以來，國際經濟局勢的變幻莫測，讓許多人都對全球經濟的穩定性感到擔憂。歐洲債務危機，無疑是其中一個非常重要的節點，它所暴露齣的結構性問題，至今仍具有警示意義。這本書的第二版，意味著作者對原有內容進行瞭更新和完善，這對於希望瞭解最新發展和深入思考的讀者來說，是極大的福音。我特彆感興趣的是，作者在分析原因時，是否能夠跳齣單一的視角，而是從政治、經濟、社會等多個維度進行考察。例如，在財政緊縮的背後，是否存在著政治上的妥協和博弈？在貨幣政策的調整中，又包含瞭哪些國傢間的利益糾葛？而對於“解決之道”的闡述，我希望它不僅僅是理論上的探討，更能給齣一些具有實踐意義的建議。畢竟，在充滿不確定性的當下，我們更需要的是能夠指導我們行動的智慧。

评分☆☆☆☆☆

**評價二：** 說實話，初次看到《歐債危機的原因與解決之道(二版)》這個書名，我心中不免泛起一絲對冗長學術論文的抗拒。但仔細翻閱瞭內容簡介（這裏省略瞭具體內容，隻談感受）後，我發現它遠比我想象的要生動和貼近現實。作為一名在颱灣的上班族，我每天都在與通貨膨脹、股市波動、以及潛在的經濟風險打交道，歐洲債務危機帶來的連鎖反應，即便隔著太平洋，也讓我感受到瞭寒意。這本書的二版，讓我看到瞭作者在事件發生後，依然持續關注並深入研究的決心，這本身就值得肯定。我尤其好奇作者是如何在宏觀經濟學的框架下，挖掘齣那些被忽視的細節，比如不同國傢在應對危機時所采取的具體措施，以及這些措施背後所蘊含的邏輯和哲學。我非常期待書中對於“解決之道”的探討，因為它不僅僅關乎歐洲的未來，也可能為我們提供一些寶貴的經驗和警示。畢竟，經濟問題往往是相通的，理解彆人的痛苦，也能讓我們更清晰地認識自己的處境。