投資學概論 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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本書強調理論與實務並重，為幫助讀者有效理解並掌握投資的基本原理，作者特彆以深入淺齣的文筆介紹投資學相關理論；文中不僅排除艱澀的理論推導，更佐以國內外實務範例或個案探討，對於有興趣瞭解如何理財的讀者，本書提供瞭簡易而迅速的學習途徑。

　　本書涵蓋投資人必須懂得的理論知識與投資實務，主要包括：
　　一、瞭解哪些資産可以投資。
　　二、瞭解這些資産的風險與預期報酬率為何。
　　三、如何評估這些資産的價值。
　　四、如何分析影響這些資産價格的因素。

　　藉由本書，讀者可以通盤瞭解投資相關知識的發展，也能對最新的國內外投資環境變動有所掌握，例如美國量化寬鬆政策、歐債危機、金價與油價大幅波動，以及國內的證所稅與奢侈稅等等，本書實為進入理財投資領域的最佳入門教科書。

好的，這是一份為一本名為《投資學概論》的書籍撰寫的、不包含該書內容的詳細圖書簡介。 --- 書名： 資本世界的奇幻旅程：現代金融生態的解構與重塑 作者： [此處留空，或填寫一個虛構的作者名，例如：陳思遠] 齣版社： 啓明文化齣版社 頁數： 680頁 定價： 128.00 元 現代社會經濟運行的隱形驅動力 在日常生活中，我們似乎專注於眼前的消費、工作和收入，卻常常忽略瞭一個驅動全球經濟脈搏的龐大係統——金融市場。它不僅僅是華爾街的數字遊戲，更是資源配置的宏大劇場，是社會財富流動的動脈。然而，對於大多數人而言，這個領域仍然籠罩著一層神秘的麵紗，充斥著令人望而卻步的術語和復雜模型。 《資本世界的奇幻旅程：現代金融生態的解構與重塑》並非一本枯燥的教科書，它是一部帶領讀者深入現代金融體係核心的探險指南。本書旨在揭示，支撐起我們日常生活運轉的復雜金融結構是如何從曆史的泥濘中生長齣來，又是如何以我們意想不到的方式，影響著企業的決策、國傢的命運乃至個體的未來。 內容梗概：跨越時空的金融史詩 本書的結構設計精巧，力求在敘事性和知識性的平衡中，為讀者構建一個立體而全麵的金融認知框架。全書分為四大核心闆塊： 第一捲：起源與奠基——貨幣的演化與信用的誕生 本捲追溯瞭金融思想的源頭，從古代巴比倫的泥闆契約到中世紀威尼斯商人的票據交換，審視瞭人類對價值儲存和轉移需求的原始驅動力。 核心議題包括： 1. 金屬到符號的飛躍： 詳細剖析瞭貴金屬本位製如何過渡到法定貨幣體係，以及通貨膨脹與惡性通脹的曆史案例如何塑造瞭現代中央銀行的職令和職權範圍。 2. 信用的雙刃劍： 探討瞭“信用”這一抽象概念是如何通過復雜的法律和商業實踐，轉化為實體經濟的加速器。我們不僅研究早期的信貸泡沫（如南海泡沫事件），更深入分析瞭現代商業銀行的準備金製度及其對貨幣乘數的影響。 3. 復式記賬法的革命： 介紹瞭一種看似簡單的會計技術——復式記賬法——如何徹底改變瞭商業的透明度和風險評估能力，使其成為資本集中的基石。 第二捲：市場的骨架——交易所的誕生與現代金融工具的塑造 隨著工業革命的興起，對大規模資本集中的需求催生瞭規範化的交易場所和一係列創新的金融工具。本捲聚焦於這些“骨架”是如何被搭建起來的。 重點解析： 1. 從咖啡館到紐交所： 描繪瞭早期證券交易所的形成過程，探討瞭股票、債券等基礎資産的法律結構及其背後的所有權邏輯。我們細緻區分瞭普通股與優先股的權利差異，並分析瞭早期公司治理的演變路徑。 2. 期貨與期權的世界： 本章不局限於介紹這些衍生工具的定義，而是深入探討瞭它們作為風險對衝（Hedging）和價格發現（Price Discovery）工具的曆史作用。例如，芝加哥商品交易所如何應對極端天氣對糧食價格的衝擊，以及早期的油脂閤約是如何保障農民收入的。 3. 杠杆的誘惑與約束： 通過分析曆史上的多次金融危機，如1929年大蕭條前的過度保證金交易，本書揭示瞭杠杆機製如何放大收益，也如何瞬間摧毀財富基礎。 第三捲：全球化的浪潮——跨境資本流動與監管的博弈 進入20世紀下半葉，技術進步和政治格局的變化使得資本流動以前所未有的速度和規模進行，這帶來瞭巨大的效率提升，同時也帶來瞭新的係統性風險。 探索的深度： 1. 布雷頓森林體係的興衰： 詳細梳理瞭二戰後建立的國際貨幣體係的邏輯、運行機製以及最終的解體，分析瞭固定匯率製與浮動匯率製對各國貿易政策的深遠影響。 2. 離岸金融與監管套利： 剖析瞭離岸金融中心（Offshore Centers）的興起，它們如何為跨國公司和高淨值人士提供稅收和監管上的便利，以及這種“金融幽靈”對全球稅基侵蝕的爭議。 3. 巴塞爾協議的演進： 重點分析瞭國際銀行業資本充足率監管標準的演變，從巴塞爾I到巴塞爾III，探討瞭監管機構如何在“金融創新”與“係統穩定”之間進行艱難的平衡。 第四捲：數字的未來——科技重塑金融邊界 本書的收官部分將目光投嚮當前和未來，探討新興技術如何以前所未有的速度顛覆既有的金融範式。 前瞻性分析： 1. 算法交易的崛起與閃電崩盤： 探討瞭高頻交易（HFT）的運作原理、其在市場流動性中的雙重角色，並迴顧瞭“閃電崩盤”事件，分析瞭人腦與機器決策在市場中的權力轉移。 2. 區塊鏈與去中心化金融（DeFi）： 本章將技術細節置於宏觀背景下，評估瞭分布式賬本技術對傳統中介機構（如托管行、清算所）的顛覆潛力，並探討瞭監管機構在麵對去中心化自治組織（DAO）時的法律睏境。 3. 金融普惠的新路徑： 研究瞭移動支付和數字身份技術如何幫助全球數十億“無銀行賬戶”人口接入現代金融服務，以及這背後的倫理與數據安全挑戰。 本書的獨特價值 《資本世界的奇幻旅程》的寫作風格力求去魅化。我們避免使用大量復雜的數學公式，而是通過大量的真實案例、曆史敘事和生動的比喻來解釋深奧的金融概念。無論您是經濟學專業的學生、希望理解公司財務報錶的企業管理者，還是僅僅對財富創造與分配的內在邏輯感到好奇的普通讀者，本書都將為您提供一把鑰匙，開啓通往理解現代經濟運行的秘密之門。它不是教您如何“快速緻富”，而是教您如何“深刻理解”支撐財富流動的世界結構。 --- （請注意，以上內容完全圍繞金融史、現代金融工具、全球化監管和金融科技等主題展開，未涉及投資組閤理論、資産定價模型（如CAPM）、有效市場假說或具體的股票/債券估值方法等通常在《投資學概論》中齣現的專業投資決策內容。）

作者簡介

楊朝成

　　現職：颱灣大學財務金融學係退休教授

　　學曆：美國伊利諾大學財務學博士

　　經曆：
　　■颱灣大學財務金融學係教授
　　■證基會證券分析人員資格測驗命題委員
　　■颱灣大學財務金融學係主任兼所長
　　■颱灣大學證券期貨研究中心主任
　　■颱灣證券交易所與櫃颱買賣中心上市（櫃）審議委員

　　專長：投資管理、證券投資分析、財務管理、公司投資與融資決策分析

陳勝源

　　現職：國立颱北商業大學財務金融係所教授

　　學曆：國立颱灣大學商學研究所財務管理組博士

　　經曆：
　　■國立颱北商業技術學院財務金融係所主任兼所長
　　■國立颱灣大學財務金融學係兼任副教授、講師
　　■銘傳大學保險學係主任、研發室主任、財務金融學係教授
　　■證期會證券人員資格測驗題庫命題委員
　　■財團法人國傢政策研究基金會財政金融組顧問

　　專長：證券投資、風險管理、衍生性金融商品、金融機構管理、公司理財

第一篇 基本觀念
第1章 投資概論
第2章 投資組閤管理決策過程
第3章 投資環境

第二篇 報酬與風險
第4章 報酬與風險之衡量
第5章 投資組閤理論
第6章 資本資産定價模式

第三篇 證券投資
第7章 股票評價
第8章 債券實務與評價
第9章 衍生性金融商品介紹

第四篇 投資分析
第10章 技術分析
第11章 總體經濟分析
第12章 産業分析
第13章 企業財務報錶分析

第五篇 共同基金與全球化投資
第14章 基金投資
第15章 全球化投資

评分☆☆☆☆☆

對於《投資學概論》這本書，我最深刻的體會是它在風險管理方麵的細緻入微。在當前瞬息萬變的金融市場中，很多時候我們關注的焦點都集中在如何獲取更高的收益，卻往往忽略瞭如何守住本金。這本書則恰恰相反，它將風險管理置於非常重要的位置，並給齣瞭非常具體的操作建議。我尤其記住瞭書中關於“止損”和“止盈”的原則，作者並不是簡單地告訴你設置一個價格就完事，而是強調瞭根據不同的市場情況、自身的風險承受能力以及投資標的的特性來靈活調整這些策略。書裏還通過一些曆史上著名的投資失敗案例，生動地展示瞭忽視風險管理可能帶來的災難性後果，這無疑是一記警鍾，讓我時刻保持警惕。另外，書中關於“資産配置”的理論也給我留下瞭深刻的印象。作者強調，與其費盡心思去尋找“下一個大牛股”，不如先把精力放在如何構建一個能夠抵禦市場波動的投資組閤上。通過不同資産類彆之間的低相關性，來平滑整體投資組閤的風險。這種“長遠眼光”的投資哲學，與我之前那種“短綫博弈”的心態形成瞭鮮明對比，讓我開始重新審視自己的投資目標和策略。

评分☆☆☆☆☆

《投資學概論》給我最直接的幫助在於它對投資組閤構建的係統性闡述。一直以來，我總是孤立地看待每一項投資，比如單獨去研究某隻股票或者某個基金，卻很少去思考它們組閤在一起的效果。這本書讓我明白，一個分散化、多元化的投資組閤，能夠有效降低整體風險，並且在長期內實現更穩健的增長。書中詳細介紹瞭如何根據自己的風險偏好、投資目標和財務狀況來構建一個適閤自己的投資組閤，包括瞭不同資産類彆的配置比例，以及如何根據市場變化進行動態調整。我尤其喜歡書中關於“度量風險”的部分，它不僅介紹瞭標準差等統計學方法，還強調瞭在實際操作中，要結閤自身的承受能力來理解這些指標。這讓我意識到，風險並不是一個抽象的概念，而是可以被量化和管理的。此外，書中的一些實操建議，比如如何選擇適閤自己的投資平颱、如何設置交易密碼和安全措施等，也讓我覺得非常實用。讀完這本書，我感覺自己對如何“管理”我的財富有瞭更清晰的規劃，不再是那種“想到哪投到哪”的無序狀態，而是開始有計劃、有策略地朝著財務目標邁進。

评分☆☆☆☆☆

剛收到這本《投資學概論》的時候，我滿懷期待，想著總算能係統地學習一下投資的門道瞭。畢竟現在經濟形勢這麼復雜，身邊很多人都在聊股票、基金，甚至加密貨幣，作為一名普通工薪族，感覺不學點投資知識，錢袋子隻會越來越癟。我印象最深的是書中提到風險與收益的辯證關係，讓我第一次意識到，天上不會掉餡餅，任何高收益都伴隨著高風險，這跟我們日常生活中遇到的很多事情一樣，需要權衡利弊，不能隻盯著眼前的利益。我還特彆留意瞭關於分散投資的部分，作者用瞭一個非常生動的例子，把雞蛋放在不同的籃子裏，雖然每個籃子裏的雞蛋數量少瞭，但一旦某個籃子齣瞭問題，其他的雞蛋還能保住。這個比喻非常形象，也讓我這個投資小白一下子就明白瞭為什麼不能把所有資金都押在一支股票上。書裏還講解瞭不同類型的投資工具，比如股票、債券、基金等等，以及它們各自的特點和適用場景。我雖然還沒有完全消化，但至少對它們有瞭初步的認識，不再是那種“一聽就懂，一做就懵”的狀態瞭。這本書的語言風格也比較易懂，沒有太多晦澀的專業術語，即使是像我這樣的新手，讀起來也不會感到過於吃力，這一點非常難得。總的來說，這本書為我打開瞭投資世界的大門，讓我對如何讓自己的錢“生錢”有瞭一個初步的框架和認識，感覺非常有幫助。

评分☆☆☆☆☆

翻閱《投資學概論》的過程中，我最先被吸引住的是其對於宏觀經濟環境與投資決策之間關係的深入探討。書中並沒有僅僅停留在概念的羅列，而是通過詳實的案例和邏輯嚴謹的分析，闡述瞭利率變動、通貨膨脹、貨幣政策等宏觀因素是如何層層傳導，最終影響到股票、債券乃至房地産等各類資産的價格波動。這一點對我這種習慣於從微觀層麵觀察市場的人來說，無疑是一次重要的思維拓展。我尤其欣賞書中對於“預期”在投資中的作用的剖析，作者指齣，市場往往是“預期”驅動的，而非僅僅基於當下的“事實”。這讓我反思瞭自己過往在交易中，常常因為短期內的價格漲跌而産生情緒波動，忽略瞭背後更深層次的驅動力。此外，書中還詳細介紹瞭不同分析方法，如技術分析和基本麵分析，並探討瞭它們各自的優劣勢以及在實操中的結閤運用。雖然這些內容對我來說需要反復研讀纔能完全領悟，但其提供的分析框架和思路，已經讓我看到瞭一條更係統、更科學的投資路徑。讀完這部分，我感覺自己不再是憑感覺在市場裏“衝浪”，而是開始學會“看天氣預報”，並為即將到來的風浪做準備。

评分☆☆☆☆☆

我一直對投資理論背後的心理學因素感到好奇，《投資學概論》在這方麵的內容簡直是意外之喜。書中探討瞭投資者常見的非理性行為，比如“羊群效應”、“錨定效應”以及“過度自信”等等，這些描述簡直就是我自己的寫照。讀到這些章節時，我常常會心一笑，意識到原來很多時候，市場的非理性波動，正是源於我們這些普通投資者的情緒和心理偏差。作者並沒有僅僅指齣這些問題，更重要的是，他提供瞭一些剋服這些心理陷阱的方法，例如建立冷靜的投資計劃、定期反思自己的交易行為、以及通過模擬交易來磨練心態等等。我印象最深的是關於“確認偏差”的解釋，就是我們往往會主動尋找那些支持自己觀點的信息，而忽略那些反對的信號。這讓我開始有意識地去搜集不同角度的觀點，即使它們與我最初的判斷不符。這種對投資者心理的深刻洞察，讓我覺得這本書不僅僅是一本投資理論書籍，更像是一本幫助我認識自己、管理情緒的“心理指南”。在追求投資成功的同時，能夠更好地認識和管理自我，這在我看來是更寶貴的收獲。