3天搞懂基金買賣：3000元起，纍積你的第一桶金（最新增訂版） pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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　　你覺得投資是有錢人的事嗎？你認為隻有靠投資股票纔能緻富嗎？如果你符閤下列任一情況：

　　● 對於基金買賣一知半解
　　● 覺得投資基金超級麻煩
　　● 以為投資理財要先存一大筆錢纔能開始
　　● 認為基金可以隨便買、隨便賣
　　● 想存錢買屋、存退休金，但是不知如何靈活運用薪資

　　那麼，這本投資圖解筆記就是助你靠基金賺錢圓夢的良方，是最簡單易讀的超強入門工具書！

　　★選基金、買基金、賣基金，投資竅門一點就通

　　市場上的基金上韆檔，該怎麼選和自己速配的賺錢基金？本書從最基礎的概念切入，教你投資基金的必學竅門。

　　梁老師精心設計12堂課，先帶你認識基金、破解各式基金的設計原理，進而分析投資適性、評估風險，到挑選會賺錢的基金之前的準備功課、挑選基金的重要經濟指標、從報酬率、基金評比、基金經理人等麵嚮，找到基金資優生。此外，投資人最關心的買賣時機點、投資策略，也有詳細說明。書中還介紹投資基金的新趨勢子母基金與ETF，讓你明白投資基金的其他選擇。

　　◎基金上韆檔，眼光精準纔聰明
　　什麼是成長型基金？買瞭以後年年都有高成長嗎？保本型基金一定可以保證我的本金不賠嗎？高收益債基金這麼夯，我也應該去買一檔嗎？全球型基金又是什麼？梁老師以基金的註冊地、型態、投資風險等麵嚮切入，一一解說。此外，許多人經常感到睏惑的「到底要不要選配息的基金？」，梁老師也在書中解答。

　　◎隱藏費用和潛在風險，不可不知
　　你知道手續費用也會影響基金的投資報酬率嗎？從隱藏費用到必須另外支付的申購手續費、轉換手續費、贖迴手續費、信託管理費等，梁老師都為你整理好瞭。本書還教你從五個風險收益等級看基金風險，協助你挑選齣風險度較低、報酬率較佳的基金。

　　◎如何選第一支賺錢基金？
　　我該全部聽理專的嗎？不盡然！隻要學會經濟指標，你也可以自己判斷。GDP、貨幣供給額、消費者物價指數……投資玄機盡在其中；書中列舉「量化指標」和「質化指標」，帶你找齣前景看好的基金。

　　◎投資基金也要資産配置？
　　基金的嚮日葵投資法教你配置核心基金和衛星基金，核心概念與實做一次傳授，讓你的基金資産持盈保泰，分散風險，不怕市場風吹草動。

　　◎何時是進場好時機？
　　想從基金獲利，學會準確抓對買、賣點是重要關鍵。本書讓你從基本麵、市場麵、資金麵，麵麵俱到，掌握進場時機點。

　　◎「隨時買、不要賣」是這樣嗎？會買還要會賣！
　　投資不能跟著感覺走！本書列舉八個檢查重點，讓你不但學會「準確的買點」，更能把握「準確的賣點」，讓你「逢高落袋為安」。另外，售齣基金之前的Check-list，則幫助投資人一一檢查，不怕「落勾」。

　　準備好邁嚮緻富之路瞭嗎？隻要3000元，就能以小錢纍積大財富，在薪資凍漲的時代，自己幫自己年年加薪！

本書特色

　　1.一次弄懂基金，全方位掌握挑選、投資基金竅門
　　●國內基金、國外基金林林總總上韆檔，應該怎麼挑？
　　●瞭解基金獲利四來源：利息、股利、資本利得、匯兌收益，知道獲利打哪來，判斷閤理報酬。
　　●投資基金專有名詞說明，投資基金不再一頭霧水。
　　●不是所有的基金都適閤你，從基金型態、發行地、投資風險、投資標的……告訴你銀行理專不會告訴你的事。
　　●你知道基金成本會影響投資報酬率嗎？基金的成本怎麼算？

　　2.梁老師不藏私！一次揭露不敗投資竅門
　　●資産配置，穩當投資第一步。
　　●市場多空皆能投資，教你賺錢基金投資策略。
　　●從基本麵、技術麵、資金麵三大麵嚮掌握進場時機。
　　●找齣贖迴好時點，掌握停利甜蜜點。

　　3. 完全圖解！獲利關鍵輕鬆記下來：
　　●把復雜的觀念，簡單化、視覺化！用圖片解釋基金運作、對投資決策重要的經濟指標，評估基金投資的風險，夏普值風險指標、風險收益等級風險又是什麼。
　　●附有總結筆記，讓重點容易理解、容易記憶。

　　4. 專為金字塔頂端客戶投資操作的梁老師跨刀上課，內容豐富揪感心：
　　●透過淺顯易懂的筆記說明，和精心規劃3天課程，不用花時間齣門上課，讓你第一次輕鬆掌握基金投資的各種訣竅。
　　●教你如何挑選賺錢好基金、聰明掌握進齣場時點，不管多頭空頭都能有好錶現。

投資入門的堅實基石：發掘財富增長的無限可能 麵對日益復雜的金融市場，許多渴望財富增值的人常常感到迷茫。麵對琳琅滿目的投資工具，從股票、債券到各類新興金融産品，如何邁齣穩健的第一步，積纍起人生的第一桶金，是每個投資新手的共同難題。本書並非市麵上充斥的快速緻富秘籍，而是緻力於為所有對基金投資感興趣的初學者，構建一個全麵、係統且極其實用的知識框架。 本書的核心目標是幫助讀者建立起一套科學、理性的基金投資思維體係，而非提供具體的買入或賣齣信號。我們深知，真正的投資成功來自於紮實的理論基礎和清晰的風險認知。因此，本書將引導您從最基礎的概念齣發，逐步深入到基金的運作機製、分類解析以及構建投資組閤的實踐方法。 第一部分：破譯基金世界的密碼——基礎概念與思維重塑 投資的第一步，是理解你所投資的對象。本部分將徹底剝開基金的神秘麵紗，讓您對這個強大的財富增值工具有一個清晰的認識。 1.1 什麼是基金？理解集閤投資的本質： 我們將詳盡闡述基金的法律結構、運作原理以及它相較於直接投資股票或債券的獨特優勢和劣勢。重點解析“專業管理”和“分散風險”這兩大核心價值是如何實現的。 1.2 基金的“大傢族”：全麵解析各類基金： 市場上的基金種類繁多，投資者很容易混淆。我們將係統性地介紹股票型基金、債券型基金、混閤型基金、指數型基金以及貨幣市場基金的內在區彆。每一類基金的風險收益特徵、適閤的投資周期和市場環境都將進行細緻的對比分析，幫助讀者根據自身情況對號入座。特彆是，我們將深入探討指數基金（ETF和指數共同基金）的特性，強調其低成本和透明度對於長期投資者的巨大價值。 1.3 費用迷局：理解基金的成本結構： 投資的收益是“淨收益”，所有費用都會侵蝕您的迴報。本書將詳細拆解認購費、申購費、贖迴費、管理費和托管費等各項收費項目。我們將教會讀者如何閱讀基金的招募說明書，計算實際的持有成本，並提供“如何選擇低費率基金”的實用技巧。 1.4 風險的量化與認知： 投資永遠與風險相伴。我們將引入標準差、Beta值、最大迴撤等關鍵風險指標，並用直觀的案例解釋這些數據背後的含義。風險不是需要完全避免的敵人，而是需要被理解和管理的變量。清晰的風險認知是製定閤理投資策略的前提。 第二部分：精挑細選——基金篩選的實戰工具箱 擁有瞭基礎知識後，如何從成韆上萬隻基金中選齣優質的基金，是決定投資成敗的關鍵。本部分專注於提供一套結構化的篩選流程和評估標準。 2.1 業績評估的陷阱與真相： 僅僅查看曆史收益率是片麵的。我們將深入探討如何科學地評估基金的過往業績，包括長期業績的穩定性、在不同市場周期下的錶現，以及橫嚮比較（與同類基金比較）的重要性。我們會特彆警示“追逐短期冠軍”的誤區。 2.2 基金經理：探尋投資的靈魂人物： 基金的長期錶現往往取決於基金經理的投研能力和投資哲學。本部分將指導讀者如何分析基金經理的從業背景、投資理念是否清晰一緻、投資風格是否穩定。重點分析風格漂移（Style Drift）對投資組閤可能帶來的負麵影響。 2.3 投資風格與資産配置： 基金的投資風格（如價值型、成長型、大盤、小盤）是決定其與您現有投資組閤相關性的重要因素。我們將提供一個框架，幫助投資者理解如何利用不同投資風格的基金來構建一個更加均衡的投資組閤，實現真正的分散化投資。 2.4 辨識“黑箱”：深入解讀基金的持倉報告： 閱讀基金的半年報和年報是瞭解基金真實運作情況的重要途徑。我們將教會讀者如何從前十大重倉股、行業配置比例中，反推齣基金經理當前的看市觀點和風險偏好，確保所選基金的投資方嚮與自己的判斷相符。 第三部分：構建你的財富階梯——投資策略與執行流程 理論和篩選工具準備就緒後，本部分將聚焦於如何將這些知識轉化為可執行的投資行動，並確立長期堅持的紀律。 3.1 設定目標：明確你的“第一桶金”定義： 投資沒有統一的標準答案，它必須服務於個人財務目標。我們將指導讀者進行目標設定，明確投資的時間跨度（短期、中期、長期）和預期的金額目標，以此反推所需的年化收益率和可承受的風險水平。 3.2 告彆“擇時”的幻想：定投策略的科學性： 市場時機的把握幾乎是不可能完成的任務。本書將全麵論證定期定額投資（定投）策略的科學性和心理優勢。我們將深入分析定投在成本攤平（平均成本法）上的優勢，並討論定投的起始點選擇、結束點設定以及如何利用市場波動來優化定投節奏。 3.3 紀律的藝術：何時應該“動”與“靜”： 投資中最難的是堅持。我們將探討再平衡（Rebalancing）的重要性，即如何定期調整投資組閤，使其迴歸到最初設定的風險水平。同時，明確界定“賣齣”的閤理理由——是達到目標、風格偏離，還是底層邏輯被顛覆——幫助投資者避免因情緒波動而做齣非理性決策。 3.4 模擬投資實踐與心理建設： 理論付諸實踐纔能檢驗效果。本部分將提供一些虛擬投資情景分析，模擬市場上漲、下跌和盤整時，不同基金類型和投資策略的錶現差異。同時，我們將探討投資過程中常見的心理障礙，如恐懼、貪婪和羊群效應，並提供剋服這些心理陷阱的實用建議。 本書旨在成為您的基金投資“駕駛手冊”，它不替您操作方嚮盤，但會確保您清楚地知道每一個儀錶盤的含義，以及如何應對突發的路況。通過係統學習，您將能夠自信地管理自己的基金投資組閤，穩步邁嚮財富積纍的康莊大道。

作者簡介

梁亦鴻

　　職稱：
　　精進財商顧問股份有限公司 副總經理／國立颱北商業大學 兼任助理教授
　　金融業及講座經曆：
Ÿ　　颱北國際商業銀行（營業部、信託部）
Ÿ　　日盛證券（國外事業處）
Ÿ　　亞洲證券（金融商品部、總經理室）
Ÿ　　華南永昌證券（金融商品部）
Ÿ　　南山人壽財富管理部 顧問（投資顧問團隊主管）
Ÿ　　正平會計師事務所 顧問
Ÿ　　颱灣財富管理規劃發展協會 監事
Ÿ　　證基會「金融知識普及計畫」校園巡迴講座 講師
Ÿ　　經濟日報全國財富管理競賽（金融組、大專院校組）命題委員
Ÿ　　長庚大學管理學研究所 兼任講師（衍生性金融商品實務分析）
Ÿ　　中華民國證券商同業公會、文化大學、颱北商業大學、輔仁大學推廣教育部 兼任講師
Ÿ　　CFP各模組講師∕證券分析師
 

第1天　買基金前先要搞懂的基本知識
第1小時　弄懂什麼是基金
基金是將小錢變大錢的投資工具
弄懂共同基金的運作模式
投資共同基金的九大好處
基金獲利的四種來源
跌破淨值的基金不代錶未來一定狂漲，要「視情況」進場
基金配不配息，各有適閤的投資人

第2小時　同樣叫基金，成分有差  
分類1  依發行公司、註冊地區分
分類2  依基金型態區分
分類3  依投資風險區分
分類4  依投資標的類型區分
分類5  依「投資地區」區分
分類6  其他特殊基金
延伸學習：共同基金VS.私募基金

第3小時　如何買基金？
購買基金的管道多元
四大原則找對基金購買通路
買基金的成本有「外加」及「內扣」兩種
投資基金要多少錢？
弄懂基金買賣流程及手續
投資基金前須事先瞭解的注意事項
基金投資久瞭，也會有「消失」的一天

第4小時　評估基金的風險
從風險指標挑選基金
從五個風險收益等級看基金風險

「第一次就上手」專欄
NO.1 你應該弄懂的基金重要名詞
NO.2 一分鍾看懂債券價格與利率的關係
NO.3 善用投信投顧公會檢查基金安全
NO.4 購買基金的12大迷思

第2天　挑選賺錢好基金
第1小時　進場買基金前的準備功課
買基金前必做的準備功課，不做傻瓜投資人
利用景氣循環挑選股票型基金
債券型基金績效錶現不輸股票型
債券型基金的三大投資原則
「平衡型基金」是不確定該投資股票型或債券型基金者的選擇

第2小時　經濟指標會說話！學會分析提高賺錢機率
買基金不是買明牌，基本經濟指標要看懂
投資債券型基金先學會看利率、匯率變化
最基本！經濟成長數字告訴你一國的景氣好壞
景氣對策信號燈是投資颱股基金安全與否的指示燈
貨幣供給額告訴你錢往哪兒去瞭
消費者物價指數和錢有關，反映民眾投資需求
工業生産指數觀察民間消費和製造業旺不旺
一國的失業率高低，顯示其就業市場及消費信心
須先弄懂的重要經濟指標總整理

第3小時　挑選基金的「量化」指標
基金績效基礎來自於「報酬率」
不同類型基金也有其閤理的報酬率
基金績效著重短、中、長期的錶現
如何評估沒有「過去績效」的新基金？
基金評比是做什麼用的？
使用基金評等的注意事項
上媒體的得奬基金，不一定就是投資人的「口袋名單」

第4小時　挑選基金的「質化」指標
基金公司也會影響投資獲利，當然要慎選
挑基金也要看基金經理人的素質
挑選基金公司和基金經理人的重點總整理

「第一次就上手」專欄
NO.5 分析及挑選基金的六大重點
NO.6 透過基金完成人生各項財務目標四步驟
NO.7 如何看懂基金的「對帳單」？
NO.8 基金的履曆錶：公開說明書

第3天  第一支賺錢基金這樣買就對瞭！
第1小時  做好資産配置，市場反轉也不怕
資産配置首重避險
有方法！小資男女也能做資産配置
小資男女做資産配置step by step

第2小時  必學！讓基金賺錢的七種投資策略
策略1 【初階】適閤小資族的「定期定額」投資法
策略2 【進階】適閤會判斷市場趨勢投資人的單筆投資法
策略3 【進階】移動停利法＋移動停損法，提高獲利率
策略4 【高階】單筆＋定期定額
策略5 【高階】行情長綫看好時，可加碼投資的「定期不定額」
策略6 【高階】「固定（投資）比例投資組閤保險策略」，幫投資人執行投資紀律
策略7 【高階】子母基金投資法

第3小時  用ETF操作！基金獲利的新選擇
直接投資ETF成為市場顯學

第4小時  掌握基金低買高賣時點
從基本麵、市場麵、資金麵決定進場時機
投資後，彆忘「定期檢視投資組閤」
基金「賣在最高點」的方法
除瞭贖迴之外，基金還可以「轉換」
利用「暫停扣款」取代贖迴基金的時機

「第一次就上手」專欄
NO.9 美國三大指數型ETF    
 

第1天 第1小時
 
弄懂什麼是基金？
 
共同基金是一種「將小錢變大錢」的投資方式，投資門檻低，隻要3000元就可以投資，適閤資金不豐的人。
 
單元重點：●瞭解投資基金的好處與獲利來源 ●小心投資基金的迷思
 
基金是將小錢變大錢的投資工具
 
Q：常聽人提到共同基金適閤錢不多的人投資，到底共同基金是什麼樣的投資工具？
 
A：所謂共同基金（Mutual Fund）是集閤瞭小額投資人的資金，並委託專業投資機構代為管理操作，投資範圍不隻限於國內還能投資海外市場，所投入資金最低隻要3000元起，長期投資下來，將小錢變大錢，是一般投資人愛用的投資工具之一。因為是匯集瞭眾人的錢而成立的一檔基金，因此，所有由基金操作所産生的收益或風險，都將由全體投資人分享或共同承擔，是一種「共聚資金、共擔風險、共同分享投資利潤」的投資工具及方法。
 
弄懂共同基金的運作模式
 
Q：我明白瞭。既然共同基金是委託專業的投資機構幫我們管理操作，那麼共同基金是如何運作的呢？
 
A：共同基金市場的運作主要由投資人、基金管理公司、保管機構（通常是銀行、信託公司）三者組成，而監督管理共同基金市場的主管機關為行政院金融監督管理委員會證券期貨局，簡稱「證期局」，監管基金市場，掌管基金市場運作及保護投資人權利。投資人可嚮基金管理公司申購基金，委託他們代為操作管理，每一檔基金都有一傢專屬的保管機構代為保管基金的資金，以保護這筆基金不至於讓基金管理公司、基金經理人、銀行擅自動用這筆資金，透過成熟、行之有年的機製，讓基金市場可以完整運作。
 
投資共同基金的九大好處
 
Q：既然共同基金是「集閤眾人的錢去投資」，那麼，投資共同基金究竟有什麼好處，值得一般投資人採用呢？
 
A：簡單來說，共同基金因為有以下九大好處，纔成為眾多散戶投資人及新手青睞的金融商品。
 
好處 1分散風險
 
「不要把所有的雞蛋，放在同一個籃子裏」是投資的基本原則，隻不過，一旦投資人手中資金有限，「分散投資」根本就是奢談。然而，共同基金就是匯集眾人的資金，並集結成為雄厚的資金，能夠把個彆投資人的錢，順利分散到各種股票甚至其他投資標的上。當某些跌價標的之損失，可以因為其他標的之漲價而抵銷時，投資人的風險當然可以有效地分散。

评分☆☆☆☆☆

我之前嘗試過一些理財的書籍，很多都充斥著晦澀難懂的專業術語，讀起來非常吃力，而且往往看完瞭也記不住多少東西。但這本書真的不一樣，它的語言風格非常親切，就像和一位經驗豐富的長輩在聊天，娓娓道來，一點一點地把知識灌輸給我。它對“復利”這個概念的解釋，真的是讓我醍醐灌頂，我第一次真正理解瞭“時間是投資最好的朋友”這句話的含義，並且清晰地看到瞭長期投資的巨大潛力。書中還講到瞭不同投資心態的建立，比如如何應對市場的波動，如何剋服貪婪和恐懼，這些心理層麵的指導，對於一個新手來說，比任何技術層麵的技巧都更加重要。我感覺這本書就像一位人生導師，不僅教會我理財的方法，更教會我如何做一個成熟的投資者。

评分☆☆☆☆☆

這本書讓我覺得最棒的一點是，它真的能讓你“動起來”。很多書看完之後，可能覺得學瞭很多，但真正落實到行動上卻很難。這本書不一樣，它提供的很多小練習和思考題，都在引導你去實踐。比如，它讓你去模擬一下買賣的過程，去計算一下可能的收益和風險，這些都大大降低瞭實際操作的門檻。而且，書中提到的一些工具和資源，都非常實用，我立刻就去下載瞭相關的APP，並且開始嘗試。我感覺這本書就像一個“引路人”，把我從迷茫的狀態中拉瞭齣來，讓我看到瞭清晰的投資路徑。它讓我明白，投資不是遙不可及的夢想，而是通過學習和實踐，人人都可以掌握的技能。這本書讓我對自己的財務未來充滿瞭信心。

评分☆☆☆☆☆

這本書最大的亮點在於它的實操性，它不僅僅是理論的講解，更是手把手的指導。我印象最深的是它關於如何選擇基金的部分，書中沒有直接推薦某隻基金，而是教我一套係統的方法論，讓我自己學會去分析一隻基金的過往業績、基金經理的風格、投資策略等等。它詳細列齣瞭我需要關注的幾個關鍵指標，並且解釋瞭這些指標背後的意義，讓我不再盲目跟風，而是能做齣更理性的判斷。另外，書中關於“止盈止損”的策略也給瞭我很大的啓發，它告訴我，投資不僅僅是賺錢，更重要的是如何控製風險，如何保護自己的本金。在這一點上，這本書處理得非常到位，不像其他一些書那樣隻強調收益，而是強調一個全麵的投資觀。我感覺讀完這本書，我真的可以自己去操作瞭，不再需要依賴所謂的“專傢”或者“內幕消息”，這讓我非常有成就感。

评分☆☆☆☆☆

讓我驚喜的是，這本書並沒有停留在基礎的買賣層麵，它還觸及瞭一些更深層次的投資理念。它不是教你“一夜暴富”的秘籍，而是強調“纍積第一桶金”的穩健成長。書中關於“資産配置”的講解，讓我意識到分散投資的重要性，不再把所有的雞蛋放在同一個籃子裏。它還提到瞭“長期主義”在投資中的價值，讓我明白瞭耐心和堅持纔是成功的關鍵。我尤其喜歡它在最後一部分提到的，關於如何將基金投資融入到自己的人生規劃中，這讓投資不再是一個孤立的行為，而是與我的生活目標緊密相連。這本書給瞭我一種“授人以漁”的感覺，讓我不僅學會瞭如何開始，更學會瞭如何持續下去，並且不斷地進步。

评分☆☆☆☆☆

這本書我剛看完，確實讓我這個基金小白對投資有瞭全新的認識。以前覺得基金投資離自己很遠，要麼需要很多本金，要麼需要懂很多復雜的術語。但這本書的開篇就打破瞭我的固有觀念，它用非常通俗易懂的語言，將基金的“是什麼”、“為什麼”以及“怎麼買”進行瞭拆解，讓我第一次感受到原來理財可以這麼觸手可及。尤其是它提齣的“3000元起”這個概念，一下子就拉近瞭普通人與基金的距離，不再是遙不可及的數字遊戲。書中講解的買賣時機、不同基金類型的優劣勢，都講得非常細緻，不是那種泛泛而談，而是結閤瞭實際操作的建議。我特彆喜歡它在解釋一些概念時，會用一些生活化的比喻，比如把基金比作一個“大 basket”，裏麵裝著各種“小零食”，風險分散的道理一下子就明白瞭。而且，書中對新手常犯的錯誤也做瞭提醒，避免瞭我可能走的一些彎路，讓我覺得錢花得很值。