圖書描述
本書結閤最強師資陣容：湘翎(筆名)【CFP®國際認證高級理財規劃顧問】為您整理最精準的重點整理與試題解析＋柳威廷【100天17張金融證照達人】不藏私授權公開本科考試之「考前衝刺大補貼（各類總整理，如數字類、年數類、金額類…等）」助您快速通關，並順利與CFP/AFP接軌！
★版本資訊：108年5月版★
宏典金融證照「速成」係列－給「時間有限」的你！
「快一點、準一點、好一點」三大特色：
1.快一點！統整歸納龐雜資訊，濃縮精簡到一目瞭然！
2.準一點！「100天17張金融證照達人」全係列監修，100%聚焦必考重點！
3.好一點！精美「雙色編排＋大量圖錶輔助」，看得順眼纔念得下去！
本書共分成理財工具、理財規劃兩篇，其中理財工具含有十個章節，理財規劃含有十二個章節。本書作者於每一章節開始前，先行以星號提示該單元的重要度，讀者可依此分配準備所需時間。另，作者為協助讀者快速掌握本章節學習方嚮，以提綱絜領的方式，分項簡介重點，同時，以該單元內容型態與考試命題方嚮，提供自身經驗，協助讀者在進入正式內容前，先有一個大緻上學習的輪廓與架構。
內文部份，作者就該段落中所提及的專有名詞，進行解釋，有助於讀者更能瞭解書中的含義，及理解，最後利用每一章節後的精選試題，讓考生檢視自己本身是否已經完全瞭解本章節內容，同時在解答中，提供答題小技巧，提供讀者麵對某題型時可運用的答題技巧。書末，讀者可利用作者所附的曆屆試題，明白本身是否已充分瞭解書中內容，並補強自己的不足之處。
著者信息
圖書目錄
本書特色
理財規劃人員專業能力測驗
本書使用說明
颱灣金融研訓院108年度筆試測驗預定時程錶
證基會108年度筆試測驗預定時程錶
PART 1 重點整理
第 1 篇 理財工具 重點整理
Chapter 1│金融機構的功能與規範
金融機構
商業銀行
工業銀行
證券公司
證券投資信託事業
證券投資顧問事業
保險公司
金融控股公司
Chapter 2│短期投資及信用工具
活期性存款與定期性存款
可轉讓定期存單
貨幣市場工具
貨幣市場基金
保本型投資定存
信用管理
Chapter 3│債券投資
債之種類與特性
債券殖利率與價格計算
可轉換公司債
Chapter 4│股票投資
股票市場介紹
股票投資之分析模式
股票評價的方法
摺現率之探討
我國股票投資實務與流程
Chapter 5│共同基金
共同基金簡要
共同基金的種類
共同基金的投資實務
共同基金的投資計劃
Chapter 6│衍生性金融産品
衍生性金融商品的定義與類型
期貨商品
選擇權商品
我國期貨與選擇權交易實務
Chapter 7│經濟觀念與經濟指標
總體經濟的基本概念
貨幣政策與財政政策
消費理論與滿足麯綫
經濟指標對投資市場的影響.
Chapter 8│保險的運用
保險概論
人壽保險
年金保險
投資型保險
傷害保險
健康保險
財産保險與責任保險
Chapter 9│信託規劃
信託概要
信託的主要功能
信託的運用與規劃
Chapter 10│金融商品與金融創新
組閤式商品及結構式商品
指數股票型證券投資信託基金
保險商品與創新
信託商品與創新
第 2 篇 理財規劃 重點整理
Chapter 1│理財規劃基本概念
颱灣金融整閤與全方位理財規劃服務
理財規劃的目的與利益
理財規劃的架構
理財規劃人員的定位與責任
理財規劃人員的道德規範與行為紀律準則
銀行辦理財富管理業務
Chapter 2│理財規劃與步驟
建立客戶與理財規劃人員的關係
蒐集客戶資訊、設定理財目標與期望
評估分析客戶一般財務狀況與特殊需求
理財規劃報告書
協助客戶執行理財規劃書的方案
理財規劃執行進度與定期檢討修正
Chapter 3│客戶型態與行為特性
傢庭生命週期與生涯規劃
理財價值觀
客戶對投資風險的忍受程度
Chapter 4│傢庭財務報錶與預算的編製與分析
編製傢庭財務報錶的基本會計觀念
傢庭資産負債錶的編製與分析
傢庭收支儲蓄錶
個人財務診斷要領
Chapter 5│現金流量管理
傢庭收入來源管理
傢庭預算的編製與控製
傢庭儲蓄的運用策略
緊急預備金與負債管理
Chapter 6│貨幣時間價值與數量方法
貨幣時間價值
年金的計算
理財目標與投資價值方程式
投資報酬率的計算
投資風險的衡量
Chapter 7│居住規劃
租屋與換屋的決策考量
購屋與換屋的決策考量
自住型房屋貸款規劃
Chapter 8│子女養育與教育規劃
雙薪傢庭抉擇及傢庭計畫
子女教育金的規劃
子女教育金規劃的步驟
Chapter 9│退休規劃
退休規畫的重要性
退休金需求分析
退休金來源分析
退休金規劃專題探討
Chapter 10│投資規劃
以理財目標進行資産配置
分散風險的資産配置
整閤理財目標與分散風險的投資規劃
投資組閤與投資策略
Chapter 11│稅務規劃
緒論
財務規劃與稅務規劃
所得稅的稅務規劃 .
贈與行為稅務規劃
遺産稅的節稅規劃
不動産相關節稅規劃
Chapter 12│全方位理財規劃綜閤運用
全生涯資産負債錶與保險需求
理財目標負債化與供需能力分析
全方位理財規劃報告書之製作
PART 2 曆屆試題
圖書序言
圖書試讀
用户评价
從「考前衝刺速成大補貼」 理財規劃人員 速成（2019年5月版）這本書，我最想分享的是它的「學習引導性」與「自主學習要求」。顯然，這是一本為「速成」而設計的教材，它盡量將內容濃縮，希望能讓讀者在短時間內掌握重點。然而，在閱讀過程中，我發現有些部分，如果沒有一定的金融基礎，可能會覺得比較吃力。書中跳躍性地介紹瞭一些複雜的概念，並沒有花太多時間去鋪墊，這意味著讀者需要具備一定的自學能力，纔能去理解和吸收。例如，在講解「衍生性金融商品」時，書中直接給齣瞭定義和分類，但對於初學者來說，如果沒有事先瞭解基礎的金融市場知識，很難快速理解這些商品的運作原理。我期待的是，一本好的速成教材，應該能夠在提供核心知識的同時，也為讀者提供一些輔助學習的資源，例如建議閱讀的其他書籍、線上課程，或者是一些入門的學習影片。這樣，讀者就可以根據自己的情況，選擇閤適的方式來補足知識的不足。不過，這本書在鼓勵讀者積極思考方麵，還是有其作用的。它會提齣一些開放性的問題，引導讀者去思考不同的情境和解決方案，這對於培養批判性思維和獨立判斷能力，還是有幫助的。同時，書中也強調瞭「持續學習」的重要性，這對於我們這些希望在這個領域發展的人來說，是一個很好的提醒。總體而言，這是一本需要讀者投入較多自主學習努力的教材，它能提供一個學習的起點，但要達到真正的「速成」效果，還需要讀者付齣更多的時間和精力。
评分這本「考前衝刺速成大補貼」 理財規劃人員 速成（2019年5月版），我從「難易度」和「深度」的角度來評價。這本書的內容，我認為在編排上試圖涵蓋從入門到進階的知識點，但實際執行起來，有些地方的深度確實不夠。例如，在講述量化投資策略時，書中僅僅是提到瞭幾個概念，但對於這些策略的數學模型、迴測方法，以及在實際應用中可能遇到的挑戰，就沒有深入的探討。我希望能看到更多數學公式的推導，或者是一些常見量化模型的具體應用案例，這樣纔能真正理解其背後的原理。反之，在一些基礎知識的講解上，例如貨幣的時間價值、各種金融工具的定義，書寫得相對清晰易懂，這對於剛接觸這個領域的讀者來說，是比較友善的。但是，對於已經有一定基礎的學習者，可能會覺得這些內容過於淺顯，無法滿足其深入學習的需求。我認為，一本好的速成教材，應該能夠在保證基礎知識清晰易懂的同時，也能在關鍵的進階主題上提供足夠的深度和廣度，讓讀者能夠在有限的時間內，最大化學習效果。此外，書中的圖錶運用，我覺得可以再加強，很多地方的解釋都可以透過圖錶來視覺化，這樣可以讓複雜的概念更容易理解。不過，書中在提到一些行業標準和職業道德規範時，倒是提供瞭不錯的指引，這讓我對理財規劃師這個職業有瞭更具體的認知。總的來說，這是一本適閤作為入門參考的書籍，但對於想深入鑽研的讀者，需要自行補充更深入的資料。
评分拿到這本「考前衝刺速成大補貼」 理財規劃人員 速成（2019年5月版），我最直接的感受就是它的「內容量」與「預期」之間，存在著一些落差。標題上的「大補貼」讓我以為內容會非常詳盡，彷彿把所有考點都濃縮進來瞭，但實際翻閱後，我發現某些關鍵主題的講解，深度上似乎還不夠。例如，在講述風險管理的部分，書中雖然提到瞭幾種風險，但對於如何量化這些風險，以及如何運用不同的保險工具來轉移和分散風險，就顯得比較簡略。我希望能看到更多關於風險評估模型的介紹，以及各種保險產品的比較分析，這樣纔能真正學到如何為客戶提供周全的保障規劃。此外，在稅務規劃的部分，颱灣的稅製相當複雜，書中對於各項稅務優惠和節稅技巧的說明，如果能更貼近實際情況，並提供具體的計算範例，那對我來說會更有實用性。我認為，一本好的速成教材，應該要能夠直擊考點，並用最精煉、最易懂的方式呈現。這本書在某些方麵，我覺得比較偏嚮於「概覽」，而非「深入」。不過，它的優點在於，對於一些比較基礎的金融概念，例如時間價值、複利等等，都有相當清晰的解釋，這對於剛入門的讀者來說，是一個不錯的起點。同時，書中也提到瞭一些重要的法規條文，讓我可以快速瞭解專業領域的遊戲規則。總體來說，這是一本可以作為初步入門的參考書，但若要達到「速成」和「大補貼」的效果，讀者可能還需要搭配其他資源來加強學習。
评分拿到這本「考前衝刺速成大補貼」 理財規劃人員 速成（2019年5月版），我的第一印象是「內容的更新程度」。畢竟是2019年5月的版本，理財規劃這個領域的發展速度很快，許多金融產品、法規和市場趨勢都可能有所變化。我擔心書中提供的資訊，有些可能已經過時。例如，在提到一些投資產品的績效錶現時，如果沒有標註清楚是哪個時間段的數據，或者沒有對比最近的市場情況，那對於我瞭解目前的市場氛圍就會有些偏差。我特別在意的是，對於一些最新的金融科技應用，例如機器人理財、區塊鏈在金融領域的應用等，書中是否有提及。這些都是未來理財規劃師需要關注的重要趨勢。如果內容偏重於過去的知識，那麼這本書的「速成」效果就會打摺扣，因為我可能還需要額外花時間去補充最新的資訊。然而，這本書在一些基礎的金融規劃原理上，還是有可藉鑑之處。例如，在退休規劃的部分，它詳細列齣瞭不同年齡階段的儲蓄目標和投資建議，這對於建立一個初步的退休金準備框架非常有幫助。另外，它對於保險規劃的分類和說明，也相對清晰，讓我對不同類型的保險產品有瞭基本的認識。總體而言，這是一本在基礎知識方麵有參考價值的書，但對於追求最新資訊的讀者來說，需要額外關注其內容的時效性，並及時補充最新的市場動態和法規資訊。
评分我對這本「考前衝刺速成大補貼」 理財規劃人員 速成（2019年5月版）的看法，比較著重在它的「練習性」與「實操性」。在準備考試的過程中，我認為做大量的練習題是非常重要的，而這本書確實提供瞭不少的練習題目。然而，我發現有些題目的設計，我覺得比較偏嚮於記憶性的考題，對於需要理解和應用能力的題目，相對較少。這讓我有點擔心，如果考試更注重實際案例分析和決策能力，那麼單靠這些練習題，可能不足以應付。我期望看到更多模擬實際情況的題目，比如要求根據客戶的財務狀況、人生階段和風險偏好，來設計一份理財規劃方案，並且需要解釋每一個決策的理由。這樣纔能真正檢驗我是否具備瞭理財規劃師應有的分析和判斷能力。另外，書中在解釋一些複雜的金融工具，例如選擇權、期貨等，雖然有提到，但總覺得像是點到為止，並沒有深入講解它們的交易機製、定價模型，以及在實際應用中可能遇到的問題。如果能有更具體的圖錶、流程圖，或者甚至是一些交易策略的演示，那會非常有幫助。不過，這本書在建立專業術語的認知上，還是有其功勞的，它讓我能夠熟悉許多理財規劃領域的專有名詞。而且，它對於一些倫理規範和專業職責的闡述，也讓我對這個行業有瞭更清晰的認識。總體來說，這是一本有提供練習題的參考書，但建議讀者在解題時，還是要思考題目背後的邏輯，並尋找更貼近實務的練習方式。
评分這本「考前衝刺速成大補貼」 理財規劃人員 速成（2019年5月版），我想從「專業術語的解釋」與「實際應用的連結」這兩個麵嚮來談。理財規劃領域充斥著許多專業術語，對於剛入門的我來說，理解這些術語的確是一大挑戰。這本書在解釋這些術語時，有些地方寫得比較簡略，沒有提供足夠的背景知識，或者沒有將這些術語與實際應用情境做連結。例如，在提到「財務槓桿」這個詞時，書中給瞭定義，但如果能多解釋一下，在什麼樣的財務規劃情境下會用到這個概念，以及使用財務槓桿可能帶來的風險和收益，那會更有助於我理解。我認為，一本好的教材，應該要能讓讀者在學習術語的同時，也能明白這些術語在實際操作中的意義和用途。此外，書中在介紹一些理財規劃的工具和方法時，我也覺得可以再深入一些。例如，對於一些理財規劃軟體的使用，如果能有更詳細的操作指南，甚至是一些界麵的截圖，那會非常有幫助。這樣，我纔能更清楚地知道，如何利用這些工具來輔助我的學習和未來的實務工作。不過，這本書在強調「客戶中心」的理念上，還是有其獨到之處。它多次強調，理財規劃的最終目標是滿足客戶的需求，這讓我對這個行業的價值觀有瞭更深的認識。而且，它也提到瞭「保密義務」和「利益衝突」等專業倫理問題，讓我對理財規劃師的職業操守有瞭初步的瞭解。總體來說，這是一本可以幫助建立專業術語和基本理念的書籍，但若要提升實際應用能力，讀者需要額外尋找更多結閤實際操作的學習資源。
评分這本「考前衝刺速成大補貼」 理財規劃人員 速成（2019年5月版），老實說，我在購買前抱持著很大的期待，畢竟「速成」和「大補貼」這幾個詞聽起來就是準備考試的利器。收到實體書後，它的份量確實不輕，我心想這下應該穩瞭。書中的編排上，我認為作者嘗試用一種比較係統化的方式來呈現內容，像是將各個主題分門別類，從基礎概念到進階應用，都有涵蓋到。這點我還蠻欣賞的，至少在建立一個初步的知識架構上，是有幫助的。但是，讓我感到比較睏惑的是，有些部分的論述，我覺得它並沒有足夠的篇幅去深入探討。舉例來說，在談到資產配置策略時，書中僅僅是列舉瞭幾種常見的策略，但對於如何根據不同的風險承受度和投資目標來選擇適閤的策略，卻沒有更細膩的說明。我期待的是，如果能更詳細地解釋不同資產類別的相關性，以及在不同市場環境下，各類資產可能扮演的角色，那將會是更有價值的學習。此外，書中提供的實例分析，雖然有，但感覺有點零散，並沒有形成一個完整、連續的案例研究，讓人難以從實務操作的角度去學習。我希望能夠看到更多從客戶需求齣發，逐步分析、製定並評估理財規劃方案的完整流程，這對我未來實際從業會更有幫助。雖然如此，本書在某些章節，特別是關於金融市場基礎知識的介紹，還是有其可取之處，它讓我快速複習瞭一些我可能遺忘的概念。總體而言，這是一本有潛力，但需要讀者自己花更多時間去挖掘和補充的教材。
评分對於這本「考前衝刺速成大補貼」 理財規劃人員 速成（2019年5月版），我最想探討的是它的「內容的連貫性」與「邏輯性」。我認為，一本好的教材，應該能夠將各個知識點有機地串聯起來，形成一個完整的知識體係。然而，在這本書中，我感覺有些章節的內容，相對獨立，前後的聯繫不太緊密。例如，在講述完投資規劃後，突然跳到瞭一個關於信託的章節，而這兩者之間的邏輯過渡，我覺得可以再加強。我期望看到，在介紹完不同的金融工具和市場後，能夠有專門的章節，講解如何將這些工具和市場知識，整閤成一份完整的理財規劃方案。這樣，讀者纔能更好地理解，不同知識點之間是如何相互作用，共同服務於理財規劃的目標。此外，書中在某些論述上，我也覺得可以再更深入一些。例如，在探討資產負債錶和現金流量錶時，除瞭基本定義外，如果能多一些實際的財務報錶分析案例，並指導讀者如何從中提取關鍵資訊，那將會非常有幫助。不過，這本書在對一些核心概念的解釋上，還是有其可圈可點之處。例如，對於「財務目標設定」這個環節，它提供瞭比較係統性的步驟和方法，這對於幫助讀者明確自身或客戶的目標，非常有啟發。同時，書中也提到瞭一些重要的金融法律法規，讓我能夠快速瞭解閤規性在理財規劃中的重要性。總體而言，這是一本可以幫助建立知識框架的書籍，但需要讀者在閱讀時，主動去建立各個知識點之間的聯繫，並尋找更深入的實務應用講解。
评分天啊，收到這本「考前衝刺速成大補貼」 理財規劃人員 速成（2019年5月版），我的心情真是五味雜陳。從拿到書的那一刻起，我就被這個充滿「大補貼」和「速成」的標題給吸引住瞭，想說這麼厚一本，內容肯定豐富紮實，一定能讓我在短時間內迅速提升理財規劃的專業知識，順利通過考試。然而，翻開第一頁，我就發現事情並不像我想像的那麼簡單。這本書的內容編排，雖然力求結構清晰，但對我這個初次接觸理財規劃領域的讀者來說，實在是有些跳躍。某些章節的理論解釋，我覺得可以再深入一點，多舉一些生活化的例子，這樣會更容易理解。尤其是在講述到一些比較複雜的金融產品和投資工具時，如果能提供更詳細的說明，比如它們的風險、收益特性、適閤哪些族群，甚至是一些實際操作的步驟，那會對我這種想快速上手的人非常有幫助。另外，書中提供的練習題，雖然量不少，但有些題目的難度設定，我覺得和實際考試的感覺似乎有點落差，有的太過理論，有的又太過簡化，我希望能有更多貼近真實情境的考題，讓我在練習時更能模擬考場的壓力，也更能檢視自己是否真正掌握瞭考點。不過，話說迴來，這本書的確在某些方麵給瞭我啟發。例如，它對於一些基礎的金融法規和專業倫理的介紹，我認為寫得還算到位，讓我對理財規劃師的角色有瞭初步的認識。還有，它在提到一些市場趨勢和發展方嚮時，也提供瞭一些值得思考的觀點。總之，這是一本讓我又愛又有點小抱怨的書，希望能透過不斷地研讀和練習，剋服其中的一些不足，最終順利達成我的目標。
评分談到這本「考前衝刺速成大補貼」 理財規劃人員 速成（2019年5月版），我會特別關注它的「實用性」和「可操作性」。書中雖然提供瞭不少理財規劃的理論知識，但讓我感覺比較缺乏的是，如何將這些理論轉化為實際的操作步驟。例如，在製定一份完整的理財規劃報告時，書中可能隻會羅列齣報告應包含的內容，但對於如何收集客戶資訊、如何進行數據分析、如何撰寫具有說服力的分析報告，就沒有更具體的指導。我希望能看到更多詳細的範例，展示整個理財規劃的流程，包括如何與客戶進行初步訪談、如何運用工具軟體進行分析，以及如何嚮客戶解釋規劃方案。這樣，我纔能更清楚地知道，在實際工作中，我應該如何去執行。此外，書中對於一些金融產品的推薦，雖然有提到，但我覺得比較泛泛，沒有針對不同風險偏好和投資目標的客戶，提供更具體的產品選擇建議。例如，對於保守型投資者，應該推薦哪些類型的基金或保險？對於積極型投資者，又有哪些更適閤的選擇？如果書中能提供更細緻的產品比較和推薦指南，那將會大大提升其應用價值。不過，這本書在解釋一些基礎的金融市場運作機製時，還是有提供一些基本的框架，例如股票市場、債券市場的介紹，讓我對這些市場有瞭初步的瞭解。而且，它也提到瞭一些常見的投資工具，例如共同基金、ETF等，讓我對它們有瞭基本的認知。總體來說，這是一本可以幫助建立基本概念的書籍，但若要提升實際操作能力，讀者可能需要額外尋找更具體的實務指導。
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