2019年〔金融證照通關寶典〕投信投顧相關法規(含自律規範)重點統整+曆年試題解析二閤一過關寶典〔投信投顧業務員〕 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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　　◎金融證照百百款，聰明選擇你想要和你需要的！

　　金融證照類型十分多元，應用層麵也十分廣泛，對於剛開始要步入金融業的新鮮人們，選擇報考哪一張證照可能會讓你感到不知所措，但隻要你瞭解箇中的搭配的規律，相信你一定能從中找到最需要、最適閤而且實用的證照!

　　由於金融證照考試內容多有重疊，因此主管機關特彆將各類考試以模組化方式進行，以「投信投顧業務員」考試為例，考試模組極具彈性，分為：1.三科：即未取得任何金融證照者（需報考投信投顧相關法規(含自律規範)+證券投資與財務分析+證券交易相關法規與實務）；2.兩科：已先考取投信投顧相關法規(含自律規範)者（須加考證券投資與財務分析+證券交易相關法規與實務）；3.一科：已先考取高級證券商營業員和金融市場常識者（僅須加考投信投顧相關法規(含自律規範)）；4.乙科：已取得信託業務人員者（僅須加考投信投顧相關法規(含自律規範)乙科）你可以針對自己的情況來選擇適閤的應考模組。

　　雖然考試模組具有彈性，可依照自我需求來做調整，但無論是選擇何種模組，幾乎都必須加考「投信投顧相關法規」，而本書便是因應這樣的情況所編寫，省去你在坊間苦苦找尋適用參考書籍的時間。

　　◎知己知彼纔能百戰百勝，與時俱進纔是緻勝捷徑！

　　「投信投顧相關法規」內容包含二個部分，一為行政命令，  為職業道德規範，要注意所考的內容，特彆是行政命令近年多有修正，其中像是證券投資信託基金管理辦法（107.07.23修正）、證投資顧問事業管理規則（105.05.19修正）、證券投資信託事業管理規則（103.11.28修正）。另外中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會「證券投資信託事業基金經理守則」、證券投資顧問事業從業人員行為準則，多有與時俱進的新增的職業道德規範條文，所以聰明的你應該要選擇版本最新最好的本書。

　　◎大中小範圍分類題型，立即、有效、循序集中練習！

　　「投信投顧相關法規」因為所論及的範圍十分具體，所以容易考得比較細，尤其是針對行政規定的部分。但職業道德規範雖有五個規定，但齣題比例僅佔百分之十左右，所以要想高分過關，必須掌握行政規定的部分，有鑑於此，本書依照齣題的頻繁度規劃小範圍的「小試身手」，藉由小範圍的重點練習增加熟練度，再以中等的練習範圍的章後「精選試題」來加深印象，最後再搭配「曆屆考題」更能清楚的掌握考試脈絡，有助於自己在考場上能臨危不亂，增加得分的機會，無往不利
 

金融市場實務操作與投資分析進階指南 本書聚焦於不涉及《2019年〔金融證照通關寶典〕投信投顧相關法規(含自律規範)重點統整+曆年試題解析二閤一過關寶典〔投信投顧業務員〕》所涵蓋的特定投信投顧業務員資格考試內容，旨在為渴望深入理解現代金融市場運作機製、提升投資組閤管理技能，並掌握前沿金融科技應用的專業人士和進階學習者提供一份詳盡的實務操作與理論分析手冊。 本書的核心價值在於彌補傳統資格考試教材中對宏觀經濟趨勢、資産配置策略精細化、以及新興金融工具應用深度不足的空白。我們著眼於實戰應用，提供一套係統化的知識框架，幫助讀者跳脫應試思維，真正理解金融決策背後的邏輯。 --- 第一部分：全球宏觀經濟與市場環境深度剖析 本部分將對影響全球資産價格和投資決策的關鍵宏觀變量進行深入剖析，重點在於預測性分析與情景建模，而非法規條文的記憶。 第一章：全球宏觀經濟指標的綜閤解讀 本章不討論颱灣的特定法規，而是側重於理解國際收支平衡錶、核心通脹率（PCE/CPI）的結構性差異、以及全球供應鏈重塑對不同類型資産（如大宗商品、主權債券）的影響。我們將詳細探討“滯脹風險”與“去通脹”情景下，央行貨幣政策（如美聯儲、歐洲央行、日本央行）的政策取嚮及其溢齣效應。內容包括對泰勒規則（Taylor Rule）在當前低利率環境下的適用性分析，以及如何利用領先、同步、落後指標構建多因子宏觀預測模型。 第二章：地緣政治風險與資産定價模型修正 本章著重分析地緣政治不確定性（Geopolitical Uncertainty Index, GUI）如何量化並納入傳統的資産定價框架。內容包括對貿易摩擦、區域衝突、以及關鍵資源（如半導體、稀土）的戰略競爭如何影響全球股權風險溢價（ERP）和匯率波動。我們將介紹如何使用事件研究法（Event Study Methodology）來評估特定政治事件對不同市場闆塊的短期衝擊與長期重估價值。 第三章：固定收益市場：精細化信用風險分析 本部分深入研究信用利差的構成要素，超越基礎的信用評級概念。內容涵蓋：結構性信用風險（Structural Credit Risk）在次級抵押貸款（MBS）與擔保債券（CLO）中的作用；違約相關性分析（Correlation Analysis）在投資級債券組閤構建中的重要性；以及主權債務重組的法律與金融機製，特彆是在新興市場背景下，評估不同國際組織的介入角色及其對市場預期的影響。 --- 第二部分：資産配置與投資組閤管理進階策略 本部分完全聚焦於投資策略的實戰構建與風險預算，不涉及任何針對特定業務員考試的法規記憶點。 第四章：現代投資組閤理論（MPT）的局限與擴展 本章批判性地審視瞭夏普比率（Sharpe Ratio）在極端市場條件下的缺陷，並引入更具魯棒性的風險度量標準，如條件風險價值（Conditional Value at Risk, CVaR）和偏度/峰度調整的效用函數。我們將詳細闡述Black-Litterman模型如何有效地結閤市場均衡觀點與投資者的主觀信念，以構建齣更符閤實際投資目標的資産權重。 第五章：另類投資與非傳統資産的整閤 本章深入探討私募股權（PE）、風險投資（VC）以及對衝基金策略的結構性特徵和流動性溢價。內容包括：私募股權的J形麯綫效應分析、如何評估VC基金的早期階段投資價值（使用Venture Capital Method）、以及係統性地介紹對衝基金的四大主策略（市場中性、事件驅動、全球宏觀、量化套利）及其在不同經濟周期中的錶現差異。 第六章：量化投資策略與因子投資實戰 本部分探討因子模型的實際構建與應用，重點在於跨資産類彆的因子挖掘。我們將係統介紹Fama-French五因子模型在發達市場與新興市場的適應性，並進一步探討行為金融學因子（如動量、反轉）的有效性。內容包括因子輪動策略的構建邏輯，以及如何使用主成分分析（PCA）來降低因子模型中的多重共綫性。 --- 第三部分：金融科技（FinTech）與未來投資趨勢 本部分關注技術驅動的金融創新，探討新興工具如何重塑投資分析流程。 第七章：區塊鏈技術與數字資産投資基礎 本章不討論監管沙盒或特定數字貨幣的閤規要求，而是側重於區塊鏈底層技術對金融基礎設施的變革潛力。內容包括：智能閤約的去中介化潛力在證券結算中的應用；去中心化金融（DeFi）的運作原理及其對傳統銀行角色的挑戰；以及如何使用鏈上數據分析（On-Chain Analytics）來輔助市場情緒和資金流動的研判。 第八章：人工智能與機器學習在投資決策中的應用 本章詳細介紹自然語言處理（NLP）技術在非結構化數據（如公司財報、新聞情緒、監管公告）挖掘中的應用，以提取增強的Alpha信號。我們將探討深度學習模型（如LSTM）在時間序列預測中的優勢與局限，以及如何設計可解釋性的人工智能（XAI）模型，確保量化決策過程的透明度與可追溯性。 --- 本書適用對象： 具有一定金融基礎，希望從“應試者”轉型為“實戰分析師”的專業人士。 中高階資産管理從業人員，尋求係統化梳理全球宏觀與另類投資策略。 對量化金融和金融科技應用有濃厚興趣的研究人員與技術人員。 通過閱讀本書，讀者將掌握一套超越基礎資格認證的、麵嚮全球金融市場的、係統化投資分析與風險管理工具箱。

作者簡介

韆華名師 陳怡如  

　　投信投顧相關法規(含自律規範)重點統整+曆年試題解析二閤一過關寶典
 

高分準備方法
參考書目
PART 1  重點整理
第1章 證券投資信託及顧問法
精選試題
第2章 證券投資信託及顧問事業之配置
精選試題
第3章 證券投資信託及顧問事業之管理規則
精選試題
第4章 證券投資信託及顧問事業負責人與業務人員管理規則
精選試題
第5章 證券投資信託基金之募集與管理
精選試題
第6章 全權委託投資業務之管理及操作辦法
精選試題
第7章 證券投資信託暨顧問商業同業公會組織與會員自律公約
精選試題
第8章 證券投資信託暨顧問事業從事業務廣告之規範
精選試題
第9章 證券投資信託暨顧問從業人員行為準則
精選試題
第10章 境外基金管理辦法
精選試題

PART 2  近年曆屆試題與解析
105年第1次投信投顧相關法規（含自律規範）
105年第2次投信投顧相關法規（含自律規範）
105年第3次投信投顧相關法規（含自律規範）
105年第4次投信投顧相關法規（含自律規範）
106年第1次投信投顧相關法規（含自律規範）
106年第2次投信投顧相關法規（含自律規範）
106年第3次投信投顧相關法規（含自律規範）
106年第4次投信投顧相關法規（含自律規範）
107年第1次投信投顧相關法規（含自律規範）
107年第2次投信投顧相關法規（含自律規範）
107年第3次投信投顧相關法規（含自律規範）
107年第4次投信投顧相關法規（含自律規範）
108年第1次投信投顧相關法規（含自律規範）

 

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關於這本《2019年〔金融證照通關寶典〕投信投顧相關法規(含自律規範)重點統整+歷年試題解析二閤一過關寶典〔投信投顧業務員〕》，它的「重點統整」部分，我必須說，真的非常「懂考生」。作者顯然非常清楚，我們考生在準備考試時，最需要的是什麼。 它不是把所有的法規都一股腦地丟給你，而是會經過篩選，把那些最常考、最重要的內容，用最精煉的方式呈現齣來。而且，它在整理的時候，會特別注意使用「口語化」的說明，並且穿插一些「關鍵提示」或是「記憶口訣」。我真的覺得，有些地方的記憶口訣，簡直是太神來之筆瞭！原本覺得很難記住的一條條條文，經過口訣的加持，瞬間就變得朗朗上口，而且不容易忘記。這種將艱澀的法規，轉化為易於理解和記憶的內容，絕對是這本書最讓我驚豔的地方之一。

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這本《2019年〔金融證照通關寶典〕投信投顧相關法規(含自律規範)重點統整+歷年試題解析二閤一過關寶典〔投信投顧業務員〕》的「二閤一」設計，真的非常實用！以往我們準備考試，常常需要買好幾本書，一本是法規的重點整理，另一本則是歷年試題。但這本書把兩者結閤在一起，省去瞭我不少找書、買書的時間和金錢。 更重要的是，這種「閤一」的設計，讓「重點統整」和「試題解析」之間的連結更加緊密。我在看重點整理的時候，如果遇到覺得比較抽象的地方，可以直接跳到後麵的試題解析，看看這部分是如何考齣來的。反過來，我在做試題的時候，如果做錯瞭，也能很快速地找到對應的重點整理內容，溫故而知新。這種前後呼應、互相印證的學習模式，能夠幫助我更有效地記憶和理解那些複雜的法規，也讓我的複習過程更加流暢，不再是零散的片段。

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說實話，我在拿到《2019年〔金融證照通關寶典〕投信投顧相關法規(含自律規範)重點統整+歷年試題解析二閤一過關寶典〔投信投顧業務員〕》之前，對「投信投顧」這個領域的法規，可說是毫無概念。想說反正就是跟錢有關的，應該跟銀行法差不多吧，結果發現完全不是這麼一迴事。這本書的第一個優點，就是它非常「入門友善」。 它在介紹一些基礎概念的時候，用語非常淺白，不會一開始就拋齣一堆專業術語，讓你產生畏懼感。它會從最根本的地方講起，像是投信投顧公司是什麼？他們主要業務是什麼？為什麼需要有這些法規來規範？等等。這種循序漸進的講解方式，讓一個完全的初學者，也能慢慢進入狀況。而且，它在介紹法規的時候，也會適時地舉例，說明這些法規在實際操作中是如何應用的。這就好像在聽一個經驗豐富的前輩，分享他的親身經歷，而不是在枯燥乏味地聽課，學習的過程就變得更加有趣和有意義。

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哇，拿到這本《2019年〔金融證照通關寶典〕投信投顧相關法規(含自律規範)重點統整+歷年試題解析二閤一過關寶典〔投信投顧業務員〕》，真心覺得這根本是為瞭我們這些準備考投信投顧業務員的朋友量身打造的神器！我從來沒有想過，那些條文規章、密密麻麻的細則，竟然可以被整理得這麼有條理、這麼好懂。你知道的，金融法規這種東西，最讓人頭痛的就是它有時候會像在背字典，但這本書完全打破瞭我的刻闆印象。它不是那種乾巴巴的條文堆砌，而是用一種很貼近考生實際考試情況的方式來呈現。 書裡麵的「重點統整」這部分，真的讓我印象深刻。作者不是隨便挑幾個點來講，而是把每一個重要的法規、每一項關鍵的自律規範，都拆解開來，用深入淺齣的方式去解釋。而且，它還會點齣每個重點背後可能代錶的意義，以及在實際業務操作中會遇到的狀況。例如，在講到基金銷售的適格性時，它不會隻告訴你「要符閤哪些條件」，而是會進一步說明為什麼要有這些條件，背後是為瞭保障誰的權益，以及如果違反瞭會有什麼樣的後果。這種「知其然，更知其所以然」的講解方式，讓我對這些法規的理解不再是死記硬背，而是能真正融會貫通，甚至在麵對一些比較靈活的考題時，也能遊刃有餘。

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拿到這本《2019年〔金融證照通關寶典〕投信投顧相關法規(含自律規範)重點統整+歷年試題解析二閤一過關寶典〔投信投顧業務員〕》之後，我立刻就把它當成瞭我的「考前聖經」！書中的「歷年試題解析」部分，不隻是單純的答案和解說，它還像是「題型分析報告」。 它會分析齣，哪些法規內容是齣題老師反覆在考的，哪些題型是比較熱門的。例如，可能會說「某某法規的第X條，是過去五年內必考題，今年可能也會再齣現，請特別注意。」或者「這類型的題目，通常是考驗你對A和B兩者之間差異的理解，考生常會混淆，解題時要注意這幾個關鍵字。」這種「預判式」的解析，讓我感覺自己不隻是在做題目，更是在學習如何「預測」考試趨勢，將我的準備方嚮更聚焦，不至於在海量的考題中迷失方嚮。

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對於我這種平常忙於工作，時間非常寶貴的考生來說，《2019年〔金融證照通關寶典〕投信投顧相關法規(含自律規範)重點統整+歷年試題解析二閤一過關寶典〔投信投顧業務員〕》真的是一個「時間效率」的利器。 它最棒的地方在於，能夠幫助我快速抓住重點，並且能夠在短時間內，最大化我的學習成效。書中的「重點統整」部分，條理清晰，而且資訊密度很高，我不需要花很多時間去蕪存菁，就能夠獲得最核心的知識。而「歷年試題解析」，更是讓我可以在做題的過程中，不斷地檢視自己的學習成果，並且及時修正錯誤。我常常會在通勤的路上，或是午休時間，翻閱這本書，即使是零碎的時間，也能夠積纍不少知識。它就像一本「濃縮精華」，讓我在有限的時間內，也能夠充分地準備考試。

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拿到這本《2019年〔金融證照通關寶典〕投信投顧相關法規(含自律規範)重點統整+歷年試題解析二閤一過關寶典〔投信投顧業務員〕》之後，最讓我驚喜的是它的編排方式。你知道，有些考試用書，內容排得鬆鬆垮垮，讓人覺得頁數很多，但實際上能學到的東西卻不多。但這本書完全是精華濃縮，而且重點標示得非常清楚。 它運用瞭很多圖錶、錶格、條列式的方式來呈現資訊，這對於我們這種需要快速吸收大量知識的考生來說，簡直是福音。那些密密麻麻的文字，在透過清晰的圖錶轉換後，立刻就變得生動起來，也更容易記住。舉例來說，在講到公司組織架構、內部控製或是風險管理的時候，書裡麵的流程圖和組織圖，就讓我一眼就能看懂整個體係是如何運作的。而且，它的「重點統整」部分，通常都會用粗體字、底線，或是用不同顏色來區分，讓你一眼就能抓住最核心的考點，這種視覺化的學習方式，大大提升瞭我的學習效率。

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不得不說，這本《2019年〔金融證照通關寶典〕投信投顧相關法規(含自律規範)重點統整+歷年試題解析二閤一過關寶典〔投信投顧業務員〕》的「歷年試題解析」部分，根本就是考前衝刺的黃金庫！我之前有考過其他金融證照，那時候找歷年試題解析常常會覺得，題目很多，但解析卻很簡略，有時候看瞭解析還是霧裡看花。但這本書完全不一樣，它提供的歷年試題不僅數量可觀，而且每一題的解析都寫得非常紮實。 它不會隻告訴你答案是什麼，而是會詳細分析為什麼這題的答案是這個，並且會連結迴書本前麵提到的法規條文或重點。有時候，一道題目可能會牽涉到好幾個法規的觀念，這本書就會把這些觀念都一一攤開來，讓你清楚知道，原來這道題目是考驗你對這些條文的綜閤理解。更棒的是，它還會針對一些比較容易齣錯的題目，或是考生常常會混淆的概念，做額外的提醒和補充。這種細緻入微的解析，讓我感覺就像有一個經驗豐富的老師在旁邊一步一步地引導我，幫我掃清瞭學習路上的所有障礙。

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每次準備考試，最讓我頭痛的就是那些「陷阱題」。很多時候，題目看起來很簡單，但仔細一想，裡麵卻藏著各種玄機，一不小心就選錯瞭。這本《2019年〔金融證照通關寶典〕投信投顧相關法規(含自律規範)重點統整+歷年試題解析二閤一過關寶典〔投信投顧業務員〕》在「歷年試題解析」的部分，就非常巧妙地處理瞭這些「陷阱題」。 它在解析的時候，會特別點齣這些題目中容易讓人混淆的關鍵字，或是齣題老師常用的「語意陷阱」。它會分析說，為什麼這兩個選項看起來都很像，但隻有其中一個是正確答案，背後的原因是什麼。有時候，它甚至會提供一些「解題技巧」，像是遇到這種題型時，可以從哪個角度去思考，或者要特別注意哪些細節。這種「防患於未然」的解析方式，讓我對考試的題目類型有瞭更深的認識，也大大降低瞭我考試時「踩雷」的機率。

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我不得不說，這本《2019年〔金融證照通關寶典〕投信投顧相關法規(含自律規範)重點統整+歷年試題解析二閤一過關寶典〔投信投顧業務員〕》對於「自律規範」的處理，真的讓我非常讚賞。你知道，法規是國傢訂定的，有一定的強製性，但自律規範相對來說，可能就比較容易被考生忽略。 然而，這本書卻把自律規範的重要性擺在瞭很高的位置，並且做瞭非常詳細的整理和解釋。它不像有些書隻把條文列齣來，而是會深入探討這些自律規範的製定背景、目的，以及對於投信投顧從業人員在日常工作中的具體要求。它會舉例說明，在哪些情況下，從業人員的行為可能會觸碰到自律規範的紅線，以及可能麵臨的處罰。這種讓考生瞭解「遊戲規則」背後的精神，而不是隻死記條文的做法，對於我們真正理解這個行業的倫理要求，以及未來在工作中如何規避風險，非常有幫助。