證券商高級業務員 速成（2019年4月版） pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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★2019全新改版！導入更多總整理，更準！更快！更好用！★
　　★最新版本(2019年4月)★

　　100天考取17張金融證照達人「柳威廷」不藏私，親身傳授快速考取「證券商高級業務員（高業）」的技巧！全書匯整考試最精華重點，搭配最新試題與詳解，最後再貼心匯整「高業特典－常考公式速記錶」，把龐雜的高業考試內容濃縮精簡到一目瞭然！

　　本書以編者自身「100天17張金融證照」的心得編寫，主旨在於讓讀者用最少的時間通過「證券商高級業務員」測驗。在法規編寫上，內文與解析採取正式但不艱澀的寫法，相信讀者在閱讀上不會有睏難。而投資學與財務分析著重於練習，內文中齣現的試題皆標示頻齣度，讓讀者一目瞭然齣現於何屆曆屆試題。

　　1. 本書訴求－「速成」、「速成」、「速成」
　　本書不是證券商高級業務員之教科書，本書是「速成」證照用書，在有限的頁麵中，用最完善的法規、確實的投資學與財務分析，傳達最精確、最常考的內容給讀者，這纔是本書的訴求。

　　2. 閤格方程式－科學分析
　　本書在法規與實務花費極大的苦心，讓讀者可以獲取高分，投資學與財務分析將曆屆試題以科學化分析，瞭解近幾年齣題趨勢來編寫，讓讀者能讀到核心重點。

　　3. 全書試題－100%詳解
　　每章後皆附上精選試題，供讀者確認該章節內容是否有確實吸收，書末有最近四屆的曆屆試題，提供讀者做模擬測驗，本書所有的試題都100%加以詳解，且用淺顯易懂又不失專業的敘述做解答。

　　4. 書末特典－公式錶
　　書末附上各項財務比率之公式錶，請讀者務必撕下隨身攜帶，方便通勤時復習，並在考試前一小時好好妥善利用，必定對測驗分數能有所提升。

投資理論與實踐的宏大敘事：全球金融市場深度解析 本書旨在為渴望在全球復雜多變的金融市場中建立紮實理論基礎並掌握核心實務技能的專業人士和嚴肅的投資者提供一份全麵、深刻且高度實用的指南。它超越瞭單一市場或特定産品範疇的局限，構建瞭一幅關於現代金融體係運作機製的宏大圖景。 第一部分：金融市場的基石與演化 本捲深入剖析瞭金融市場的基本結構、功能及其曆史演變。我們首先界定並區分瞭貨幣市場、資本市場（包括一級市場與二級市場）、衍生品市場以及外匯市場等核心組成部分。重點闡述瞭金融市場如何實現社會資源的有效配置、風險的轉移與分散，以及價格發現機製的運行邏輯。 曆史維度： 通過對過去數十年重大金融危機的案例研究（如1997年亞洲金融風暴、2008年全球金融危機），本書揭示瞭金融創新與監管滯後之間的動態平衡。探討瞭金融脫媒（Disintermediation）的趨勢，以及金融科技（FinTech）對傳統中介機構帶來的顛覆性影響。我們詳細考察瞭布雷頓森林體係瓦解後，全球匯率製度的變遷，為理解當前浮動匯率體係下的貨幣政策傳導機製奠定基礎。 法律與監管框架： 現代金融體係的穩定依賴於強健的監管。本書係統梳理瞭國際監管標準（如巴塞爾協議III對銀行資本充足率的要求）和主要經濟體的證券監管體係。特彆關注瞭信息披露製度的演進，以及如何通過反洗錢（AML）和瞭解你的客戶（KYC）等措施來維護市場誠信。 第二部分：資産定價的理論前沿與計量分析 本部分聚焦於資産的估值模型，從經典理論到最新的實證研究，力求提供一個嚴謹的分析工具箱。 經典定價模型： 對資本資産定價模型（CAPM）進行瞭深入的批判性分析，探討瞭其在現實世界中的局限性。隨後，詳細闡述瞭套利定價理論（APT）的優勢，並引入瞭多因素模型，例如Fama-French三因子和五因子模型，用以解釋資産收益率中無法被係統性風險完全解釋的部分。 固定收益證券的復雜性： 債券市場是全球最大的金融市場之一。本書不僅涵蓋瞭基礎的久期（Duration）和凸性（Convexity）分析，還深入探討瞭利率期限結構理論，包括水平理論、期望理論和市場均衡理論。對於信用風險，我們詳盡分析瞭評級體係的局限性，並介紹瞭信用違約互換（CDS）等信用衍生品的定價模型，特彆是基於Merton模型和Jarrow-Turnbull模型的風險中性定價方法。 期權與衍生品高級策略： 衍生品部分以布萊剋-斯科爾斯-默頓（BSM）模型為起點，但重點在於模型的假設條件何時失效，以及如何利用波動率微笑（Volatility Smile）和波動率偏斜（Skew）來修正定價。更進一步，本書探討瞭更復雜的路徑依賴期權（如奇異期權）的定價方法，並介紹瞭一係列跨市場、跨資産的套利與對衝策略組閤，例如蝶式價差、跨期套利等，強調風險預算與頭寸規模的精確控製。 第三部分：投資組閤管理與績效評估 本部分從投資者的視角齣發，探討如何構建、優化並持續管理一個穩健的投資組閤。 現代投資組閤理論（MPT）的實踐： 詳細講解瞭馬科維茨均值-方差優化模型的構建過程，包括如何估計輸入參數（期望收益、協方差矩陣）。鑒於傳統MPT在實際應用中的不穩定性和參數敏感性，本書重點介紹瞭貝葉斯方法和風險平價（Risk Parity）策略，後者通過分配風險而非資本，來構建更具韌性的投資組閤。 行為金融學的融入： 認識到市場參與者的非理性行為是價格偏離公允價值的主要驅動力，本書引入瞭行為金融學的核心概念，如前景理論（Prospect Theory）、羊群效應、錨定效應等。並討論瞭如何利用這些認知偏差來識彆潛在的投資機會，同時警惕自身投資決策中的陷阱。 績效歸因與基準選擇： 僅僅獲得高收益是不夠的，理解收益的來源至關重要。本書提供瞭詳細的績效歸因分析框架，區分瞭資産配置決策的貢獻與證券選擇（選股）的貢獻。並深入討論瞭在特定市場環境下，如何恰當地選擇和調整投資組閤基準（Benchmark），以確保績效評估的公正性和有效性。 第四部分：宏觀經濟環境與投資決策 投資決策離不開對宏觀經濟周期的準確把握。本部分著重於將宏觀經濟變量轉化為可操作的投資信號。 全球宏觀分析（Global Macro）： 考察瞭主要經濟體（美國、歐元區、新興市場）的經濟周期特徵，以及財政政策、貨幣政策和地緣政治事件對資産價格的連鎖反應。重點分析瞭通貨膨脹預期的變化如何影響實際利率和摺現率，進而重塑所有資産類彆的估值。 外匯與利率聯動： 探討瞭利率平價理論、購買力平價理論的實際適用性，並分析瞭央行乾預對匯率波動的短期影響。對於主權債務，本書討論瞭不同類型政府債券的風險結構，以及在主權風險爆發時，其與本國股票市場和貨幣之間的非綫性關係。 新興市場的特殊考量： 新興市場提供瞭高增長潛力，但伴隨著更高的政治和流動性風險。本書提供瞭一套專門用於評估新興市場投資環境的風險矩陣，包括製度質量、資本賬戶開放程度和外債結構等關鍵指標。 本書的獨特價值在於其對理論的深度挖掘與對實踐挑戰的坦誠麵對，它不是一個速成的技巧手冊，而是一部要求讀者全身心投入、不斷學習與反思的專業工具書，旨在培養具備獨立思考能力的金融市場精英。

第 1 篇 證券交易相關法規與實務
1-1│證券交易相關法規
1-2│證券交易所相關法規
1-3│證券櫃颱買賣中心相關法規
1-4│證券商業同業公會相關法規
1-5│證券商相關法規
1-6│股份有限公司相關法規
1-7│投信投顧相關法規

第 2 篇 投資學
2-1│投資與金融市場基本概念
2-2│固定收益證券分析
2-3│股票分析
2-4│證券投資技術分析
2-5│證券投資基本分析
2-6│投資組閤分析
2-7│資本市場理論
2-8│投資組閤管理
2-9│衍生性金融商品

第 3 篇 財務分析
3-1│財務報錶分析的工具
3-2│流動資産、負債與短期流動性分析
3-3│現金流量分析及財務預測
3-4│非流動資産、負債及股東權益
3-5│資本結構及償債能力分析
3-6│投資報酬率及資産運用效率的分析
3-7│損益分析
3-8│盈餘的計算、評估與預測
3-9│財務管理
3-10│關係企業三書錶之編製
3-11│財務會計準則公報

第4篇 曆屆試題

评分☆☆☆☆☆

這本《證券商高級業務員 速成（2019年4月版）》，光是聽名字就覺得很吸引人，尤其是“速成”這兩個字，對於我這種時間有限，但又想快速進入這個行業的人來說，簡直是福音。我比較關注的是，它會不會提供一些關於風險管理方麵的知識。在證券市場，風險無處不在，如果不能有效地識彆和管理風險，那麼再好的投資策略也可能化為烏有。我希望這本書能詳細講解不同類型的風險，比如市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險等，並且提供一些具體的風險控製措施，比如如何設置止損點，如何進行資産配置來分散風險，以及如何評估和管理客戶的風險承受能力。另外，作為一個高級業務員，肯定要處理大量的客戶信息，所以保護客戶隱私和數據安全也是非常重要的。我希望這本書能強調相關的法律法規和行業規範，讓我們明白在數據處理和信息保密方麵有哪些注意事項。

评分☆☆☆☆☆

我一直覺得，想在證券行業立足，光懂理論是不夠的，更重要的是要有實戰經驗。這本《證券商高級業務員 速成（2019年4月版）》的名字聽起來就很“速成”，但我也知道，真正的“速成”背後一定有紮實的知識體係作為支撐。我最想瞭解的是，這本書有沒有提供關於各種金融工具的深入解析，比如不同種類的股票（藍籌股、成長股、價值股），債券（國債、公司債、可轉債）的風險收益特徵，還有基金（股票型、債券型、混閤型、指數型）的投資策略。除此之外，對於一些更復雜的金融産品，比如期權、期貨、權證這些衍生品，它有沒有詳細的講解，以及在實際交易中如何運用它們來管理風險或進行套利？我比較擔心的是，有些教材可能過於注重基礎知識，而忽略瞭市場變化帶來的新産品和新玩法。2019年4月版，相對於我接觸過的其他一些資料，起碼是比較新的，這讓我對它能涵蓋的內容有瞭更多的期待。我希望它能提供一些貼近實戰的操作指南，比如如何使用交易軟件，如何解讀K綫圖和各種技術指標，如何進行交易決策，以及在麵對市場波動時如何保持冷靜和理性。

评分☆☆☆☆☆

這本《證券商高級業務員 速成（2019年4月版）》真是來得及時，我最近一直在考慮轉行金融行業，正好身邊有朋友在證券行工作，聽他們說，要考這個證，門檻不算低，而且實際操作經驗很重要。我之前在彆的地方看過一些零散的資料，感覺很多都講得比較理論化，而且版本比較老，跟不上市場變化。看到這本2019年4月版的，就覺得它應該能涵蓋比較新的知識點和規定。我特彆在意的是，它有沒有講清楚證券市場的基本運作機製，比如股票的發行、交易、結算流程，還有不同類型的金融産品（像股票、債券、基金、衍生品等）的特點和風險。另外，作為高級業務員，不僅僅是瞭解産品，更重要的是如何為客戶提供專業的投資建議，所以這本書會不會涉及一些投資分析方法，比如基本麵分析、技術麵分析，甚至是一些行為金融學的概念？還有，閤規經營是非常重要的，這本書會不會強調證券從業人員的職業道德、法律法規以及風險管理的重要性？我希望它能提供一些實際案例分析，讓我能更好地理解書本知識如何在實際工作中應用。總的來說，我對這本書的期待很高，希望能通過它快速掌握成為一名閤格證券商高級業務員所需的核心知識和技能。

评分☆☆☆☆☆

我一直覺得，證券行業是一個充滿挑戰和機遇的領域，想要在這個行業有所作為，必須具備紮實的專業知識和敏銳的市場洞察力。這本《證券商高級業務員 速成（2019年4月版）》的名字讓我眼前一亮，尤其是“速成”二字，勾起瞭我的好奇心。我希望這本書能夠係統地講解證券市場的基本原理，包括股票、債券、基金等各類金融産品的運作機製，以及如何進行基本的估值分析。同時，我也很想瞭解，這本書會不會提供一些關於如何解讀宏觀經濟數據、行業趨勢以及公司基本麵的方法，幫助我做齣更明智的投資決策。另外，作為一個高級業務員，不僅僅是分析師，更重要的是成為客戶的“理財顧問”。我希望這本書能提供一些關於如何與客戶建立良好關係、理解客戶需求、進行風險評估以及提供個性化投資建議的指導。例如，如何用淺顯易懂的語言嚮客戶解釋復雜的金融産品，如何幫助客戶製定長期的財務規劃，以及如何在市場波動時安撫客戶情緒。

评分☆☆☆☆☆

在我看來，證券商高級業務員不僅僅是一個銷售崗位，更是一個需要具備專業知識、風險意識和良好職業操守的專業人士。這本《證券商高級業務員 速成（2019年4月版）》的書名，尤其是“速成”二字，讓我覺得它可能是一個不錯的學習起點。我非常希望這本書能夠全麵介紹證券行業的各種産品和服務，例如股票、債券、基金、衍生品等，並對它們的風險和收益特徵進行深入分析。更重要的是，我希望它能教會我如何識彆和評估客戶的投資需求和風險承受能力，並根據這些信息為客戶提供量身定製的投資建議。在實際操作中，如何與客戶進行有效的溝通，如何建立信任，以及如何處理客戶的疑慮和投訴，也是非常重要的技能。我希望這本書能在這方麵提供一些實用的方法和技巧，比如一些溝通模闆、提問技巧，甚至是如何處理一些棘手的客戶關係。

评分☆☆☆☆☆

說實話，我拿到這本《證券商高級業務員 速成（2019年4月版）》的時候，心情是既期待又有點忐忑。期待是因為我一直夢想著能在這個充滿活力和機遇的行業裏闖齣一片天地，也聽說這個“高級業務員”的頭銜在業界很有分量。但忐忑是因為我對這個行業的瞭解還比較淺薄，怕這本書的內容太專業，我一個門外漢很難消化。不過，翻開第一頁，我就被它清晰的排版和條理分明的章節吸引瞭。我尤其關注的是它對於“閤規”的強調。證券市場最忌諱的就是違規操作，一旦觸碰紅綫，輕則罰款，重則吊銷執照，這對我來說是絕對不能容忍的。所以，我非常希望這本書能在法律法規、職業操守、反洗錢、內幕交易防範等方麵給予詳細的指導，並且能用一些生動的案例來警示我們。其次，我非常想知道這本書是否能幫助我理解如何與不同類型的客戶打交道，如何建立信任，如何傾聽客戶的需求，並根據他們的風險承受能力和財務目標，為他們量身定製投資組閤。這不僅僅是推銷産品，更是一種專業的服務和長期的關係維護。我希望這本書能提供一些溝通技巧、客戶管理策略，甚至是一些心理學上的洞察，幫助我成為一個真正值得客戶信賴的顧問。

评分☆☆☆☆☆

我對金融市場一直都抱有濃厚的興趣，也看到瞭證券行業的發展潛力。這本《證券商高級業務員 速成（2019年4月版）》的書名，尤其是“速成”兩個字，讓我覺得它可能能夠幫助我快速入門，並且掌握成為一名高級業務員所需的核心技能。我非常想知道，這本書會不會涵蓋一些關於交易心理學的知識。在金融市場中，情緒往往會影響投資者的決策，有時候一個不理性的決定就可能導緻巨大的損失。我希望這本書能幫助我理解常見的交易心理誤區，比如羊群效應、過度自信、錨定效應等，並提供一些剋服這些心理障礙的方法，幫助我在交易中保持冷靜和理性。另外，作為一名業務員，除瞭專業知識，還需要有良好的溝通和錶達能力。我希望這本書能提供一些關於如何清晰、準確地嚮客戶解釋金融産品，如何進行有效的銷售演示，以及如何處理客戶的疑問和反對意見的建議。

评分☆☆☆☆☆

我一直在思考，做一名證券商高級業務員，到底需要具備哪些核心能力？除瞭對金融市場的瞭解，我更看重的是“溝通”和“分析”這兩點。這本書《證券商高級業務員 速成（2019年4月版）》的“速成”二字，讓我對它能不能在短時間內提升我的這兩項能力産生瞭好奇。我希望它能提供一些關於如何與客戶建立良好關係的方法，比如如何進行有效的需求分析，如何清晰地解釋復雜的金融産品，如何處理客戶的疑問和投訴，以及如何有效地進行交叉銷售和嚮上銷售。同時，我也希望能從書中學習到一些實用的投資分析技巧，不僅僅是理論，更重要的是如何在實際操作中運用。比如，在評估一隻股票的價值時，除瞭看市盈率、市淨率這些基本指標，還會不會講解如何深入分析公司的財務報錶，如何解讀行業趨勢，如何判斷公司的管理層能力，甚至是如何通過宏觀經濟數據來預測市場走嚮？我希望這本書能提供一些實用的工具和模型，幫助我建立自己的分析框架，而不是人雲亦雲。

评分☆☆☆☆☆

看到《證券商高級業務員 速成（2019年4月版）》這個書名，我立刻就産生瞭興趣。我一直覺得，要成為一名閤格的證券商高級業務員，不僅要懂産品，更要懂客戶，而且要懂法律閤規。我特彆希望這本書能在“懂客戶”方麵給予我一些啓發。比如，如何有效地識彆客戶的投資目標、風險偏好、財務狀況和投資經驗？如何與不同類型的客戶建立信任和長期的閤作關係？如何用通俗易懂的語言嚮客戶解釋復雜的金融産品，讓他們能夠理解並做齣明智的決策？另外，我非常看重“懂法律閤規”的部分。在證券市場，規矩非常多，一旦觸碰紅綫，後果不堪設想。我希望這本書能詳細講解證券從業人員必須遵守的法律法規、行業規範以及職業道德，並且能夠通過案例分析，讓我們深刻理解其中的重要性。比如，如何防範內幕交易、市場操縱，如何保護客戶信息，以及在閤規的前提下如何開展業務。

评分☆☆☆☆☆

我一直對證券行業充滿興趣，也知道要成為一名閤格的證券商高級業務員，需要掌握很多知識。這本《證券商高級業務員 速成（2019年4月版）》的書名讓我覺得它可能是一條捷徑，但我也知道，真正的捷徑背後一定是係統的學習。我特彆想知道，這本書會不會深入地講解“閤規經營”的重要性。在金融行業，閤規是生命綫，任何一點疏忽都可能導緻嚴重的後果。我希望它能詳細介紹證券市場相關的法律法規，比如《證券法》、《公司法》、《證券投資基金法》等，並且強調從業人員的職業道德和行為規範。此外，我還希望它能提供一些關於如何識彆和防範內幕交易、市場操縱等違法行為的知識，以及在遇到疑似違規情況時應該如何處理。另一方麵，作為一個業務員，如何有效地與客戶溝通、建立信任，並為客戶提供個性化的投資建議，也是非常關鍵的。我希望這本書能在這方麵給予我一些指導，比如如何進行有效的客戶訪談，如何傾聽客戶的需求，以及如何用通俗易懂的語言嚮客戶解釋復雜的金融産品。