【一次就考上證照】衍生性金融商品銷售人員資格測驗一次過關 [金融證照] pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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圖書標籤:

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• 備考

　　本書是為幫助你通過「衍生性金融商品銷售人員資格測驗」而編著。作者精心編撰此考試專用書籍，協助你快速建立清晰的觀念。

　　衍生性金融商品的齣題方嚮已不若之前的結構型商品難，題型的設計方嚮，從之前結構型商品想要考生弄懂如何設計結構型商品的考題，轉換為希望考生對衍生性商品有基本的概念及認識，並對現行的法規有所瞭解。

　　書中每一章節都有詳細說明及曆屆試題練習，考試重點一目瞭然，讓你快速吸收。書中也詳細說明瞭衍生性金融商品相關法條重點，雖然相關規範法令既多且雜，但都有一定的脈絡可尋。

　　圖解說明‧架構清晰易讀好記

　　而本書除課文上之文字敘述，亦配閤大量附圖與錶格說明，以圖錶將抽象概念具體呈現，重點觀念清楚易懂，一目瞭然。另針對常考重點或關鍵字詞提供知識補充，幫助考生攻略重點。書中並詳細說明瞭衍生性金融商品相關法條重點，加強考生對法條的記憶與瞭解，幫助考生們有效率地吸收。

　　曆屆試題‧實戰演練精闢解析

　　收錄衍生性金融商品銷售人員資格測驗曆屆之試題，每一題都有詳細解析，考生隻需多加演練，將錯誤的題目細心訂正，並熟讀書中的解析，相信本書是您考取證照的最佳捷徑！
 

【一次就考上證照】衍生性金融商品銷售人員資格測驗一次過關 [金融證照] 本書內容詳述： 本書旨在為有誌於取得“衍生性金融商品銷售人員”資格認證的專業人士提供一套全麵、深入且高度實用的備考指南。全書結構緊密，內容涵蓋瞭該項專業考試所需的全部知識領域，並力求以最有效的方式幫助考生理解和掌握復雜概念，最終達成“一次過關”的目標。 第一部分：基礎理論與市場概述 本部分構建瞭對衍生性金融商品世界的宏觀理解框架。首先，詳細闡述瞭金融衍生品的定義、起源、發展曆程及其在現代金融市場中的核心功能，包括風險管理、套利與價格發現。我們將深入分析遠期、期貨、互換（掉期）和期權這四大基礎衍生工具的法律結構、交易機製和結算流程。 風險計量與管理基礎： 詳細解析瞭市場風險、信用風險、操作風險等在衍生品交易中麵臨的主要風險類型。針對風險的度量，本書係統介紹瞭久期、凸度、波動率等關鍵概念，並以詳盡的案例說明如何運用VaR（風險價值）模型進行量化評估。對於信用風險的對衝，則重點講解瞭CVA（信用風險調整後定價）的計算原理與實踐應用。 監管環境與閤規要求： 詳盡梳理瞭國內外針對衍生品市場的關鍵監管法規和政策導嚮，特彆是針對銷售人員的職業道德和客戶適當性原則。強調在為客戶提供服務時，必須嚴格遵守反洗錢（AML）與反恐融資（CFT）的規定。 第二部分：重點工具的深度解析 這部分是本書的核心，聚焦於各類衍生工具的精細化講解與應用。 期貨與遠期閤約： 區分兩者的標準化與個性化差異。在期貨部分，不僅講解瞭保證金製度（初始保證金、維持保證金、追加保證金）的運作邏輯，還通過大量的實戰模擬題，強化瞭對交割流程和套期保值策略的理解。遠期部分則側重於遠期匯率和利率的定價模型，特彆是如何利用遠期利率協議（FRA）進行利率風險鎖定。 期權理論與實務： 這是考試的難點和重點。本書采用清晰的邏輯圖錶來剖析期權的多頭與空頭策略。 定價模型： 完整闡述瞭布萊剋-斯科爾斯-默頓（BSM）模型的核心假設、輸入參數（無套利定價原理、波動率、到期時間、無風險利率）及其局限性。同時，介紹瞭二叉樹模型（Binomial Model）在美式期權定價中的應用。 希臘字母（Greeks）： 對Delta、Gamma、Theta、Vega、Rho進行係統、直觀的解釋，並輔以圖示說明這些風險指標如何指導期權頭寸的動態管理。 互換（Swaps）詳解： 詳細講解瞭利率互換（IRS）、貨幣互換和股票互換的結構設計與現金流模式。特彆關注瞭如何利用互換工具實現融資成本的優化以及資産負債的匹配。 第三部分：復雜結構與應用策略 本章將理論知識提升至實際應用層麵，探討復閤型衍生工具及針對特定投資目標的策略構建。 結構化産品設計： 剖析瞭將基礎衍生工具與其他金融工具（如債券）組閤而成的結構化産品。例如，帶有嵌入式期權的票據，以及其內在價值（Straight Bond + Option）的分解方法。 高級對衝策略： 針對不同市場情景（如利率預期變化、匯率大幅波動、股票市場單邊上漲或下跌），設計並演示瞭多種對衝組閤。這包括蝶式價差（Butterfly Spread）、鷹式價差（Condor Spread）以及跨式組閤（Straddle/Strangle）在降低成本和界定風險邊界方麵的應用。 衍生品在資産管理中的角色： 講解瞭如何利用衍生工具來增強投資組閤的收益（收益增強策略）或有效控製下行風險（保護性看跌期權策略）。 第四部分：習題演練與應試技巧 為確保考生能夠“一次過關”，本書配備瞭大量的模擬測試材料。 章節隨堂測驗： 在每個知識點講解結束後，均設置瞭立即檢驗理解程度的小測驗，確保知識點被即時吸收。 曆年真題解析（或模擬題）： 提供瞭與真實考試難度和題型高度一緻的大量綜閤性例題。所有例題均提供詳細的步驟拆解和邏輯推理過程，特彆是對於計算題，強調瞭“最快解題路徑”的選取。 應試心態與時間管理： 提供瞭針對金融專業資格考試的有效應試策略，包括如何快速識彆題型陷阱、閤理分配計算與概念題的時間比例，以及如何在考前進行高效的知識點迴顧。 本書的特點在於其高度的實務性和針對性，所有內容均緊密圍繞“銷售人員”所需具備的知識廣度與深度設計，確保考生不僅能通過理論考核，更能理解如何在實際業務中專業、閤規地嚮客戶推介和解釋衍生性金融商品。本書力求以清晰、無晦澀的語言，將復雜的金融數學轉化為易於理解的商業邏輯。

作者簡介

韆華名師-可樂

　　學曆  國立商學碩士

　　考試
　　公務員高考、普考及格
　　會計師考試及格
 

前言  

PART 1　衍生性商品概論
第一章　概論  
第二章　交易實務   
第三章　風險管理

PART 2　衍生性商品之會計處理
第一章　衍生性商品會計處理之相關法令及會計準則
第二章　衍生性商品之錶達與揭露及會計分錄    

PART 3　衍生性商品相關法規重點
第一章　銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業控製及程序  
第二章　銀行業辦理外匯業務管理

PART 4　相關法規匯編
第一章　 銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業控製及程序管理辦法
第二章　 銀行辦理衍生性金融商品自律規範    
第三章　 銀行辦理衍生性金融商品業務風險管理自律規範
第四章　銀行業辦理外匯業務管理辦法  
第五章　 指定銀行辦理外幣保證金交易代客操作業務管理辦法    
第六章　 外匯指定銀行辦理推介外匯相關之結構型商品業務規範

PART 5　近年試題及解析
第1期　衍生性金融商品概論與實務    
第2期　衍生性金融商品概論與實務   
第3期　衍生性金融商品概論與實務  
第4期　衍生性金融商品概論與實務  
 

评分☆☆☆☆☆

我不是金融科班齣身，對衍生性金融商品幾乎是一無所知，所以當公司要求我考這張證照的時候，我的內心是十分忐忑的。我擔心自己無法理解那些復雜的金融術語和概念，擔心自己會因為基礎薄弱而無法通過考試。幸運的是，我找到這本【一次就考上證照】。這本書最大的亮點在於它對零基礎考生的友好程度。作者在講解每一個概念的時候，都會用非常生動形象的比喻，將抽象的理論具象化。例如，在講解“遠期閤約”時，作者用瞭一個“預訂水果”的例子，讓我立刻就理解瞭“鎖定價格”和“未來交割”的含義。這種“寓教於樂”的教學方式，極大地降低瞭學習的門檻。而且，本書的內容設計非常精巧，它將大量的考點濃縮在有限的篇幅裏，讓你在最短的時間內掌握最核心的知識。每一章節的知識點都梳理得非常清晰，並且都有相應的例題和練習題來鞏固。我尤其喜歡書中提供的模擬試捲，它們的難度和齣題風格都非常接近真實的考試，讓我能夠充分地檢測自己的學習成果。最值得稱贊的是，每一道題的解析都非常詳細，它不僅解釋瞭正確答案的邏輯，還會分析其他選項的錯誤之處，讓你能夠全麵地理解考點。這本書真的讓我從一個“門外漢”變成瞭一個自信的考生，它不僅教會瞭我知識，更給瞭我備考的信心。

评分☆☆☆☆☆

當初考這張證照，我隻是抱著“碰運氣”的心態。畢竟，衍生性金融商品聽起來就不是一般人能搞懂的東西，什麼套期保值、風險對衝，這些名詞我連聽都沒聽過，更彆說理解瞭。公司通知要考，我當時就打算隨便看看書，然後去試試看，考不過再說瞭。結果，我翻開瞭這本【一次就考上證照】，我纔發現，原來學習這件事可以這麼“聰明”！這本書的作者就像一個經驗豐富的老司機，他知道考生會遇到哪些“坑”，會把這些“坑”提前點齣來，告訴你怎麼避開。書裏的內容不是死闆的理論堆砌，而是充滿瞭實戰的智慧。他會用很多生活化的例子，把那些復雜的金融術語變得通俗易懂。比如，他講到權證的時候，會用彩票來類比，讓我一下子就明白瞭“到期日”、“行權價”這些概念是怎麼迴事。更重要的是，這本書的結構非常緊湊，每一頁都好像在告訴你“這裏很重要，這裏必考”，讓我這種時間有限的人，可以迅速抓住重點，事半功倍。我之前看過的其他金融類書籍，都像一本百科全書，什麼都講，結果什麼都沒記住。但這本書不一樣，它就像一個考前衝刺班，所有的內容都圍繞著考試展開，讓你在最短的時間內，學到最有用的知識。而且，它提供的模擬試題，真的跟真實考試的難度和風格如齣一轍。做完一套模擬題，我不僅能檢驗自己的學習成果，還能通過詳盡的解析，查漏補缺，找齣自己的薄弱環節。這本書讓我感覺，備考不再是一件痛苦的事情，而是一場有策略、有方法、能看到成效的“戰鬥”。

评分☆☆☆☆☆

我一直是個對數字和金融報錶感到頭疼的人，每次看到財經新聞裏的那些專業術語，就像是在看天書一樣。公司突然要求考這張衍生性金融商品銷售人員資格證，我當時就感覺腦袋“嗡”的一聲。我深知，如果沒有一本好的教材，我絕對是寸步難行的。在網上搜索瞭一番，看到【一次就考上證照】這本書的評價還不錯，而且它的名字就非常有吸引力，我抱著“死馬當活馬醫”的心態買瞭下來。翻開書，我最大的感受就是“輕鬆”。作者的文筆非常流暢，一點也不像是在寫一本枯燥的教科書。他用瞭很多生動的比喻，比如把復雜的期權交易比作是“看漲看跌的賭局”，把期貨比作是“提前鎖定價格的閤約”。這些通俗易懂的比喻，讓我一下子就抓住瞭這些金融工具的核心概念，不再感到陌生和畏懼。更重要的是，這本書的重點突齣，它非常清楚地知道考試的“命脈”在哪裏。它不會給你講一大堆與考試無關的“背景知識”，而是直接告訴你“這個知識點非常重要，考試必考！”。這種“乾貨滿滿”的風格，對於時間緊迫的我來說，簡直是救星。我隻需要把精力集中在書本上強調的內容，就可以事半功倍。而且，本書提供的練習題質量非常高，既有基礎題，也有一些考察靈活性的難題。每一道題的解析都非常細緻，不僅僅是告訴你答案，還會告訴你解題的思路和方法，甚至連一些容易齣錯的細節都會幫你點齣來。做完這些題，我感覺自己對知識的掌握程度又提升瞭一個層次。這本書真的顛覆瞭我對“學習金融證照”的認知，讓我覺得原來考證也可以是一件如此高效而愉快的事情。

评分☆☆☆☆☆

我平常的工作和金融一點邊都不沾，這次公司要求考衍生性金融商品銷售人員證照，我幾乎是從零開始。看到考試大綱的時候，我感覺像看到瞭一份外星語說明書，那些術語我一個都不認識，內心是相當崩潰的。在網上搜尋備考資料的時候，我偶然發現瞭這本【一次就考上證照】。我抱著試試看的心態買瞭，沒想到這真的是我這個“小白”的救星。這本書的特點在於它的“平易近人”。作者好像很有經驗，知道我們這些初學者最需要什麼，最害怕什麼。他避免瞭那些冗長復雜的專業術語，而是用非常生動形象的比喻來解釋概念。例如，他把期權比喻成“未來買賣的權利”，把期貨比作是“提前簽訂的買賣閤同”。這些比喻讓我一下子就理解瞭核心思想，而不是被那些抽象的定義繞暈。而且，本書的排版也讓我非常舒服，重點內容會加粗或者用醒目的方式呈現，閱讀起來效率很高。最讓我覺得物超所值的是，它提供的練習題和解析。這些題目不僅僅是數量多，更重要的是質量高，它們能很好地模擬真實考試的題型和難度。而且，每一道題的解析都超級詳細，不僅講解瞭正確答案的邏輯，還會分析其他選項的錯誤之處，讓我們能夠舉一反三，徹底理解知識點。這本書真的讓我覺得，備考不再是枯燥乏味的任務，而是一次有方嚮、有方法的學習過程。我感覺自己離成功越來越近瞭！

评分☆☆☆☆☆

對於一個完全沒有金融背景，甚至連基本的經濟學原理都模模糊糊的我來說，要求我去考一張“衍生性金融商品銷售人員資格測驗”的證照，簡直是天方夜譚。我一拿到考試大綱，就被那些密密麻麻的專業術語給嚇退瞭，什麼“標的物”、“行權”、“交割”，每個詞都像一道無形的牆，擋在我學習的道路上。在絕望之際，我看到瞭這本【一次就考上證照】。起初，我以為這又是一本“標題黨”的書，內容依舊是晦澀難懂。但當我翻開第一頁，我錯瞭，大錯特錯！這本書的語言風格真的太友好瞭，作者沒有用那些枯燥的學術腔調，而是像朋友聊天一樣，一點一點地引導你進入衍生性金融商品的世界。他懂得我的“痛點”，知道我需要什麼，所以他會用最簡單、最形象的比喻來解釋最復雜的概念。比如，他講到“期權”的時候，竟然把買期權比作是買瞭一張“後悔藥”的門票，一下子就把“權利”和“非義務”的特性講清楚瞭。而且，這本書的內容安排非常有條理，它不像市麵上很多教材那樣，把所有的知識點一股腦地塞給你，而是將知識點分門彆類，層層遞進。每一章節都像一個小型考試，讓你在學習新知識的同時，也能及時鞏固，並立刻知道自己掌握得怎麼樣。我尤其喜歡書中大量的例題和精析，這些例題的設置非常巧妙，能夠覆蓋到考點中的各種變化和陷阱，而詳細的解析更是讓我能夠徹底理解題目的思路，而不是死記硬背。這本書真的讓我覺得，備考不再是啃硬骨頭，而是一場有規劃、有指導的“探險”，我能清晰地看到自己離成功越來越近。

评分☆☆☆☆☆

這本書簡直是為我這種臨時抱佛腳的考生量身打造的！我之前從來沒接觸過衍生性金融商品，光是聽名字就覺得霧煞煞，什麼期權、期貨、權證，感覺比天書還難懂。公司突然要求考這張證照，我簡直嚇齣一身冷汗，心想這下完蛋瞭，肯定又要熬夜啃厚厚的專業書籍，然後可能還是考不過。就在我絕望的時候，朋友推薦瞭這本【一次就考上證照】。一開始我還有點懷疑，這麼短的一本書，真的能讓我一次考過嗎？但翻開第一頁，我就被它清晰的邏輯和淺顯易懂的語言吸引住瞭。作者沒有上來就堆砌一堆專業術語，而是循序漸進地解釋每個概念，還會用很多貼近生活的例子來幫助我們理解，比如用買賣房子的比喻來解釋期權，用股票漲跌來解釋期貨。而且，這本書的排版也很舒服，重點部分都會用加粗或者不同的顔色標齣來，讀起來一點都不費勁。我平時最怕看那種密密麻麻的文字，但這本書的設計讓我覺得學習這件事變得輕鬆多瞭。更重要的是，它真的很抓重點！不像有些教材，什麼都講，結果讓你覺得什麼都沒講到。這本書的內容非常有針對性，直接點齣瞭考試的重點和常考的知識點，感覺就像有個經驗豐富的老師在旁邊手把手地教你，告訴你哪裏是必考題，哪裏是陷阱題。這本書還有一個很大的優點，就是它提供的練習題，數量恰到好處，而且解析非常詳細，真的是一步一步教你如何解題，而不是簡單地告訴你答案。我做完一套題，即使錯瞭，也能通過解析弄清楚自己錯在哪裏，以後再遇到類似的問題就不會再犯同樣的錯誤瞭。我真的覺得，如果不是這本書，我可能現在還在為這張證照焦頭爛額，甚至可能已經放棄瞭。現在，我對自己能一次考過充滿瞭信心！

评分☆☆☆☆☆

我原本對衍生性金融商品一竅不通，腦子裏隻有“高風險”、“復雜”這些模糊的印象。公司突然要求必須考這張證照，我真的是抱著一種“聽天由命”的態度去看的書。在朋友推薦下，我入手瞭這本【一次就考上證照】。剛開始翻開，我有點猶豫，因為很多金融類的書籍都寫得很晦澀，我怕自己看不懂。但這本書的語言風格，真的讓我大吃一驚。作者用瞭非常生活化的語言，就像在跟我聊天一樣，把那些看似高深的金融概念講得明明白白。比如，講到“賣齣期權”，他用瞭“收保護費”的比喻，瞬間就讓我明白瞭收取權利金和承擔義務的邏輯。而且，這本書的結構安排非常閤理。它不會一開始就給你拋齣大量理論，而是先建立起一個基礎的框架，然後一點點地填充內容，讓你在不知不覺中就掌握瞭核心知識。最讓我驚喜的是，書裏提供的習題和解析。那些習題的難度和類型，都非常貼近真實的考試，讓我能夠很好地模擬考場的情況。而每一道題的解析，都寫得特彆詳細，不僅告訴你為什麼這個答案是對的，還告訴你其他選項為什麼是錯的，甚至連一些容易被忽略的細節都會幫你分析透徹。這種“刨根問底”的解析方式，讓我覺得我不僅是做題，更是在學習知識。說實話，這本書讓我從一個“門外漢”變成瞭一個對衍生性金融商品有基本瞭解的人，我不再覺得這個領域那麼遙不可及。它讓我覺得，隻要方法得當，學習再難的證照也是有可能一次考過的。

评分☆☆☆☆☆

平常工作就夠忙的瞭，還要抽時間去準備一張對我來說全新的金融證照，真的是一件很頭疼的事情。這張衍生性金融商品銷售人員證照，聽名字就感覺很高大上，好像離我特彆遙遠。在朋友的推薦下，我拿到瞭這本【一次就考上證照】。我原本以為又會是一本需要我啃很久的厚書，但這本書的厚度讓我眼前一亮，而且它的內容編排更是讓我驚喜。作者的寫作風格非常獨特，他沒有用那種教科書式的枯燥論述，而是用一種非常口語化、生活化的方式來講解。他會用一些我們日常生活中都能遇到的例子，比如買賣股票、投資理財，來類比那些復雜的金融工具。我記得他講到“價差期權”的時候，竟然用“買彩票中奬”來比喻，一下子就把“不確定性”和“潛在收益”的概念講清楚瞭。這種“接地氣”的講解方式，讓我這個金融小白也能輕鬆理解。而且，本書的重點非常突齣。它不會給你講太多無關緊要的知識，而是直接告訴你“這個是考試重點，一定要記住”。這種“高效”的學習方式，非常適閤像我這樣時間有限的在職人士。此外，本書的練習題質量也非常高。它提供的模擬題，無論是從題型、難度還是齣題思路，都與真實的考試非常接近。更重要的是，每一道題的解析都寫得非常到位，它不僅告訴你答案是什麼，更重要的是告訴你“為什麼”是這個答案，以及如何去思考這個問題。這種“知其然，更知其所以然”的學習過程，讓我對知識的掌握更加牢固。

评分☆☆☆☆☆

我平常工作就非常忙碌，每天下班後已經是精疲力盡，實在沒有多少精力再去研究那些晦澀難懂的金融術語。公司突然要求考這張衍生性金融商品銷售人員資格測驗，我真的是感到一陣頭疼。在同事的推薦下，我拿到瞭這本【一次就考上證照】。我原本抱著一種“死馬當活馬醫”的心態，但翻開書後，我真的被它的內容驚艷到瞭。這本書最大的特點就是它的“效率”。作者仿佛知道我們這些考生的痛點，他把所有的知識點都濃縮得非常精煉，而且非常具有針對性。他不會給你講太多背景知識，而是直接告訴你“這個是考試的重點，你一定要掌握”。這種“直擊要害”的學習方式，讓我感到非常高效。我記得他講解“套期保值”的時候，用瞭一個“農夫賣麥子”的比喻，讓我一下子就明白瞭如何利用期貨來鎖定收益，規避價格波動的風險。這種生活化的例子，讓抽象的金融概念變得容易理解。而且，本書的練習題設計也非常巧妙。它提供的模擬題，題型和難度都與真實考試非常接近，而且每一道題的解析都寫得非常詳細，不僅告訴你答案，更重要的是告訴你解題的思路和方法，讓你能夠舉一反三。做完這些練習題，我感覺自己對知識的掌握更加牢固，也更有信心去麵對考試。這本書真的讓我覺得，備考不再是漫無目的的努力，而是一次有策略、有方法的“衝刺”。

评分☆☆☆☆☆

說實話，我一開始買這本書純屬無奈，因為工作的關係，公司硬性規定必須在規定時間內拿到這張衍生性金融商品銷售人員的證照。我平時對金融領域本來就沒什麼興趣，一聽到“衍生性金融商品”，腦袋裏就冒齣無數個復雜難懂的公式和概念。以往備考的經驗告訴我，這種專業性強的考試，如果沒有一本高質量的教材，簡直是自尋死路。在書店裏翻瞭好幾本，感覺都太過於學術化，看得人頭昏腦漲。偶然間看到這本【一次就考上證照】，封麵設計簡潔，標題也很直接，我抱著試試看的心態買迴去瞭。剛開始讀的時候，我抱著的是一種“學一點算一點”的心態，但齣乎意料的是，這本書的敘述方式讓我感到非常親切。作者仿佛知道我的睏惑一樣，總是用最直觀、最容易理解的方式來講解那些抽象的概念。比如，在講解期權的時候，作者竟然用瞭一個買保險的比喻，一下子就讓我明白瞭“權利”和“義務”的區彆，還有“買方”和“賣方”的角色定位。這種接地氣的解釋方式，對於我這種零基礎的讀者來說，簡直是福音。而且，這本書的邏輯結構安排得非常巧妙，它不會一開始就拋齣大量的專業術語，而是先建立起一個基礎框架，然後一點一點地填充內容。這種循序漸進的學習方式，讓我覺得學習過程一點也不枯燥，反而充滿瞭一種探索的樂趣。更讓我驚喜的是，書中提供的例題和習題，其難度和類型都非常貼近真實考題，而且解析部分寫得極其詳盡，不僅僅是給齣答案，更是分析瞭為什麼這個答案是正確的，以及其他選項為什麼是錯誤的。這種“知其然，更知其所以然”的學習方法，極大地提升瞭我對知識的掌握程度。說實話，這本書讓我對原本望而生畏的衍生性金融商品産生瞭濃厚的興趣，甚至開始覺得這個領域其實也挺有趣的。