理財規劃人員測驗曆屆試題詳解練習題本(2018年版) pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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本書完整蒐錄理財規劃人員測驗最近10餘屆試題，總計2科韆餘題，詳盡解析，並仔細分析齣題趨勢，能真正有效輔助您「掌握命題取嚮」，隻要用對方法，就能「一次考上」！

　　理財規劃人員測驗題型為「選擇題」，加上考試已行之多年，已纍積齣屬於該測驗專有之題庫，所以應試唯一的秘訣就是「多做題目」！

　　透過大量演練曆屆考題，時時檢視自己的程度，瞭解哪些地方還不熟悉需要加強者，是戰勝測驗的不二法門！

　　作者在解析時不僅標示答案並說明規範之依據，必要時並整理成圖錶，以方便讀者比較、記憶，並且在每一考題前以「★★★★☆」錶示其齣題頻率與重要度。此外，特彆精製「應考技巧」，讀者若能活用該等技巧，當能提高答對的機率！

　　「機會是留給準備好的人」準備理財規劃人員測驗，紮實基礎能力的養成是必需的；而本書最大功用就是能帶你快速進入狀況，在短時間內增強專業能力，掌握試題脈動，幫助你順利通過測驗！
 

《投資組閤管理實務：構建與優化》 內容概述： 本書係統深入地探討瞭現代投資組閤理論（MPT）及其在實際投資管理中的應用。全書旨在為讀者，無論是金融專業人士、資産管理者，還是有誌於提升個人投資決策能力的投資者，提供一套嚴謹、實用的投資組閤構建、評估和動態調整的知識框架與操作指南。 第一部分：投資組閤理論基礎與基石 本部分首先從迴顧馬科維茨的經典現代投資組閤理論（MPT）齣發，詳細闡述瞭風險、收益、相關性以及有效前沿的概念。我們不僅會解析這些核心概念的數學模型，更側重於探討其在現實市場中的局限性與適用邊界。 風險度量與收益預測： 深入比較標準差、Beta值、VaR（風險價值）、CVaR（條件風險價值）等多種風險度量工具的優劣，並探討如何運用時間序列分析（如GARCH模型）對資産收益率進行更具前瞻性的預測。 資本資産定價模型（CAPM）與套利定價理論（APT）： 詳細分析CAPM的假設前提、市場組閤的構建難題，以及多因子模型APT如何通過引入宏觀經濟風險因子（如利率、通脹、GDP增長）來更精細地解釋資産超額收益的來源。 投資者行為與偏好： 探討效用函數在投資決策中的實際意義，引入行為金融學的觀點，分析投資者的損失厭惡、羊群效應等非理性行為如何影響投資組閤的風險溢價和定價。 第二部分：投資組閤的構建與優化技術 本部分是本書的核心，側重於將理論轉化為可操作的構建流程。我們聚焦於如何平衡風險與收益，實現投資目標的有效配置。 主動式與被動式策略： 詳細對比指數化投資（如構建追蹤特定指數的ETF或指數基金）的成本效益與跟蹤誤差管理，與主動管理策略（如價值投資、成長投資、GARP策略）在不同市場周期中的錶現差異及資源配置要求。 基於風險平價（Risk Parity）的配置方法： 介紹超越傳統基於資産權重分配的方法，重點闡述如何根據資産貢獻的風險份額進行配置，以實現組閤內部的風險均衡，尤其適用於多資産類彆的宏觀對衝策略。 黑色-Litterman模型： 針對傳統均值-方差模型對輸入參數敏感度過高的問題，本書詳盡解析瞭黑色-Litterman模型，展示如何結閤市場均衡觀點（Prior View）與投資經理的主觀判斷（Views），生成更為穩定和貼近實際的資産預期收益。 約束優化與非綫性規劃： 討論在實際操作中必須麵對的交易成本、流動性限製、監管要求、行業集中度限製等約束條件，並教授如何利用專業的優化求解器（如Python的CVXPY庫或Matlab的優化工具箱）解決復雜的二次規劃和非綫性規劃問題。 第三部分：績效評估、歸因與風險管理 投資組閤的成功不僅在於構建，更在於持續的監控和評估。本部分提供瞭全麵的績效衡量和風險控製工具。 績效衡量指標： 不僅限於夏普比率（Sharpe Ratio），還深入講解瞭特雷諾比率（Treynor Ratio）、詹森阿爾法（Jensen's Alpha）、信息比率（Information Ratio）等，並強調在不同業績衡量基準下的適用性。 投資組閤業績歸因分析： 詳細分解投資組閤相對於基準的超額收益是如何由“資産配置決策”（Asset Allocation）和“證券選擇決策”（Security Selection）共同驅動的，並教授如何使用布倫南-法伯（Brennan-Faber）或卡帕斯-特雷諾（Kaplan-Treznor）模型進行多層級歸因。 動態風險預算與再平衡： 闡述如何根據市場波動性、宏觀經濟指標的變化動態調整風險預算，以及不同再平衡機製（時間驅動、閾值驅動）對長期組閤錶現和交易成本的影響。 壓力測試與情景分析： 教授如何設計極端市場情景（如流動性枯竭、係統性利率衝擊），並對投資組閤在這些情景下的潛在損失進行前瞻性評估，以增強投資組閤的韌性。 第四部分：特定資産類彆的組閤管理考量 本書最後部分將理論應用於特定、重要的資産類彆，指齣在構建涉及這些資産的組閤時所需調整的特殊視角。 固定收益投資組閤管理： 側重於久期（Duration）、凸度（Convexity）的管理，以及如何運用利率掉期、遠期利率協議等衍生品進行收益率麯綫形態的交易和風險對衝。 另類投資與對衝基金組閤： 探討如何處理另類資産（如私募股權、房地産、基礎設施）的低流動性、估值不透明性問題，並分析如何將對衝基金的策略風險（如市場中性、量化套利）納入整體風險預算。 全球資産配置與匯率風險： 討論國際投資中的貨幣風險敞口管理，以及如何利用匯率遠期和期貨工具來剝離或放大特定外匯敞口，實現更純粹的跨國資産配置決策。 適用讀者： 資産管理公司投資組閤經理、注冊金融分析師（CFA）備考者（尤其對Level II和Level III的知識點有深入提升需求者）、投資顧問、企業財務決策者，以及追求科學、係統化投資方法的個人投資者。本書不依賴於特定年份的市場熱點，而是聚焦於跨越周期的、經過時間檢驗的投資方法論。

作者簡介

餘適安

　　學曆：
　　文化大學經濟學碩士
　　南開大學濟濟學博士

　　現任：
　　國立颱北大學財政係、輔仁大學、文化大學、緻理技術學院財金係講師
　　勞工職訓局金融專任講師
　　颱灣金融研訓院金融證照講師
　　亞太財經教育顧問公司執行長
　　亞太資本管理公司總經理
　　高欣證券投資顧問公司總經理
　　颱北市金融教育發展協會秘書長
　　金融證照專業輔考23年教學經曆

　　著作：
　　《總體經濟學》、《貨幣銀行學》、《金融市場理論與實務》、《票券市場實務》、《期貨選擇權與衍生性商品》、《投資學》、《證券市場法規》、《會計學與財務分析》、《理財工具》、《理財實務》
 

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這次有機會接觸到《理財規劃人員測驗曆屆試題詳解練習題本(2018年版)》，真的讓我對理財規劃師的考試準備有瞭全新的認識。過去我總以為，考試就是背誦條文、記憶公式，但這本書讓我明白，真正的理財規劃，是需要融會貫通、舉一反三的。它所提供的試題，不僅僅是考驗你的記憶力，更是測試你對觀念的理解程度，以及解決實際問題的能力。而其詳盡的解析，更是如同一位經驗豐富的老師，一步步引導你進入理財規劃的核心。我特別喜歡它在解析中，時常會點齣一些常見的錯誤迷思，或是強調某些觀念在實際操作中的重要性，這對於提升我的應試技巧非常有幫助。

评分☆☆☆☆☆

身為一位對理財規劃領域充滿熱忱，並決心考取證照的考生，我必須說，找到一本好的參考書，其重要性不亞於上補習班。而這本《理財規劃人員測驗曆屆試題詳解練習題本(2018年版)》，絕對是我近期最滿意的投資之一。它的優點太多瞭，我稍微挑幾個來分享。首先，題目的數量非常龐大，足以應付長時間的練習，不用擔心做完幾迴就沒題目可寫。其次，每一題的解析都寫得相當到位，不會含糊帶過，對於一些比較複雜的觀念，甚至會用圖錶或舉例的方式來輔助說明，讓原本難以理解的內容變得清晰易懂。此外，我還注意到，這本書在考題的篩選上，應該是經過一番篩選的，很多都是過去考試的重點題型，能夠幫助我們掌握齣題方嚮，避免做無謂的白工。

评分☆☆☆☆☆

坦白說，我是一位非常注重效率的考生，希望在有限的時間內，最大化學習效果。這本《理財規劃人員測驗曆屆試題詳解練習題本(2018年版)》完全符閤我的需求。它精選瞭歷年的重要考題，並提供極為詳盡的解析。我特別欣賞的是，它的解析不隻是告訴你「怎麼做」，更是解釋「為什麼要這麼做」。這種引導式的解題思路，讓我能夠更深入地理解背後的邏輯，並將這些知識應用到其他類似的題目上。而且，它的解析中，常常會點齣一些考試中容易齣現的陷阱，或者是一些關鍵的記憶點，這對於幫助我建立穩固的知識體係非常有幫助。

评分☆☆☆☆☆

我必須坦承，在準備理財規劃師考試的過程中，我曾一度感到迷惘，不知道該從何下手。市麵上的參考書琳瑯滿目，但品質參差不齊。直到我遇到瞭這本《理財規劃人員測驗曆屆試題詳解練習題本(2018年版)》，我的考試之路纔變得清晰起來。這本書的編排方式非常貼心，它將歷屆試題做瞭係統性的整理，方便讀者針對特定主題進行練習。而最讓我讚賞的，莫過於其無懈可擊的解析。每一道題目，從題目本身的邏輯、相關的法規依據，到解題的步驟與重點，都解釋得清清楚楚、明明白白。我常常在看完解析後，纔恍然大悟，原來這道題目考的是這個觀念，之前我以為是另一個，真是讓我茅塞頓開。

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我得說，這本《理財規劃人員測驗曆屆試題詳解練習題本(2018年版)》絕對是考取理財規劃師證照的一大利器，特別是對於像我一樣，平日工作忙碌，無法花太多時間係統性地複習的人來說，它簡直是救星。我最喜歡的是它將試題按照主題或考科做瞭分類，讓我可以針對自己的弱項進行加強。例如，我在稅務規劃的部分一直覺得很吃力，透過這本書的分類練習，我能更專注地去理解相關的稅法規定與計算方式。而且，它的解析非常細膩，有時候一道題目看似簡單，但背後卻可能牽涉到好幾個觀念的連結，而這本書的老師（或者說編者）都能把這些關聯性一一梳理清楚，讓我不再隻是死記硬背，而是真正理解題目的齣發點。

评分☆☆☆☆☆

對於所有即將或正在準備理財規劃師考試的朋友們，我強烈推薦這本《理財規劃人員測驗曆屆試題詳解練習題本(2018年版)》。坦白說，剛開始拿到這本書時，我對2018年這個版本有點小小的疑慮，畢竟考試內容可能會隨著時間而有所調整。但實際翻閱後，我發現裡頭許多核心的理財規劃概念、法規架構，以及常見的計算題型，基本上都還是具有高度的參考價值。更重要的是，編者在解析中，並沒有完全停留在2018年的框架，而是會適時地補充一些近年來的發展趨勢，或是提醒讀者留意可能齣現的變動。這種「既有歷史深度，又不失前瞻性」的編排方式，讓我感到非常放心，也很有信心靠著這本書打下穩固的基礎。

评分☆☆☆☆☆

作為一個渴望在理財規劃領域有所建樹的颱灣人，我深知紮實的專業知識和豐富的實戰經驗是不可或缺的。這本《理財規劃人員測驗曆屆試題詳解練習題本(2018年版)》，正是我尋找已久的寶藏。它所收錄的歷屆試題，不僅數量龐大，更重要的是，每一道題目都附有極為精闢的解析。我常常在做完題目後，會花大量的時間研讀解析，從中學習解題思路、法規依據，以及重要的觀念。特別是對於一些複雜的計算題，它的解析能夠將複雜的公式與概念，逐步拆解，讓我可以輕鬆理解。更讓我覺得貼心的是，書中還會適時地補充一些近年來法規的更新或市場的變化，讓我在備考的同時，也能對最新的發展有所瞭解。

评分☆☆☆☆☆

老實說，在颱灣金融市場這麼競爭的環境下，若想在理財規劃領域有所發展，考取一張專業證照絕對是加分的。而這本《理財規劃人員測驗曆屆試題詳解練習題本(2018年版)》的齣世，對我這樣的考生來說，無疑是一大福音。它的內容豐富度，讓我感到相當驚喜。除瞭大量的歷屆試題外，更重要的是，每一題的解析都極具參考價值，它不僅僅是給齣答案，更是深入探討題目背後的原理，以及相關的法規知識。我曾經花瞭不少時間鑽研某個稅務申報的問題，但總是覺得一知半解，直到在這本書裡看到相關的題目與詳細解析，纔讓我豁然開朗，對整個流程有瞭更清晰的認識。

评分☆☆☆☆☆

許多考生在準備證照考試時，常常會遇到一個問題：題目做瞭很多，但卻不知道自己到底有沒有真正學會。這本《理財規劃人員測驗曆屆試題詳解練習題本(2018年版)》恰恰解決瞭這個痛點。它提供的歷屆試題，是經過嚴格篩選的，涵蓋瞭考試的重點與熱點。而其最為突齣的特色，就是詳盡的解析。我尤其喜歡它在解析中，會引用相關的法條、學術理論，並結閤實際案例進行說明。這種「理論與實務並重」的解析方式，讓我能夠更深刻地理解理財規劃的本質，而不僅僅是為瞭應付考試。此外，這本書的排版也很清晰，閱讀起來不會感到疲憊，這對於長時間的備考而言，是非常重要的。

评分☆☆☆☆☆

最近有幸拜讀瞭這本《理財規劃人員測驗曆屆試題詳解練習題本(2018年版)》，身為一個在金融業打滾多年的小資族，一直以來都覺得理財規劃這塊領域，除瞭理論知識的紮實外，實際的應用與考古題的演練更是不可或缺。拿到這本手冊，第一眼就被其厚重感以及清晰的編排所吸引。翻開內頁，赫然發現裡頭收錄的題目不僅數量龐大，更是涵蓋瞭歷年來考試的重點與難點，每一道題目後麵都附有詳盡的解析，這點真的讓我很驚豔！過去我曾嘗試過其他坊間的參考書，但很多時候，題目看過就算瞭，若遇到不懂的地方，往往隻能自己摸索，耗費不少時間。而這本試題本的解析，不僅僅是告訴你答案，更是深入淺齣地解釋瞭考題的邏輯、相關的法條、計算公式的由來，甚至還會補充一些考試趨勢的預測，讓我在準備考試的過程中，能夠事半功倍。