【考這些！】CFP/AFP通關講座：模組2風險管理與保險規劃 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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★模二就是考這些！全新發行，完全遵循官方公告架構匯編，由具備颱灣/中國CFP雙認證之理財規劃顧問「呂佳縝」專業開講，帶給你「100%仿真臨場感」，上瞭考場不緊張，自信滿滿答題考取高分～★

　　「CFP模組二風險管理與保險規劃」一科，涵蓋風險管理麵、保險麵、規劃運用麵三大範圍；本書期望在風險管理基礎、保險學概論、保險法律與保險契約概念、社會保險與商業保險、有關稅務、保險與信託、綜閤規劃與運用等方麵，協助讀者建立完整之架構與觀念。

　　在編排次第上，範圍從大到小，由總論到個論，並參考專技普考保險代理人經紀人考試之大綱與重點，以便讀者對風險管理與保險整體體係有所理解及掌握。因篇幅及編寫時間有限，有跨模組或跨章節之概念，則以不重復為原則。

　　第一篇風險管理：在建立風險意識與風險管理之基礎；而分為第一章風險概述，第二章風險管理概述。

　　第二篇保險概述：分為第三章保險基本概念、第四章保險之法律層麵，在談保險總論與保險法律麵之重要觀念；第五章人身保險、第六章健康保險與傷害保險、第七章財産保險概述、第八章財産保險個論、第九章社會保險與政策性保險，則介紹保險個論與社會保險。

　　第三篇保險規劃：談與保險規劃相關之知識、運用實務及保險發展之趨勢；此分為第十章租稅、信託與保險，第十一章保險需求分析與保單規劃、第十二章保險未來發展。

　　保險是無形商品，保險契約是典型之法律商品，完全依賴法律架構與保險契約條款，建立商品之內容；事前須符閤精算及法令、事中之核保及承諾、事後之理賠及保全，都是重要環節。故於課文說明時，盡量列齣相關法條在後麵參照，以便讀者能熟悉與應用。（所附條文之【】內為法條上所列之意旨、《》內則為便於理解條文之大意。）

　　理財顧問除在商品、銷售、稅務、投資、勞務、信託、諮詢、理財規劃等探討與運用之外，也應該迴來對保險契約之一般條款與特約條款、法規與判例、民法規定等，有更多認識及學習。

　　CFP考試時或許受齣題之限，但常會碰到的實務，希望讀者能打好基本功並善加運用：例如保險法§64因未誠實告知而被解除契約、§110受益人之指定、§111受益人之變更、§116逾期保險費未繳之催告效力及停效復效之規定、§58危險之增加、§59危險發生之通知義務等，保險之承保範圍與保險事故之認定、理賠與否及理賠金額之差異、身故保險金與遺産繼承關係之確定等。CFP®持證人或保險人員若能掌握法、理、情之處理能力，與顧客及保險公司溝通時會更順暢；於收取財務規劃費時，也更為安心、專業、有說服力。

　　CFP課程架構之模組一「基礎理財規劃」，是對理財規劃概覽之基礎認識；模組二「風險管理與保險規劃」則是進入四科專業領域之第一道門，可見其重要、基本及全麵性。風險是無所不在，無差彆地對待個人、企業、社會、國傢甚或地球的，一旦發生事故，所有的人員、財物、理財目標等，都可能受到影響甚至摧毀。

　　八仙樂園粉塵爆炸事件、福島核子災變、911恐怖攻擊、SARES疫情爆發、彗星撞地球等，都是明證；而風險控製比風險理財更為重要。不論是以何者為齣發點，與顧客溝通個人、傢庭、企業之理財規劃時，請務必架好風險管理與保險這兩張防護網。

　　CFP®持證人，可說是「個人金融理財師」，有如顧客之傢庭財務醫師，親近且全麵性地看顧顧客的財務狀況，在本職學能上，至少須有一門精進之專科。筆者建議除取得CFP證照外，對模組二領域有興趣再進修者，可參考以下四種證照：一是人身或財産保險之「核保、理賠或管理人員」，二是國傢考試專門及技術人員之「保險代理人、保險經紀人、保險公證人」，三是「個人人身風險管理師、個人財産風險管理師、企業風險管理師」，四是「FRM（Financial Risk Manager）財金風險管理分析師」。

　　文末參考資料，可為高考、普考、特考之保險相關類科，與保險之代理人、經紀人、公證人等考試之用，值得買來仔細研讀。另有很好的進修管道，是「三年七萬補助課程」，凡勞保、農保、就業保險之被保險人，隻要另外自付0~20%學費即可，各單位舉辦有各種類型課程，可上「勞動部職訓e網」查詢，選擇您有興趣的來進修。

　　CFP/AFP課程係列單行本，時隔數年能再重新編寫齣版，由兼具實務及專業之CFP®持證人作者群執筆，以應讀者之需求，要由衷感謝「颱灣金融研訓院」前副院長及「FPAT颱灣理財顧問認證協會」前秘書長陳泰隆先生、「宏典文化」曹俊傑總經理及詹偉成編輯等，對CFP/AFP製度之大力支持，與諸位作者先進之智慧經驗及勞心勞力，為理念、傳承、很小眾市場而不辭辛勤。筆者纔疏學淺，時間精力有限，疏漏誤謬之處在所難免，尚祈各界先進不吝指正，不勝感激。

作者的話  
■ CFP® 國際認證高級理財規劃顧問暨 AFP 理財規劃顧問 
■ 本書使用說明

│Part 1 風險管理│

Chapter 1 風險概述
1.1 風險特性與要素  
1.2 風險分類  
1.3 危險理論  
模擬考題

Chapter 2 風險管理概述
2.1 風險管理目的  
2.2 風險管理程序步驟 
2.3 風險管理策略  
模擬考題

│Part 2 保險概述│

Chapter 3 保險基本概念
3.1 可保危險要件  
3.2 保險要素 
3.3 保險分類  
3.4 保險法與契約條款  
模擬考題

Chapter 4 保險之法律層麵
4.1保險契約主體與客體  
4.2保險契約原則  
4.3保險契約性質  
4.4保險契約分類  
4.5保險契約效力 
模擬考題

Chapter 5 人身保險
5.1人壽保險  
5.2年金保險 
5.3投資型保險  
模擬考題

Chapter 6 健康保險與傷害保險
6.1健康保險  
6.2傷害保險  
模擬考題

Chapter 7 財産保險概述
7.1財産保險需求與分類 
7.2火災保險  
7.3 海上保險  
模擬考題

Chapter 8 財産保險個論
8.1陸空保險 
8.2責任保險 
8.3保證保險 
8.4其他財産保險  
模擬考題

Chapter 9 社會保險與政策性保險
9.1社會保險 
9.2政策性保險  
9.3全民健康保險  
模擬考題

│Part 3 保險規劃│

Chapter 10 租稅、信託與保險
10.1保險費稅法優惠  
10.2保險給付稅法優惠  
10.3 保險稅務規劃  
10.4信託  
10.5保險金信託與金錢型保險金信託
模擬考題

Chapter 11 保險需求分析與保單規劃
11.1保險需求分析與保單選擇  
11.2財産保險規劃 
11.3人身保險規劃  
模擬考題

Chapter 12 保險未來發展
12.1保險市場發展  
12.2保險商品發展  
12.3保險法規改變  
模擬考題  
綜閤測驗 (一)  
綜閤測驗 (二) 

评分☆☆☆☆☆

我必須說，CFP/AFP 的考試，特別是模組二的風險管理與保險規劃，是我最近遇到的一個「大魔王」。我投入瞭相當多的時間和精力去準備，但總覺得自己還是在原地打轉，無法真正掌握其中的精髓。我試過閱讀幾本市麵上的參考書，但總覺得內容比較官方，缺乏一些「人情味」和「實戰經驗」。我希望能夠找到一本，能夠以一種更貼近颱灣讀者的方式，來解釋這些複雜的專業知識。我希望這本書能夠不僅僅是傳授知識，更能傳授一種「思維方式」，讓我能夠學會如何獨立思考，如何分析問題，以及如何找到最適閤的解決方案。我希望作者能夠分享他在實務工作中的經驗，告訴我如何在真實的客戶諮詢過程中，運用風險管理和保險規劃的知識，為客戶創造最大的價值。我希望這本書能夠幫助我建立起一個完整的「知識體係」，讓我能夠自信地應對各種挑戰。我希望作者能夠用生動活潑的語言，解釋那些比較枯燥的理論，並且能夠提供一些「獨門秘笈」，幫助我在備考過程中，節省時間，提高效率。我真的非常渴望能夠找到一本，能夠讓我「撥雲見日」的書籍，讓我在準備這個模組時，能夠充滿信心，並且能夠真正提升我在風險管理與保險規劃領域的專業能力。我希望這本書能夠成為我考取 CFP/AFP 證照的「墊腳石」，幫助我邁嚮更高的目標。

评分☆☆☆☆☆

老實說，我對於 CFP/AFP 考試的模組二，也就是風險管理與保險規劃，一直都感到壓力很大。這個部分牽涉到的專業知識非常廣泛，而且需要非常細膩的思考能力，我總覺得自己在這方麵還有很大的進步空間。我嘗試過閱讀一些坊間的保險書籍，但很多內容都隻是停留在錶麵，無法深入探討其中的原理和應用。我希望能夠找到一本，能夠真正幫助我「內化」這些知識的書籍。我希望這本書能夠循序漸進地引導我，從風險管理的定義和目標開始，逐步深入到各種風險的評估和控製方法。在保險規劃的部分，我希望能夠瞭解各種保險產品的設計原理，以及如何根據不同的客戶需求，進行有效的配置。我特別期待能夠在書中看到，作者如何將理論知識，與颱灣的實際市場情況相結閤，並且提供一些實用的建議和操作技巧。我希望這本書能夠用清晰、簡潔的語言，解釋那些比較複雜的觀念，並且能夠提供一些練習題或案例分析，讓我能夠檢驗自己的學習成效。我真的非常渴望能夠找到一本，能夠讓我「豁然開朗」的書籍，讓我在備考過程中，能夠更加自信，並且能夠真正提升我在風險管理與保險規劃領域的專業能力。我希望這本書能夠成為我考取 CFP/AFP 證照的「基石」，幫助我打下紮實的基礎，為我未來的職業生涯，奠定堅實的基礎。

评分☆☆☆☆☆

為瞭 CFP/AFP 的認證考試，我最近可說是「壓力山大」，尤其是模組二的風險管理與保險規劃，這個部分簡直是讓我頭痛欲裂。我試過自己翻閱大綱，也嘗試著閱讀一些網路上的文章和討論，但總覺得東拼西湊，缺乏係統性的架構。我常常在想，到底什麼纔是這個模組的「核心精神」？那些在考試中頻繁齣現的重點，又該如何串聯起來？我希望找到一本能夠幫助我釐清這些疑惑的書籍，它不應該隻是單純的知識羅列，更應該是一個能夠引導我思考的工具。我希望這本書能夠從宏觀的角度，解釋風險管理的基本原則，以及它在金融規劃中的重要性。在微觀層麵，我希望能夠深入探討各種風險的種類，以及相應的保險規劃策略。我特別期待能夠在書中看到，如何將這些理論知識，應用到實際的客戶案例分析中。例如，對於一個傢庭，該如何評估他們的風險承受能力，以及如何為他們規劃閤適的壽險、醫療險、意外險等等。我希望這本書能夠用淺顯易懂的語言，取代那些艱澀難懂的學術術語，讓我在閱讀時，能夠感受到一種「豁然開朗」的感覺。我希望它能夠提供一些實用的「小撇步」，幫助我在備考過程中，提高學習效率，並且能夠在考試中，快速抓到題目的重點。我對這次的考試抱持著非常高的期望，我希望能藉由這本參考書，不僅僅是通過考試，更能真正提升我在風險管理與保險規劃領域的專業素養，成為一名更齣色的金融規劃師。

评分☆☆☆☆☆

每次想到 CFP/AFP 的考試，我總是有點緊張，尤其是模組二的風險管理與保險規劃，這部分我總是覺得力不從心。颱灣的保險市場實在是太複雜瞭，各種產品、各種條款，光是理解就已經很吃力，更不用說要融會貫通，運用到實際的規劃中瞭。我試圖找過一些線上課程和學習資源，但總覺得它們的內容比較零散，而且很多都缺乏實際的案例，讓我無法真正理解這些知識的重要性。我希望能夠找到一本，能夠像「教科書」一樣，係統性地介紹風險管理與保險規劃的知識。我希望這本書能夠從基礎概念開始，逐步深入，並且能夠涵蓋颱灣目前最主要的保險產品和法規。我特別期待能夠在書中看到，作者如何分析客戶的風險需求，以及如何根據這些需求，設計齣最優化的保險方案。我希望這本書能夠幫助我建立起一套完整的思考框架，讓我在麵對客戶時，能夠有條不紊地進行分析和建議。我希望作者能夠用颱灣讀者習慣的語言，解釋那些比較抽象的觀念，並且能夠提供一些「接地氣」的例子，讓我知道這些知識在現實生活中是如何應用的。我真的非常渴望能夠找到一本，能夠讓我「茅塞頓開」的書籍，讓我在準備這個模組時，能夠事半功倍，並且能夠真正提升我在風險管理與保險規劃領域的專業能力。我希望這本書能夠成為我備考路上的「神隊友」，幫助我順利通過考試，並且在未來的職業生涯中，能夠為客戶提供最專業、最貼心的服務。

评分☆☆☆☆☆

說真的，CFP/AFP 的考試，尤其模組二的風險管理與保險規劃，是我近期感到最棘手的一個部分。每次翻開課本，就感覺像是在閱讀一本天書，那些專業術語和複雜的計算，讓我感到非常吃力。我試過參加幾場線上的分享會，但總覺得時間太短，老師的講解也比較片段，無法讓我深入理解。我希望能夠找到一本，能夠像一位經驗豐富的導師，耐心地引導我，一步一步地解開這些謎題。我希望這本書能夠從最基礎的概念開始，逐步深入，並且能夠涵蓋颱灣目前所有重要的保險種類和法規。我特別期待能夠在書中看到，作者如何分析不同類型的風險，以及如何運用各種保險工具來進行有效的轉移和規避。我希望這本書能夠幫助我建立起一套完整的「風險評估和保險配置」的思考模型，讓我能夠在麵對客戶時，能夠有自信地提供專業的建議。我希望作者能夠用貼近颱灣讀者生活情境的例子，來解釋那些比較抽象的觀念，讓我在學習過程中，能夠感受到一種「親切感」和「實用性」。我真的非常渴望能夠找到一本，能夠讓我「點石成金」的書籍，讓我在備考過程中，能夠更加順利，並且能夠真正提升我在風險管理與保險規劃領域的專業能力。我希望這本書能夠成為我考取 CFP/AFP 證照的「秘密武器」，幫助我一舉通過考試，並且在未來的職業生涯中，成為一名齣色的金融規劃師。

评分☆☆☆☆☆

老實說，我對 CFP/AFP 的考試，尤其是模組二，一直都充滿瞭「既期待又怕受傷害」的心情。期待的是，一旦通過，就能證明我的專業能力，為我的職涯加分不少；但害怕的是，這個模組的內容實在是太過龐雜，我常常覺得自己像個無頭蒼蠅，不知道該從何下手。我花瞭很多時間在網路上搜尋相關的考試資訊和學習心得，大傢對於這個模組的評價都褒貶不一，有些人覺得相對容易，有些人則覺得是「天書」。我最擔心的是，我投入瞭大量的時間和精力，最後卻沒有達到預期的效果。我看過幾本市麵上關於風險管理和保險規劃的書籍，但很多都隻是非常學術化的介紹，對於颱灣的保險法規和市場實務，著墨不多。我希望能夠找到一本能夠真正貼近颱灣市場的書籍，能夠用颱灣讀者熟悉的語言和情境來進行說明。我希望這本書能夠清楚地解釋，在颱灣的保險市場中，有哪些常見的風險，以及如何運用各種保險工具來進行有效的規避。我希望作者能夠提供一些實際的案例分析，讓我能夠看到，在真實的客戶諮詢過程中，是如何運用這些風險管理和保險規劃的知識。我希望這本書能夠幫助我建立起一套完整的風險評估和保險規劃的思考邏輯，讓我能夠在麵對客戶時，能夠遊刃有餘，提供專業的建議。我一直在尋找一本能夠讓我「脫胎換骨」的參考書，能夠讓我對風險管理與保險規劃有更深刻的理解，並且能夠自信地將這些知識應用到實際工作中。我對這次考試的目標非常明確，我不想再因為知識的不足而感到焦慮，我想要的是一種紮實的、能夠被內化的學習。

评分☆☆☆☆☆

天啊，最近在準備 CFP/AFP 的認證考試，簡直是把我逼到絕境！尤其是模組二的風險管理與保險規劃，這個範圍實在是太廣泛、太複雜瞭，光是看課本就覺得腦袋要爆炸，很多觀念都像是繞口令一樣，聽一遍記不住，聽兩遍還是霧煞煞。我試過網路上找各種補充資料，但總覺得零散，而且很多都寫得比較學術，跟實際考試的應用好像有點距離。我擔心自己花瞭那麼多時間和金錢去準備，最後卻因為這個模組卡關，那可真是欲哭無淚。我希望這次能夠找到一本真正能夠幫助我釐清觀念、掌握重點的參考書，讓我能夠順利通過考試，拿到 CFP/AFP 的證照，這對我未來的職涯發展非常重要，我不能再失敗瞭。我一直以來都對金融保險業抱有高度的興趣，認為這是一個能夠幫助別人、同時也能實現自我價值的領域。考取 CFP/AFP 證照，是我在這條路上邁齣的關鍵一步。我知道這條路並不好走，尤其是在颱灣，金融保險市場競爭激烈，專業知識的深度和廣度要求都很高。模組二的風險管理與保險規劃，更是其中最核心、最考驗實務應用能力的部分。我花瞭很多時間在坊間尋找相關的書籍，但很多都隻是將法規條文、保險產品的介紹羅列齣來，缺乏係統性的整理和深入的解析，對於如何將這些知識應用到實際的客戶規劃中，更是少有著墨。我常常在想，那些成功通過考試的考生，他們是怎麼做到的？是不是有什麼「武功秘笈」？我對於那些能夠將複雜概念轉化為易懂語言，並結閤實務案例的書籍，抱有非常高的期待。我相信，一本好的參考書，不僅僅是知識的傳遞，更是一種學習方法的引導，能夠幫助我在短時間內，建立起紮實的基礎，並培養齣獨立思考和解決問題的能力。我真的非常渴望能夠找到那本能夠讓我「豁然開朗」的書籍，解決我目前麵臨的瓶頸，讓我能夠自信地踏上考場。

评分☆☆☆☆☆

最近為瞭 CFP/AFP 考試，我可說是「夜不成寐」，特別是模組二的風險管理與保險規劃，這個部分真是讓我吃盡瞭苦頭。我花瞭不少時間在網路上搜尋相關的資料，但總覺得內容太過零散，而且很多都像是「教科書裡的片段」，無法形成一個完整的知識體係。我希望能夠找到一本，能夠將這些複雜的觀念，有係統地整理齣來，並且用一種颱灣讀者能夠理解的方式，清楚地解釋。我希望這本書能夠不僅僅是羅列知識點，更重要的是能夠引導我思考，如何將這些知識應用到實際的客戶規劃中。我對那些能夠提供「實戰案例」和「操作技巧」的書籍，有著特別高的期待。我希望作者能夠分享他豐富的實務經驗，告訴我如何在真實的諮詢過程中，運用風險管理和保險規劃的知識，為客戶提供最優質的服務。我希望這本書能夠幫助我建立起一個完整的「決策流程」，讓我在麵對不同的客戶需求時，能夠有條理地進行分析和判斷。我真的非常渴望能夠找到一本，能夠讓我「醍醐灌頂」的書籍，讓我在準備這個模組時，能夠事半功倍，並且能夠真正提升我在風險管理與保險規劃領域的專業素養。我希望這本書能夠成為我備考路上的「明燈」，指引我前進的方嚮，讓我能夠順利通過考試，並且在未來的職業生涯中，成為一名備受尊敬的金融規劃師。

评分☆☆☆☆☆

唉，話說最近為瞭 CFP/AFP 的考試，真的快被這個模組二給逼瘋瞭。風險管理與保險規劃，聽起來好像很專業，但實際讀起來，簡直是一團亂麻。我試著找瞭幾本市麵上賣的參考書，有些講得太過學術，有些又太過簡略，總覺得抓不到重點。尤其是在颱灣，保險的種類五花八門，法規也時常在更新，光是搞懂這些就已經花瞭我不少時間。我希望能夠找到一本，能夠把這些複雜的觀念，用一種颱灣讀者能夠理解的方式，清楚地解釋齣來。我希望這本書能夠不隻是告訴我「是什麼」，更能告訴我「為什麼」以及「怎麼做」。例如，為什麼需要風險管理？不同的保險產品，分別能解決什麼樣的風險？在實際的客戶規劃中，又該如何一步一步地進行？我對那些能夠結閤實際案例，並且能夠提供「實戰技巧」的書籍，有著特別高的期待。我希望這本書能夠幫助我建立起一個完整的知識體係，讓我在麵對考試時，能夠有條理地思考，而不是像現在這樣，想到哪裡算哪裡。我真的非常渴望能夠找到一本，能夠讓我「一點就通」的書籍，讓我在準備這個模組時，能夠更有信心，不再感到茫然。我希望這本書的作者，能夠像一位經驗豐富的老師，循循善誘地引導我，讓我在短時間內，掌握風險管理與保險規劃的核心精髓，並且能夠將這些知識，應用到未來的職場上，真正成為一名能夠為客戶創造價值的專業人士。

评分☆☆☆☆☆

最近為瞭 CFP/AFP 的考試，真是焦頭爛額。特別是模組二的風險管理與保險規劃，感覺像是鑽進瞭一個錯綜複雜的迷宮，越走越深就越覺得迷失方嚮。課本上的文字敘述，有時候讀起來像是在念天書，一堆專有名詞堆砌在一起，就算我花瞭時間去查，理解起來還是隔靴搔癢，無法真正內化成自己的知識。我看過一些網路上的討論區，大傢都在討論哪個老師的講義比較好，或是哪個補習班的老師講得比較清楚，但說實話，每個人的學習風格都不一樣，我也不確定那些別人推薦的資源對我來說是不是真的有效。我更傾嚮於找到一本能夠自己獨立研讀，並且能讓我「有感」的書。我希望這本書能夠循序漸進地引導我，從最基礎的概念開始，一層一層地剖析，直到我能夠融會貫通。尤其是在風險管理的部分，我希望能夠理解不同類型的風險，以及如何評估這些風險的發生機率和影響程度。在保險規劃的部分，我希望能夠學到如何根據客戶的實際情況，量身定製最適閤的保險方案，而不隻是單純地介紹各種保險產品。我記得我曾經看過一本關於理財規劃的書，它裡麵用瞭大量的案例分析，把原本枯燥乏味的理論，變得生動有趣，讓我印象深刻。我希望我在找的這本關於風險管理與保險規劃的書，也能有這樣的特質，能夠用貼近颱灣讀者的生活經驗和職場情境來舉例，讓我能夠更快地進入狀況，並且能夠將學到的知識，應用到未來的實際工作中。這對我來說，不隻是一張證照，更是我對自己專業能力的提升，我期待能夠在保險規劃領域，成為一個能夠真正幫助客戶解決問題的專業人士。