金融機構管理概論 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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十年前，全世界各國的商業銀行、保險公司、投資銀行及證券業者均重創於美國次級房貸問題引發的金融危機，一時之間，各國銀行消金、企金違約四起(信用風險)、金融機構資金凍結資産無法處分(流動性風險)、股市債市又崩盤(市場風險)，新興國傢貨幣劇貶(匯率風險)、歐美日中央銀行聯手降息(利率風險)，金融機構之監管遂再受熱議。2017年，颱灣保險業外幣投資部位對總投資金額占比達64%，龐大的債券部位受到美國聯準會升息以及新颱幣兌美元強勢升值、利率風險與匯率風險雙重夾擊下，匯兌與評價損失、資本緩衝空間均倍受考驗。

　　此外，為因應金融科技以及網路金融的興起，傳統金融機構如何掌握新商機也成為重要課題。本書將秉持「本土化、新觀念」的精神，同時搭配「即席思考」、「牛刀小試」、「金融頻道」及「金融新視野」等單元，提供讀者最佳的學習效率。
 

探索現代金融體係的基石：《全球金融市場與監管》 內容簡介 本書旨在為讀者提供一個全麵、深入且與時俱進的視角，剖析當代全球金融市場的復雜結構、運行機製及其麵臨的挑戰與變革。我們不再側重於單一金融機構內部的管理細節，而是將視野拓展至整個宏觀金融生態係統，重點考察資本的跨境流動、不同市場間的相互作用，以及形塑這些市場的核心監管框架。 第一部分：全球金融市場的結構與演變 本部分將詳細勾勒齣當前全球金融市場的基本版圖。我們將首先區分並深入分析貨幣市場、資本市場（包括股票和債券市場）、衍生品市場以及外匯市場這四大核心闆塊的功能、參與者結構和主要工具。 一、 貨幣市場的深度解析： 貨幣市場是短期資金供需的樞紐。本書將詳細探討短期信貸工具，如商業票據、大麵額存單（CDs）和迴購協議（Repos）的運作細節。特彆關注中央銀行通過公開市場操作對短期利率的影響機製，以及倫敦銀行同業拆藉利率（LIBOR）過渡至替代基準利率（如SOFR）的全球性復雜過程。理解貨幣市場流動性的管理，對於評估係統性風險至關重要。 二、 資本市場的動態： 資本市場是長期資金配置的主戰場。我們將剖析一級市場（首次公開募股IPO與債券發行）與二級市場（交易所交易）的差異。在股票市場部分，我們將超越傳統的市盈率分析，重點討論指數化投資的興起、量化交易（Algorithmic Trading）對市場微觀結構的影響，以及新興市場股票如何被納入全球投資組閤。在債券市場，本書將詳盡分析主權債務、投資級公司債與高收益債券（垃圾債）的風險定價模型，並引入主權債務危機和負利率政策對固定收益資産配置的長遠影響。 三、 衍生品市場的雙刃劍效應： 衍生品是風險管理和投機的重要工具。本書將詳細解釋遠期、期貨、互換（Swaps）和期權的基礎理論和實際應用場景。重點分析場外交易（OTC）市場的去中介化趨勢以及中央清算對手方（CCP）在降低對手方風險中的角色演變。我們不迴避2008年金融危機中CDS（信用違約互換）的角色，而是探討如何通過監管改革來馴服這一強大的金融工具。 四、 外匯市場的全球聯動性： 外匯市場是全球交易量最大的市場，其波動直接影響國際貿易和資本流動。本書將闡述古典的購買力平價理論與現代的利率平價理論，並重點分析央行乾預、地緣政治事件對外匯儲備和匯率政策的影響。我們將利用案例研究，展示貿易戰、資本管製政策如何重塑全球供應鏈中的貨幣風險敞口。 第二部分：全球金融監管的演進與治理 本部分將視角轉嚮監管體係，考察在經曆瞭多次金融危機後，全球監管框架如何從分散走嚮趨同，以及當前治理體係麵臨的結構性挑戰。 一、 巴塞爾協議的演進與資本要求： 巴塞爾協議是國際銀行監管的基石。本書將係統梳理從巴塞爾I到巴塞爾III（及正在推進的巴塞爾IV）的演變過程。我們將深入解析風險加權資産（RWA）的計算方法，強調流動性覆蓋率（LCR）和淨穩定資金比率（NSFR）在確保銀行短期和長期生存能力方麵的革命性作用。此外，我們還將探討監管套利（Regulatory Arbitrage）的持續威脅。 二、 宏觀審慎監管的崛起： 傳統的監管側重於“個體機構”（Micro-prudential）。本書著重介紹宏觀審慎工具，這是應對係統性風險的關鍵創新。我們將探討逆周期資本緩衝（CCyB）、係統重要性金融機構（G-SIFIs）的附加資本要求，以及如何利用壓力測試（Stress Testing）來評估整個金融體係的韌性，而非僅僅關注單個銀行的健康狀況。 三、 金融市場基礎設施的改革： 市場基礎設施，如支付係統、證券存管與結算係統（CSD/ICSD）以及交易報告係統，是金融體係的“管道”。本書將分析支付與結算係統（如TARGET2, Fedwire）的風險，以及在《多德-弗蘭剋法案》和歐洲市場基礎設施規製（EMIR）推動下，衍生品交易報告和集中清算的強製化進程，以提高透明度。 四、 跨境監管的協調與衝突： 鑒於金融活動的全球化，跨境監管的協調至關重要，但亦充滿挑戰。本書將分析金融穩定理事會（FSB）在協調國際監管標準中的作用，並探討不同司法管轄區在銀行業、保險業（如償付能力II）和資産管理領域實踐上的差異與摩擦。特彆關注數據主權和信息共享的法律障礙。 第三部分：金融科技（FinTech）與未來趨勢 本部分聚焦於技術顛覆對全球金融市場結構和監管範式的重塑。 一、 技術創新對市場的衝擊： 我們將分析分布式賬本技術（DLT/區塊鏈）在跨境支付、供應鏈金融和代幣化資産方麵的潛力與現實局限。探討人工智能和機器學習在欺詐檢測、信用評分和量化交易中的應用，以及其可能帶來的算法偏見和“黑箱”風險。 二、 支付係統的革命： 現金的衰落與數字支付的興起是不可逆轉的趨勢。本書將對比傳統銀行間支付係統與新興的即時支付係統（Instant Payments）的優劣。重點分析央行數字貨幣（CBDC）的全球競賽，探討其對商業銀行模式、貨幣政策傳導機製以及金融穩定的潛在影響。 三、 應對氣候變化的金融監管： 氣候風險已成為係統性風險的一部分。我們將探討金融穩定理事會和各國央行如何將氣候風險納入壓力測試框架，以及監管機構在綠色金融分類標準（Taxonomies）製定和強製性氣候相關財務信息披露（TCFD）方麵的最新進展。 本書適閤於金融專業學生、政策製定者、風險管理專業人士，以及任何希望理解驅動當代全球經濟脈動的復雜金融網絡和監管博弈的專業人士閱讀。它提供的是一幅廣闊的、動態的全球金融地圖，而非對單一機構內部流程的微觀描摹。

作者簡介

謝劍平博士

　　謝劍平博士曾先後專職任教於國內外大學（美國剋裏夫蘭州立大學及國立政治大學），期間不斷在國內外重要學術期刊、國際會議及專業性雜誌（如The Financial Review、Financial Management等）發錶論文多達30餘篇，在學術研究上深獲肯定。其在實務上的曆練亦十分豐富，曾任曾任財政部、國發會、勞動部與證券交易所各類型委員會委員等公益性職務，並經常性參與政策諮詢。而後投身金融經營與管理實務界，曆任中興綜閤證券總經理、兆豐金控副總經理、中華電信財務長及中華投資董事長等職，將財務與管理充分融入實務應用中，曾主持過金融整併、主導大型公司財務管理操作、海內外併購與融資等實務，且長期負責新創公司股權投資業務，並多次齣席海外Road Show和外商高階主管、外資機構經理人相互交換管理經驗，其豐富的閱曆及學識，最能符閤教材「理論與實務充分結閤」的需求，也因此獲得中國北京大學齣版社、中國人民大學齣版社的青睞，以簡體字在大陸齣版，成為兩岸財金領域授課老師及莘莘學子的最佳選擇。

　　現職：
　　颱灣科技大學財務金融所教授、財團法人颱北市高等教育基金會董事長、政治大學財務管理學係所兼任教授

　　經曆：
　　中華投資董事長、中華電信財務長、兆豐金控副總經理兼發言人及中興綜閤證券總經理等職、政治大學財務管理學係所專任教授

　　學曆：
　　美國俄亥俄肯特州立大學財務博士、密蘇裏大學哥倫比亞分校企管碩士

　　著作：
　　1.《財務管理：新觀念與本土化》，授權中國人民大學齣版社（簡體版）
　　2.《現代投資學：分析與管理》，授權中國人民大學齣版社（簡體版）
　　3.《現代投資銀行》，授權中國人民大學齣版社（簡體版）
　　4.《Investment Banking: in Greater China》（英文版）
　　5.《固定收益證券：債券市場與投資策略》，授權中國人民大學齣版社（簡體版）
　　6.《期貨與選擇權》，授權中國人民大學齣版社（簡體版）
　　7.《投資學：基本原理與實務》，授權北京大學齣版社（簡體版）
　　8.《財務管理原理》，授權北京大學齣版社（簡體版）
　　9.《經理人財務必修10堂課：創造公司價值的財務策略講義》，授權立信會計齣版社（簡體版）
　　10.《財務管理及投資策略個案集》
　　11.《當代金融市場》
　　12.《財務報錶分析》
　　13.《金融創新：財務工程的實務奧祕》
　　14.《國際財務管理：跨國企業之價值創造》
　　15.《財務報錶分析概論》
　　16.《衍生性金融商品》
　　17.《金融機構管理概論》
 

第一篇　金融機構
CH1　金融機構概論
CH2　金融控股公司、商業銀行與保險公司
CH3　證券商與期貨商
CH4　共同基金與對沖基金

第二篇　風險衡量與管理
CH5　金融機構的經營與風險
CH6　利率及匯率風險管理
CH7　市場風險管理
CH8　信用與流動性風險管理
CH9　金融機構的監督與管理
 

评分☆☆☆☆☆

這本《金融機構管理概論》的書名，讓我想起大學時修習的相關課程，那時候對於金融機構的運作模式總是有種似懂非懂的感覺，很多時候都是死記硬背。現在工作後，每天都會接觸到和金融相關的資訊，但我總覺得自己缺乏一個係統性的理解。我希望這本書能夠提供一個紮實的理論框架，讓我能夠將零散的金融知識串聯起來。例如，我想瞭解金融機構是如何進行資金的調度與配置？它們的風險控管機製又是如何建立的？在瞬息萬變的市場環境中，它們如何做齣決策以求生存與發展？尤其颱灣近年來在金融科技（FinTech）的浪潮下，傳統金融機構麵臨著巨大的轉型壓力，我非常期待這本書能探討這個部分，分析金融科技對金融機構管理帶來的挑戰與機遇，以及它們如何應對。如果書中能包含一些關於法規遵循、公司治理的內容，那就更好瞭，畢竟金融機構的穩定運作，與這些息息相關，也是颱灣金融體係能夠穩健發展的重要基石。

评分☆☆☆☆☆

《金融機構管理概論》這個書名，對我這個在金融產業打滾多年的小職員來說，簡直是量身打造！雖然我每天都在和各種金融產品、交易打交道，但迴顧過去，我發現自己對金融機構「整個」的運作邏輯，其實是有些模糊的。就像是，我們知道銀行有存款、貸款業務，但對於它背後龐大的資金來源、風險評估、以及如何透過各種金融工具來平衡收支，我卻說不太清楚。這本書的「概論」二字，就讓我看到瞭一絲希望。我期待它能讓我跳脫齣單一職務的侷限，從一個更宏觀的視角來審視金融機構的整體經營。像是，銀行的資本適足率是什麼意思？保險公司是如何計算保費的？證券公司的獲利模式又有哪些？甚至，不同類型的金融機構之間，在市場上的定位與策略又有何不同？我希望這本書能用比較簡潔、清晰的方式，帶我重新梳理這些基本概念，並且能觸及一些颱灣金融市場上，常見的經營策略與挑戰，讓我在工作上能有更深刻的體悟。

评分☆☆☆☆☆

我對《金融機構管理概論》這本書充滿瞭期待，主要是因為在現今這個資訊爆炸的時代，金融市場的波動性和複雜性日益增加，對於一般大眾而言，理解金融機構的運作模式，以及它們在經濟體係中所扮演的角色，變得越來越重要。我希望這本書能夠用淺顯易懂的語言，深入淺齣地介紹金融機構的基本概念，像是它們的種類、功能、以及如何有效管理風險、提升效率。特別是颱灣的金融業，近年來麵臨著全球化的競爭、金融科技的崛起，以及國內外法規的變動，這些都對傳統的金融機構管理提齣瞭新的挑戰。我期望這本書能夠深入探討這些議題，提供一些實際的管理案例和解決方案，讓讀者能夠更清楚地認識颱灣金融機構的現況與發展趨勢。我希望透過閱讀這本書，能夠建立起對金融機構的全麵認知，進而能夠更理性地做齣個人理財的決策，同時也能更深入地理解颱灣整體金融市場的動態。

评分☆☆☆☆☆

《金融機構管理概論》這本書，光聽名字就覺得它應該是那種可以讓我靜下心來，好好啃讀一番的類型。我一直對金融這塊領域抱持著濃厚的好奇心，但又深知其複雜性，所以一直沒敢貿然深入。過去翻過幾本金融相關的書籍，有些太過學術，有些又太過商業，總是抓不到那種核心的概念。我希望這本《金融機構管理概論》能夠像一位經驗豐富的老師，用循序漸進的方式，從最基礎的定義、功能開始講起。像是，為什麼會有銀行？它們的歷史演變又是如何？在現代社會中，它們扮演的角色又有什麼樣的轉變？更進一步，我希望它能觸及不同類型的金融機構，像是銀行、證券、保險、信託等等，深入探討它們各自的營運模式、風險管理機製，以及在整個金融生態係中的地位。尤其是在颱灣這個金融市場高度發展的環境下，這些機構的互動與競爭，更是我非常想瞭解的部分。如果書中能穿插一些實際案例，分析它們的成功或失敗經驗，那對我來說會非常有啟發性，也能讓我更貼近金融業的真實麵貌。

评分☆☆☆☆☆

哇，看到這本書《金融機構管理概論》的書名，我整個眼睛都亮瞭！平常在颱灣，討論金融議題的書真的不少，但很多都寫得比較偏嚮學術研究，或是針對特定金融商品的深入解析，對於想從頭瞭解整個金融體係運作的人來說，有時候真的有點門檻。《金融機構管理概論》這個名字給我的感覺就是，它會用比較宏觀、比較基礎的方式，帶我們認識金融機構到底是什麼？它們有哪些種類？銀行、保險公司、證券公司，這些我們每天都聽到的名字，它們的職責是什麼？彼此之間又是怎麼協調閤作的？我最期待的是，書裡麵會不會探討到颱灣金融業的實際狀況，像是近期幾傢金控的閤併案、或是數位金融的發展趨勢，這些都跟我們的日常生活息息相關。而且，如果是以「概論」為名，我會希望它能用比較白話、生動的方式來解釋，而不是一堆艱深的術語，讓我讀瞭霧煞煞。畢竟，金融業雖然離我們不遠，但要真正理解它的邏輯和運作，還是需要有人好好引導。希望這本書能填補我對金融機構認識上的這個缺口，讓我對身邊的金融世界有更清晰、更全麵的掌握。