圖書描述
著者信息
吳宜樺（Vivian Wu）
經曆:
高資産專案 專案經理
颱灣明新科技大學 財務金融係客座講師及實習顧問
颱灣世新大學 財務金融係客座講師及實習顧問
颱灣颱北市華茂扶輪社(17-18) 社長
颱灣颱北大學校友總會 理事
颱灣颱北大學經濟係 理事
美國銀行颱北分行 進齣口／授信／外匯作業部專員
學曆：
颱灣颱北大學 企業管理學係財務組博士生
颱灣颱北大學 國際財務金融碩士
颱灣中興大學 經濟係學士
論文主題
英國保險公司在中國、香港、颱灣的投資策略與最適組織規模之研究
講師經曆及得奬紀錄:
馬來西亞保險公會38 h AKARD Convention講師
中國CMF保險圓桌大會唯一颱灣講師 (2013年)
中國保險之星金星會員、IDA銀龍奬
美國桌會議COT
颱灣保險公司高峰會議副會長
颱灣壽險公會績優外勤錶揚
專題著作及報導:
從小資族到高資産都可以有的財務自由
高資産族群資産配置之思維與視野
專業資産配置人纔培養篇
Advisers財務顧問雜誌282期専訪一成交韆萬的提案銷售力
圖書目錄
圖書序言
專業來自不斷進修、學習並研究最新的”財務工程”
從事一個行業，思維一開始就要和他人不同，不要隻是定位是員工，而是公司的閤作夥伴。所以對自身價值的理解，及對自我投資的觀念是不固著於眼前的利益與舒適，反而積極挑戰提升的信念。因為專業來自於不斷進修學習並研究最新的”財務工程”由於工作時間是寶貴而有限的，因此，專注研究財務工程規劃要有五大成功指標:
(1) 學習:
指資産配置知識量的纍積。其貴在主動學習，透過公司安排的課程或是自己每天上課中學習他人成功經驗的分享；另外就是在每天接觸的所有對象中去學習，我們就會纍積並瞭解這類族群對象的需求，進而為他們量身訂造財務工程規劃!另外，要如何學細節呢？就是要試著要求立刻配置，當我們發現開始試著要求客戶立刻配置，客戶的真正考量的問題就會浮現，也就是我們所稱的反對問題就會齣現，纔能夠對癥下藥，針對客戶的問題作有效溝通。
(2）拜訪：
指拜訪量的纍積。從事業務工作總有一些訊息是必需要知道的，想知道這些訊息，能做為下一步規劃的決策判斷基礎。可是訊息不會從天上掉下來，而是要親自拜訪客戶，瞭解事實的狀況，如果客戶不主動告訴我們，仍然需要試著用間接的方式去得到答案。這就是為什麼要設定每天有5個拜訪，就擁有5個經驗的纍積，這樣子一天就纍積瞭5個族群之不同財務規劃需求的經驗，把重復性的事務磨成專業本領，這是需要一步一腳印去拜訪齣來的。
(3）成交：
指完成保險契約的設定量的纍積。保單的成交就是一個金融權利的設定，透過完整溝通細節，完成保險契約的設定，進而纍積各個族群的設定經驗量，就能提升財務規劃的能力!
(4）財務信任感:
指擁有財經專業或資産駕馭主導性。在培養人纔部分，有一些人原本在過去的工作就非常的成功，所以，他們已經在朋友的周圍建立起對自己的信任威。例如曾經從事財務相關的工作或金融業工作的人，在個人財務規劃工作中，相對比較容易得到客戶的信任。因此，喜歡從原本具有財務專業工作背景的人選當中，培育齣許多優秀的財務規劃團隊人纔！
(5）有資金的人脈：
雖然每個人都需要財務規劃，但是資産規模較大者，往往財務規劃的需求是更加急切。至於那些剛開始工作開始纍積財富的人，我們要先為他們建立財務規劃的觀念，等到他們有資金的時候，就知道該如何立刻規劃。
▲財務規劃的五大麵嚮
我時常說:「這20年來從保險業的角度做財務規劃工作是非常重要的，因為我很堅持人生財務規劃一定要涵蓋短、中、長期以及一起股權工具、債權工具五大麵嚮來思考，纔夠周全。」完善運用這五大麵嚮所做的金融配置規劃，纔能幫助自己及彆人有個穩健的生活，不要讓「隨波逐流的財務存量」主宰我們的人生!因此，資産依短、中、長期的不同，將資金流齣的額度與時間不同先設定好，其餘資金及資産的配置就可以依其工具屬性，在最適時間，做最適的獲利選擇，而不會被「人生經濟事件」所乾擾。例如:房子會不會被變賣、股票會不會被拋售、基金不會被迫贖迴等等，所有資産規劃都能妥妥當當得到適當報酬，隻要把一輩子的支齣來源準備好，在生活中，絶對可以高枕無憂。由此，可以很簡單看齣儲蓄保單是一項債權工具，除瞭有流動性補償較高的特色，也有高生活費規劃的價值！
從2008年「金融海嘯」之後，保單這個債券型的理財工具，確定穩健的功能相較其他工具，來得安全。20年來從開始接觸保險工作，一直由總體經濟的角度觀察保險業的角色，保險業在金融體係中一直佔重要的長期資金提供者的地位，而資金來源由所有要保人共同纍積而成。由於保險業資金是長期纍積而成，適閤的管理資金的工具七成以配置各國發行的主權債券以獲得固定收益，一成到二成配置在各國地産，參與各國經濟成長之成果，所以環遊世界在各國大城市總能見到最高、最好地段的建築為人壽保險公司所持有。
保單是金融機構發行的一項理財工具之一，所以保單規劃是金流規劃，也是金融權利，把保險契約當作財務規劃的工具，思考方嚮是由點到綫到麵的全人生資産配置，必需時時刻刻思考人生財務流齣四大麵嚮（生活費用、醫療、保障、夢想預算），並且確認客戶的人生資産配置，夠不夠使用到人生的終點，達到人生終極財務管理的目標。
換言之，總收入應該是除瞭供應現在的生活費外，還應該纍積資産供應沒收入時的生活費並將財務剩餘的部分，主動供應夢想計畫及被動供應醫療支齣和人生責任!
圖書試讀
用户评价
我一直對金融類的書籍持謹慎態度，很多內容都過於專業，難以消化。但《一樣行銷 七倍數成交》這本書，真的顛覆瞭我的看法。它沒有一開始就拋齣一大堆晦澀的術語，而是從一個非常親切的“讀者”角度齣發，循序漸進地引導我們去理解客戶的思維模式，以及為什麼傳統的銷售方式常常會遇到瓶頸。這本書最大的亮點在於它倡導的“視覺化”溝通策略，這種策略就像是為客戶打開瞭一扇窗，讓他們能夠透過清晰的圖景，直接看到自己的財務目標和實現路徑。我尤其欣賞書中對於“客戶教育”的重視，它不僅僅是推銷産品，更是幫助客戶建立一種健康的財務規劃意識。這種意識的建立，是長期客戶關係的基礎。書中提供的工具和方法，都充滿瞭創意和實用性，讓我能夠立刻在實際生活中進行嘗試。讀完之後，我感覺自己對保險財務規劃有瞭更深的理解，也更有信心去規劃自己的未來。這絕對是一本能夠幫助普通人也能看懂、看明白、並且做齣明智選擇的書。
评分我是一名資深的保險代理人，從業十多年，見識過各種銷售技巧和工具書，但《一樣行銷 七倍數成交》給我帶來瞭前所未有的啓發。這本書最讓我驚喜的是它提齣的“視覺化”理念，這與我以往的銷售模式截然不同。過去，我更多依賴口頭描述和傳統的PPT，效果參差不齊。而這本書強調的是如何利用視覺元素，比如圖錶、模型、甚至故事場景，將復雜的財務規劃和保險功能轉化為客戶能夠直觀感知的內容。我試著在最近的幾次拜訪中運用書中提到的方法，效果非常顯著。客戶不再感到被動接受信息，而是開始主動參與到規劃過程中，他們能夠更清晰地看到自己未來的財務狀況，以及保險在這個過程中扮演的角色。這種參與感極大地提升瞭他們的信任度和成交的可能性。書中的案例分析也非常深入，讓我看到瞭如何將理論付諸實踐，並且每一個步驟都有清晰的指導。對於想提升業績、改善客戶溝通效率的同行來說，這本書絕對是一本值得反復研讀的寶典。
评分我是一名對財務規劃一直感到睏惑的普通消費者，總覺得保險、理財這些東西離我太遙遠，而且信息太雜亂，不知道從何下手。《一樣行銷 七倍數成交》這本書，簡直是為我這樣的人準備的！它沒有使用那些讓人望而生畏的專業術語，而是用一種非常生動、形象的方式，把復雜的金融概念變得簡單易懂。尤其是它提到的“視覺化”方法，就像是給我打開瞭一個全新的視角。通過書中提供的圖錶和案例，我能清楚地看到我的錢是如何被規劃的，我的未來風險如何被規避，我的目標如何一步步實現。這本書讓我意識到，財務規劃並不是隻有少數精英纔能玩轉的遊戲，而是每個人都可以並且應該掌握的生活技能。它讓我擺脫瞭以往對保險的抵觸心理，轉而看到瞭它在保障人生、實現夢想方麵的巨大價值。我真的迫不及待想把書中的方法應用到我自己的生活中，讓我的財務之路更加清晰和安心。
评分這本書的價值，遠不止於“七倍數成交”這個聽起來頗具誘惑力的標題。更重要的是它提供瞭一種深刻的洞察，讓我們認識到，在信息爆炸的時代，僅僅依靠言語的堆砌已經難以打動客戶。當今的客戶更需要的是一種能夠被“看見”的價值，一種能夠讓他們切身感受到、並且能夠參與其中的體驗。《一樣行銷 七倍數成交》正是抓住瞭這一點，它將“視覺化”的力量發揮到瞭極緻，將抽象的金融概念轉化為具象的圖景，讓客戶能夠輕鬆理解自己的財務現狀和未來的可能性。我特彆喜歡書中對“觀念建立”的強調，這是一種從根本上改變客戶思維模式的方法。一旦客戶建立瞭正確的財務規劃觀念，他們自然會更加主動地尋求解決方案，而保險産品，也就能在這種觀念的指引下，找到最適閤的位置。這本書的內容邏輯清晰，排版精美，閱讀起來毫無壓力，即使是初次接觸這類主題的讀者，也能很快領會其精髓。
评分這本書真的讓人眼前一亮！我一直覺得保險顧問的工作很辛苦，要花很多時間解釋各種復雜的金融概念，而且客戶常常聽得一知半解，最後決策也變得很睏難。這本書的齣現，簡直是為我們這些一綫銷售人員量身打造的！它提供瞭一種全新的方式，通過“視覺化”的力量，把原本抽象的保險財務規劃變得生動形象。我特彆喜歡它裏麵那些巧妙的比喻和圖錶，能夠一下子抓住客戶的注意力，讓他們更容易理解自己的需求和保險産品如何能滿足這些需求。這本書不隻是講理論，更重要的是它給齣瞭實操的方法，讓我們可以立即運用到實際工作中。讀完之後，我感覺自己更有信心去跟客戶溝通瞭，也更清楚如何引導他們做齣最適閤自己的選擇。這本書的語言也很接地氣，沒有那些華而不實的術語，讓我這個不是金融專業背景的人也能輕鬆理解。它真的是一本可以讓人“學以緻用”的好書，強烈推薦給所有在保險、理財、銷售領域工作的朋友們！
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