108年【推薦首選：重點整理試題精析】彰化銀行（防製洗錢交易監控人員）套書（贈英文單字書、題庫網帳號、雲端課程） pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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圖書標籤:

• 彰化銀行
• 防製洗錢
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　　※照片僅供參考，詳細內容參「套書內容（産品規格）」說明！
　　※親愛的讀者：本套書齣版日期為最初上架日，與單書齣版日期不同，單書齣版日期請依單本為主，煩請您特彆注意。

　　●銀行考試介紹：
　　前幾年因為景氣與雷曼兄弟倒閉的關係，金融業麵臨寒鼕，這一兩年由於兩岸金融發展互動頻繁及景氣的迴升，各傢銀行徵纔一波接著一波，提供新進人員的職缺，銀 行業生機勃勃，考生應把握機會。每公民營銀行大多藉由獨立招募的方式來吸收一般新進人員，職缺人數多的會多達數百人，市場需求大、福利待遇優於一般中小企 業，而且考試的科目大多相同，隻要準備一次就有很多次應考機會。銀行業目前分為幾大部門，如消費金融、個人金融、企業金融、財富管理等事業群，一般櫃颱行 員屬於個人金融的範圍。一般櫃颱人員的工作內容，基本上是辦理櫃颱接待客戶、存款、放款、匯兌、繳費與各種代理業務等營業事項。

　　●考試日期：
　　一般銀行招考，是屬於不定期招考的方式，主要是依各傢銀行的用人需求來決定是否舉辦，所以考試日期並不固定。銀行招考訊息通常都是在考試前一個月至一個半月纔公告(公營銀行的公告時間較長)，對於想要臨時準備銀行招考的考生來說，時間上會比較不足。
　
　　彰化銀行108年度新進人員甄選

　　報名日期：108/3/15~108/3/27
　　考試日期：108/4/13
　　※一律採網路報名作業
　　※僅設颱北考區

　　●缺額：
　　1.一般行員：正取350名，備取62名
　　2.一般行員-原住民：正取5名，備取2名
　　3.一般行員-身心障礙：正取10名，備取5名
　　4.防製洗錢交易監控人員(一)：正取5名，備取2名
　　5.防製洗錢交易監控人員(二)：正取5名，備取2名
　　6.客服人員：正取15名，備取5名
　　7.法務人員(一)：正取5名，備取1名
　　8.法務人員(二)：正取5名，備取1名
　　※各類彆資格條件 及 需求地區請詳閱簡章

　　●考試題型：
　　各類組共同科目及專業科目皆為選擇題。

　　●薪資待遇：
　　1.一般行員及客服人員(五職等)：試用期滿每月薪資新颱幣34,247元(含午餐費)，試用期後將酌予調整薪資。
　　2.防製洗錢交易監控人員(一)(五職等)：每月薪資新颱幣36,000元(含午餐費)。
　　3.防製洗錢交易監控人員(二)(六職等)：每月薪資新颱幣38,405元(含午餐費)。
　　4.法務人員(一)(六職等)：每月薪資新颱幣38,405元(含午餐費)。
　　5.法務人員(二)：
　　(1)具一年以上法務工作經驗者：六職等，每月薪資新颱幣40,000元(含午餐費)　
　　(2)具一年以上法務工作經驗且具有本國律師資格者；七職等，每月薪資新颱幣55,000元(含午餐費)。
　　※彰化銀行員工依相關規定目前享有年節奬金、績效奬金、員工存款、員工貸款、勞健保、退休金優惠存款、職工福利委員會補助等福利。

　　●套書明細：
　　1.(贈)2000+公職英文單字口袋書（所有單字均收錄自公職考試）（5L52） ／ 2015.02
　　2.【銀行國文（測驗題型）】（T1H01） ／ 2019.01
　　3.【貨幣銀行學（含概要）】（T1H03） ／ 2019.01
　　4.【會計學（含概要）】（T1H04） ／ 2019.01
　　5.【票據法（含概要）】（T1H05） ／ 2019.01
　　6.【銀行法（概要）與洗錢防製法規】（T1H08） ／ 2019.02
　　7.【銀行英文精析攻略】（T1H14） ／ 2019.01

本書特色

　　1.本套書由鼎文公職名師群精心編著，依學生實際需求進行編著，學習更加有效率！
　　2.各書皆附有最新曆屆試題及模擬試題，協助您鍛鍊答題技巧與速度！
　　3.附有命題趨勢分析及配分錶，助您全盤掌握近年命題重點！
　　4.各章節結構完整詳實，囊括命題重點，以達事半功倍之效！
　　5.每單元穿插相關曆屆考題或模擬試題，協助評量吸收成果。
　　6.套書贈送一個月使用期限之綫上題庫帳號密碼，讓您可於課後隨時練習加強！

彰化銀行職員招考：防製洗錢與交易監控人員必備讀本 內容聚焦：金融防製洗錢（AML）與交易監控實務全解析 本套讀物專為有誌於投身金融業，特彆是瞄準彰化銀行防製洗錢（Anti-Money Laundering, AML）及交易監控崗位的人士量身打造。本書群深刻理解當前金融機構麵對日益復雜、技術驅動的洗錢手法時，對專業人纔的迫切需求。我們摒棄傳統應試技巧的空泛論述，直接切入實務操作的核心，確保讀者能掌握成為一名閤格交易監控人員所需具備的理論基礎與實操能力。 第一篇：全球與本土反洗錢法規框架精講 本篇緻力於構建讀者對全球反洗錢體係的宏觀認知。我們將詳盡解析金融行動工作組織（FATF）的各項建議，闡述其在國際金融監管中的基石地位。特彆是，針對颱灣地區，本書會精要梳理洗錢防製法的最新修訂內容及其對銀行的強製性要求。 風險基礎方法論（Risk-Based Approach, RBA）的深度解讀： 不僅是理論闡述，更側重於RBA如何在銀行內部的客戶盡職調查（CDD）、簡化盡職調查（SDD）及加強盡職調查（EDD）流程中得到具體應用。我們剖析瞭如何根據客戶的地域風險、業務性質及交易行為，動態調整監控強度。 客戶身份識彆（KYC）的嚴謹性： 詳細拆解開戶流程中，對於法人及自然人身份的核實標準。涵蓋受益所有人（Beneficial Ownership）的認定、文件審核的注意事項，以及如何識彆和處理身份不明或可疑的客戶。 高風險因素識彆： 針對政治公眾人物（PEP）、現金密集型行業、境外可疑賬戶等高風險場景，提供詳盡的審查清單和紅旗指標（Red Flags）。 第二篇：交易監控係統的實戰演練與分析 這是本套讀物最為核心且最具操作性的部分。現代銀行的交易監控高度依賴技術係統，本篇旨在彌閤理論知識與係統操作之間的鴻溝。 監控規則集的構建與優化： 深入探討銀行內部風險模型的構建邏輯。內容包括但不限於： 異常交易指標的設定： 例如，單日或短期內資金流嚮的急劇變化、與曆史基綫（Baseline）的偏差、高頻小額交易（Structuring）的識彆模式。 地理區域風險的權重分配： 如何整閤製裁名單（如OFAC、聯閤國製裁清單）與高風險司法管轄區數據，並將其嵌入實時監控模塊。 參數調校的藝術： 強調係統並非一成不變，而是需要根據新的洗錢手法和監管要求進行迭代優化，避免“誤報率”（False Positives）過高而導緻資源浪費。 特定交易類型的監控要點： 針對跨境匯款、信托及代理人交易、虛擬資産（Virtual Assets, VA）的鏈上/鏈下銜接點，提供具體的監控腳本分析。 數據分析與報錶呈現： 學習如何從海量的交易數據中，提取齣具有可疑性證據的關鍵信息，並撰寫成符閤監管要求的可疑交易報告（Suspicious Transaction Report, STR）。 第三篇：可疑交易的調查與內部報告流程 當監控係統發齣警報後，後續的調查與報告流程至關重要。本篇聚焦於調查人員的角色與責任。 調查流程的標準化： 從初步警報分派（Triage）到深入調查（Deep Dive Investigation）的各個階段，所需遵循的SOP（標準作業程序）。內容包括時間綫重建、相關人員訪談記錄的規範性要求。 洗錢手法模擬與案例剖析： 分析近年來國際上流行的洗錢手法，如“地下錢莊”（Hawala）、貿易融資欺詐（Trade-Based Money Laundering, TBML）中的發票錯配、資産隱藏技術等。通過對真實（但匿名化處理的）案件的分析，幫助讀者理解“為什麼”這筆交易會被標記為可疑。 內部控製與閤規文化建設： 強調防製洗錢不僅是閤規部門的責任，更是全行員工的義務。探討如何設計有效的內部培訓機製，確保“知悉客戶風險”的文化能夠滲透到前颱業務人員。 第四篇：銀行業務特定風險應對 本部分將焦點集中於彰化銀行等商業銀行日常運營中必須麵對的特定風險領域。 企業銀行（Corporate Banking）的復雜性： 重點討論關聯交易、殼公司濫用、以及如何穿透復雜的控股結構以識彆最終受益人。 零售銀行業務的挑戰： 關注個人賬戶的職業風險、大額現金存取款的閤規審查，以及如何利用行為生物識彆技術輔助身份驗證。 科技與金融（FinTech）融閤帶來的新挑戰： 討論如何將傳統AML原則延伸至移動支付平颱、API接口交易的監控，以及對新興支付工具的監管前瞻性。 結語：麵嚮未來的專業素養 本套讀物不僅僅是應考指南，更是一套為金融風險管理領域職業生涯打下堅實基礎的工具書。通過係統、深入、聚焦實務的講解，讀者將能夠自信地應對未來銀行在維護金融穩定與打擊非法資金流動方麵提齣的所有挑戰。掌握這些知識體係，意味著您將成為銀行防製洗錢體係中不可或缺的核心力量。

评分☆☆☆☆☆

老實說，一開始看到這本套書的時候，我有點猶豫。畢竟市麵上準備銀行考試的書籍琳瑯滿目，要怎麼挑選一本真正有用的，真的很傷腦筋。我之前準備過其他銀行的考試，踩過雷，買過那種內容過時、重點抓不到的書，結果花瞭不少時間和金錢，卻沒有達到預期的效果。不過，這次看到「彰化銀行（防製洗錢交易監控人員）」這個職位，加上這本套書的內容描述，我開始產生瞭濃厚的興趣。特別是「重點整理試題精析」這個部分，我非常看重。因為我認為，考試的重點往往藏在歷年的試題和齣題趨勢之中。如果能夠有一個專業的團隊，把這些試題做深入的解析，不僅告訴你答案是什麼，更要說明為什麼是這個答案，以及這個題目可能延伸齣的其他考點，那對於考生來說，無疑是最好的學習材料。而且，這次還贈送瞭「英文單字書」，這點讓我覺得很貼心。雖然防製洗錢是專業科目，但銀行業的英文應用也很廣泛，尤其是一些專業術語，如果能透過一本額外的單字書來加強，絕對是加分項。另外，「題庫網帳號」和「雲端課程」，這完全是現代化的學習方式，可以隨時隨地練習，還有老師講解，這對於我這種時間比較零碎的上班族來說，簡直是福音。我希望透過這本套書，能夠讓我更有效率地準備，並且對防製洗錢這個領域有更深刻的理解。

评分☆☆☆☆☆

最近我一直在關注彰化銀行這個職位，因為聽說裡麵的「防製洗錢交易監控人員」是一個非常有前景且重要的職位。這個領域涉及到許多專業知識，光是聽名字就覺得很有挑戰性，也很有吸引力。我之前有稍微看過一些相關的考試資訊，發現相關的法規和實務內容真的非常多，如果沒有一本好的參考書來引導，很容易就會迷失方嚮，或者抓不到重點。這本「108年【推薦首選：重點整理試題精析】」光是看書名，就讓人覺得非常有針對性，特別是「重點整理」和「試題精析」的部分，我認為這正是解決我目前最迫切需求的。我希望這本書能夠幫我把龐雜的資訊梳理清楚，並且透過試題的練習，讓我瞭解自己還有哪些不足。更讓我驚喜的是，這套書還包含瞭「英文單字書、題庫網帳號、雲端課程」這些額外的學習資源。我認為，在現今的金融環境下，良好的英文能力絕對是加分項，而題庫網和雲端課程則提供瞭更彈性、更全麵的學習方式，可以讓我在工作之餘，也能夠高效地準備考試。我對這本套書的期待非常高，希望它能幫助我順利達成目標。

评分☆☆☆☆☆

我一直覺得，防製洗錢這個領域，對於維護金融秩序非常重要，也因此對這個職位充滿瞭興趣。我嚮往能夠成為其中一份子，為社會盡一份心力。然而，專業職位的考試，往往需要非常深入且係統性的準備。過去，我在準備其他考試時，也曾遇過內容不夠貼近考試、或者缺乏足夠練習題的書籍，這讓我走瞭不少彎路。這次看到「108年【推薦首選：重點整理試題精析】彰化銀行（防製洗錢交易監控人員）套書」，我的眼睛立刻亮瞭起來。「重點整理」代錶瞭學習的效率，「試題精析」則代錶瞭對考試的深刻理解。我認為，一份好的試題精析，能夠讓我在做對題目的時候，知道自己為什麼對，做錯題目的時候，知道自己錯在哪裡，並且能夠從中學到更多相關的知識。而且，這套書還額外贈送瞭「英文單字書、題庫網帳號、雲端課程」，這根本是提供瞭全方位的學習支援。特別是雲端課程，對於我這種需要彈性安排時間的人來說，簡直是太貼心瞭。我相信，透過這本套書的協助，我能夠更有效率地掌握考試重點，並且更有信心去迎接挑戰。

评分☆☆☆☆☆

我一直對金融業有著濃厚的興趣，尤其對於銀行內部能夠維持金融秩序、防堵不法資金流動的職位，更是充滿瞭嚮往。這次看到彰化銀行在招募「防製洗錢交易監控人員」，而且還有這麼紮實的應考套書，我真的覺得是個絕佳的機會。防製洗錢這個領域，聽起來很專業，也很有挑戰性，這正是我想要的。我之前有稍微接觸過一些相關的資訊，知道這牽涉到很多法規、國際準則，還有實際的交易監控技巧。光是想像一下，要從大量的交易數據中找齣可疑的模式，需要多麼細膩的觀察力和專業的知識，就覺得這個工作非常有價值。這本套書的「重點整理試題精析」讓我印象深刻，我認為這代錶瞭編者對於考試重點的精準掌握，能夠幫助我快速抓住核心，避免走彎路。而且，贈送的「英文單字書」更是錦上添花，畢竟金融領域的英文術語非常關鍵，多準備一點總是好的。至於「題庫網帳號」和「雲端課程」，這完全是為現代考生量身打造的學習工具。我平常工作忙碌，能夠不受時間地點限製地學習，實在太方便瞭。我期盼透過這本套書，能夠紮實地打好基礎，並且在考試中取得優異的成績，為進入這個專業領域做好準備。

评分☆☆☆☆☆

我對金融業一直有著莫名的好感，特別是那種需要高度專業和責任感的職位。彰化銀行這次招募的「防製洗錢交易監控人員」，聽起來就像是金融界的「偵探」，既神秘又充滿挑戰，這正是我所追求的。不過，要成為一名閤格的「偵探」，一定需要紮實的知識和敏銳的洞察力，而這些，通常需要一本優秀的參考書來引導。這本「108年【推薦首選：重點整理試題精析】」讓我看到瞭希望。 「重點整理」可以讓我快速抓住考試的關鍵；「試題精析」則能幫助我深入理解每一個考點，並且學會如何應用。我非常重視試題的解析，因為我認為，透過對試題的深入分析，纔能真正掌握齣題老師的思路，並且預測未來的考題趨勢。更讓我驚喜的是，這套書還提供瞭「英文單字書、題庫網帳號、雲端課程」等豐富的學習資源。在金融這個國際化的領域，良好的英文能力非常重要，而題庫網和雲端課程則大大提升瞭學習的便利性和效率。我非常期待這本套書能夠成為我備考路上的最佳夥伴，幫助我順利進入這個充滿魅力的領域。

评分☆☆☆☆☆

這次看到彰化銀行防製洗錢交易監控人員的考試資訊，我立刻聯想到我之前看過的一些新聞，關於金融犯罪、洗錢等議題，真的讓人覺得防製洗錢的重要性無可取代。所以我對這個職位非常有興趣，也覺得這個工作非常有意義。準備這種專業職位的考試，最怕的就是資料雜亂、重點不清晰，然後又找不到足夠的練習題。這本「108年【推薦首選：重點整理試題精析】彰化銀行（防製洗錢交易監控人員）套書」的「重點整理試題精析」聽起來就正是我需要的。我希望能透過這本，把複雜的法規、解釋函令，都變得清晰易懂，並且透過大量的試題練習，來檢驗自己的學習成果。尤其是我看到還有「贈英文單字書、題庫網帳號、雲端課程」，這根本是把所有我想到的、沒想到的學習輔助都一次打包瞭。英文單字書對於理解國外的法規和報告非常有幫助；題庫網帳號可以讓我做大量的模擬練習，熟悉考試的節奏和題型；雲端課程則可以讓我隨時隨地複習，真的很方便。我真的非常需要這樣一本內容紮實、輔助工具齊全的備考書籍，來幫助我順利通過這次的考試。

评分☆☆☆☆☆

最近我一直在關注金融業的發展，發現防製洗錢的重要性日益凸顯，而「防製洗錢交易監控人員」這個職位，更是直接關係到金融體係的穩健。我對這個職位充滿瞭興趣，也認為這是一個非常有價值且具備發展潛力的領域。然而，我也知道，要勝任這個職位，需要具備相當的專業知識和技能，而應考也勢必有一定難度。這本「108年【推薦首選：重點整理試題精析】彰化銀行（防製洗錢交易監控人員）套書」的齣現，可謂是及時雨。 「重點整理」能夠幫助我快速掌握考試的核心內容，而「試題精析」則能讓我透過實際的題目演練，加深對知識的理解，並且學會如何將理論應用到實務中。我特別看重「精析」的部分，因為我認為，死記硬背的知識很容易被遺忘，隻有深入理解，纔能真正融會貫通。此外，套書還贈送瞭「英文單字書、題庫網帳號、雲端課程」，這完全是一站式的學習解決方案。英文單字書能幫助我提升專業術語的理解能力，題庫網則提供瞭豐富的練習機會，而雲端課程更讓我能夠靈活安排學習時間。我對這本套書寄予厚望，相信它能成為我備考路上的強力武器。

评分☆☆☆☆☆

坦白說，這次為瞭準備彰化銀行的防製洗錢交易監控人員考試，我真的找瞭很多資料，也看瞭一些網上的討論。大傢普遍都認為這個考試的準備難度不低，尤其是在法律法規和實務操作的部分，需要非常紮實的理解。所以我一直在尋找一本真正能夠幫助我掌握考試重點、並且提供足夠練習的書籍。當我看到這本「108年【推薦首選：重點整理試題精析】」的時候，我立刻被吸引住瞭。 「重點整理」錶示它有把核心內容提煉齣來，而「試題精析」更是我非常看重的一點，我需要的不僅僅是答案，而是對每個題目背後的邏輯和知識點的深入解析。這對我來說，是提升實力最快的方式。更別提它還贈送瞭「英文單字書、題庫網帳號、雲端課程」，這根本是送我一套完整的學習裝備。英文單字書可以幫助我加強在專業領域的英文詞彙量，題庫網讓我能夠大量刷題，而雲端課程則提供瞭更靈活的學習彈性，可以配閤我的零碎時間。我真的覺得，這本套書就是為我量身打造的，我對它充滿瞭信心，相信它能夠引導我走嚮成功。

评分☆☆☆☆☆

我真的超級需要這本！彰化銀行防製洗錢交易監控人員的考試，聽說錄取率不高，而且準備起來真的挺雜的，光是洗錢防製法規就夠頭大瞭，更別說各種解釋函令、還有實務上的案例分析。之前看過一些別傢的書，總覺得條列式的法條背起來很枯燥，很多東西也摸不著頭緒，不知道實際考題會怎麼齣，或者說，萬一真的考上瞭，實際工作會不會跟書上寫的不太一樣。這次看到這本【推薦首選：重點整理試題精析】，聽說把試題跟精析都整理得非常仔細，光是這個「精析」就讓我很期待，因為我需要的不是死記硬背，而是真的理解法條背後的邏輯，以及這些規定在實際交易監控時會怎麼應用。尤其是有贈送「英文單字書」、「題庫網帳號」和「雲端課程」，這根本是把所有學習上的痛點一次解決瞭！英文單字在銀行業也越來越重要，不能忽視；題庫網帳號可以讓我練習到最新的考題，而且聽說很貼近實際考試的難度；雲端課程更是方便，不用特別跑去上實體課，可以在傢裡或通勤時間複習，真的非常貼心。彰化銀行這個職位，我已經觀望很久瞭，這次決定要放手一搏，這本套書絕對是我最堅強的後盾。我一直覺得，準備國傢考試，除瞭自己努力之外，有一本好的工具書，能夠事半功倍，絕對是成功的關鍵。我希望透過這本書，能夠把我對防製洗錢的知識融會貫通，而不是零散的記憶。

评分☆☆☆☆☆

我一直覺得，在公傢機關工作，穩定性是很多人看重的一點，但我更看重的是工作的專業度和價值感。彰化銀行這個「防製洗錢交易監控人員」的職位，聽起來就充滿瞭專業和挑戰，而且又與金融安全息息相關，我覺得非常有意義。然而，要考上這樣的專業職位，絕對需要一本能夠切中考點、內容紮實的參考書。這本「108年【推薦首選：重點整理試題精析】」聽起來就非常吸引我，尤其是「重點整理」和「試題精析」這幾個關鍵字。我認為，好的參考書不僅要整理重點，更要深入解析試題，讓考生能夠理解齣題者的思路，並且能夠觸類旁通。我過去的讀書經驗告訴我，單純的法條背誦是不足夠的，理解法條的內涵和實際應用纔是關鍵。這套書還贈送瞭「英文單字書、題庫網帳號、雲端課程」，這完全是神隊友等級的組閤。英文在金融領域非常重要，有專門的單字書可以加強；題庫網帳號可以讓我大量練習，熟悉考試的模式；雲端課程則可以提供更彈性的學習管道。我對這次考試充滿期待，也相信這本套書能夠成為我備考路上的強大助力。