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圖書介紹

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齣版者出版社：經濟日報訂閱出版社新書快訊新功能介紹

翻譯者

齣版日期出版日期：2019/01/28

語言語言：繁體中文

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發錶於2024-11-15

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圖書描述

本書特色

　　金流數位化勢不可擋，現在這把火也延燒到投資理財；在行動網路的世界裡，各種行業的區隔已經被打破，社群、個人本身就是各項行業的綜合體。過去電商的商務模式現在只要一支手機就能做到，未來經由共同基金與金融科技串接，普惠金融將讓完美的儲蓄計畫成真。

　　「基金現金化、現金基金化」，簡單的一句話將改變基金產業的地貌與天際線！

著者信息

作者簡介

劉宗聖

　　元大投信總經理

黃漢昌

　　元大投信環球資產管理部協理
　　元大投信環球投資部協理

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圖書目錄

作者的話「基金現金化、現金基金化」
改變基金產業的地貌與天際線／劉宗聖 05
金融數位化的火
燒出投資理財的創新改變／黃漢昌       10
前言普惠金融讓完美儲蓄計畫成真         13

第一章台灣共同基金金融科技的進化發展    22
共同基金金融科技三階段進化

第二章金融科技的應用與實踐              32
FinTech的啟發與資產管理的變革
基金產品重新定義
行動應用改變基金投資的思維
數位金流讓基金資產與貨幣資產無縫接軌
行動工具改變使用者行為，也改變理財行為
FundTech誕生只是開始

第三章基金現金化、現金基金化的理念       78
基金支付的發明專利說明

第四章基金現金化、現金基金化的實現       90
數位化的個人辨識解決方案
大數據與金融行為的結合將提升經濟成長
機器人理財的演算法（Algorithm）
只要有人流就會有金流，有金流就需要FinTech解決方案

第五章元大投信現金通⋯                  110
貨幣市場型基金與金融科技串起第一步
元大投信的基金現金通專案
基金現金化、現金基金化的理念
如何實現現金通的計畫呢？
為何是貨幣市場型基金？
只能是貨幣市場型基金嗎？
特別淺談行動支付
元大投信實現生活理財的三項重要工具
元大現金通產品一：華南銀行優利通
元大現金通產品二：元大投信薪資理財
元大現金通產品三：元大投信基金貨幣通

第六章「台版餘額寶」                    162
元大投信創新大事紀
對整體金融環境之影響效果與健全市場
發展之貢獻

圖書序言

普惠金融讓完美儲蓄

計畫成真

以前基金公司的電商經營很簡單，基金公司的電子交易量相較於整個公司的比例來說都不大，因為客戶的金流都是由銀行主導，客戶基礎更是在銀行、券商遍布全省的營業據點夾殺下，一般投資人想要買基金就跟買飲料一樣簡單，基金公司的網站只能以較低的手續費來吸引投資人使用，尤其是在券商開始銷售共同基金後，手續費的優勢也被取代，低申購手續費的推廣模式橫行，甚至在2016年號稱一站購足的基金超市平台（基富通）在半官方引導下誕生，也依然是以超低手續費做為主要訴求，其實並非台灣人非買境外基金不可，而是銷售平台主打的還是以利潤高的境外基金為主，這也難怪國內的金融帳多年來呈現淨流出的窘境，基金公司發展電商的理由已經蕩然無存。

記得2000年前後，各家基金公司開始建置官方網站，其實在1998年時就有先驅進入了這個領域（當時的中信投信、怡富投信），並開始推動電子交易，這可以算是第一代基金產業的FinTech，基金申贖、帳戶管理、市場資訊等都可以在網站上執行、查詢，尤其是網路定期定額的機制，讓原本繁雜的作業、服務流程都可以透過網路平台解決，不管是基金公司或者是投資人都節省了不少成本。