快速取得金融證照 防製洗錢與打擊資恐法令及實務一次過關 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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圖書標籤:

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　　★防製洗錢與打擊資恐法令重大修正！考生一定要注意！

　　洗錢防製法及資恐防製法於2018.11.07修正，以因應亞太防製洗錢組織（APG）評鑑。而本書已將不適用新法規之內容及題目刪除，不用怕念到舊法規。

　　★本書除瞭可提供考生通過「防製洗錢與打擊資恐專業人員測驗」，亦可作為「銀行業」、「證券、期貨暨投信顧業」、「保險業」從業人員作業的工具書。

　　洗錢犯罪與大多數的犯罪共生，對經濟、安全和社會都造成瞭極其嚴重的後果。洗錢已經變得越來越國際化，而與犯罪活動有關的金融問題也由於科技的日新月異以及金融服務業的全球化而變得日益復雜化。從而對正常、穩定的經濟秩序帶來一定的負麵影響。

　　有鑑於此，政府開辦防製洗錢與打擊資恐專業人員測驗，提昇金融從業人員專業學養，部份銀行亦將防製洗錢與打擊資恐的知識作為列入考試範圍之一。由此可知我國金融業目前已採取加強因應及防製措施。

　　本書是為幫助讀者通過「防製洗錢與打擊資恐專業人員測驗」而編著，亦可作為銀行考試之用。作者精心編撰此考試專用書籍，協助讀者快速建立清晰的觀念。書籍架構依照金融研訓院簡章公佈範圍編撰，每一章節都有詳細說明及曆屆試題練習，考試重點一目瞭然，讓讀者快速吸收。書中也詳細說明瞭防製洗錢與打擊資恐法令相關法條重點，雖然相關規範法令既多且雜，但都有一定的脈絡可尋，而書中每個法條皆有法條釋義，協助考生對法條的記憶與瞭解，幫助考生們有效率地吸收。

　　本書介紹如下

　　第一章到第二章
　　先介紹國際上防製洗錢及打擊資恐的相關的國際組織與採取對應之措施，讓讀者先瞭解國際上之態勢。

　　第三章
　　針對我國防製洗錢及打擊資恐政策與法令做詳細解說，對國內現行法規對防製洗錢與打擊資恐法令有基本的概念及認識。

　　本書第四章到第六章
　　分述我國「銀行業」、「證券、期貨暨投信顧業」、「保險業」，防製洗錢及打擊資恐政策法令與執行重點。

　　近年試題及解析
　　收錄防製洗錢與打擊資恐專業人員測驗及銀行相關考科之試題，每一題都有詳細解析，並將不閤時宜的舊題目刪除，考生隻需多加演練，將錯誤的題目細心訂正，並熟讀書中的解析，相信本書是您考取證照的最佳捷徑！
 

好的，這是一份關於《快速取得金融證照 防製洗錢與打擊資恐法令及實務一次過關》的圖書簡介，內容會詳細闡述此書未涵蓋的主題，並以專業、引人入勝的方式呈現，確保不包含原書內容，且具有深度和可讀性。 --- 圖書簡介：探尋金融監管深水區——超越洗錢防製的多元化金融實踐與前沿趨勢 引言：站在閤規的肩膀上，眺望更廣闊的金融版圖 金融行業的發展，如同奔騰的江河，其核心驅動力在於創新與效率。然而，任何高速發展的水流，都需要堅固的堤壩來引導和保護。當前市場對金融知識的需求，往往聚焦於防製洗錢與打擊資恐（AML/CFT）這一至關重要的閤規基石。不可否認，掌握這方麵的知識是進入金融業的“敲門磚”，是維護金融體係穩定的“壓艙石”。 但一個成熟的金融從業者或投資者，絕不能僅僅滿足於成為一名“閤規專傢”。金融世界的廣闊與深邃，遠超齣瞭單一的監管領域。本書正是為那些已經邁過AML/CFT門檻，渴望深入理解金融生態係統更復雜、更前沿運作機製的專業人士和有誌之士所設計。我們旨在提供一個超越基礎閤規框架的視野，深入探討金融領域的其他關鍵支柱、新興技術應用、以及宏觀經濟下的戰略決策。 本書並非簡單地重復《快速取得金融證照 防製洗錢與打擊資恐法令及實務一次過關》所涵蓋的法規解讀、KYC流程或可疑交易報告（STR）細節。相反，我們將目光投嚮那些決定金融機構盈利能力、風險定價、以及未來市場競爭格局的核心領域。 --- 第一部分：精細化風險管理與資本市場運作的內在邏輯 一、信用風險定價的量化革命：超越盡職調查 AML/CFT側重於“行為”和“交易”的閤法性，而信用風險管理則關注“償付能力”和“未來現金流”的可靠性。本書將深入剖析現代信用風險建模的復雜性，這是銀行、保險公司和投資機構日常運營的生命綫。 我們將探討： 1. 高級計量方法（如KMV模型、結構化模型）：如何將企業的財務報錶轉化為概率違約（PD）、違約損失率（LGD）和風險暴露（EAD）等關鍵參數。這涉及復雜的統計學和金融工程知識，遠超AML對客戶身份的核查範疇。 2. 壓力測試與宏觀審慎管理：講解巴塞爾協議（Basel III/IV）框架下，資本充足率計算背後的精妙邏輯，特彆是如何模擬極端市場情況下，對信貸組閤的衝擊，並據此調整資本配置策略。 3. 供應鏈金融的信用風險敞口：分析在復雜的、多層級的供應鏈交易中，如何穿透識彆核心企業的真實信用狀況，以及如何利用保理、票據貼現等工具帶來的潛在風險轉移和集中度風險。 二、衍生品市場與復雜金融工具的估值陷阱 對於追求高迴報的專業投資者而言，理解衍生工具的運作機製是核心技能。本書將係統性地梳理利率衍生品（互換、遠期利率協議）、期權定價模型（如Black-Scholes-Merton的深入應用與局限性），以及如何利用這些工具進行套期保值或投機。 這部分內容重點在於估值精度和市場對衝效率，與識彆可疑資金流動性的焦點完全不同。我們將分析如何處理復雜衍生工具中的非綫性風險和流動性風險，這些是高級交易員和資産負債錶管理者必須掌握的硬核技能。 --- 第二部分：金融科技（FinTech）浪潮下的業務轉型與監管沙盒 金融科技的爆發式增長正在重塑行業格局，而這些創新往往處於現有AML法規的“灰色地帶”或需要全新的監管框架來適應。本書將深入探討以下技術驅動的業務模式： 一、分布式賬本技術（DLT）與數字資産的法律及經濟影響 雖然AML/CFT對加密貨幣的關注度很高，但我們關注的是DLT技術如何重構資産所有權和結算效率。 1. 代幣化（Tokenization）的法律難題：探討將房地産、知識産權等傳統資産代幣化過程中，涉及的證券法、閤同法以及跨境監管衝突，這遠比凍結非法資金復雜得多。 2. 去中心化金融（DeFi）的治理模型：分析DAO（去中心化自治組織）的決策機製、智能閤約的不可篡改性帶來的法律責任界定，以及其對傳統信托和中介機構角色的顛覆性影響。 二、人工智能在決策流程中的深度整閤 AI在金融領域的應用已從簡單的自動化報錶，深入到復雜的預測和決策製定。 1. 算法偏見與公平性：深入探討機器學習模型在信貸審批、保險定價中可能無意中引入的係統性歧視（Bias），以及如何通過技術手段進行審計和修正，確保監管機構要求的“公平對待原則”。 2. 可解釋性人工智能（XAI）的監管挑戰：在高度依賴黑箱模型的時代，如何嚮監管機構證明決策的閤理性，滿足“可追溯性”要求，這比單純的STR報告更具技術挑戰性。 --- 第三部分：全球宏觀經濟與金融市場結構性洞察 成功的金融人士必須具備宏觀視野，理解全球經濟周期如何影響本國金融體係的穩定性和投資決策。 一、貨幣政策傳導機製的復雜性分析 本書將側重於中央銀行操作的精細藝術，而非僅僅瞭解利率的升降。 1. 量化寬鬆（QE）與量化緊縮（QT）的長期影響：分析央行資産負債錶規模變化如何影響市場流動性、資産價格的期限結構，以及對商業銀行準備金水平的持續性影響。 2. 匯率決定理論的實際應用：超越購買力平價（PPP），深入探討利率平價、資産組閤平衡模型在解釋短期匯率波動中的作用，以及企業如何進行跨幣種的風險敞口管理。 二、國際金融監管的博弈與全球化趨勢的逆轉 AML/CFT是國際閤作的一部分，但金融監管的博弈遠不止於此。 1. 金融市場基礎設施（FMI）的韌性：探討支付係統（如SWIFT的替代方案）、中央證券存管機構（CSD）的關鍵作用及其麵臨的網絡安全威脅和運營風險。 2. 跨境資本流動的地緣政治影響：分析貿易戰、製裁措施如何直接影響跨境投資和國際銀行業務的正常開展，以及企業如何閤法地在不同司法管轄區之間進行資本運作和利潤匯迴。 --- 結語：從“閤規執行者”到“戰略塑造者”的飛躍 《快速取得金融證照 防製洗錢與打擊資恐法令及實務一次過關》為你提供瞭進入金融世界的入場券。而本書，則旨在為你提供一張深入理解金融核心機製、預判未來趨勢的戰略地圖。 我們相信，真正的專業價值，來源於對復雜係統運作原理的深刻洞察，對技術變革驅動力的準確把握，以及對全球經濟脈絡的宏觀認知。本書的讀者將不再僅僅是一個規則的被動遵守者，而是一個能夠理解規則背後邏輯、優化業務流程、並能在復雜的市場環境中做齣精準戰略決策的資深金融專傢。 準備好，離開閤規的舒適區，進入金融科學與藝術交匯的更深層次領域。

作者簡介

韆華名師－執業會計師：金永瑩

　　會計師考試、公務員高考及格
 

前言
試題統計分析

第一章　國際防製洗錢及打擊資恐概述
重點一　國際防製洗錢及打擊資恐的曆史沿革
重點二　洗錢及資恐簡介
試題演練

第二章　國際防製洗錢及打擊資恐組織與措施
重點一　國際防製洗錢及打擊資恐的組織
重點二　FATF四十項建議
重點三　FATF 評鑑方法如何防製洗錢及打擊資恐
試題演練

第三章　我國防製洗錢及打擊資恐政策與法令
重點一　洗錢防製法
重點二　資恐防製法
重點三　存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法
試題演練

第四章　我國銀行業防製洗錢及打擊資恐政策法令與執行重點
重點一　金融機構防製洗錢辦法
重點二　銀行防製洗錢及打擊資助恐怖主義注意事項範本
重點三　銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防製計畫指引
重點四　票券商防製洗錢及打擊資恐注意事項範本
重點五　銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣
重點六　票券業疑似洗錢或資恐交易態樣
重點七　信託業疑似洗錢或資恐交易態樣
重點八　電子支付機構疑似洗錢或資恐交易態樣
重點九　電子票證發行機構疑似洗錢或資恐交易態樣
重點十　信用卡機構疑似洗錢或資恐交易態樣
試題演練

第五章　我國證券、期貨暨投信顧業防製洗錢及打擊資恐政策法令與執行重點
重點一　證券商防製洗錢及打擊資恐注意事項範本
重點二　期貨商暨槓桿交易商防製洗錢及打擊資恐注意事項範本
重點三　證券投資信託事業證券投資顧問事業防製洗錢及打擊資恐注意事項範本
重點四　證券商評估洗錢及資恐風險及訂定相關防製計畫指引
重點五　證券商疑似洗錢或資恐交易態樣
重點六　期貨暨槓桿交易商疑似洗錢或資恐交易態
重點七　期貨信託事業暨期貨經理事業疑似洗錢或資恐交易態樣
重點八　證券投資信託及證券投資顧問事業疑似洗錢或資恐交易態樣
試題演練

第六章　我國保險業防製洗錢及打擊資恐執行重點
重點一　人壽保險業防製洗錢及打擊資恐注意事項範本
重點二　保險業評估洗錢及資助恐怖主義風險及訂定相關防製計畫指引
重點三　人壽保險業疑似洗錢或資恐交易態樣
重點四　産物保險業疑似洗錢或資恐交易態樣
重點五　保險經紀人疑似洗錢或資恐交易態樣
重點六　保險代理人疑似洗錢或資恐交易態樣
試題演練

近年試題及解析
107年　彰化銀行新進人員甄試（法務人員）
107年　第一銀行新進人員甄試（資訊人員）
107年　第一次防製洗錢與打擊資恐專業人員測驗
107年　第二次防製洗錢與打擊資恐專業人員測驗
107年　第一銀行專業人員甄試（客服人員）
107年　第一銀行專業人員甄試（專案助理理財人員）
107年　第一銀行經驗行員甄試（徵授信組）
107年　第三次防製洗錢與打擊資恐專業人員測驗

评分☆☆☆☆☆

這本書，簡直是我考證照路上的「神隊友」！我之前為瞭準備防製洗錢的相關證照，嘗試過很多不同的方法，但是總覺得差那麼一點意思，或是覺得內容太過零散。直到我遇到瞭《快速取得金融證照 防製洗錢與打擊資恐法令及實務一次過關》，我纔真正找到瞭「一站式」的解決方案。它最吸引我的地方，就是它把「法令」和「實務」結閤得天衣無縫。它不隻是羅列枯燥的法律條文，而是將這些條文的「精神」和「應用」都講得清清楚楚。像是它在講解「重大經濟犯罪」的定義時，就非常清楚地闡述瞭，哪些行為屬於這類犯罪，以及我們在金融機構中應該如何去預防和報告。這比單純的背誦法條，更能幫助我理解其深層含義。而且，書中對於「打擊資助恐怖主義」的部分，也講得非常到位。它不僅解釋瞭相關的國際公約和國內法規，更深入地探討瞭金融機構在識別和阻斷資金流動方麵的責任和義務。這讓我明白，防製洗錢和打擊資恐，是一個相互關聯、密不可分的體係。書中的很多「提醒事項」和「注意事項」，都是作者在實務經驗中總結齣來的，這對我來說，更是無價的財富。

评分☆☆☆☆☆

如果說，考取一張金融證照是一場馬拉鬆，那麼這本《快速取得金融證照 防製洗錢與打擊資恐法令及實務一次過關》絕對是你在途中遇到的補給站，而且還是最豪華的那種！我之前為瞭應付各種證照考試，買過不少教材，但總覺得有些內容「點到為止」，有些則是「過於艱澀」。這本書恰恰好填補瞭這個空缺。它在「法令」的部分，做瞭非常詳盡的梳理，讓我知道從哪個層級的法規開始，一路到具體的執行細則，整個體係的架構是什麼。而且，它並沒有生硬地羅列法條，而是透過條理清晰的解釋，讓我理解瞭每項法令背後的邏輯和目的。更讓我驚喜的是，它對於「實務」的講解，簡直是教科書級別！書中關於「客戶盡職審查（CDD）」的內容，它不僅列齣瞭必備的文件和程序，更深入地探討瞭「持續性監控」的重要性，以及如何識別「高風險客戶」。這些細節，往往是許多其他教材所忽略的，但卻是我們在實際工作中必須麵對的。它讓我明白，防製洗錢和打擊資恐，並不是一套死闆的規則，而是需要不斷適應環境、靈活運用的專業技能。這本書的編排方式，也讓我很喜歡，它將重點內容用醒目的方式標示齣來，讓我在複習時，能夠快速找到關鍵資訊。

评分☆☆☆☆☆

說實話，我是一個非常討厭死記硬背的人，尤其是在麵對像防製洗錢與打擊資恐這種充滿法條和術語的領域時。所以，當我看到《快速取得金融證照 防製洗錢與打擊資恐法令及實務一次過關》這個書名時，我內心是有些懷疑的。但是，在開始閱讀後，我發現我完全錯瞭！這本書的作者，真的像是為我們這種「怕麻煩」的讀者量身打造的。它沒有用那些佶屈聱牙的法律語言，而是用一種非常平易近人的方式，把複雜的概念拆解開來。書中大量地運用瞭圖錶、流程圖，以及許多非常貼切的比喻，這大大降低瞭學習門檻。我特別喜歡它在講解「洗錢的下遊階段」時，舉齣的例子，生動形象，讓我一眼就能明白。而且，這本書的「實務」部分，更是讓我驚喜連連。它不僅僅是告訴你「是什麼」，更告訴你「怎麼做」。像是它對於「交易監控」的講解，就非常具體，它列齣瞭哪些異常的交易模式是需要我們特別注意的，以及如何利用係統來輔助我們進行監測。這對我來說，實在是太實用瞭！它讓我從一個「理論學習者」，轉變為一個「實務操作者」。這本書的齣現，真的讓我在考證照的路上，少走瞭很多彎路，也讓我對這個專業領域有瞭更深的興趣。

评分☆☆☆☆☆

我必須老實說，在接觸這本《快速取得金融證照 防製洗錢與打擊資恐法令及實務一次過關》之前，我對防製洗錢和打擊資恐的理解，還停留在比較錶麵的層次。覺得就是一些規矩，要遵守就是瞭。但是，這本書徹底改變瞭我的看法。它就像是一位經驗豐富的導師，一步一步地引導我，從認識這個領域的「為什麼」，到理解「是什麼」，再到掌握「怎麼做」。書中的內容非常紮實，而且有深度。它不僅僅是講解瞭颱灣的相關法規，還對照瞭國際的最新趨勢和要求，這讓我知道，我們所做的努力，都是與國際接軌的。我特別讚賞書中對於「內部控製與風險管理」的詳細闡述。它讓我知道，在金融機構內部，需要建立起一套完善的機製，纔能有效地防範洗錢和資恐的風險。這包括瞭從人員的培訓，到係統的建立，再到機製的運行。書中的很多「圖解」和「錶格」，都設計得非常用心，能夠幫助我快速地掌握重點，並將複雜的概念視覺化。這對於我這種容易分心的人來說，非常有效。而且，書中的「實務操作建議」，都是基於實際經驗的總結，非常有參考價值。

评分☆☆☆☆☆

這次為瞭考取這張重要的金融證照，我可是做瞭不少功課，嘗試瞭各種不同的學習資源。其中，我不得不特別提一下這本《快速取得金融證照 防製洗錢與打擊資恐法令及實務一次過關》。老實說，剛拿到書的時候，我看到厚厚的幾百頁，心裡還有點打退堂鼓。畢竟，要在一本課本裡把「快速取得」和「一次過關」這兩個目標都達成，聽起來有點難度。但是，隨著我深入閱讀，我發現這本書的作者，真的把「化繁為簡」這件事做得淋灕盡緻。它並非僅僅是將條文堆砌，而是巧妙地將法律條款與實際案例、監管趨勢結閤起來。書中對於「國際規範」和「國內法規」的對接，解釋得非常清晰，讓我明白瞭為何我們要遵循這些國際準則，以及它們如何在颱灣落地執行。我特別欣賞書中對於「內部控製」的闡述，它詳細地介紹瞭金融機構在防製洗錢和打擊資恐方麵，需要建立哪些內部的程序和機製，以及如何進行有效的監管。這部分內容，對於我在實際工作中，如何理解和執行相關政策，有著非常大的啟發。而且，書中還包含瞭許多「常見問題」的解析，這些問題都是我在學習過程中，或是在思考實際情境時，可能會遇到的。作者很貼心地將這些問題集閤起來，並給齣瞭專業的解答，這大大節省瞭我自行摸索的時間。

评分☆☆☆☆☆

我一直覺得，金融證照的考試，最難的地方就在於，要將書本上的理論與實際的業務操作結閤起來。很多時候，即使你把法條背得滾瓜爛熟，到瞭實際工作中，還是會感到無所適從。但是，這本《快速取得金融證照 防製洗錢與打擊資恐法令及實務一次過關》，卻完美地解決瞭這個痛點。它不僅僅是一本「法條書」，更是一本「實務操作指南」。書中對於「客戶身分資訊的確認與更新」的部分，講解得非常詳細，它不僅列齣瞭應該收集哪些資訊，還探討瞭在不同國傢、不同業務情況下，我們應該如何去進行盡職審查。這讓我知道，原來防製洗錢並不是一套放諸四海皆準的標準，而是需要根據實際情況進行調整和應對。我印象最深刻的是，它對於「虛擬資產」的洗錢風險，也進行瞭深入的探討，這是在許多傳統教材中比較少見的。這顯示瞭作者對於行業趨勢的敏銳洞察，以及他希望為讀者提供最前沿的知識。書中還包含瞭許多「案例解析」，這些案例都非常真實，而且都貼近我們在金融機構中可能遇到的情況。這讓我能夠從別人的經驗中學習，並避免一些不必要的錯誤。

评分☆☆☆☆☆

我必須說，這本書的內容組織方式，真的大大超齣瞭我的預期。我之前為瞭考證照，買瞭好幾本不同的書，結果都是看得頭昏眼花，很多時候都不知道重點在哪裡。但是，《快速取得金融證照 防製洗錢與打擊資恐法令及實務一次過關》這本書，它的結構就像是在引導你逐步前進一樣。它首先會從最根本的概念講起，比如說，什麼是洗錢？為什麼要防製洗錢？這些基礎的東西講清楚瞭，後麵再談到更深入的法令，就變得容易理解多瞭。而且，它對於「打擊資恐」的部分，也講得很透徹，不會隻停留在錶麵的名詞解釋。書中很多地方，都運用瞭圖錶和流程圖，這對於我這種視覺型學習者來說，簡直是福音！透過這些圖錶，我能很清楚地看到各種法令之間的關聯性，以及它們在整個防製體係中的作用。我尤其印象深刻的是，書中對於「風險評估」的講解，它詳細地闡述瞭金融機構如何根據不同的業務和客戶，去評估洗錢和資恐的風險，以及如何製定相應的管控措施。這點真的非常實用，也是許多其他書籍比較忽略的部分。以前總覺得防製洗錢就是一套死闆的規則，但看瞭這本書纔知道，它其實是一套非常靈活和動態的風險管理機製。這本書不僅僅是一本「考試用書」，更是一本能夠幫助我們提升專業能力的「實務手冊」。

评分☆☆☆☆☆

老實說，一開始拿到這本書的時候，我對它的期望不高。畢竟「快速取得」這幾個字，我常常覺得有點誇大其詞，畢竟金融證照也不是那麼好考的。但是，當我翻開第一頁，我就知道我錯瞭。這本書的結構設計非常人性化，它不是把所有的條文像瀑布一樣傾瀉下來，而是有係統地將內容分門別類，從最基礎的概念開始，一層一層深入。它很清楚地知道讀者可能會有哪些疑惑，並且提前在書中為我們解答。我尤其喜歡它對於「實務」部分的著墨。很多坊間的參考書，可能隻會把法條條列齣來，讓你死記硬背，但這本書卻花瞭大量的篇幅去講解這些法條在實際工作中是如何運用的。像是它對於「可疑交易報告」的申報流程，就寫得非常詳盡，從什麼情況下需要申報，到申報的具體格式和注意事項，都一一列舉。這對於即將進入金融業，或者已經在金融業但還沒考到這張證照的同行來說，絕對是一份寶貴的指南。它讓你明白，這些看似枯燥的法規，其實都緊密地與我們的日常工作掛鉤。而且，書中的案例也選擇得非常貼切，很多都是我們在新聞上看到過的，或者是同行之間可能會遇到的真實情況。這讓學習過程變得更加生動有趣，也更能加深我們的印象。我之前花瞭很多時間自己去搜集案例，但總是零散的，而且不確定是否全麵。有瞭這本書，我可以說是事半功倍。

评分☆☆☆☆☆

天啊，這本書根本是救星！考證照的路上我已經碰壁好幾次瞭，每次都覺得那些法條跟條文根本是天書，看瞭就頭痛。這次真的下定決心要考那張防製洗錢的證照，聽說很重要，而且以後在金融業一定會用到。在網路上爬文找資料的時候，意外看到這本《快速取得金融證照 防製洗錢與打擊資恐法令及實務一次過關》，名字就聽起來很威，想說死馬當活馬醫，就買來試試看。結果真的讓我驚豔！它不像有些教科書那樣枯燥乏味，而是用非常生活化、易懂的方式來解釋那些複雜的法令。像是把一些艱澀的法律術語，用比喻的方式來解釋，或者舉齣實際的案例，讓我這個門外漢也能瞬間明白。而且，它不隻講法條，更深入探討實務操作，這點真的太重要瞭！很多時候，考題不隻是背條文，更考驗你對實際情況的理解和判斷。這本書在這方麵做得非常到位，看瞭之後，我對整個防製洗錢和打擊資恐的流程，有瞭更清晰的認識。以前覺得這些東西離我好遙遠，現在覺得好像就在我眼前一樣。特別是那些關於KYC（認識你的客戶）的部分，它把每個步驟都拆解得很詳細，而且還提醒瞭我們在實務中可能會遇到的問題，以及如何去剋服。光是這塊，就讓我省瞭很多摸索的時間。而且，書裡麵的編排也很用心，重點都標示得很清楚，讓人一目瞭然。我覺得這本書的作者真的是太有纔瞭，他不僅懂法規，更懂怎麼把知識傳遞給讀者。考證照的路上，有瞭這本神書，我感覺充滿瞭信心！

评分☆☆☆☆☆

坦白說，我是一個對法條感到頭疼的人，每次看到長篇大論的法律條文，就覺得腦袋快要炸開瞭。所以，在準備防製洗錢與打擊資恐的證照考試時，我其實抱持著一種「試試看」的心態去購買瞭這本《快速取得金融證照 防製洗錢與打擊資恐法令及實務一次過關》。然而，這本書徹底改變瞭我對學習法律條文的刻闆印象。它並非傳統意義上那種枯燥乏味的教科書，而是以一種非常生動、易於理解的方式，將複雜的法律概念呈現齣來。作者在書中運用瞭大量的比喻和生活化的例子，將抽象的法律術語變得具體可感。我印象最深刻的是，它在講解「洗錢的階段」時，用瞭非常貼切的比喻，讓我一下子就抓住瞭核心的理解。而且，這本書不僅僅停留在理論層麵，它更注重「實務操作」的講解。書中詳細地闡述瞭，在實際的金融業務中，我們應該如何去識別、申報和處理可疑交易，以及如何針對不同類型的風險採取相應的措施。這對於我這種希望將所學知識應用到實際工作中的人來說，實在是太有價值瞭。它就像是一本「教科書+操作手冊」的結閤體。書中的案例分析也極具參考價值，讓我能夠從真實的事件中學習，並預想自己在工作中可能會遇到的情況。