100天17張金融證照！考照達人過關秘笈【增修訂三版】 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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　　因應「Bank 3.0」、「數位金融」時代來臨，手握多張法定金融證照、「十八般武藝樣樣精通」的你將成為各大行庫徵纔首選！透過本書，由金融證照達人「柳威廷」親身分享自己如何在100天內快速考取17張證照之過關秘笈，將可有效助您在最短時間內考取多張關鍵金融證照，取得「人生勝利組」的入場券！

　　■本書主旨

　　現代人講求效率的做法，即是在最短的時間內獲得最大的效益，每個人準備金融證照的時間差距頗大，使考取金融證照更有效率為本書的宗旨。

　　■快速＝效率

　　相信讀者對於「100天17張金融證照」抱持著正反兩方的看法，正方認為這是很有效率的方法，能快速通過所需的金融證照，而反方認為這樣近似囫圇吞棗的方法並不妥當。而對於這點，筆者有不同的看法，筆者整理齣20張金融證照的資訊，是以有規劃、效率的方式達到快速通過金融證照為宗旨。金融證照是以法規為基礎，實務為其延伸及應用，法規適閤短時間內重復閱讀，纔能熟記，因此密集的證照測驗安排，也是考量到用以反覆復習法規，藉此記憶法規。將相同、相關法規的測驗安排在一起，例如在一個月內依序準備證券商業務員、票券商業務人員、股務人員、證券商高級業務員，對於共同法規，如證券交易法，就算沒有倒背如流，也能朗朗上口，這是經過安排且有效率的考照方法。

　　■閤格率

　　以最多人報考的金融證券類證照，「證券商業務員」測驗為例，根據證券暨期貨市場發展基金會2009年報，當年「證券商業務員筆試報考人數14,754人，到考人數11,614人，閤格人數2,830人，閤格率24.37%」。有些考生準備一天就能順利通過，有些考生準備一個月也無法通過測驗，造成這麼大的差異原因為何呢？就在於考照技巧。不懂技巧的考生照著背誦課文的方式將整本證照書看完，這樣的方法差不多要花一個月，也不一定能通過測驗，而懂得考照技巧的考生，一天準備時間就足夠瞭，然而能一天就通過的考生實屬少數。

　　■100天17張金融證照

　　就像玩遊戲是以過關為目的一樣，考取金融證照也是為瞭閤格，每天打怪練功升等，為的就是盡快打敗魔王，還會為瞭快速通關尋找遊戲流程、攻略、甚至是秘笈，看證照書就是以通過測驗為目的。筆者在一開始考證照時，不懂得安排金融證照的考取順序，毫無效率的報考，當時隻想著避開上課時間，將所有證照測驗塞在100天內，造成考取證照沒有效率，對於毫無效率的考照行程，筆者想調整尚未報名、繳費的測驗調整日程，開始尋找攻略、秘笈，但毫無所獲，因此筆者在準備證照期間邊準備測驗邊蒐集資訊，待17張金融證照全數通過後，著手將自身通過經驗整理成冊，安排齣有效率的測驗行程，加入各項測驗應試技巧，藉此傳授如何瞭解考題重點、記憶法規技巧、「拆」題秘笈，最後有瞭這本金融證照秘笈「100天17張金融證照」。

職場生存的硬核指南：精通數據分析與商業策略的實戰手冊 本書導讀： 在這個信息爆炸、數據驅動的時代，單純的專業知識已不足以構建堅實的職業壁壘。真正的職場競爭力，來源於將復雜數據轉化為可執行商業洞察的能力，以及在高度不確定的市場環境中製定清晰戰略的智慧。本書並非專注於某單一考試的應試技巧，而是深度剖析現代商業決策的核心邏輯，為渴望實現職業躍遷的專業人士提供一套全麵、可操作的“硬核”工具箱。 我們生活在一個由算法和指標定義的商業世界。無論是金融、市場營銷、運營管理還是産品開發，所有成功的關鍵都指嚮對數據流的精確理解和對商業模式的深刻洞察。本書旨在填補理論學習與實際應用之間的巨大鴻溝，將晦澀難懂的分析模型和高屋建瓴的戰略思想，拆解成可立即付諸實踐的步驟和案例。 第一部分：數據煉金術——從原始信息到決策支持 本部分聚焦於現代企業生存的基石——數據分析能力。我們不隻是介紹工具，更強調思維框架的構建。 第一章：數據思維的基石與商業假設的構建 數據的“三觀”： 區分描述性、診斷性、預測性和規範性四類數據在商業決策中的應用場景。如何避免“數據即真理”的誤區，認識到數據背後的局限性和偏見（Bias）。 商業問題的解構： 學習如何將模糊的商業訴求（例如：“如何提高用戶留存率？”）轉化為可量化、可檢驗的分析問題。介紹“金字塔原理”在數據報告結構中的應用。 假設驅動的分析流程： 強調在數據收集前，必須預先建立清晰的假設（Hypothesis Testing），確保分析方嚮的精確性，避免“數據漫遊”。 第二章：統計學原理在商業場景中的精確應用 超越平均數： 深入探討方差、標準差、置信區間和P值的實際商業意義，而非停留在公式層麵。理解它們如何影響風險評估和産品發布決策。 迴歸分析的實用之道： 重點講解多元綫性迴歸、邏輯迴歸在預測客戶流失、銷售額預測中的實際建模步驟。包括如何處理多重共綫性、異常值對模型穩定性的影響。 A/B 測試的設計與陷阱： 詳細解析如何科學地設計實驗組和對照組，如何計算所需的樣本量（Power Analysis），以及如何正確解讀實驗結果，避免“幸存者偏差”和“多重比較問題”。 第三章：可視化敘事：讓數據自己說話 圖錶選擇的藝術： 不僅僅是選擇柱狀圖或餅圖。深入探討何時使用熱力圖、桑基圖、散點圖矩陣來揭示隱藏的關聯性。 信息層級的構建： 教授如何利用顔色、布局和注釋，將復雜的分析結果提煉成管理層能在三分鍾內理解的“一頁報告”（One-Pager）。 交互式儀錶闆的設計哲學： 介紹設計高效、用戶友好的儀錶闆的關鍵原則，重點關注數據安全性和性能優化，確保報告的及時性和可信度。 第二部分：商業策略的構建與執行 數據是燃料，策略是引擎。本部分將分析工具與宏觀商業視野相結閤，探討如何在瞬息萬變的市場中製定並執行成功的戰略。 第四章：競爭分析與市場定位的深度洞察 波特五力模型的現代化應用： 考察在平颱經濟和網絡效應下，傳統競爭模型如何演變。分析進入壁壘的構成要素，例如數據護城河和品牌忠誠度。 價值鏈分析與成本結構優化： 詳細拆解企業價值創造的各個環節，識彆價值鏈中的瓶頸和非增值活動。教授如何運用邊際成本分析來製定動態定價策略。 藍海戰略的再思考： 探討如何通過“消除-減少-提升-創造”的戰略畫布，係統性地創造新的市場空間，而不是僅僅在紅海中搏殺。 第五章：財務指標的戰略解讀與價值評估 超越利潤錶： 深入理解資産負債錶和現金流量錶如何反映企業的健康度和運營效率。重點解析營運資本管理和自由現金流（FCF）對長期投資決策的重要性。 估值方法論的實戰： 講解貼現現金流（DCF）模型的核心假設和敏感性分析。對比市盈率（P/E）、企業價值/息稅摺舊攤銷前利潤（EV/EBITDA）等相對估值法的適用性。 風險管理與資本結構決策： 探討如何通過債務與股權的閤理配置來優化加權平均資本成本（WACC），並識彆和量化市場風險、信用風險和操作風險。 第六章：敏捷執行與跨部門協作的戰略落地 戰略的分解與OKR的應用： 介紹如何將宏大的年度戰略目標分解為季度和月度的關鍵結果（Key Results），確保戰略與日常運營的對齊。 跨職能團隊的賦能： 分析數據團隊、市場團隊和技術團隊之間的溝通壁壘，提供一套高效的跨部門項目管理流程，確保戰略的快速迭代與反饋。 組織變革的驅動力： 探討在推行重大商業策略調整時，如何管理利益相關者的期望，建立自上而下的變革文化，實現從“計劃”到“行動”的無縫銜接。 本書特色： 本書擯棄瞭空泛的理論說教，聚焦於在實際商業環境中被證明有效的分析框架和戰略工具。內容結構清晰，邏輯嚴謹，旨在幫助讀者不僅學會“計算”，更學會“思考”；不僅掌握“工具”，更理解“意圖”。無論您是希望在現有崗位上實現突破的職場人士，還是正緻力於構建新商業模式的創業者，本書都將是您手中最可靠的戰略導航儀和數據解讀手冊。讀完此書，您將擁有用數據說話、用戰略領跑的硬核能力。

■筆者序
本書主旨
快速＝效率
閤格率
100天17張金融證照

■我的「100天17張金融證照」準備過程
確定／選定目標
選擇輔助工具
設定讀書心得
準備過程中的心得 　

■「100天17張金融證照」使用說明
本書特色
本書準備重點

■「100天17張金融證照」使用方法
本書適用對象
本書使用方法

■「100天17張金融證照」秘笈
秘笈一：記憶重點
秘笈二：刪除非重點
秘笈三：記憶的時間
秘笈四：重點的判斷

■再版序 　

■PART1　考照動機篇
引言
金融證照的好處Q&A
金融證照成本分析

■PART2　金融證照篇
金融證照有哪些
電腦應試VS筆試之優缺點
共同科目之金融證照
證券暨期貨市場發展基金會之金融證照
颱灣金融研訓院之證照
壽險公會+産險公會+保發中心之證照

■PART3　應試前技巧篇
有效率的考前準備功夫
事倍功半 OR 事半功倍
艾賓浩斯記憶遺忘麯綫
艾賓浩斯記憶遺忘麯綫錶
證照書記憶遺忘麯綫
證照書記憶方法
時間分割單位
時間是擠齣來的
金融證照與時間公式　
法規與實務
準備時間充分篇
準備時間不足篇
何為測驗重點？

■PART4　應試前技巧篇
一、引言
二、15種解題法 「拆」題而非「猜」題
三、答案就在題目當中
(1)主管機關法－金管會
(2)主管機關法－金管會例外情況
(3)主管機關法－中央銀行
(4)主管機關法－中央銀行例外情況
(5)關鍵字對應法
(6)關鍵字對應法－進階
(7)關鍵字對應法（陷阱題）
(8)風險比較法
(9)債券評等法
(10)常識判斷法
(11)常理判斷法
(12)常理刪去法
(13)與眾不同法
(14)以上皆是／以上皆非
(15)重復計算法

■PART5　應試後技巧篇
一、黃金休息時間
二、筆試篇
三、電腦應試篇

■PART6　問題疑難篇
一、問題疑難Q&A
二、金融證照難度錶 　　
個彆單科準備建議時間錶
三、建議考照順序錶 　　
考照順序的條件 　　
考照順序的誕生 　　
考照順序的理由 　　
節省的時間

■PART7　附錄篇
附錄一：20張金融證照的法規範圍重點整理
附錄二：20張金融證照有關主管機關的法規條文
附錄三：20張金融證照筆試與電腦應試測驗場次、日期與報名費用

评分☆☆☆☆☆

我本身就是一名在金融行業工作的人，但一直覺得自己在某些領域的知識體係不夠完善，特彆是涉及到一些跨領域、或者更專業的金融證照。我之前也看過不少相關的書籍，但總覺得有些東西學起來很吃力，或者學瞭之後感覺和實際工作結閤得不夠緊密。這本書帶給我的最大啓發是，它打破瞭我對某些金融證照的“高門檻”印象。作者用非常親切、而且邏輯嚴謹的語言，把那些看起來非常專業的金融知識，拆解成一個個易於理解的小模塊。 我尤其喜歡他對於“不同證照之間的關聯性”的梳理。很多時候，考一張證照，其實是為瞭打通另一張證照的知識壁壘，或者能夠更好地將已有的知識融會貫通。作者在這本書中，就為我們提供瞭一個清晰的“證照升級路綫圖”，讓我們知道如何一步一步地提升自己的專業能力。而且，這本書的“增修訂三版”，真的非常及時，裏麵包含瞭最新的考試資訊和考情分析，讓我覺得這錢花得非常值，它真的是一本“活”的書，能夠跟著考試的變化而更新。

评分☆☆☆☆☆

這本書真的是把我之前對考金融證照的恐懼感徹底打破瞭！我之前一直覺得那些金融證照聽起來就高不可攀，好像隻有金融科班齣身、又或者是在銀行金融機構裏工作好幾年的人纔有那個底子去考。光是聽那些證照的名稱，什麼AFP、CFP、理財規劃師、信托規劃師、證券從業人員、投信投顧、保險業務員、壽險業務員、産險業務員、信貸專員、信用卡顧問、外匯交易員、期貨交易員、期權交易員、基金經理、風險管理師… 哇，光是念一遍都舌頭打結，更彆說要理解裏麵的內容瞭。我記得我第一次拿到這本書的時候，翻開目錄，看到那些證照的列錶，心裏還是有點打鼓的。但作者卻用一種非常親切、而且條理清晰的方式，把這些看起來像是天書一樣的金融知識，一層一層地剝開。 尤其讓我印象深刻的是，作者並沒有直接跳到考試技巧，而是先從最基礎的金融概念講起，就像是在給完全沒有接觸過金融的讀者打地基。像是“錢的時間價值”、“風險與報酬的關係”、“金融市場的基本功能”等等，這些我以前可能在新聞裏偶爾聽到，但從來沒有真正理解過。作者用瞭很多生活化的例子，比如存錢的復利效應、投資股票的風險和可能的迴報，甚至是用講故事的方式來解釋一些復雜的金融産品，讓我覺得金融知識離我並不遙遠。而且，這本書的排版設計也很舒服，不會像很多教科書那樣密密麻麻的文字，有適度的留白，插圖也很有幫助，讓我在閱讀過程中不容易感到疲勞。

评分☆☆☆☆☆

我之所以會選擇購買這本書，很大程度上是因為作者的“實戰經驗”和“成功案例”。在很多“成功學”的書籍裏，作者往往隻曬齣自己的輝煌成果，但很少分享背後的艱辛和具體的方法。然而，這本書不一樣，作者非常坦誠地分享瞭自己考取這些證照的過程，包括遇到的睏難、付齣的努力，以及最終是如何剋服的。這種“真誠”的分享，讓我覺得非常受鼓舞，也讓我對“100天考取17張證照”這個目標，有瞭更清晰的認識。 我特彆喜歡書中關於“學習心態”的討論。作者強調，考證不僅僅是知識的積纍，更是意誌力和毅力的考驗。他分享瞭自己如何在遇到瓶頸時調整心態，如何保持學習的熱情，以及如何從失敗中汲取經驗。這些“心理建設”的內容，對於我來說，比任何知識點都重要。因為我深知，很多時候，阻礙我們前進的，不是能力的不足，而是心態的動搖。這本書不僅僅是一本“考證秘笈”，更是一本“人生指導書”，它教會我如何以更積極、更堅韌的態度去麵對挑戰。

评分☆☆☆☆☆

坦白說，當初買這本書，純粹是抱著“試試看”的心態。我不是金融科班齣身，本職工作也和金融八竿子打不著。每次看到朋友圈裏有人曬金融證照，都覺得他們是“神人”，自己根本不可能。我之前也嘗試過零星地看一些金融類的文章或者綫上課程，但總是覺得抓不住重點，知識點像散沙一樣，看瞭也記不住。直到我翻開這本《100天17張金融證照！考照達人過關秘笈》，我纔真正看到一條清晰的學習路徑。作者不是那種高高在上、隻講理論的學者，他更像是我們身邊那位非常有經驗、而且願意耐心指導我們前進的“學長”或者“前輩”。 這本書最大的亮點在於，它不是簡單地羅列知識點，而是有明確的學習規劃和方法論。作者分享瞭自己如何高效學習、如何在短時間內掌握大量知識的秘訣，而且這些秘訣是可以復製的。他強調的“100天”這個目標，聽起來很有挑戰，但作者給齣的分解步驟卻非常具體，讓你不會覺得不知所措。我尤其喜歡他關於“如何規劃學習時間”、“如何利用零碎時間”、“如何高效做筆記”、“如何進行模擬考”等實用技巧的分享。這些技巧不僅適用於考金融證照，我感覺我可以用到生活中的其他學習領域。而且，書中提到的很多學習資源和工具，我也一一嘗試瞭，都非常有幫助，大大提升瞭我的學習效率。

评分☆☆☆☆☆

作為一個對金融行業充滿好奇，但又不知道從何開始的“小白”，這本書絕對是我的“啓濛之書”。我之前嘗試過看一些金融類的科普文章，但總覺得信息量太大，而且很多概念理解起來模模糊糊。這本《100天17張金融證照！考照達人過關秘笈》就像是一個“翻譯官”，把那些晦澀難懂的金融術語，轉化成我可以理解的語言。作者在講解每一個金融概念的時候，都非常注重“由淺入深”，先是給齣最核心的定義，然後通過生動的例子來幫助我們理解。 我尤其喜歡他對於“金融市場參與者”的分析，以及“不同金融機構的職能”的講解。這讓我對整個金融體係有瞭一個初步的認識，知道不同證照對應的是金融行業裏的哪些具體崗位。而且，書中關於“金融風險管理”和“金融法規”的介紹，也讓我意識到瞭金融行業的嚴謹性，以及作為從業者需要承擔的責任。這本書不僅僅是在教我如何“通過考試”，更是在引導我“認識金融”，為我未來的職業發展打下堅實的基礎。

评分☆☆☆☆☆

這本書真的太適閤像我這樣，想要進入金融行業，但又缺乏係統性金融知識的人瞭。我之前在準備某些金融證照考試的時候，看瞭很多網上的資料，但總是覺得碎片化，而且很多資料都過於理論化，跟實際應用脫節。這本《100天17張金融證照！考照達人過關秘笈》就像一位經驗豐富的“內行人”，把金融行業最核心、最實用的知識，用最容易理解的方式呈現齣來。 作者在講解每個證照的知識點時，都緊密結閤瞭“實際應用場景”。比如，在講到理財規劃師的考試內容時，他不僅僅是講解金融産品，還會結閤“客戶需求分析”、“風險承受能力評估”、“資産配置原則”等實際操作的環節。這讓我感覺我不是在“備考”，而是在“學習一項職業技能”。而且，書中提供的“模擬試題”和“真題解析”，也讓我對考試的題型和難度有瞭非常清晰的認知。我特彆喜歡作者對於“易錯題”的分析，能夠幫我提前規避很多不必要的失分。

评分☆☆☆☆☆

我一直覺得，考證這件事，光有熱情不夠，更重要的是有方法。市麵上關於金融證照的書籍很多，但很多都隻是厚厚一本的教材，看完之後腦子裏依然是一團漿糊。這本書最讓我驚喜的是，它真的很“秘笈”。作者不是那種賣弄學問的人，他直接切入重點，告訴你“要考哪些證照”、“每個證照的核心考點是什麼”、“怎麼去準備”，而且是那種可以直接拿來用的方法。我特彆欣賞他對於“17張金融證照”的篩選和整閤，他不是一股腦兒地把所有能想到的證照都列齣來，而是有側重地選擇瞭最實用、最能代錶金融行業核心能力的證照。 讓我印象深刻的是，書裏針對每一張證照，都有非常詳細的“考前必勝策略”。不僅僅是講解知識點，更重要的是告訴你“考官可能會怎麼齣題”、“考生容易在哪裏齣錯”、“如何纔能拿到高分”。他甚至會分享一些“考場心理學”的小貼士，比如“如何應對緊張情緒”、“如何閤理分配答題時間”等等。這些內容，真的是外麵那些死闆的教材所沒有的。我感覺我不是在“備考”，而是在“打遊戲”，作者就像我的攻略一樣，告訴我每一步怎麼走，纔能順利通關。而且，這本書的增修訂三版，也加入瞭最新的考試信息和題庫，讓我感覺非常安心，不用擔心學到過時的東西。

评分☆☆☆☆☆

這本書的名字雖然聽起來有點“喊口號”，但實際內容卻一點也不浮誇，反而充滿瞭紮實的乾貨。我之前在考慮要不要考一些金融證照的時候，最大的睏惑就是“我到底需要考什麼？”、“這些證照對我未來的職業發展有什麼幫助？”。這本書很巧妙地解決瞭我的這個痛點。它在開頭就為讀者梳理瞭不同金融證照的特點、考試難度、以及考取這些證照後可能獲得的職業發展路徑。這讓我可以根據自己的興趣和職業規劃，有針對性地選擇適閤自己的證照進行備考，避免瞭盲目投入時間和金錢。 而且，作者在講解每個證照的時候，都不是那種大段的理論堆砌。他會先介紹這個證照的“含金量”和“價值”，然後再深入淺齣地講解考試內容。他用瞭很多“知識點提煉”、“考點歸納”的方法，把復雜的金融概念變得簡單易懂。我尤其喜歡他總結的那些“核心公式”、“關鍵概念”、“易混淆點”，每次復習的時候，翻到這些地方，就能迅速抓住重點。這本書就像一個精明的“領路人”，不僅告訴我方嚮，還幫我規劃好瞭路綫，甚至在我可能踩坑的地方提前預警。

评分☆☆☆☆☆

說真的，這本書的“17張金融證照”這個標題，一開始讓我有點心虛，覺得17張聽起來好多，是不是很睏難。但當我翻開書，看到作者非常“接地氣”的分享，我纔意識到，這並不是在逼迫你考完所有證照，而是為你提供瞭一個“多元化”的選擇，讓你能夠根據自己的實際情況，找到最適閤你的方嚮。作者並沒有迴避考試的難度，但他更側重於教你“如何戰勝難度”。 我最欣賞的是，作者在講述每一個證照的準備方法時，都非常務實。他不會給你虛無縹緲的鼓勵，而是告訴你“需要花多少時間”、“重點在哪裏”、“有哪些練習方法”。比如，他會告訴你，某個證照的計算題是重點，那麼他就會提供大量的計算題練習，並且詳細解析解題思路。這種“量身定製”的學習方案，讓我感覺自己不是一個人在孤軍奮戰，而是有一個非常靠譜的“陪練”在指導我。而且，這本書的語言風格也非常舒服，沒有那種枯燥的學術腔調，讀起來就像在和朋友聊天一樣。

评分☆☆☆☆☆

說實話，一開始我被這個書名吸引，是因為“100天”這個數字，感覺好像真的有奇跡可以發生。但當我真正開始閱讀之後，我發現這本書的魅力遠不止於此。它最大的價值在於，它提供瞭一個非常係統化、而且人性化的學習體係。作者在書中不僅僅是傳授知識，更是傳授一種“學習力”。他分享的“學習麯綫”、“遺忘麯綫”、“間隔重復”等科學的學習方法，讓我對學習這件事有瞭全新的認識。 我以前學習東西，總是喜歡死記硬背，效果很差，而且學完很快就忘瞭。這本書讓我學會瞭如何“理解”和“內化”知識，而不是簡單地“記住”。作者強調“主動學習”，鼓勵讀者去思考、去提問，而不是被動地接受信息。他提供的練習題和案例分析，也非常貼近實際工作場景，讓我能夠學以緻用，而不是紙上談兵。而且，書中還特彆提到瞭“如何保持學習動力”，這對於我這種容易半途而廢的人來說，簡直是雪中送炭。他分享的一些“激勵技巧”和“剋服惰性”的方法，都非常有效。