Excel教我的那些理財記帳、投資管理大小事 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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圖書標籤:

• Excel
• 理財
• 記賬
• 投資
• 財務管理
• 個人理財
• 數據分析
• 辦公軟件
• 實用指南
• 財富增長

9大個人理財管理錶格和93招以上Excel絕對操控技，存不到錢比較難想要擁有第一桶金，除瞭要有開源與節流的理財觀念外，更需要一個聰明的記帳工具來幫您管理所有的收入與支齣。

　　本書除瞭帶領您認識在執行記帳時的基礎Excel操作技巧外，其中光碟所附的9個主要理財投資錶單隨開即用，掌握住Excel的操作概念後，操控一點都不睏難。這些錶單包括「每月簡易記帳簿」、「年度收支記帳簿」、「基金績效比較錶」、「消費日記分類帳」、「消費佔比雷達圖」、「分期貸款試算錶」、「定期定額試算錶」、「股票買賣管理錶」與「個股漲跌分析圖」。

　　在看本書後您將會發現：用Excel 進行理財管理、消費分析、投資趨勢掌握，原來是一件那麼簡單的事。

　　拿起這本書，你將會學到
　　□9個理財檔案一手掌握，管好你的小朋友
　　□影音範例操作說明，QR CODE隨拍即播
　　□學會Excel的操作技巧，好簡單馬上上手
　　□建構一個屬於自己的投資理財腦，好賺錢

名人推薦

　　淡江大學管理科學博士 林宏諭
　　暢銷作傢、主持人 吳若權
　　中華民國電腦教育發展協會秘書長 吳珍嵩
　　不分先後好評按贊
 

探索個人財務的基石與未來：一部未曾涉及的財務管理哲學與實踐指南 （注意：以下內容旨在詳述一本不包含《Excel教我的那些理財記帳、投資管理大小事》中具體Excel操作與直接應用案例的圖書簡介，重點聚焦於財務哲思、宏觀戰略、行為經濟學在個人理財中的應用，以及更深層次的資産配置理論。） --- 導言：超越工具的邊界——重塑你的財務心智模型 我們生活在一個信息爆炸的時代，金融工具日新月異，技術革新不斷重塑著交易的形態。然而，許多人發現，即使掌握瞭最先進的記賬軟件或投資平颱，依然無法擺脫財務焦慮或實現真正的財富自由。根本原因在於，真正的理財高手關注的並非“如何操作”，而是“如何思考”。 本書，《心智模型與財富的永續增長：從財務哲學到宏觀資産配置的深度解析》，旨在將讀者的目光從日常的電子錶格細節中抽離齣來，聚焦於構建一套穩健、可適應、具有前瞻性的個人財務哲學體係。我們不教授具體的軟件操作，也不羅列最新的市場熱點，而是深入挖掘驅動財富長期積纍的底層邏輯、行為偏差的規避，以及跨越周期波動的戰略部署。 本書的讀者群體，是那些已經熟悉基礎記賬與投資概念，渴望將個人財務提升到戰略管理層麵，尋求更深層次理論支撐的成熟個體。 --- 第一部分：財務哲學的重構——理解金錢的本質與個人價值的錨定 本部分著眼於心理學與經濟學的交叉點，探討金錢在個人生命中的真正意義，並建立穩固的財務決策基石。 1. 金錢的符號學與個人幸福閾值： 我們不探討如何用Excel計算幸福感，而是分析金錢作為交換媒介，在不同人生階段（如積纍期、穩定期、傳承期）所扮演的不同角色。深入研究“足夠”的概念——如何界定個人的“財務足夠點”，避免無休止的、由社會比較驅動的消費循環。討論“延遲滿足”的神經科學基礎，而非僅僅是設定儲蓄目標。 2. 時間價值的非綫性理解： 本書超越瞭簡單的復利公式計算，探討“機會成本”在非金錢領域的體現。例如，時間投入到自我提升、健康維護或傢庭關係上的迴報率，如何間接影響未來的現金流和資産的保值能力。強調“精力資本”的管理，這是比財務資本更稀缺的資源。 3. 風險認知的重塑與不確定性偏見： 探討人類固有的損失厭惡心理（Loss Aversion）如何扭麯我們的投資決策。分析“敘事偏差”（Narrative Bias）在市場情緒中的作用。我們將引入保險、對衝策略的哲學基礎，區分“可控風險”與“係統性不確定性”，教導讀者如何與不確定性共存，而非試圖完全消除它。 --- 第二部分：宏觀經濟視野下的個人戰略部署 在沒有具體操作步驟的情況下，本書將重點放在如何建立一個能夠適應全球經濟周期波動的個人資産配置框架。 4. 跨周期資産配置的理論框架： 本書係統性地介紹“永久投資組閤”（Permanent Portfolio）的起源與演變，探討不同宏觀環境下（通脹、通縮、經濟增長、衰退）各類資産的理論錶現。這並非教你如何根據數據調整權重，而是理解為何在特定經濟模型下，某些資産類彆（如抗通脹債券、實物貴金屬的戰略儲備角色）是不可或缺的“壓艙石”。 5. 債務的戰略性運用與去杠杆的藝術： 深入區分“生産性債務”（如支持能産生現金流資産的低息貸款）與“消費性債務”。重點分析在利率環境變化時，如何製定分階段的去杠杆路徑，以及債務結構優化（Debt Structuring）的宏觀考量，而非僅僅是“如何償還信用卡賬單”。 6. 貨幣政策與全球化視野下的外幣配置： 分析中央銀行的量化寬鬆（QE）和緊縮政策對不同類型資産（股票、債券、房地産）的長期結構性影響。介紹如何從一個全球化的視角來審視本國貨幣的購買力，討論在不涉及具體外匯交易操作的前提下，如何通過投資海外市場間接實現資産的多元化保護。 --- 第三部分：行為經濟學與財富的“非理性”管理 成功的投資往往是反人性的。本部分深入研究行為科學如何影響我們的財務決策，並提供結構性的工具來繞過這些認知陷阱。 7. 錨定效應與處置效應的實戰規避： 詳細剖析“錨定效應”（Anchoring Effect）如何導緻投資者對曆史高點或買入成本耿耿於懷，從而做齣錯誤的賣齣或持有決策。闡述“處置效應”（Disposition Effect）——傾嚮於過早賣齣盈利資産而長期持有虧損資産的心理根源，並提供基於決策樹的非情感化評估方法。 8. 最小化決策疲勞：係統化與外包的哲學： 本書認為，個人精力是有限的。對於日常交易和市場波動應采取“係統化、自動化”的處理方式，以節省決策帶寬。探討“投資備忘錄”的哲學意義——它不是一個記錄，而是一個在市場狂熱或恐慌時提醒你初始理性的“行為契約”。討論何時應將投資決策外包給專業的信托或顧問，以及如何設定清晰的委托邊界。 9. 財富的傳承與“代際財富轉移”的非財務考量： 聚焦於富裕傢庭常見的“財富蒸發”現象。探討成功的財富傳承不僅僅是資産的轉移，更是價值觀和財務智慧的傳遞。分析設立傢族信托的法律結構意義（不涉及具體操作指南），以及如何通過教育下一代建立責任感，而非僅僅是享受既得利益的文化基礎。 --- 結論：從操作者到架構師的蛻變 《心智模型與財富的永續增長》提供瞭一個宏大的藍圖。它不提供快速緻富的秘籍，也不提供即時可見的財務報錶優化方案。它旨在將讀者從一個僅僅是“執行者”（使用工具記錄和買賣）的角色，提升為一個能夠設計、評估並能適應未來不確定性的“財富架構師”。掌握瞭這些深層次的理論和哲學框架，即使市場工具和技術不斷更新，你的財富基礎依然堅如磐石。 這是一本關於如何“思考投資”的書，而非關於如何“操作投資”的書。

作者簡介

艾凡斯

　　南颱科技大學應用日語係畢業。編輯生涯邁入第9個年頭，一腳踏進齣版業後以傳達知識、悠遊於文字之間為生活目標。近幾年開始涉足學校教育市場，現職為軟體産品經理、中華民國電腦教育發展協會MOCC認證推廣講師。

　　編譯、編製過十餘本的Excel相關書籍，譯有「Excel VBA與資料庫整閤大活用」、「新Excel函數254個活用範例實務講座」等，著有「效率達人用的Excel和你想的不一樣！144招絕對秒殺操控術」(以上均為博碩文化齣版)。
 

Excel 基礎能力養成篇
Chapter 1 一定要學會的基本操作-Excel初心者看這裏
Chapter 2 Excel進階功能的分水嶺-從函數到巨集

Excel個人財理實戰篇
Chapter 3 理財，從記帳開始-每月簡易記帳簿
Chapter 5 看看誰纔是搖錢樹-基金績效比較錶
Chapter 4 365天管理很簡單-年度收支記帳簿
Chapter 6 看好你的小朋友-消費日記分類帳
Chapter 7 我的錢怎麼不見瞭-消費佔比雷達圖
Chapter 8 先享受不見得是壞事-分期貸款試算錶
Chapter 9 用時間來換金錢-定期定額試算錶
Chapter 10 是玩股還是被股玩-股票買賣管理錶
Chapter 11 一秒鍾幾十萬上下-個股漲跌分析圖

Appendix A 超級方便的Excel快速鍵
Appendix B Excel中常用的財務函數
Appendix C 下載Office提供的理財範本

 

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在網路上偶然看到這本《Excel教我的那些理財記帳、投資管理大小事》，當下就覺得「這根本就是為我量身打造的書嘛！」。平時工作忙碌，下班後隻想放空，但又對自己的財務狀況有點迷惘。過去也嘗試過各種記帳APP，但總是覺得少瞭點什麼，難以深入分析。這本書的書名直接點齣瞭我的痛點——「記帳」、「投資管理」跟「Excel」，這三個關鍵字組閤在一起，讓我覺得它不隻是一本教你怎麼記帳的書，更像是一位經驗豐富的朋友，用最貼近生活的方式，引導你一步步建立起穩健的理財觀念。我一直覺得，所謂的理財，其實就是從最基本的「知道錢花到哪裡去瞭」開始。這本書應該會深入淺齣地教大傢如何利用Excel這個工具，將原本雜亂無章的消費記錄，轉化成有意義的數據，進而找齣自己的消費習慣，並做齣更聰明的消費決策。光是想到不用再煩惱那些零散的發票和小額支付，就能在Excel錶格裡一目瞭然，就覺得非常期待！而且，作者應該不是那種高高在上的理財專傢，而是像我們一樣，在日常生活中摸索、學習，最後將自己的心得與大傢分享。這種貼近性，是我在市麵上很少見到的。我特別想知道，書中會不會分享一些真實的記帳案例，讓我知道別人是怎麼做的，也許能從中獲得更多啟發。畢竟，理論聽起來都很簡單，但實際操作起來，總是會遇到一些意想不到的狀況。希望這本書能提供一些實用的技巧，讓我在記帳這件事上，能做得更有效率，也更有成就感。

评分☆☆☆☆☆

《Excel教我的那些理財記帳、投資管理大小事》這個書名，聽起來就充滿瞭實用性和親切感。我一直以來都覺得，理財這件事情，對於許多人來說，是一個既重要又有點令人卻步的課題。尤其是我這樣的上班族，每天忙於工作，下班後更渴望的是休息，但同時又對自己的財務狀況感到一絲不安。我過去也嘗試過不少記帳軟體，但總覺得它們的功能太過單一，或者無法滿足我對於深入分析的需求。這本書的亮點在於它結閤瞭Excel，一個我雖然熟悉但卻很少深入運用在理財上的工具。我非常好奇作者是如何將Excel的強大功能，轉化為一套簡單易懂的理財係統。我期待書中能夠提供一些關於如何建立個人化預算的技巧，如何有效地追蹤和分類每一筆支齣，以及如何透過Excel分析我的消費習慣，找齣可以節省的空間。更重要的是，「投資管理」這個部分，對我來說是一個很大的吸引點。我希望這本書能以最淺顯易懂的方式，帶領我進入投資的世界，教我如何利用Excel來規劃我的投資目標，如何選擇適閤我的投資產品，以及如何評估投資的風險與報酬。我相信，這本書能夠幫助我擺脫過去那種「月光族」的窘境，建立起一個更聰明、更有紀律的理財模式。

评分☆☆☆☆☆

當我第一眼看到《Excel教我的那些理財記帳、投資管理大小事》這本書名時，心中就湧起一股強烈的認同感。身為一個在颱灣努力打拼的上班族，我深切體會到，財務規劃和投資管理，絕對不是遙不可及的理論，而是影響我們生活品質的關鍵。過去我也曾嘗試過各種記帳方式，從傳統的紙本帳本到各種手機App，但總覺得缺乏係統性，難以深入分析。而Excel，這個我工作上經常使用的工具，卻一直沒有被我充分運用在個人理財上。這本書的齣現，正好填補瞭我這方麵的知識空白。我非常好奇，作者會如何將Excel的強大功能，轉化為一套個人化的理財解決方案。我期待書中能夠分享一些具體的Excel操作技巧，例如如何運用函數來自動計算收支、如何製作具有分析意義的圖錶、以及如何建立一個可以長期使用的財務追蹤係統。更吸引我的是「投資管理」的部分。我相信，透過Excel，我們可以更清晰地瞭解自己的投資組閤，學習如何評估風險、選擇標的，以及製定符閤自身情況的投資策略。這本書聽起來就像是一個能夠啟發我，讓我不再對理財感到迷茫，而是能夠自信地掌握自己財務未來的重要指南。

评分☆☆☆☆☆

《Excel教我的那些理財記帳、投資管理大小事》這本書名，簡直擊中瞭我的心坎裡！我一直覺得，理財這件事，說起來容易，做起來卻是一門大學問。尤其是在這個消費主義盛行的時代，錢好像總是在不經意間就花掉瞭，卻又不知道錢到底流嚮瞭何方。我也曾嘗試過各種手機記帳App，但往往因為介麵複雜、功能不夠彈性，或是記帳本身就占用瞭太多時間，而讓我難以為繼。這本書的標題，結閤瞭我熟悉且擅長的Excel，讓我充滿瞭好奇。我非常想知道，作者是如何將Excel的強大功能，轉化成一套簡單易懂、又極具實操性的個人理財工具。我期待書中能夠提供一些具體的Excel模闆，例如如何建立個人化的收支明細錶，如何設定預算並追蹤超支情況，甚至是如何利用Excel製作簡單的資產負債圖錶，讓我能夠一目瞭然地掌握自己的財務狀況。更重要的是，「投資管理」這個部分，我認為是理財的進階階段。我希望這本書能夠以最貼近我們小資族的方式，教我如何利用Excel來進行基本的投資分析，例如如何追蹤股票的漲跌、如何計算投資報酬率，以及如何製定一個適閤自己的簡單投資計畫。總之，我期待這本書能成為我理財路上的「人生導師」，幫助我更聰明地管理金錢，讓資產穩健增值。

评分☆☆☆☆☆

當我看到《Excel教我的那些理財記帳、投資管理大小事》這個書名時，立刻就被它吸引瞭。作為一個平凡的上班族，我一直覺得「理財」這兩個字聽起來好像很遙遠，但實際上，我們每天都在跟金錢打交道，從薪水到日常開銷，再到偶爾的犒賞自己。我曾經嘗試過各種記帳方式，從紙本筆記到手機App，但總覺得效果有限，難以形成一個完整的財務圖像。這本書的齣現，讓我眼前一亮，因為它結閤瞭我最熟悉的工具——Excel，以及我最需要的兩大課題——記帳和投資管理。我非常好奇，作者會如何將Excel這樣一個看似冰冷的試算錶軟體，轉化成一個有溫度、有智慧的理財幫手。我希望書中能夠提供一些具體的Excel操作技巧，例如如何設定自動計算的公式、如何製作具有視覺化的圖錶來呈現收支趨勢，甚至是如何利用Excel來模擬不同的投資情境。對於「投資管理」的部分，我更是充滿期待。我一直認為，投資是讓資產增值的重要途徑，但缺乏專業知識和實操經驗，總讓我望而卻步。我希望這本書能為我揭開投資的神秘麵紗，教我如何從小額開始，逐步建立起屬於自己的投資組閤，並且學會如何理性地評估風險和報酬。這本書聽起來就像是一位溫柔的理財導師，用最貼近我們生活的方式，引導我們走齣財務迷霧，邁嚮更穩健的未來。

评分☆☆☆☆☆

坦白說，光是看到《Excel教我的那些理財記帳、投資管理大小事》這個書名，我就覺得這本書大概率會是我近期最需要的讀物之一。身為一個在颱北打拼的年輕人，每天的開銷項目五花八門，從通勤、三餐、到偶爾和朋友的聚會，錢總是花得不明不白。試過幾款號稱「簡單好用」的記帳APP，但到最後總是草草瞭事，無法真正幫助我釐清財務狀況。我一直認為，Excel本身就是一個潛力無限的工具，但把它應用在個人理財上，總覺得有點門檻。這本書的齣現，就像是一盞明燈，照亮瞭我探索Excel在理財領域的道路。我非常好奇，作者會如何引導我們一步步建立起一套屬於自己的Excel記帳係統，例如如何設計分類欄位、如何設定預算目標，甚至是如何自動生成報錶。我尤其期待「投資管理」的部分，因為我一直對投資有興趣，但又缺乏足夠的知識和信心。希望書中能提供一些關於如何利用Excel來進行初步的投資分析，例如追蹤股價、計算報酬率，或是簡單的資產配置建議，讓我能夠更有把握地踏齣投資的第一步。我期待這本書能帶給我的不隻是記帳的技巧，更能培養我對於金錢的敏感度，以及做齣更明智的財務決策的能力。

评分☆☆☆☆☆

《Excel教我的那些理財記帳、投資管理大小事》這本書名，瞬間抓住我的目光。我身為一個小資上班族，每天為瞭生活奔波，常常覺得錢好像總是從指縫中溜走，卻又說不上錢到底花在哪裡。手機記帳APP雖然試過幾種，但老是覺得功能不夠深入，或是介麵不夠友善，久而久之就荒廢瞭。我一直認為，Excel是一個很強大的工具，但對於如何將它運用在個人財務管理上，總是不得其法。這本書的標題，恰恰點齣瞭我長久以來的心聲——「記帳」、「投資管理」加上「Excel」，這三個詞組閤在一起，讓我覺得這本書很有實操性，而且是針對現代人普遍的需求。我非常期待書中能分享一些具體的、可複製的Excel錶格模闆，例如如何設定消費類別、如何計算月度與年度的收支結餘、甚至是如何製作簡單的資產負債錶。更吸引我的是「投資管理」的部分。我知道投資很重要，但往往因為聽起來太複雜，或是擔心自己會賠錢，而裹足不前。我希望這本書能用最簡單易懂的方式，教我如何利用Excel來追蹤我的投資，評估我的投資組閤的績效，以及製定更符閤我風險承受能力的投資計畫。總之，我希望能從這本書中學到一套係統性的理財方法，讓我的錢不再是無頭蒼蠅一樣亂花，而是能夠聰明地為我工作，並且為我未來的目標打下穩固的基礎。

评分☆☆☆☆☆

《Excel教我的那些理財記帳、投資管理大小事》這個書名，對我來說，簡直是一盞及時雨。作為一個在颱灣社會打滾多年的小資族，我一直覺得，金錢的管理和投資，是我們每個人都應該學習的「必修課」。但市麵上充斥著各種理財資訊，常常讓人眼花撩亂，不知從何下手。我過去也嘗試過一些記帳APP，但總覺得它們過於製式化，無法貼閤我個人獨特的消費習慣和需求。這本書最大的吸引力，在於它將Excel這樣一個大傢普遍熟悉但可能未被充分發揮的工具，與記帳和投資管理結閤。我非常好奇，作者會如何引導我們利用Excel，將雜亂的消費數據，轉化為有價值的財務洞察。我期待書中能夠提供一些關於如何設計Excel錶格，以記錄不同類型的支齣，如何設定預算，以及如何分析收支趨勢的實用技巧。尤其是在「投資管理」的部分，我希望能夠學到一些基礎但關鍵的概念，例如如何利用Excel來追蹤股票的錶現，如何計算投資的迴報率，以及如何建立一個簡單分散的投資組閤。總之，我希望這本書能夠幫助我建立起一套真正屬於自己的、可持續的理財體係，讓我在有限的收入下，也能夠有效地管理金錢，並為未來的財務目標打下堅實的基礎。

评分☆☆☆☆☆

看到《Excel教我的那些理財記帳、投資管理大小事》這個書名，我立刻覺得這本書寫的就是我！每天忙碌的工作，下班後隻想放鬆，但內心深處又對自己的財務狀況有點不安。嘗試過手機記帳APP，但往往沒多久就放棄，覺得它們不夠深入，也無法真正幫助我掌握錢財的流嚮。我一直相信Excel是一個非常強大的工具，但總覺得如何將它應用到個人理財上，始終抓不到重點。這本書的書名，直接點齣瞭我最需要的內容——「Excel」、「記帳」、「投資管理」。我迫不及待想知道，作者會如何將Excel的各種功能，轉化為一套簡單易懂、又極具實操性的理財方法。我非常期待書中能提供一些具體的Excel模闆，例如如何設計一個能夠自動計算總結餘的錶格，如何追蹤不同消費類別的比例，甚至是如何製作圖錶來直觀地呈現我的財務狀況。更讓我興奮的是「投資管理」的部分。我一直對投資很感興趣，但總覺得門檻很高，怕自己不懂。希望這本書能用最淺顯的方式，教我如何利用Excel來學習基礎的投資知識，如何追蹤我的投資標的，以及如何評估我的投資績效。我相信，這本書能成為我理財路上的重要指引，幫助我一步步建立起更穩健、更聰明的財務管理能力。

评分☆☆☆☆☆

這本書的標題《Excel教我的那些理財記帳、投資管理大小事》，讓我眼睛為之一亮，尤其「大小事」這個詞，很有親切感，感覺不像是一本艱澀難懂的學術著作，而是貼近生活、解決實際問題的指南。我一直覺得，理財這件事，對很多上班族來說，是一項需要不斷學習和調整的功課。過去我也曾試圖用手機APP記帳，但往往是三分鐘熱度，沒多久就放棄瞭。我發現，APP雖然方便，但對於進一步的分析和趨勢預測，總覺得力有未逮。Excel作為一個強大且普遍的工具，如果能結閤記帳和投資管理，那絕對是事半功倍。我非常好奇作者是如何將Excel的各種功能，巧妙地應用在財務管理上的。例如，會不會有關於如何建立預算、追蹤支齣、甚至分析投資報酬率的範例？我對「投資管理」的部分特別感興趣，因為目前我的投資經驗還非常有限，對於如何選擇標的、分散風險、以及如何評估績效，都還在摸索階段。希望這本書能夠提供一些入門的觀念和實用的技巧，讓我在投資的路上，能夠更有方嚮感，少走一些冤枉路。更重要的是，我希望這本書能幫助我建立一個屬於自己的、可持續的理財係統，而不隻是曇花一現的衝動。畢竟，理財的最終目的，是為瞭讓我們的生活更有品質，更有保障。這本書聽起來就像是為瞭解決這些「大小事」而誕生的，我非常期待能從中獲得實際的幫助。