金融趨勢大未來 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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針對市場趨勢、法規突破、投資策略、産品創新等四大環節的環顧與分析，從過去、現在到放眼未來，颱灣的金融産業，依然是持續的蓬勃發展。

　　期待颱灣金融産業持續蓬勃發展 再創高峰

 

探索人類文明的廣闊圖景：一部跨越時空的宏大敘事 書名：《星塵與王座：文明的興衰與秩序的構建》 作者：[虛構作者名：亞曆山大·馮·赫爾姆] 內容簡介： 《星塵與王座：文明的興衰與秩序的構建》並非關注某一特定行業或經濟現象的著作，而是一部旨在剖析人類社會底層運行邏輯、探究文明迭代規律的史詩級作品。本書試圖以一種宏大且兼具微觀洞察的視角，將人類數萬年的發展曆程置於宇宙的尺度下進行審視，力求揭示“秩序”如何在無序的混沌中誕生、演化、鞏固，最終又走嚮衰亡的全過程。 本書的敘事結構如同一個巨大的、分層的考古現場，每一章節都如同剝開的一層地質斷麵，顯露齣不同曆史階段的社會結構、權力分配、技術革命以及文化精神的核心所在。我們不局限於傳統的曆史編年，而是專注於挖掘那些驅動文明從小型部落走嚮全球帝國的深層動力——從早期農業革命帶來的定居性與財富積纍，到文字、法律和官僚體係的産生如何固化瞭早期秩序；再到印刷術和航海大發現如何撕裂舊有的地理與知識邊界，催生瞭現代民族國傢的雛形。 第一部分：原始的火花與地理的桎梏 (The Primal Spark and Geographical Constraints) 開篇追溯人類文明的曙光，深入探討地理環境如何塑造瞭早期社會的形態。作者詳細分析瞭尼羅河、兩河流域、印度河流域和黃河流域等“搖籃文明”的共同特徵與關鍵差異。重點闡釋瞭“水利工程”與“大型協同勞動”如何成為中央集權統治的最初技術基礎。我們考察瞭前文字時代的口述傳統和早期神話體係，如何作為第一代“社會粘閤劑”，有效地協調瞭大規模人口的行動。 更進一步，本書挑戰瞭關於“技術決定論”的簡單敘事，主張地理優勢（如易於貿易的海岸綫或難以逾越的山脈）在很大程度上預設瞭文明擴張的路徑與防禦的形態。我們分析瞭亞歐大陸軸綫（東西嚮）相對於美洲大陸軸綫（南北嚮）在技術和物種傳播上的結構性優勢，解釋瞭為何在特定時期，某些文明似乎擁有瞭不可逆轉的起跑綫優勢。 第二部分：權力的煉金術：從神聖到世俗 (The Alchemy of Power: From Sacred to Secular) 本部分是關於“秩序的閤法性”的深度剖析。作者將古代帝國的統治基礎歸納為“神聖授權（Theocratic Mandate）”和“契約化治理（Contractual Governance）”兩大模型。我們詳盡考察瞭古埃及的法老神權、古希臘城邦的公民參與（盡管局限性極強）以及羅馬法係的理性化嘗試。 一個核心論點在於：任何長久存在的秩序，都必須在“恐懼的控製”和“意義的賦予”之間找到一個微妙的平衡點。書中通過比較分析絲綢之路沿綫的稅收體係、軍事動員能力以及宗教改革（無論是古代的哲學流派還是近代的宗教衝突）如何重新定義瞭“忠誠”的意義，揭示瞭精英階層如何不斷地進行“權力再包裝”，以適應底層民眾對公平和意義不斷提升的期望。我們探討瞭“官僚主義”這一看似冰冷的製度，實則是人類在處理復雜性問題時所能發明的最精妙的權力維持工具之一。 第三部分：印刷術的爆炸與知識的瘟疫 (The Printing Explosion and the Plague of Knowledge) 本書將文藝復興和啓濛運動視為一場信息基礎設施的革命。古騰堡的印刷術不僅僅是提高瞭書籍的産量，它從根本上瓦解瞭知識的壟斷結構。作者詳細描述瞭手抄本時代知識的稀缺性如何支撐瞭修道院和大學的權威，以及印刷術如何導緻瞭知識的“通貨膨脹”和“意義的稀釋”。 這一部分的重點在於分析知識的普及如何直接催生瞭現代科學方法論的誕生，以及隨之而來的工業革命對傳統社會結構的顛覆。我們關注蒸汽機和電力不僅是能源的革新，更是對“時間”和“距離”概念的徹底重塑。社會結構不再僅僅由土地決定，資本的流動性成為新的決定性力量，這為資本主義秩序的崛起奠定瞭物質基礎。 第四部分：宏大敘事的黃昏與碎片化的未來 (The Twilight of Grand Narratives and the Fragmented Future) 在敘事進入近現代時，本書的焦點轉嚮瞭意識形態的衝突與個體在“大規模社會”中的位置。從民族主義的興起到兩次世界大戰的浩劫，作者探討瞭當傳統的宗教和皇權權威崩塌後，人類如何轉嚮宏大的“進步史觀”和“階級鬥爭理論”來填補意義真空。 然而，隨著後現代思潮的興起和信息技術的指數級發展，這種“宏大敘事”本身開始瓦解。本書的最後部分轉嚮對當代社會秩序的診斷： 1. “算法的統治”： 探討信息流、數據采集和預測性分析如何構建瞭一種新型的、無形的權力結構，它比傳統的官僚製更隱蔽也更有效率。 2. “身份的解構”： 分析全球化背景下，傳統“國傢-公民”體係麵臨的文化、經濟和移民帶來的壓力，以及個體身份認同如何從地域和階級轉嚮消費偏好和網絡社群。 3. “熵的迴歸”： 藉鑒熱力學概念，作者認為任何復雜的係統在沒有外部能量注入（例如持續的創新、意識形態的團結或外部威脅）的情況下，必然會走嚮無序和碎片化。當前社會麵臨的挑戰，是如何在信息過載和價值多元化的背景下，重新構建一個具有足夠韌性和凝聚力的“新秩序”。 結語： 《星塵與王座》以謙遜的姿態，試圖提供一個理解人類文明進退之道的框架。它不是一本提供具體解決方案的工具書，而是一份深沉的反思錄，提醒我們：我們所處的“秩序”並非永恒不變的真理，而是特定曆史階段下，由技術、地理、精英策略和集體信仰共同構建的、脆弱而精巧的平衡。文明的興衰，不過是星塵在時間長河中尋找新的形態和王座的永恒循環。本書的閱讀體驗，將是一次對過往的緻敬，對當下的審視，以及對未來可能性的審慎預判。

作者簡介

劉宗聖

　　現任
　　元大投信總經理　
　　中華民國投信暨投顧公會理事暨兩岸及國際事務委員會召集人
　　中華民國退休基金協會理事
　　颱灣註冊財務策畫師協會常務理事
　　中國華潤元大基金董事

　　學曆
　　中國上海財經大學經濟學博士
　　美國威斯康辛大學財務企管碩士

　　經曆&著作
　　曾獲2008~2015年亞洲資産管理雜誌颱灣區年度最佳執行長共七次，2009年第十屆證券暨期貨金彝奬──傑齣企業領導人纔奬，著有《商品期貨ETF──創新與實務》、《創世紀産品──槓桿／反嚮ETF》等四十多本金融專業書籍，及「資産管理雙月刊」〈創刊至今〉。

盧成德

　　現任
　　元大投信綜閤企劃部專業資深經理

　　學曆
　　世新大學

　　經曆
　　元大投信專業副理、經濟日報經濟研究室記者、東森新聞報財經組副組長、Smart智富月刊執行編輯、TVBS週刊生活組記者

　　著作
　　REITs：全球不動産投資信託操作策略(財信齣版社)

張明珠

　　現任
　　元大投信指數暨量化投資事業群專業經理

　　學曆
　　中原大學企業管理研究所
　　輔仁大學經濟學係

　　經曆
　　元大投信綜閤企劃部專業經理
　　群益投信企劃部副理
　　財訊快報資深記者

推薦序    金融創新領航者
證券櫃颱買賣中心 總經理 張麗真    
作者序    期待颱灣金融産業持續蓬勃發展  再創高峰
元大投信 總經理 劉宗聖
   
01◆宏觀投資趨勢解析 掌握未來動嚮
1-01    投資人口位移  颱股低量的第一道警鍾.
1-02    颱股邁嚮多元、雙嚮、開放的資金平颱.
1-03    颱股價量結構  將進入正嚮循環
1-04    亞洲資産管理新趨勢
1-05    中國發展基金業的T型管理概念.
1-06    從樂觀審慎到審慎樂觀.
1-07    從中國互聯網金融看颱灣基金業機遇..
1-08    從中港基金互認看颱灣投信發展新思維.
1-09    研究顯示低成交量週期緻類股波動程度變小
行情不易大漲或大跌
1-10    全球金融整閤  颱灣不能缺席
1-11    颱灣基金市場競爭力  直追星、港

02◆颱股進入新常態 投資新戰略
2-01    新兩岸關係下的颱股未來發展態勢
2-02    迎接産業發展革新的首道曙光
2-03    股市新常態vs行動的勇氣
2-04    不確定因子消除  颱股應站迴閤理價位
2-05    油價反彈在望  颱股投資格局洗牌.
2-06    打通任督二脈  颱股纔能揚升
2-07    美國升息在即  投資臨界值浮現
2-08    不要忽略眼前的玫瑰
2-09    中港基金互認  颱股短期震盪難免
2-10    加強颱股防禦工程
2-11    颱股現階段布局與重新規劃
2-12    利空鈍化  樂觀看颱股後市
2-13    總體陰霾漸除  颱股穩步青雲.
2-14    多元投資工具有助提升颱股交易熱度
2-15    如何看待MSCI對颱股的影響

03◆中國股債匯商機 策略佈局停看聽
3-01    人民幣納入SDR   開啓資本市場改革新頁
3-02    從科技的颱灣到創意的中國
3-03    颱股V.S.滬港通  零和、競閤或整閤？
3-04    滬港通對兩岸三地的機會與挑戰
3-05    颱股投資再進化  人民幣重避險
3-06    透視人民幣外升內貶的財富外溢現象
3-07    QE不退  陸股充滿賽局機會
3-08    人民幣理財賺利差與匯差.
3-09    探究颱灣人民幣理財商機
3-10    點心債市場呈現跳躍成長
3-11    人民幣投資理財趨嚮理性

04◆另類資産的金融創新與布局之道
4-01    QE退場  投資軸綫改變下的緻勝心法.
4-03    尋找未來QE退場之明星.

05◆退休理財規劃需求與資産配置
5-01    今年資産配置密碼：3C+ABCDE
5-02    猴年投資先求不傷身體、再求療效
5-03    寬鬆資金有利亞太公債.
5-04    馬來西亞退休金提高投資ETF比重
5-05    REITs基金正低檔翻升

06◆ETF的解決方案與攻略
6-01    市場動盪環境下的商品投資新趨勢
6-02    機器人與自動化為ETF帶來無限想像
6-03    藉鏡日本ETF市場發展經驗
6-04    高股息投資思維當道.
6-05    改造颱股DNA  再造股市新生命.
6-06    指數化投資國際主流地位確立
6-07    期許颱灣ETF市場下一個10年
6-08    亞洲ETF成長動能將追歐超美  債券ETF潛力可期
6-09    全球指數化商品競爭白熱化
6-10    快著手研發新ETF商品
6-11    兩岸ETF的投資新樣貌
6-12    颱灣ETF發展今年更上層樓
6-13    兩岸ETF活躍  颱灣今年更壯大
6-14    颱灣高股息ETF不是虛的
6-15    善用投資工具預先布局  麵對市場黑天鵝.

07◆基金革命閤約FIN TECH
7-01    FIN TECH的啓發與資産管理的變革
7-02    3C策略改變基金投資的思維
7-03    基金資産與貨幣資産更加貼近
7-04    行動理財改變投資行為
219宏觀投資趨勢解析  掌握未來動嚮
投資人口位移形成投資新趨勢
颱股邁嚮多元、雙嚮、開放的資金平颱
颱股價量結構將進入正嚮循環
亞洲資産管理新趨勢
中國發展基金業的T型管理概念
從樂觀審慎到審慎樂觀
從中國互聯網金融看颱灣基金業機遇
從中港基金互認看颱灣投信發展新思維
研究顯示低成交量週期緻類股波動程度變小  行情不易大漲或大跌
全球金融整閤腳步  颱灣不能缺席
颱灣基金市場競爭強度直追香港與新加坡

颱股進入新常態  投資新戰略
新兩岸關係下的颱股未來發展態勢
迎接颱灣産業發展革新的第一道曙光
股市新常態vs行動的勇氣
不確定因子消除  颱股應站迴閤理價位
油價反彈在望  颱股投資格局洗牌
唯有打通任督二脈  颱股纔能揚升
美國升息在即  投資臨界值浮現
天邊的彩霞即使美麗  眼前的玫瑰也不容忽略
颱股轉骨工程持續  未來成果可期
加強颱股防禦工程  慎防陸股再次侵襲
颱股現階段的投資策略布局與重新規劃
樂觀看待颱股體質重建後之行情
總體陰霾漸除  颱股穩步青雲

中國股債匯商機  策略佈局停看聽
人民幣納入SDR   開啓資本市場改革新頁
從科技的颱灣到創意的中國
港股「A股化」 颱股當自強
「滬港通」對兩岸三地的機會與挑戰
颱股投資再進化  人民幣投資邁嚮新階段
透視人民幣「外升內貶」的財富外溢現象
進化的中國曙光初現  陸股仍充滿賽局機會
人民幣理財新趨勢宜循序漸進，利差與匯差雙頭賺
探究颱灣人民幣理財商機
點心債市場呈現跳躍成長

另類資産的金融創新與布局之道
解構CTA報酬  看颱股未來趨勢
CTA多元配置策略將是今年主流
投資軸綫改變下的緻勝心法
運用黃金建立閤適的資産配置
尋找未來QE退場之明星--REITs基金多頭續航力可期

退休理財規劃需求與資産配置
資産配置策略：3C
投資先求不傷身體、再求療效
寬鬆資金為亞太公債締造有利空間
馬來西亞退休金提高投資ETF比重
明智的資産配置是投資的成功關鍵

ETF的解決方案與攻略
因應市場動盪環境下的商品投資新趨勢
全球機器人與自動化為ETF發展帶來無限想像
日本央行大量購買ETF的背後意涵
從高股息投資變化看颱股投資人的心態
改造颱股DNA  再造股市新生命
指數化投資國際主流地位已然確立
期許颱灣ETF市場下一個10年
亞洲ETF成長動能將追歐超美，債券ETF潛力可期
全球指數化商品競爭白熱化  掀起優化投資新趨勢
開發新種ETF商品  提供投資人另類資産元件
兩岸ETF的投資新樣貌
颱灣ETF發展今年踏上新颱階
兩岸ETF開枝散葉  颱灣今年更上層樓

序

　　《金融趨勢大未來》一書是針對市場趨勢、法規突破、投資策略、産品創新等四大環節的環顧與分析，這麼多年來，颱灣的金融環境，不論是整個業態及産業的發展，到經營的視野和格局，都伴隨著內外部政經局勢的大調整和變化，必須時時找齣因應之道和解決之道，透過我的口述，藉由公司同仁的採訪撰寫整理，得以將本書順利齣版。

　　齣版這本書的源起就是要不斷持續探討這些未來趨勢，我們也從現在反饋或是迴顧過去所探討的有些麵嚮，現在都已經一一實現，包括法規的突破、産品的創新，但是的確還有一些大環境的睏難，還有一些現象，急待尋找解決及剋服的辦法，我們當下還是會繼續的努力，齣版這本書就是要讓大傢知道這一路走來，從過去到現在，乃至於放眼未來，其實颱灣的金融産業依然是持續的蓬勃發展，持續還有很多機會，所以我們並不悲觀，但也的確競爭加劇，在麵對低利率時代以及國際化的係統風險下，如此的瞬息萬變，除瞭眺望天邊的彩霞之餘，同時也要留意不要踩壞眼前的玫瑰，所以未來在風險的管理，産品的創新，在法規紀律的遵守，乃至於對外在環境時時的掌握，也是齣版這本書希望分享走過這段路的心路曆程。

　　在此，我要特彆感謝我們元大投信的同仁盧成德先生，一路走來對於協助公司在很多産品的市場教育、投資人保護及宣導方麵不遺餘力，這本書我很榮幸有此機會能與他共同齣版。同時也要感謝的是公司另一位同仁張明珠小姐，她針對本書的編輯、排版及印刷齣版，投入相當多的心力。而本書更是希望分享給更廣大的市場投資人，去瞭解到整體金融産業、金融公司在發展各項業務的前提之下，有哪些是我們持續以來一直關注和念茲在茲的。

评分☆☆☆☆☆

說實話，我當初會注意到《金融趨勢大未來》這本書，純粹是因為它的書名很有氣勢，而且感覺很能夠抓住時代的脈搏。我一直覺得，我們現在生活在一個變化非常快的時代，尤其是金融領域，幾乎是每天都在發生新的變化。我有時候會覺得有點跟不上，不知道什麼纔是真正有價值的趨勢，什麼可能隻是曇花一現的炒作。所以，我特彆希望這本書能夠給我一種“撥開迷霧見月明”的感覺。我期待它能有一個清晰的框架，從宏觀的角度去分析全球經濟格局的變化，以及這些變化對金融市場帶來的深遠影響。比如，書中會不會分析地緣政治因素對全球金融穩定的影響？或者探討不同國傢和地區在金融創新方麵的差異和競爭？我對於一些長期的、結構性的金融趨勢特彆感興趣，像是人口老齡化對退休金體係的壓力，或者綠色金融、ESG 投資的崛起，這些都是我一直有在關注的。我希望這本書能夠提供一些有深度、有洞察力的分析，而不僅僅是停留在錶麵。我也希望它能幫助我理解，在未來的金融世界裏，哪些資産類彆可能會更具吸引力，哪些風險需要特彆警惕。總的來說，我希望這本書能夠給我一種“大局觀”，讓我能夠站得更高，看得更遠。

评分☆☆☆☆☆

這本書的名字聽起來就很有吸引力，「金融趨勢大未來」！我一直都很關注金融這塊，畢竟我們現在的生活跟錢息息相關，不瞭解點趨勢，感覺好像就會被時代淘汰一樣。我平常沒事的時候，就會看看財經新聞，聽聽Podcast，有時候也會去書局翻翻看。最近看到這本《金融趨勢大未來》的書名，就覺得「哇，這好像正是我想要的！」我一直覺得，投資理財不能隻看眼前，更重要的是要有一個長遠的眼光，知道未來的大方嚮在哪裏，纔不會盲目跟風，做一些後悔莫及的決定。我很好奇作者到底是怎麼解讀這些金融趨勢的？是會介紹一些新興的金融科技，還是會分析全球經濟的走嚮？會不會提到一些現在很多人都在討論的加密貨幣、NFT 這一類的新概念？或者更偏嚮於傳統的金融市場，像是股票、債券、外匯等等的未來變化？我真的非常期待能從這本書裏獲得一些寶貴的見解，幫助我更好地規劃自己的財務，甚至是未來的職業發展。我希望這本書不隻是停留在理論層麵，而是能有一些實際操作的建議，或者是一些可以參考的案例分析，這樣對我這種喜歡實操多過空談的人來說，會更有幫助。希望它能帶給我一些啓發，讓我對未來的金融世界有更清晰的認識，也能更有信心去麵對未來的挑戰。

评分☆☆☆☆☆

我之前接觸過一些關於金融市場投資的書籍，大部分都比較側重於技術分析或者基本麵分析，教你如何在股票、債券這些傳統領域裏賺錢。但是，對於未來金融的發展趨勢，我感覺很多書都講得不夠深入，或者更新得不夠快。《金融趨勢大未來》這個書名，讓我覺得它可能更能觸及到一些我想要瞭解的前沿內容。我一直對“去中心化金融”（DeFi）這個概念很感興趣，覺得它有可能顛覆傳統的金融服務模式。不知道這本書會不會深入探討 DeFi 的發展前景，以及它可能帶來的機遇和挑戰？比如，它會不會分析智能閤約在 DeFi 中的關鍵作用？或者討論中心化交易所和去中心化交易所的優劣勢？另外，我也非常好奇書中會不會涉及到數字貨幣的未來走嚮，不僅僅是比特幣，還有央行數字貨幣（CBDC）的發展，這對我來說是一個非常重要且令人關注的領域。我總覺得，未來的支付體係可能會因為數字貨幣而發生巨大的變革。這本書如果能在這方麵提供一些獨到的見解，那就太好瞭。我還希望這本書能夠幫助我理解，在這些新興的金融領域裏，個人投資者應該如何進行風險管理，以及如何識彆潛在的投資機會。我希望它不是一本隻講概念的書，而是能夠給我一些 actionable 的建議。

评分☆☆☆☆☆

老實說，金融對我來說算是一個有點陌生的領域，雖然我每天都在花錢、用錢，但對於金融世界的很多規則和未來的發展方嚮，我並沒有一個清晰的概念。《金融趨勢大未來》這本書名聽起來就很有挑戰性，但也讓我感到一種強烈的學習欲望。我是一個比較務實的人，喜歡從最基礎的東西開始瞭解。我希望這本書能夠以一種比較容易理解的方式，介紹金融最基本的一些原理，然後逐步引導讀者去理解更復雜的金融概念和未來的趨勢。比如說，書中會不會解釋清楚通貨膨脹到底是怎麼迴事，以及它對我們日常生活的影響？或者，它會不會介紹一下什麼是“資産配置”，以及為什麼它對於長期財富增長很重要？我特彆希望能從這本書裏學到一些關於“風險管理”的知識，因為我總覺得投資理財最重要的一環就是如何控製風險，而不是一味地追求高收益。此外，我也很好奇，在未來的金融世界裏，我們普通人應該如何去學習和掌握新的金融知識？有沒有什麼比較好的學習路徑或者資源推薦？這本書如果能夠幫助我建立一個比較紮實的金融基礎，並指引我走嚮未來金融趨勢的康莊大道，那我真的會覺得這本書非常有價值。

评分☆☆☆☆☆

我對《金融趨勢大未來》這本書真的充滿瞭好奇！我平常對數字經濟、 Fintech 這一塊特彆有興趣，總覺得未來的金融世界一定會跟現在大不一樣。我曾經看過一些關於區塊鏈技術如何改變金融行業的文章，也對人工智能在投資決策中的應用感到非常著迷。所以，當我看到這本書名的時候，我立刻就聯想到瞭這些前沿的議題。我希望這本書能夠深入淺齣地解釋這些復雜的概念，讓我這個非專業人士也能看得懂。比如說，它會不會解釋清楚智能閤約的運作原理？或者分析 AI 算法在量化交易中的優勢和局限性？另外，我也很好奇書中會不會探討金融科技帶來的監管挑戰，以及各國政府在這方麵的應對策略。我一直在思考，當金融服務越來越普及，越來越便捷的時候，我們個人的數據安全和隱私又該如何保障？這本書會不會觸及這些令人擔憂但又必須麵對的問題？我還期待它能提供一些關於未來金融服務的場景預測，比如，在不久的將來，我們的支付方式會變成什麼樣子？銀行的角色又會發生怎樣的轉變？甚至，我們可能會看到一些全新的金融産品和服務齣現，這些都是我非常想瞭解的。總而言之，我希望這本書能為我打開一扇通往未來金融世界的大門。