．21世紀財富管理最夯的話題莫過於信託，信託在未來將成為非常重要的主流。何謂財富管理？對很多人來說，普遍認為財富管理就是賺錢，其實財富管理真正的目的係在於風險控管。

　　．信託如同保險，都是風險控管的工具，不應為了風險控管反而衍生更大的風險，所以風控過程中，財富仍應掌握在自己的控制之下。

　　．應該將保險給付結合信託功能，將管理權與財產權分離，透過信託帳戶繼續繳付房貸，並藉由信託契約的規劃，持續照顧、安養家人，甚至應妥善運用保險財務槓桿擴大信託效益。

　　．父母欲將資產移轉小孩的方法委實不少，而國稅局的警示系統則由存量推估，納稅義務人就得舉證錢從哪裡來？千萬別認為和國稅局「捉迷藏」很容易，如此可能反誤觸稅網。

　　．國稅局能掌握登記性及應稅性資產，故而反向思考就對了，於維持既有資產運作及效益的前提下，利用資產轉換重新布局以降低風險。

　　．房屋稅、地價稅、土地增值稅、租賃所得稅、遺贈稅…之外，尚有維護修繕費、登記規費、代書費…等不一而足，不動產潛藏的稅負成本可謂萬萬稅，想蒙混過關何其不易。

　　．大多數中小企業皆採行書審及擴大書審申報模式，適用擴大書審的企業必須本業加業外的營業額在3千萬以下，不然只能書審。

作者簡介

李傑克

　　淡江大學保險系畢業

　　現任：誠邦企管顧問公司副總經理

　　【個人證照】
　　中華民國個人風險管理師
　　中華民國不動產經紀人
　　中華民國不動產代理人（地政士）
　　中華民國人身保險代理人
　　中華民國記帳士（稅務代理人）
　　美國LOMA壽險管理師
　　IARFC國際認證財務顧問師
　　勞委會勞工安全衛生技術士
　　第一期金融研訓院理財規劃人員及信託測驗合格

　　【授課內容】
　　投資型保險行銷；信託規劃實務；遺贈稅法；不動產法規實務；夫妻財產差額分配；退休規劃（國保、勞保、團保、勞動法規）；所得稅務規劃（醫藥師及中小企業主）；台商金流及國際控股架構；高額理財講座。

推薦序
一、提升財富管理績效
二、有系統地結合保險與信託服務
三、實實在在追求財富

第一部  信託是21世紀財富管理最夯的話題
黑天鵝效應—看不見的5％風險
財富管理的真諦與價值—風險控管
信託粉墨登場 揭開財管新世紀
不動產信託如何辦理？
金錢信託應有的考量
建構安全性資產—創造財富
變身大象踩不死的螞蟻

為自己的財富與國稅局周旋
一、含金湯匙也困擾
二、財富樂透不露白？
三、賺錢沒人知？
四、不動產萬萬稅
五、企業主的必修學分
六、白道取財是正道
七、後記
八、附錄