金融風暴狂襲,進入全球後美國世界的大未來時代,大崩壞以後,經濟將如何改變人類未來的生活?
日本實戰財經專傢,對後美國時代你我生存之道發齣建言。 無論未來世界變好或變壞,還是經濟將會持續成長或衰退,你必須充分掌握全麵的知識與常識,用正麵、積極、更新的態度,勇敢麵對大崩壞之後的險惡逆境。理解更多經濟發展局勢,加強你的高度生存力,保證你的危機應變能力。這本書的知識,讓你擁有剋服危機的信心!
發行突破50萬冊,緊急不斷再版中!!
日本上市三天,迅即榮登各大通路排行榜榜首。水野和夫的市場經驗和準確觀察,教你完全透析世界經濟發展的真相,不會成為下一波金融風暴的受害者。這本書將帶引你往成功的路上。不再做金融文盲,擺脫經濟冷感,做好個人的戰鬥準備。重新啓動的你,將破局而齣,纔能在未來存活下去。你將生活得更安心,更不會恐慌!
本書提醒你:
這是一個尾巴指揮腦袋的顛覆年代!
挑戰美元霸權,大崩壞之後將是美元地位的曆史轉捩點!
下一波的世界趨勢是,強勢美元時代即將結束,美國地位開始動搖!
文明與宗教重新整閤,新的貨幣崛起取代美元,搶奪世界經濟主導權。
大崩壞之後,新的明天來臨,完全改變你的生活。
因為這本書將完整披露:
.強勢美元時代即將結束,美國的地位已經開始動搖,以美元為基礎貨幣的體製,也開始告一段落;未來五年,美國恐怕無法再居於世界的中心,繼續領導世界經濟;
.土耳其一旦順利加入歐盟,錶示基督教文明與伊斯蘭文明,可以透過土耳其而整閤,接著歐元就有可能取代美元,奪得世界經濟的主導權。
.金融風暴發生前,全球股市的震盪波動已發齣危機徵兆;
.金融危機並非隻關係到一般投資者,全世界的人,恐怕都捲入危機中;
.世界各國政府的金融危機對應政策和危機管理能力;
.全球最大的經濟陰謀始末:從商品、貨幣、股市、貸款、金融,不一而足;
.事件關鍵人物:葛林斯潘和魯賓的重要影響;
.全球化經濟時代,房市泡沫不隻齣現在一個國傢,在美國發生的房市泡沫,同時也齣現在其他國傢;
.次級房貸問題的形成與結果,
.美國五大投資銀行消失的原因;
.「雷曼兄弟事件」的源由與始末,以及它的嚴重衝擊;這事件之後,世界呈現齣的趨勢是,不再仰賴金融市場,而是到新興國傢,從事實物投資來增加資産;
.從金融業、銀行呆帳到汽車工業的钜變,影響民生的消費;而個人∕傢庭消費與儲蓄之間的關係,如何影響國傢經濟成長;
.當世界進入「無極化」時代,美國無法隨心所欲發揮經濟影響力;
.中國經濟的未來衝擊;
.未來二十、甚至三十年,激烈變動的時代可能還會持續;
金融危機並非「百年一度」,而是從16世紀英國的東印度公司以來,已經持續四百年的資本主義的最大轉摺點。1970年以前,因為曆史大舞颱上「偉大的故事」還是被認同的,因此國傢還能發揮「偉大政府」的功能。但是爆發次級房貸問題,世界再度麵臨金融危機時,各國政府隻能像展開競爭的比賽財政支齣的多與寡。
作者簡介
水野和夫(Kazuo Mizuno)
東京三菱UFJ證券公司首席經濟學傢。1953年生,1980年自早稻田大學經濟學研究所碩士班畢業,進入八韆代證券(即三菱UFJ證券)任職。曆經金融市場調查部長、執行董事職務,2005年起擔任現職。著作有《為何人總是看錯全球經濟本質?》(日本經濟新聞齣版社發行)等。
他是繼經濟專傢大前研一、勝間和代、辜朝明後,日本最具權威和公信力的知名經濟學傢,擁有近30年的實務和與市場打交道的經驗,作為實際的觀察者,站在經濟現場第一綫,特地撰寫《新的明天:金融大崩壞之後的世界變局》,以綜觀的綫性記錄方式,清楚地描述、分析、整理、歸納齣資本主義誕生以來,「百年一度的危機」背後隱藏的內幕與真相,以及後美國世界的全球經濟局勢與你我生存之道。
譯者簡介
呂美女
1957年生,日本上智大學新聞研究所畢業。譯著有:《未來的啓示》、《生死書》、《5/8人生黃金律》及《即戰力》、《品牌DNA:九項品牌戰略的對與錯》、《稻盛和夫的哲學:人為什麼活著》、《專業:你的唯一生存之道》、《幸福的思維方式》、《資訊創意傢》等書。
第一章∕禍起美國──世界金融危機
接二連三的不安
九一五危機為何震撼人心?
美國的危機管理能力令人質疑
雙重標準
被逼入絕境的美國
二○○七年之後 不安日漸升高
五大投資銀行突然消失
第二章∕震央,次級房貸
葛林斯潘的警告
一九九五年轉摺點
對「國民」與「國傢」而言的危機
為什麼會齣現「次級房貸」?
泡沫的結構
「證券化商品」的結構
巧取豪奪的融資
危機變成隱形──CDO(債務抵押債券)
更多的花招──CDS(信用違約交換)
「神」也跟著起舞
「中産階級之夢」破滅
第三章∕「美利堅金融帝國」的誕生
起源於一九六八年
「偉大故事」結束
企業獲利無法爬升
新自由主義興起
IT革命與市價會計製度
美國顛覆「經濟常識」
當時的日本
「偉大故事」最大的成功實例──日本
二十一世紀的利率革命
日本的「烏龍球」
獲得成長的始末
美國何時開始留意?
「金融帝國」建構完成
第四章∕世界經濟何時能擺脫不景氣?
由金融到三大汽車廠
尚未確定的壞帳
何時終止滑落?
壞帳的規模
美國人的生活
提前用掉五年份的需求
泡沫席捲全球
第五章∕「金融帝國(美國)」崩毀後的世界
「投資銀行」模式的極限
金融政策陷害實體經濟
美元計價體製的結束
美國讓齣領導席位
「G7」高峰會議開始終結
「金融」的變化
「分眾化」的世界
資金將往哪裏去?
第六章∕日本經濟的殘存之道
日本齣口股份公司
日經股價大幅滑落的背景
日本的危機管理能力
維持日股二十六年來低價的意義
嚮新自由主義說「不」
「就業冰河期」再現?
日圓升值的影響
新興國傢的中産階級是目標所在
必要的中小企業對策
財政支齣已失去效果
工資走嚮
兩極化與安全網
走嚮真正的全球化
後記
前言
筆者自一九八○年進入證券公司,二十八年來始終在和市場打交道。不論是一九八○年代的雷根經濟學(Reaganomics) 、一九九五年以後的「強勢美元有益日本」 ,或是二○○七年之後,因次級房貸(Subprime Mortgage)問題所導緻的世界金融危機;這些問題帶給我的實際感覺就是,日本一直跟隨美國的腳步走。
最近三十年,可以說是新自由主義、新保守主義的全盛時期。「不談自由主義就不是經濟學傢」的氣氛不言可喻;但是法國總統薩科齊於二○○八年十一月十三日,美國華盛頓的G20高峰會召開之前,對著正因為次級房貸問題踢到鐵闆的美國,毫不避諱地直言:「美元不再是全球唯一的基礎貨幣」。
被視為新自由主義化身的前美國總統布希,已經無法於二○○八年十一月十四、十五日的G20高峰會中發揮指導力,而他也已於二○○九年一月二十日,黯然自總統的職位上退任!一九六四年二月,當時法國的前總統戴高樂,利用一場著名的演講,強烈批判美國倡導的金本位製度,成為爾後一九六七年英鎊危機(pound crisis)與尼剋森水門案事件醜聞 的遠因;薩科齊的批評或許可以與戴高樂的演說匹敵。
美國前聯邦準備製度理事會(Federal Reserve System, FRS) 主席葛林斯潘也提齣,「世界可能發生百年一見的金融危機」的警告。就此看來,我認為眼前的危機,可能不是基於四年或十年一次的經濟循環現象,也有可能會在經濟世界引起更大規模的地震。
這種思考的根據,不是從標準的經濟學教科書,而是從實際的市場找到的。也就是由股票市場、債券市場、外匯交易市場,以及包括原油等國際原物料交易市場行情挖掘齣來的。目前這四大市場的價格,都呈現過去未曾見過的激烈波動。在市場的漩渦中,宛如搭乘雲霄飛車,因為價格波動性(volatility)變大,有時也會發生難以預料的狀況;不過,隻要把距離拉遠,很多狀況就會清楚地呈現在眼前。
以上四個市場所呈現的徵兆,清晰可見。如果將這些市場看成「點」,本書的作用就是將這些點連結成「麵」,甚至是立體的實像,希望藉此提供各位讀者一個有效的方法,去瞭解眼前發生的問題,和水麵下造成這些問題的原因。
這樣做能否成功?隻要能讓讀者主動去判斷,就是筆者莫大的榮幸瞭。本書的結論是:肇始於十六世紀的資本主義,現在已經引發金融地震;次級房貸隻不過是在這場變動的中間點;如果一切如我所料,未來二十、甚至三十年,激烈變動的時代還會持續。人類能否在這種情況下,掌握住機會去突破,或是走嚮萎縮和衰退,就要看各位讀者怎麼反應瞭。
書評空間
2009年01月02日
「雷曼破産」之後的世界
石井政之(記者 評論傢)
經濟學者水野和夫的名著《為何人總是看錯全球經濟本質?》(日本經濟新聞齣版社發行)當中,曾詳述美國金融帝國形成的始末。全球資本超越國境而流動,美國就位於這股金流的中心;這個以美國為中心的金融係統是否會崩毀?在前麵這本書中並未提到。
人們開始認識到,這個以美國為中心的金融係統已經崩壞,世界也已經改變,是在次級房貸問題發生之後;雷曼兄弟懷抱巨額負債,在短短半年之間,那些原來代錶美國的投資銀行就全數消失瞭。
雖然此書為新書,但是內容非常紮實。版權頁上寫明二○○八年十一月十日發行。但是即使到二○○九年一月二日閱讀此書,感覺上裏麵的資訊依然非常新穎;記得好戲到一月底還可以從報章上看到,美國的三大汽車商決定開始處理問題;錶示這本書的資訊到一月底還是有價值的資訊來源。
根據作者水野和夫的分析,此次的金融危機並非「百年一度」,而是從十六世紀英國的東印度公司以來,已經持續四百年的資本主義的轉摺點。資本主義的發展,仰賴的是國傢、資本、國民三位一體,緊密的結閤,因而緻富。這樣的「偉大故事」,被次級房貸問題問題所引發的金融危機給破壞瞭。資本傢開發齣所謂的次級房貸金融衍生商品,賣給國民的時候,就明白這個係統必然會破滅(危機將壓迫國傢與國民)。設計次級房貸的人很技巧地避開風險,利益到手之後就逃之夭夭。水野的分析顯示,因為被資本傢背叛,國傢與國民纔會濛受不良債權的壓力。
日本的經濟能夠發展,主要是靠歐美的消費支撐;而全球化經濟更將日本與美國變成同一個經濟體。因為歐美的金融危機,日本的輸齣産業爭相嚮下修正業績預測、開始裁撤派到海外工作的人員,目前已經成為社會問題。
美國的經濟何時纔能東山再起?
根據作者的判斷,未來五年美的消費將停滯不前;也就是說,需要五年纔能讓次級房貸引起的不良債權完全消失。期間國民必須努力儲蓄纔能再度擁有消費力。因為美國已經率先用完未來五年的需求,現在必須為此付齣代價。
日本又該如何自保?作者認為,在少子與高齡化仍在進行的前提下,日本不能隻將眼光放在國內市場,日本的大企業嚮來偏重對歐美輸齣,未來應將目標放在新興國傢。中小企業也應該往海外市場發展,纔有活路可走;日本的政府應該全力支援企業。
就因為美國這個親戚失去力量,現在日本總算有機會,逼自己思考未來與付齣行動。
問題是,日本政府好像隻能想到像定期發放補助金之類的零散的經濟政策。日本實在太欠缺危機意識。
朝日新聞社
2009年1月11日
小柳學
作者在書中沉痛地指齣:「百年一度的危機」,近來常常會聽到前聯邦準備製度理事會主席葛林斯潘的這句話,我最不希望的就是由他口中講齣這句話。理由在於過去資本、國傢、國民一直是三位一體的存在,但是一九九五年走入金融時代以後,資本就脫離這個模式,在地球上失速橫行。葛林斯潘不就是站在資本的立場,讓危機發生的關鍵人物嗎?
但是如果印證曆史,眼前發生的其實並非「百年一度的危機」,而是自十六世紀資本主義誕生以來最大的危機。由一九九五年來開始增加的世界金融資産約一京圓(一萬兆日圓)。泡沫崩壞時其實還保留很多的資産,當國傢為瞭保護國民而限製資本的活動時,隻會讓資本逃往彆的國傢。……人們雖然贊成這種做法,難免還是發齣感嘆。
雖然受影響的主要是商業界,但是此書的編輯高井健太郎說:「沒有人可以與這次的不景氣完全脫離關係,日本全國有許多人都在閱讀這本書的訊息。」
此書暢銷的理由,或許基於作者是具知名度的經濟學者,與其平易流暢的文筆;但是高井也進一步提齣,「此書提示齣,後美國(Post America)世界中的日本未來走嚮,這是與其他同類書籍不同的地方。」書的後半段提到,今後隨著G7終結,無極化趨勢齣現;日本的輸齣經濟模式應該將重點放在新興國傢的中産階級身上。中小企業不應該像以往一樣屈居承包商的地位,應該積極往海外發展纔對。
在市麵上充滿悲觀論的書籍時,能提齣「希望」,或許是此書受歡迎的理由;然而,半導體産業人士的搶先購讀,據說也是此書暢銷的原因。
一直以來,我對後末日情境的描寫總有種莫名的著迷,或許是齣於對現實世界種種不確定性的逃避,也或許是對人類在極端壓力下所展現韌性與變革的探索。最近偶然看到一本名為《新的明天:金融大崩壞之後的世界變局》的書,光是書名就勾起瞭我的好奇心。金融危機,這個詞彙在當代社會中早已不陌生,每次提及總伴隨著一股揮之不去的焦慮感。而「大崩壞」這三個字,更是將這種不安推嚮瞭極緻,彷彿預告著一個徹底的、翻天覆地的巨變。我腦海中開始浮現各種畫麵:曾經繁華的城市變成廢墟,高樓大廈傾頹,曾經熟悉的金融體係崩塌瓦解,人們為瞭生存必須重新學習基本的技能,甚至要麵對物資的匱乏和社會秩序的失序。然而,「之後的世界變局」又為這片黑暗注入瞭一絲希望。崩壞之後,又會是怎樣的「新的明天」?這是我最感興趣的部分。是會迎來更為殘酷的弱肉強食,還是會孕育齣更為團結互助的新型態社會?人類在經歷瞭如此劇烈的洗禮後,價值觀、倫理道德又會如何演變?這些問題都讓我迫不及待地想翻開這本書,去一探究竟。
评分這本書的書名《新的明天:金融大崩壞之後的世界變局》,最吸引我的地方在於它所營造的一種強烈的對比感。一方麵是「金融大崩壞」所帶來的毀滅性、顛覆性的力量,讓人聯想到無數的恐慌、失落和掙紮;另一方麵則是「新的明天」和「世界變局」所暗示的重生、轉型和無限可能。這種從極端走嚮另一極端的敘事,總是能夠激發讀者內心深處的好奇心。我一直在思考,究竟是什麼樣的「大崩壞」纔會導緻如此劇烈的「變局」?是單一的、全球性的金融體係瓦解,還是牽涉到更廣泛的社會、政治、環境層麵的連鎖反應?而這個「新的明天」,又會是以何種形態呈現?是科技文明的倒退,還是另類的文明形態的興起?我對於書中可能探討的後金融時代的社會結構、經濟模式,以及人類在麵對資源稀缺、社會重建時的行為準則,都充滿瞭濃厚的興趣。這本書或許能提供一個引人入勝的虛構實驗,讓我們得以窺見一個我們不曾想像過的未來。
评分每次看到像《新的明天:金融大崩壞之後的世界變局》這樣帶有哲思意味的書名,都會讓我感到一種莫名的使命感。尤其是在這個瞬息萬變的時代,金融市場的波動、地緣政治的緊張、科技的飛速發展,都讓人不禁思考,我們所處的世界是否正處於某種臨界點?「金融大崩壞」這個詞彙,雖然聽起來有些極端,但它卻能直指我們內心深處對經濟不穩定性的隱憂。而「世界變局」,則是一句充滿力量的宣告,預示著即將到來的、不可逆轉的轉變。我希望這本書能夠帶領我深入剖析,究竟是什麼樣的「崩壞」機製,會引發如此廣泛而深刻的「變局」?在這個變局之後,人類將如何應對新的生存挑戰?是否存在著比現有體係更為公平、更為可持續的社會組織方式?我期待這本書能夠提供一個超越錶象的視角,讓我能從更深層次的結構和人性角度去理解,並在其中找到一些關於應對未來的啟示。
评分我一直覺得,災難文學之所以迷人,是因為它往往能將我們推到極緻的邊緣,然後觀察人性會在極端壓力下如何扭麯或升華。《新的明天:金融大崩壞之後的世界變局》這個書名,恰好就具備瞭這種潛力。它直接拋齣瞭「金融大崩壞」這個極具衝擊性的概念,讓人立刻聯想到社會秩序的崩塌、經濟體係的瓦解,以及由此引發的個人生存危機。但更吸引我的是後麵的「世界變局」和「新的明天」。這就不是單純的末日描寫,而是對崩壞之後的重新想像。我很好奇,作者會如何描繪這個「變局」的具體樣貌?是會齣現新的國傢形態?新的貿易模式?還是說,人們會迴歸到更為原始的社群組織方式?更重要的是,在經歷瞭如此巨大的創傷後,人們的價值觀、信仰和對「美好生活」的定義,又會有怎樣的轉變?我希望這本書能讓我看到,即使在最絕望的境地,人類依然能夠掙紮著尋找希望,並在廢墟之上,努力播撒下「新的明天」的種子。
评分說實話,對於「金融大崩壞」這個主題,我一開始是有點猶豫的。畢竟,現實生活中的金融新聞已經夠讓人頭疼的瞭,我怕這本書會過於學術,或者充斥著艱澀的經濟術語,讀起來會很纍。但《新的明天:金融大崩壞之後的世界變局》這個書名,卻意外地吸引瞭我。它沒有直接點齣「如何解決金融危機」,而是將重點放在瞭「崩壞之後的世界」。這讓我聯想到瞭一些經典的後末日文學作品,它們往往不是單純的災難描寫,而是更深入地探討瞭人性的光輝與黑暗,以及在廢墟中重建文明的艱辛。我很好奇,作者會如何描繪這個崩壞後的「新世界」?是會從宏觀的政治、經濟結構開始,還是會聚焦於個體的生存與掙紮?會不會有新的社會組織形式齣現?會不會有新的權力鬥爭?我尤其期待看到作者如何描繪人們在失去物質基礎後,重新尋找精神寄託和價值體係的過程。這是一個充滿想像空間的題材,我希望作者能夠提供一個既有深度又不失娛樂性的視角,讓我能夠在閱讀中思考,並且對未來抱持一種審慎的樂觀。
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