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錢　越來越不值錢......
政府別再印鈔票了！

　　2008金融風暴以來，各國都採寬鬆貨幣政策，壓低利率，一旦景氣反轉，十分可能引發「通膨」！

　　「通膨」這個名詞在財經新聞中隨處可見，彷彿它是洪水猛獸，彷彿大眾很了解它，但其實對它的了解少之又少，又充滿誤解。

　　到底何謂通貨膨脹（inflation）？

　　暢銷書《一課經濟學》作者亨利．赫茲利特，在本書中徹底解析通貨膨脹現象，它如何發生？如何解決？誰獲利？誰受害？

　　這本書從通膨與物價、金價、貨幣供給量、工資率、失業率的相互影響關係，到金融體系的穩定性、金本位制度的優點，做了廣泛而清晰的解釋。

　　作者是經驗豐富、備受推崇的經濟專業記者，長年在《紐約時報》、《新聞週刊》撰寫經濟評論，教育了數百萬讀者了解經濟學的入門知識。他在本書一開頭就提到：

　　事實上，通貨膨脹就是「貨幣及信用供給的增加」。如果你去查辭典，你會發現通貨膨脹的第一個定義是：「一國貨幣（currency）不適當地擴張或增加，特別是以發行無法兌換回金銀幣的紙幣形式來增加。」而第二個定義才是：「肇因於紙鈔或是銀行信用不適當的擴張，所導致的物價大幅上漲。」

　　所以，「物價上漲」只是通貨膨脹的一個結果而已，只是一般媒體常常將兩者混為一談。想要了解通膨對總體經濟的各種效應，了解「通膨和貨幣的經濟學」，本書是最佳的參考書籍。

作者簡介

亨利．赫茲利特（Henry Hazlitt, 1894-1993）

　　堪稱美國二十世紀最重要的經濟專欄作家，他散播自由經濟理念給一般大眾，影響力既深且遠；《富比士》雜誌總編輯史提夫．富比士（Steve Forbes）尊稱他為「二十世紀最傑出的經濟新聞人」。他也是當代「自由人主義」（libertarian）運動的重要角色，奧地利經濟學派的大將。

　　他曾任職於《華爾街日報》、《紐約郵報》，後來為《紐約時報》撰寫經濟社論文章，批評羅斯福政府政策不遺餘力。他曾在《紐約時報書評》大力推薦海耶克的《到奴役之路》，使其登入暢銷書之林；他也協助米塞斯（Ludwig von Mises）的《人的行為》等著作找到出版商出版。1946年到1966年，他在《新聞週刊》（Newsweek）闢設固定專欄，教育數百萬讀者了解經濟學的入門知識，與自由經濟的觀念。

　　赫茲利特的第一本重要著作《一課經濟學》（Economics in One Lesson），一出版即成為暢銷書，至今銷量超過一百萬冊。他一生寫作不輟，共有18本著作和無數的評論文章，重要著作還有 《凱因斯經濟學批判》（The Critics of Keynesian Economics）、《道德的基礎》（The Foundations of Morality）等。他一生以捍衛人的自由、經濟自由為職志，每每對於政府干預經濟的錯誤政策抽絲剝繭、予以抨擊，並且強調要看到經濟政策的長遠影響和全面影響。

　　經濟教育基金會（The Foundation for Economic Education，簡稱FEE）長期關注於自由社會的人性價值，以及維繫自由社會所需的經濟、法律、道德原則。它擁有豐富的資源，包括研討會、網路社群、以及許多經濟學的經典文獻（文章和書籍）。它的網址是FEE.org

譯者簡介

高翠霜

　　台灣大學經濟系畢 業、美國紐約州立大學石溪分校經濟碩士，曾任職經建會、台電公司、經濟部國營會、台灣綜合研究院、行政院副院長室、政務委員辦公室、金管會主委室。現為全 職譯者。譯有《Career關鍵14年》、《績效評估》、《國際與比較勞雇關係》(以上為天下文化)、《大改變》（先覺）、《新野蠻人宣言》（商周）、 《常識經濟學》(經濟新潮社)等書。

1.何謂「通貨膨脹」
2.通貨膨脹的要件
3.有關通貨膨脹常見的謬誤
4.二十年期間的紀錄
5.錯誤的對策：物價管制
6.通貨膨脹的對策
7.通貨膨脹的兩個面向
8.何謂「貨幣管理」
9.黃金跟著自由走
10.都是紙鈔惹的禍
11.通貨膨脹與高「成本」
12.通貨膨脹是好事嗎？
13.為何要回歸金本位制度？
14.黃金代表誠信
15.黃金值多少？
16.美元與黃金兌換率
17.美鈔的教訓
18.黑市的測試
19.如何回歸金本位？
20.通貨膨脹者的謬誤
21.「選擇性」信用管制
22.信用必須限量管制嗎？
23.貨幣與貨物
24.大騙局
25.寬鬆貨幣=通貨膨脹
26.成本推升的通貨膨脹
27.相互衝突的目標
28.「管理型」通貨膨脹
29.寬鬆貨幣，有其極限
30.可有「緩慢的」通貨膨脹？
31.如何消除債務？
32.成本─價格壓縮
33.1946年就業法
34.膨脹？還是調整？
35.赤字與就業
36.廉價的貨幣為何行不通？
37.如何控管信用？
38.是誰造成通貨膨脹？
39.以通貨膨脹作為政策
40.公開的陰謀
41.工資價格螺旋是怎麼個轉法？
42.通貨膨脹與道德問題
43.如何擊敗通貨膨脹？
44.通貨膨脹入門

第1章
何謂「通貨膨脹」？
　　現今沒有一個主題像「通貨膨脹」（inflation）這樣，受到世人這麼多的討論，而大眾對它的了解卻又是這麼的少。在華府的政治人物談起通貨膨脹，彷彿它是憑空而降的災難，就像是洪水、外國入侵或是瘟疫，是他們無法控制的。而他們承諾會「奮戰」，只要國會或人民能授予他們「武器」或「強力的法律」去做這件工作。

　　然而，通貨膨脹實際上正是我們政治領導人的貨幣政策或財政政策所造成的。他們承諾要以右手對抗的，正是他們左手所帶來的後果。

　　在任何時空環境，通貨膨脹主要都是貨幣及信用供給增加所造成的。事實上，通貨膨脹就是貨幣及信用供給的增加。如果你去查辭典，例如《美國大學辭典》（American College Dictionary），你會發現通貨膨脹的第一個定義是：「一國貨幣（currency）不適當地擴張或增加，特別是以發行無法兌換回金銀幣的紙幣形式來增加。」

　　然而最近幾年，這個名詞已經有了截然不同的意思。也就是《美國大學辭典》裏的第二個定義：「肇因於紙鈔或是銀行信用不適當的擴張，所導致的物價大幅上漲。」但是，因貨幣供給擴張而造成的物價上漲，與貨幣供給的擴張本身，顯然並非同一件事。「通貨膨脹」這個名詞有兩個相當不同的意義，衍生了無止盡的混淆。

　　「通貨膨脹」這個名詞最初僅用在貨幣的數量上，它的意義就是貨幣數量被「吹脹」（inflated）、「膨風」、「過分擴張」了。堅持這個名詞應該只用在原來的意思，並不是純粹學術上的堅持，而是因為我們若用「通貨膨脹」一詞來表示「物價上漲」，我們對它真實原因及真正對策的注意力就會被轉移開了。

　　我們來探究一下，在通貨膨脹時會發生什麼情況，以及為何會發生這些情況。當貨幣供給增加，大家會有比較多的「錢」可以用來買東西。如果物品的供給沒有增加，或是沒有貨幣增加得多，那麼物品的價格就會上漲。因為錢變多了，每一塊錢就變得沒有以前那麼有價值了。因此，要買一雙鞋或是一袋麵粉，就必須比以前多花一些錢才能買到。「價格」是一塊錢與一單位物品之間的交換比率（譯注：用白話說，就是一單位物品要花多少錢的意思）。當大家有了更多錢，每一塊錢在大家心目中的價值就會降低了。因此，物品的價格上漲，不是因為它變得比較稀少，而是因為錢變得比較多。

　　在過去，政府是用縮小硬幣或是對硬幣減料的方式來膨脹貨幣供給。後來他們發現有更便宜而快速的方法，就是鑄模印製紙鈔。這就是為什麼會出現1789年法國的「指券」（French assignats，譯注：1789-1796年法國革命政府以沒收之土地為擔保所發行之紙幣），以及美國獨立戰爭期間所流通的貨幣。而今天所用的方法則沒有那麼直接，我們的政府發售債券或其他形式的借條給銀行，然後銀行就在帳面上創造「存款」讓政府可以提領。之後呢，銀行可以將政府的借條賣給聯邦準備銀行，聯邦準備銀行則創造存款信用或是印製聯邦紙鈔，支付給這些銀行。貨幣（錢）就是這樣製造出來的。

　　美國「貨幣供給」（money supply）的最大一部分，並不是日常交易的流通貨幣，而是用支票提領的銀行存款。因此，大多數經濟學家在計算貨幣供給時，除了在銀行外流通的貨幣之外，還會把活期存款也計算在內（現在也常計入定期存款）。以這種方式計算的貨幣及信用總額，在1939年底為633億美元，1963年底為3,088億美元，這段期間貨幣供給增加了388%，也因而導致同一期間躉售物價（wholesale prices）上漲了138%。

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