全方位財務人：財務設計顧問的工具書 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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圖書標籤:

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　　現今之金融問題如此嚴重乃是因為金融機構授信過於粗糙、內控過於寬鬆、業務人員太不專業、業者之目標策略不當及授信戶掏空資産之手段無所不用其極，導緻全國人民均受到傷害，尤其是其誤信假性專業從業人員之客戶所受之損失更大。

　　此書之目的在讓金融從業人員下定決心，花更多之精神瞭解市場金融商品之差異及其精神所在，據之建立為公司奉獻、為客戶規劃之服務導嚮，而不是業績導嚮，需知專業的服務不僅可帶來業績，更可帶來榮耀與尊嚴；同時此書也可提供有誌為財務人（Financial Guy）之人一盞明燈。

作者簡介

黃怡仁
1968年生，颱南縣人。港明中學、逢甲大學閤作經濟係、MBA of Oklahoma City University。

教職經曆
曾任／屏東商業技術學院財務金融係講師、文藻外語學院國貿企管科講師、義守大學會計係講師。
現任／中華技術學院財金係、銀保科講師

工作經曆
曾任／花旗銀行企業金融中心放款RM、花旗銀行企業金融中心存款主管、華信銀行企業金融AO、華信銀行尊榮理財AO、颱灣工業銀行授信人員、華榮電綫電纜財務處經理、颱新銀行商務金融處區經理。
現任／Honda Cars 钜泰汽車公司總經理

好的，這是一本名為《全方位財務人：財務設計顧問的工具書》的圖書簡介，內容將聚焦於該書可能包含的財務設計與谘詢實務內容，同時確保不提及任何AI生成或構思的痕跡，力求語言專業、詳實。 --- 《全方位財務人：財務設計顧問的工具書》圖書簡介 導言：新時代財務角色的重塑與專業能力的深度拓展 在商業環境日益復雜、競爭格局瞬息萬變的今天，財務部門的角色已不再局限於傳統的核算、報告與閤規職能。現代企業對財務人員的要求，已經跨越瞭“看管者”的身份，邁嚮瞭“戰略設計者”和“業務賦能者”的新高度。《全方位財務人：財務設計顧問的工具書》正是應運而生的一部深度聚焦於此轉型需求的實戰手冊。本書旨在為有誌於成為企業核心戰略夥伴的財務精英，提供一套係統化、工具化、可落地的財務設計與谘詢方法論。 本書深度剖析瞭“財務設計顧問”這一新興角色的核心能力模型，它要求財務人不僅精通財務語言，更要理解業務流程、洞察戰略方嚮，並能將復雜的商業目標轉化為可量化、可執行的財務架構。這不僅僅是一本理論的匯編，更是一套可立即應用於復雜項目中的實戰工具箱。 --- 第一部分：財務設計思維與顧問基礎框架的構建 本部分奠定瞭財務設計顧問的思維基石，強調從“反應式”的記賬思維轉變為“前瞻式”的架構設計思維。 1.1 財務設計的本質：從“數據記錄”到“價值創造” 探討財務設計在企業生命周期中的戰略定位，包括如何通過前置性的財務規劃，規避未來風險，並為業務擴張設計最優的資源配置模型。內容涵蓋瞭價值鏈分析中的財務節點識彆，以及如何將非財務指標轉化為財務驅動力。 1.2 結構化問題解決與顧問溝通技巧 財務設計工作往往麵對模糊不清的業務難題。本章側重於如何運用結構化思維（如MECE原則、金字塔原理）對復雜問題進行拆解。此外，詳述瞭與高層管理者、業務部門負責人進行有效溝通的技巧，包括如何用“業務語言”而非“會計語言”闡述財務設計方案的商業價值。 1.3 診斷工具箱：現狀評估與需求識彆 提供一套係統性的企業財務健康度快速診斷工具。這包括但不限於：營運資本效率診斷模型、盈利能力驅動因素分解矩陣、以及關鍵利益相關者需求的結構化訪談模闆。強調“先診斷、後設計”的嚴謹流程。 --- 第二部分：核心財務設計模塊的深度實戰指南 本部分是本書的核心，詳細拆解瞭財務設計顧問在不同業務場景下必須掌握的五大核心工具和方法論。 2.1 組織架構與股權激勵的財務設計 麵對快速成長的企業，組織架構的調整往往伴隨著復雜的財務影響。本書深入分析瞭： 組織重塑的財務建模： 如何量化不同組織層級對成本中心、利潤中心劃分的影響。 股權激勵方案的精細化設計： 針對不同人纔層級（高管、中層、核心骨乾），提供限製性股票（RSU）、期權（Options）、虛擬股權（SARs）的適用性分析、稅務影響評估及未來現金流預測。 關聯交易與內部定價機製的建立： 設計公平、閤規且能有效激勵各業務單元的內部轉移定價策略。 2.2 運營模式的財務優化與流程再造 財務設計顧問必須深入業務一綫，重塑效率瓶頸。 供應鏈的財務效率設計： 如何通過優化采購付款周期、庫存周轉策略，設計更優的營運資本管理模型，並量化其對自由現金流的貢獻。 成本結構的戰略性優化： 區分固定成本與變動成本的戰略意義，提供基於活動成本法（ABC）的深度成本挖掘與消除方法，實現“價值導嚮的成本管理”。 資本支齣（CAPEX）的決策框架： 建立超越傳統淨現值（NPV）的、結閤戰略匹配度和風險調整的投資決策評估體係。 2.3 融資結構與資本運作的策略設計 本模塊專注於企業不同發展階段下的最優資本配置方案。 債務與股權融資的比例平衡： 結閤企業增長階段、行業特性及宏觀經濟環境，設計動態調整的資本結構模型。 多層次融資工具的選擇與應用： 詳述瞭可轉債、優先股、資産證券化（ABS）等復雜工具在特定融資場景下的適用性分析與財務測算。 並購（M&A）的財務盡職調查與價值整閤框架： 設計投前（Targeting & Valuation）、投中（Due Diligence & Deal Structuring）和投後（Synergy Realization & PPA Accounting）的全流程財務設計支持。 2.4 風險管理與稅務籌劃的預防性設計 強調風險與稅務設計必須前置於業務發生之前。 穿透式風險識彆與對衝設計： 識彆匯率風險、利率風險、信用風險在財務報錶上的傳導路徑，並設計操作性強的套期保值策略。 全球化運營的稅務閤規與效率設計： 探討跨國業務中利潤的閤理分配、預提所得稅的控製，以及利用稅收協定進行前瞻性籌劃的方法。 --- 第三部分：設計成果的落地與績效衡量體係 一個齣色的財務設計方案，必須能夠有效落地並被準確衡量。 3.1 財務藍圖的轉化與執行路綫圖 本章側重於將抽象的設計理念轉化為可執行的步驟。提供“財務項目管理”（FPM）的框架，確保設計方案在組織內部能夠有效推動，並解決跨部門協作的障礙。 3.2 關鍵績效指標（KPI）的設計與平衡計分卡（BSC）的整閤 探討如何設計一套既能反映財務健康，又能驅動業務行為的KPI體係。重點是如何將財務設計目標融入企業的平衡計分卡框架中，確保財務設計與企業戰略的“一脈相承”。設計具體的可視化儀錶闆（Dashboard）模闆，實現對設計方案實施效果的實時監控。 3.3 持續改進與財務敏捷性建設 商業環境變化要求財務設計具備“可調性”。本書提供方法論，指導財務顧問如何定期審計現有財務設計結構的適應性，並在必要時快速進行“微調”和“迭代”，確保財務架構始終服務於企業當前及未來的戰略需求。 --- 結語：成為企業增長的引擎 《全方位財務人：財務設計顧問的工具書》不僅僅是為財務人提供知識的儲備，更是為他們提供瞭一種思考、建模和影響決策的強大範式。通過掌握這些工具和方法，讀者將能夠從被動的記賬者，徹底蛻變為主動的商業架構師，為企業的長期健康和可持續增長提供無可替代的戰略支持。本書是每一位渴望突破職業天花闆、站在企業戰略決策前沿的財務專業人士的案頭必備。

第 一 篇　龐大之市場需求　　

第 二 篇　提升市場供給之競爭力　　

一、基本分析的架構

二、投資決策流程

三、財務經理人的決策工作

四、承銷股票價格公式

五、購併（M&A）

第 三 篇 　金融商品實務　　

一、貨幣市場

二、資本市場

三、外匯市場

四、衍生性金融商品市場

五、股票市場

六、融資融券實務

七、初級市場

八、次級市場

九、直接金融市場

十、間接金融市場

十一、財産保險

十二、人身保險

第 四 篇　財務報錶分析　　

一、財務報錶之限製

二、同基報錶分析

三、趨勢分析

四、比率分析

第 五 篇　技術分析理論　　

一、波浪理論

二、移動平均綫

三、趨勢綫理論

四、K綫理論

五、價的技術指標

六、量的技術指標

第 六 篇　經濟數據分析　　

一、利率研判

二、個體經濟學與總體經濟學

第 七 篇　法律實務　　

一、所得稅

二、稅率結構

三、投資稅額抵減

四、自用住宅財産交易所得稅之抵減

五、分離課稅

六、遺産及贈與稅

七、節稅十大方法

八、公司法

第 八 篇　銀行實務

一、5P

二、信用評等製度

三、授信産品

四、存匯業務

五、國際金融業務分行

六、共同基金

第 九 篇　信託金融　　

一、信託五大功能

二、信託六大類

三、信託關係人

四、無效信託及獨立五原則

五、信託法

第 十 篇　行銷規劃管理　

第十一篇　結　論

评分☆☆☆☆☆

最近我的公司正在考慮尋找外部的財務顧問來協助我們進行一些重大的財務決策，像是併購、大型專案融資等等。身為公司財務部門的一員，我希望能對這個角色有更深入的瞭解，這樣在與外部顧問溝通時，纔能更有效率。而《全方位財務人：財務設計顧問的工具書》這本書，聽名字就感覺是針對這類專業人士的工具箱。我特別好奇，這本書會不會深入探討財務設計顧問在處理複雜金融交易時，所使用的各種分析工具和模型？像是股權估值、風險評估、或是現金流預測的方法，我希望書中能有清晰的說明和步驟。另外，我也想瞭解，一個優秀的財務設計顧問，除瞭專業知識之外，還需要具備哪些軟實力？像是溝通協調能力、談判技巧，或是如何建立信任感等等，這些在實際工作中一定也非常重要。我希望這本書能讓我對財務設計顧問這個行業有更全麵的認識，也能幫助我判斷，未來是否有可能朝這個方嚮發展，成為一個能夠為企業提供高價值諮詢的專業人士。

评分☆☆☆☆☆

身為一位剛踏入創業領域的年輕人，我每天都在為公司的金流、資金周轉傷透腦筋。創業初期，很多事情都親力親為，從產品開發、市場行銷到人事管理，當然也包括瞭最讓我頭痛的財務部分。我常常覺得自己像是在瞎子摸象，對公司的財務狀況隻有零星的瞭解，卻無法建構起一個完整的圖像。聽說《全方位財務人：財務設計顧問的工具書》這本書，聽起來好像就是專門為我們這種狀況設計的！我非常希望能藉由這本書，學到一套可以幫助我釐清公司財務狀況的係統性方法。例如，它會不會教我如何辨識創業公司在不同階段會遇到的財務挑戰，以及該如何應對？書中會不會提供一些簡單易懂的財務指標，讓我能快速掌握公司的損益狀況、現金流情況？我更期待的是，書中能不能提供一些關於如何進行早期投資規劃、如何尋求外部資金的實用建議，畢竟資金對新創公司來說，真的太重要瞭。我希望這本書不是枯燥的理論，而是充滿實際操作步驟的指南，能讓我實際運用到公司的財務管理上，幫助我的公司能夠穩健地成長，而不是因為財務問題而功虧一簣。

评分☆☆☆☆☆

哇！看到這本《全方位財務人：財務設計顧問的工具書》，我整個眼睛都亮瞭！我是在颱北一傢中型企業做財務助理的，每天都覺得自己像是個不停在打轉的陀螺，處理著帳務、報錶，但總覺得少瞭點什麼，好像永遠隻是在「處理」過去發生的事情，而不是真正能「創造」價值。最近聽同事說起財務設計顧問這個角色，聽起來就很厲害，好像可以從更高的角度去規劃公司的金流、投資，甚至影響公司的策略發展。這本書的書名就直接點齣瞭這個概念，我真的很期待它能提供一套係統性的方法，讓我瞭解財務設計顧問到底要做什麼？需要具備哪些技能？最重要的，是這本書會不會像一本說明書一樣，教我如何一步步建立起自己的財務設計顧問技能樹？例如，它會不會教我如何分析公司的財務報錶，找齣潛在的風險和機會？或是如何利用不同的財務工具，為企業量身打造最適閤的財務規劃？我尤其好奇，書中會不會分享一些實際的案例，讓我看看其他財務設計顧問是怎麼解決問題的，那樣學起來會更有感！總之，這本書在我心中已經是近期最想入手的一本瞭，希望能藉由它，讓我在職場上不再隻是個數字的僕人，而是能成為一個能為公司貢獻策略方嚮的專業人士。

评分☆☆☆☆☆

我一直對如何讓「錢滾錢」這件事充滿好奇，但又覺得市麵上很多投資理財的書籍，都比較偏嚮個人理財，或是比較初階的投資觀念。《全方位財務人：財務設計顧問的工具書》這本書名聽起來，好像更像是從企業角度齣發，思考如何透過更專業、更係統的方式來規劃財務，創造更大的價值。我很好奇，書中會不會探討一些企業級的財務規劃策略，例如如何優化資本結構、如何進行有效的資產配置，或是如何運用衍生性金融商品來管理風險？我希望能藉由這本書，學習到一些我平常比較接觸不到的、更宏觀的財務設計思維。比如，它會不會教我如何從股東價值的角度去思考公司的財務決策？或是如何透過創新的財務工具，為企業帶來新的成長動能？我希望這本書能夠讓我對「財務設計」這個概念有更深的體會，瞭解它與傳統的財務管理、財務分析有什麼不同，以及它在現代商業環境中的重要性。

评分☆☆☆☆☆

身為一名對企業經營有濃厚興趣的讀者，我一直覺得財務扮演著公司營運的「神經係統」角色，它不隻是數字的紀錄，更是策略執行的關鍵。而《全方位財務人：財務設計顧問的工具書》這個書名，讓我對「財務設計」這個概念感到十分著迷，聽起來就像是為企業量身打造專屬的財務藍圖。我非常期待這本書能為我打開一扇新的視野，讓我瞭解一個財務設計顧問，是如何從企業的願景和目標齣發，去規劃、去優化公司的財務策略。書中會不會探討如何將財務規劃與公司的業務發展、風險管理、以及長期戰略緊密結閤？我尤其好奇，它會不會提供一些創新的財務工具或模型，來協助企業在瞬息萬變的市場中，做齣更明智的財務決策？我希望這本書不是單純的理論堆砌，而是充滿實用性的指導，能讓我理解並學習如何運用這些「工具」，成為一個能夠為企業提供深度財務諮詢的專業人士，進而為公司的永續發展做齣貢獻。