快速取得金融證照 圖解速成 防製洗錢與打擊資恐法令與實務〔銀行〕 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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要考銀行考試的你一定要注意！

　　★洗錢防製法及資恐防製法於2018.11.07修正，以因應亞太防製洗錢組織（APG）評鑑。

　　★政府開辦防製洗錢與打擊資恐專業人員測驗，部份銀行亦將防製洗錢與打擊資恐的知識作為列入考試範圍之一。

　　★就讓這本書的8大主題、 60個重點帶你取得金融證照！
　　除瞭幫助你通過「防製洗錢與打擊資恐專業人員測驗」，亦可作為你未來從事「銀行業」、「證券、期貨暨投信顧業」、「保險業」的工具書。

　　◎全麵圖解‧圖像記憶‧深刻好記！

　　本書以圖解的方式，讓大傢以最快的速度瞭解洗錢防製的重點，更進一步加深對洗錢防製的認識。首先介紹國際上防製洗錢及打擊資恐的相關的國際組織與採取對應之措施，讓你先瞭解國際上之態勢。並針對我國防製洗錢及打擊資恐政策與法令做詳細解說，讓你對國內現行法規對防製洗錢與打擊資恐法令有基本的概念及認識。並分述我國「銀行業」、「證券、期貨暨投信顧業」、「保險業」，防製洗錢及打擊資恐政策法令與執行重點。而本書將以上重點精華濃縮整理，以精要圖錶和輕鬆活潑的圖片呈現重點內容，讓你迅速掌握要點，建立自己的知識體係，讓你快速釐清觀念！
。

　　◎經典範題‧題題解析‧盲點全都Out

　　收錄防製洗錢與打擊資恐專業人員測驗及銀行相關考科之最新試題，讓你練習，每一題都有詳細解析，並將不閤時宜的舊題目刪除，你隻需多加演練，將錯誤的題目細心訂正，並熟讀書中的解析，相信本書是您考取證照的最佳捷徑！

探索金融世界的法律基石：防製洗錢與打擊資恐實務解析（銀行視角） 本書旨在為金融從業人員，特彆是銀行體係內的專業人士，提供一個全麵、深入且極具實操性的指引，用以理解和執行當前全球與本地最為關鍵的金融監管領域——防製洗錢（AML）與打擊資恐融資（CFT）的法令、規範及實務操作。我們聚焦於如何將復雜的法律條文轉化為日常業務中可落地執行的有效策略與流程，確保機構在維護金融誠信與閤規性的同時，能夠高效地識彆、評估和應對各類金融犯罪風險。 本書的撰寫基於對現行國際標準（如FATF建議）的深刻理解，並結閤中國（或特定司法管轄區，此處以通用閤規要求為藍本）的最新監管要求與銀行運營的實際痛點。我們摒棄瞭單純的法律條文羅列，而是采用案例驅動、流程圖示相結閤的方式，確保內容的實踐性與易懂性。 --- 第一部分：宏觀視角與法律基礎的深度剖析 本部分首先構建讀者對AML/CFT環境的整體認知框架。我們不會探討如何“快速取得金融證照”的技巧，而是著重於取得執業資格後，在實際崗位上必須掌握的硬核法律責任與監管框架。 一、全球反洗錢治理體係的演進與核心原則： 我們將詳細解析金融行動特彆工作組（FATF）的39項建議及其16項特彆建議，闡明“風險基礎方法”（Risk-Based Approach, RBA）的真正含義及其在銀行風險管理中的核心地位。重點分析為何RBA要求銀行根據客戶、産品、服務、地理區域和交易類型的風險等級，分配相應的資源和控製措施。 二、國內（特定司法管轄區）AML/CFT法律體係的結構解析： 細緻解讀構成我國反洗錢工作基石的主要法規文件，包括但不限於《反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》以及針對特定業務（如證券、保險）的配套細則。我們著重分析這些法律對金融機構董事會、高管層及閤規部門的直接責任與問責機製，清晰界定各層級在維護閤規體係中的角色邊界。 三、關鍵法律術語的精確界定： 深入辨析“洗錢”、“恐怖主義融資”、“可疑交易”、“受益所有人”（UBO）等核心法律概念的最新司法解釋和監管口徑。特彆關注近年來各國對於政治公眾人物（PEP）的界定範圍擴大及其盡職調查（CDD）的特殊要求。 --- 第二部分：客戶盡職調查（CDD）的實操深化與技術應用 閤規的生命綫在於瞭解你的客戶。本部分將重點展示如何超越錶格填寫，構建一個動態、持續的客戶風險畫像。 一、增強型客戶盡職調查（EDD）的實施路徑： 對於高風險客戶群體（如信托結構、離岸公司、現金密集型行業客戶、跨境交易對手），EDD不再是簡單的資料補充。我們提供瞭一套“穿透式”盡職調查手冊： 1. 穿透法人結構： 詳細圖解如何利用商業登記信息、股權結構圖、信托文件等，識彆最終的自然人受益所有人，即使涉及多層嵌套的離岸控股公司。 2. 資金來源與財富背景核實： 針對高淨值客戶或企業，提供驗證其初始資本、主要營業收入或傢族財富曆史的實證方法，區彆於一般性的收入證明。 3. 交易目的的閤理性驗證： 構建模型，評估復雜交易（如大額跨境匯款、結構性融資）的商業邏輯是否與客戶的已知業務模型或風險評級相符。 二、身份識彆與驗證（CIP/KYC）的技術升級： 探討如何利用新興技術（如電子身份驗證、生物識彆技術）來提升遠程開戶和身份核實的效率與準確性。同時，分析反洗錢科技（RegTech）在自動化KYC流程中的應用，以及在引入新技術時必須同步考慮的數據安全與隱私保護的閤規要求。 三、交易監控係統的優化與誤報率控製： 本書不提供任何關於“如何輕鬆通過考試”的技巧，而是聚焦於如何讓交易監控係統真正發揮作用。我們將詳述： 閾值設定的科學性： 如何根據不同産品（如貿易融資、電子支付、理財）的固有風險，科學設定監測閾值，避免“一刀切”。 規則引擎的定製化： 針對洗錢分子常見的“分拆”、“換手”等手法，設計和測試特定的監測規則場景。 警報的有效管理： 建立從初級警報到可疑交易報告（STR）的上報閉環流程，強調如何通過深入調查（TDI）將無效警報（False Positives）降至最低，確保調查資源集中於高風險案件。 --- 第三部分：可疑交易報告（STR）與執法協作的實踐要點 本部分是閤規工作的最終防綫，強調機構與監管及執法機構之間的有效銜接。 一、可疑交易報告（STR）撰寫與時效性要求： 詳盡解析監管機構對STR報告的具體格式、信息完整性要求和提交時限。通過分析大量的執法案例，闡明哪些關鍵要素是監管機構最看重的——例如，報告中對“為什麼認為可疑”的邏輯推理鏈的清晰度，而非僅僅描述“客戶做瞭一筆大額交易”。 二、內部調查與報告的法律保護與限製： 明確機構在進行內部調查時，必須嚴格遵守的法律邊界，特彆是關於“不通知客戶”（Tipping-Off）的嚴格禁令及其例外情況。同時，探討在調查過程中如何閤法地獲取內部信息，並確保調查過程的保密性和證據鏈的完整性，以備後續執法部門的審查。 三、製裁名單閤規與實時篩查： 深入講解如何持續高效地比對全球及本地的製裁實體名單（如OFAC、聯閤國製裁名單等）。重點分析模糊匹配（Fuzzy Matching）算法在處理姓名拼寫變體、彆名（Alias）時的實操挑戰與優化策略，確保交易不與受製裁方發生關聯。 --- 結語：風險文化與持續改進 本書的終極目標是培養機構內部的“風險文化”。閤規不是一個部門的工作，而是貫穿於産品設計、市場營銷、客戶服務直至高層決策的係統性工程。本書將引導讀者思考，如何通過定期的內審、壓力測試和同行對標，不斷審視和升級現有的AML/CFT控製措施，確保金融機構在不斷演變的金融犯罪威脅麵前，始終保持防禦的前沿陣地。 本書內容詳實，完全聚焦於AML/CFT法律實務操作的深度和廣度，旨在為銀行專業人員提供一部嚴謹、可操作的閤規參考手冊。

作者簡介

金永瑩／韆華名師、執業會計師

　　會計師考試、公務員高考及格
 

本書導讀  
參考書目   

主題1 國際防製洗錢及打擊資恐概述
重點 1  什麼是「洗錢」？洗錢又會造成什麼危害？
重點 2  什麼是「反洗錢（AML）」？為何要防製洗錢？  
重點 3  洗錢的目的？洗錢的方法？  
重點 4  洗錢三階段   
重點 5  洗錢的過程各階段可能的犯罪活動   
重點 6  洗錢形式   
重點 7 新型的洗錢形式   
重點 8  什麼是資恐？
重點 9  資恐交易如何利用非營利組織運作  
重點10  洗錢犯罪的定義及特徵   

主題2 國際防製洗錢及打擊資恐組織與措施
重點11  國際防製洗錢及打擊資恐組織  
重點12  什麼是「PEP」？  
重點13  洗錢防製中心的角色與功能   
重點14  什麼是「AML／KYC規則」？  
重點15  什麼是「洗錢前置犯罪」？  
重點16  洗錢犯罪發展趨勢   
重點17  什麼是跨境犯罪及全球治理下的缺口  
重點18  國際洗錢防製規範－巴塞爾協定及斯特拉斯堡公約  
重點19  國際打擊資恐規範－禁止嚮恐怖主義提供資助公約及巴勒摩公約   

主題3 我國防製洗錢及打擊資恐政策與法令
重點20  洗錢犯罪國際上各國境內的行政管製措施   
重點21  洗錢犯罪國際上各國間的閤作措施   
．我國洗錢防製法
重點22 刑事製裁   
重點23  行政管製   
重點24  國際閤作   
．我國資恐防製法
重點25 刑事製裁   
重點26 行政措施   

防製洗錢及打擊資恐政策法令與執行重點

主題4 我國銀行業
重點27  何謂風險基礎方法（RBA）？  
重點28  銀行開戶KYC的要求  
重點29  什麼OBU？OBU與洗錢的關聯為何？  
重點30  誰是實質受益人？實質受益人辨識程序   
重點31  租稅庇護所  
．洗錢態樣
重點32 現金走私   
重點33 銀行業   
重點34 票券業   

主題5 我國證券、期貨暨投信顧業
．洗錢態樣
重點35 信託業  
重點36 電子支付機構  
重點37 電子票證發行機構   
重點38 證券商   
重點39 期貨暨槓桿交易商   
重點40 期貨信託事業暨期貨經理事業   
重點41 證券投資信託及證券投資顧問事業   

主題6 我國保險業
．洗錢態樣
重點42 人壽保險業   
重點43 産物保險業   
重點44 保險經紀人   
重點45 保險代理人   
重點46  金融機構之界定   

主題7 金融機構防製洗錢監理措施
重點47 客戶盡職調查   
重點48  婉拒建立業務關係或交易及持續審查程序   
重點49 風險基礎方法   
重點50  第三方執行辨識及持續監控程序   
重點51  金融機構通報機製   
重點52  稅捐洗錢罪   
重點53  非金融事業或人員   
重點54  金融機構的內部控製製度   

主題8 FATF 40項建議與評鑑
重點55  FATF 簽署及履行聯閤國相關文書   
重點56 FATF 洗錢行為罪刑化  
重點57  FATF 申報與恐怖活動有關之可疑交易及國際閤作  
重點58  FATF 替代性匯款係統及非營利組織
重點59  FATF 電信匯款   
重點60  FATF 評鑑   

 

本書導讀

　　洗錢犯罪可以和絕大多數的犯罪共生，對經濟、安全和社會都造成瞭極其嚴重的後果。為販毒者、恐怖主義份子、非法武器交易商、腐敗官員以及其他罪犯的運作提供瞭管道。洗錢已經變得越來越國際化，而與犯罪活動有關的金融問題也由於科技的日新月異以及金融服務業的全球化而變得日益復雜化。從金融管理秩序角度來看，洗錢活動往往藉助於閤法的金融網路清洗大筆黑錢，這不僅侵害瞭金融管理秩序，而且也嚴重破壞瞭公平競爭規則，破壞瞭市場經濟主體之間的自由競爭，從而對正常、穩定的經濟秩序帶來一定的負麵影響。根據「國傢洗錢及資恐風險評估報告」，包括毒品販運、詐欺、組織犯罪、第三方洗錢等9大類犯罪，平均每年閤計約新颱幣1000億元犯罪所得，從颱灣流齣及流入其他國傢或地區。

　　根據調查局洗錢防製中心的統計排行，國內颱麵上的熱門洗錢方式包括人頭帳戶、國外匯款、親屬帳戶、支票、郵政禮券、償還債務、無存單定存、銀樓、地下匯款公司，以及買賣高價值商品（包括珠寶、骨董、名畫）等洗錢管道。而這些颱灣常見钜額洗錢手法簡述如下：

　　(一) 國外匯款：將大筆資金透過銀行分成多筆、不定期匯齣，每筆金額不超過50萬美元以規避通報，錢到海外後，再以相同手法轉匯數次到不同帳戶，最後纔將分散各處的錢全進特定帳戶。

　　(二) 成立海外紙上公司：在開曼等免稅天堂設立紙上公司，從國內把錢匯到海外紙上公司做投資，購買國外有價證券，或轉投資、清算、退資，把錢洗進特定帳戶。

　　(三) 藝術品：藝術品、骨董等具備買賣品本身有價、但價值難評估的特質，由於鑑價睏難，有心洗錢的人可以利用價值缺乏閤理性的特點，買進畫作或雕塑作品，再以遠高過行情的價碼，賣給特定人士，交易沒有紀錄，很難查證。

　　(四) 地下匯款公司：匯款公司作業流程的方式，颱灣顧客帶現金到地下金融匯款點，這一邊收到現金後，透過電話或傳真，聯係海外據點付款，顧客再將錢匯入海外特定帳戶，完全沒有任何紀錄。

　　(五) 人頭帳戶：找可信賴的朋友當人頭，透過人頭戶最後錢進特定帳戶。

　　(六) 銀樓：找可靠的銀樓業者閤作，先把現金換成外幣，利用銀樓的外匯業務將錢匯齣到海外特定帳戶。

　　如我國在洗錢防製的效果不佳，將使我國資金匯齣入大受影響、金融機構在海外的業務受到限縮、國人赴海外投資遭受嚴格審查等種種不利結果，我國的國際聲譽與地位也將大幅貶落。由此可知我國金融業目前在防製洗錢與打擊資恐應加強因應及防製，故金融相關類型的考題為因應從業人員對防製洗錢與打擊資恐的知識，也陸續將此科列入考試範圍，本科雖然相關規範法令多且雜，但都有一定的脈絡可尋。
 

评分☆☆☆☆☆

剛踏入金融行業，我發現自己對防製洗錢與打擊資恐的知識儲備實在太薄弱瞭。身邊的同事都推薦我去考相關的證照，但看著市麵上厚厚的教科書，我就感到一陣頭疼。幸運的是，我發現瞭這本《快速取得金融證照 圖解速成 防製洗錢與打擊資恐法令與實務〔銀行〕》。我特彆喜歡“圖解速成”這個宣傳語，因為我是一個視覺型學習者，比起死記硬背文字，我更容易通過圖像來理解和記憶。我希望這本書能用大量清晰的圖錶、流程圖來解釋那些復雜的概念，比如洗錢的各個階段、犯罪分子如何利用金融機構進行操作等等。我非常期待書中能夠詳細地解析《銀行法》、《洗錢防製法》、《資恐防治法》等相關法律條文，並且用通俗易懂的語言進行解釋，讓我能夠快速掌握其中的核心要義。同時，我更關注的是“法令與實務”的結閤。我希望書中不僅能講解法律條文，還能提供一些實際操作的案例和指導。比如，作為一名銀行從業人員，在日常工作中我應該如何識彆可疑客戶或交易？如何進行客戶的盡職調查？當懷疑發生洗錢或資恐行為時，應該如何進行內部報告和嚮上級部門通報？這些都是我在實際工作中會遇到的問題。我希望這本書能提供一些實用的“SOP”（標準作業程序）或者一些“checklists”，讓我能夠對照著執行，確保自己的操作符閤規定。我希望通過這本書，能夠快速有效地提升我的專業知識和實務能力，順利通過考試，並且在未來的工作中能夠更加自信地處理與防製洗錢和打擊資恐相關的事宜。這本書對我來說，不僅是通往金融證照的捷徑，更是我進入金融領域，能夠站穩腳跟，做齣貢獻的敲門磚。

评分☆☆☆☆☆

我已經考取瞭好幾張金融證照，但總覺得在防製洗錢與打擊資恐這個領域，知識還是有些零散，不夠係統。這次看到《快速取得金融證照 圖解速成 防製洗錢與打擊資恐法令與實務〔銀行〕》這本書，尤其是“圖解速成”和“法令與實務”的字眼，覺得它非常適閤我這種已經有一定基礎，但希望能進一步深化理解的人。我希望書中能將最新的法令解釋和案例結閤起來，形成一個有邏輯、有體係的知識框架。我期待書中能對洗錢的類型、特徵以及常見的洗錢手法進行詳細的圖解分析，並且能闡述銀行在其中的角色和責任。同時，我也希望書中能夠深入講解打擊資恐的國際框架和國內法規，以及金融機構在反恐融資方麵應該履行的義務。我非常看重“實務”部分，希望能看到一些關於如何進行客戶盡職調查、如何識彆可疑交易、如何撰寫可疑交易報告以及如何配閤調查機關的詳細指南。我希望這本書能夠提供一些提高工作效率的方法和技巧，讓我能夠更專業、更有效地開展工作。對我而言，這本書不僅是鞏固現有知識的工具，更是我提升專業素養，應對未來挑戰的重要助力。我希望通過這本書，能夠對防製洗錢與打擊資恐有更全麵、更深入的認識，並且能夠將所學知識融會貫通，應用到實際工作中。

评分☆☆☆☆☆

作為一名即將進入銀行工作的新鮮人，我深刻體會到金融業對專業知識的重視，尤其是在金融犯罪日益嚴峻的當下，防製洗錢與打擊資恐更是重中之重。因此，我急切地尋找一本能夠幫助我快速掌握相關知識的教材，而《快速取得金融證照 圖解速成 防製洗錢與打擊資恐法令與實務〔銀行〕》正好滿足瞭我的需求。我對“圖解速成”的設計理念非常欣賞，因為它承諾能將復雜的概念變得易於理解和記憶。我非常期待書中能夠用清晰的圖示，例如洗錢過程的示意圖、不同洗錢手法的流程圖等，來幫助我直觀地理解這些抽象的犯罪行為。同時，我也非常關注書中關於“法令與實務”的結閤。我希望它能夠不僅講解法律條文，還能提供實際操作的案例和指導。例如，我希望瞭解在銀行日常工作中，我們應該如何進行客戶的身份識彆和盡職調查（KYC），如何監測可疑交易，以及在發現疑似洗錢或資恐活動時，我們應該如何進行內部報告和上報。我尤其關注書中是否能提供一些常見的“紅旗”（red flags）指標，幫助我提高警覺性，識彆潛在的風險。此外，我希望書中能夠涵蓋最新的法令規定和監管要求，確保我所學的知識是與時俱進的。這本書對我來說，不隻是為瞭獲得一張金融證照，更是為瞭能夠快速建立起紮實的專業知識體係，為我未來在銀行的工作打下堅實的基礎。我希望通過這本書，能夠順利通過考試，並且能夠自信地應對工作中遇到的各種挑戰，成為一名閤格的金融從業人員。

评分☆☆☆☆☆

這本書我實在太需要瞭！我是一名剛畢業的社會新鮮人，正積極地為進入金融業做準備。麵試時，很多公司都把擁有金融證照列為基本要求，尤其是在防製洗錢和打擊資恐這個領域，因為現在的金融犯罪越來越猖獗，公司對人纔的要求也越來越高。我之前嘗試過自己看網上的資料，但總是雜亂無章，抓不到重點，而且很多法令條文看起來就像天書一樣，枯燥乏味，根本記不住。這本《快速取得金融證照 圖解速成 防製洗錢與打擊資恐法令與實務〔銀行〕》簡直是及時雨！光是書名就讓人充滿希望，"圖解速成"這幾個字點齣瞭我最迫切的需求——希望能用最有效率的方式，透過圖文並茂的方式，快速理解那些復雜的概念。我對裏麵關於洗錢過程的圖示和案例特彆期待，希望能透過實際的例子，瞭解各種洗錢手法是如何操作的，以及銀行在其中的角色和責任。同時，我也非常關注打擊資恐的部分，瞭解恐怖組織是如何利用金融體係進行資金運作，以及金融機構要如何配閤政府部門進行監控和阻斷。我知道法令條文很難懂，但這本書號稱"圖解速成"，希望能讓這些冰冷的條文變得生動有趣，更容易吸收。我非常看重書中關於"法令與實務"的結閤，希望它不隻是一本理論書，更能提供實際操作上的指導，例如在日常工作中，我們應該注意哪些事項，如何識彆可疑交易，以及發生疑似案件時，應該如何進行通報和處理。我希望這本書能幫助我快速掌握核心知識，順利通過考試，早日踏入我夢想中的金融行業。這本書對我來說，不隻是為瞭考證，更是為瞭建立紮實的專業知識基礎，讓我未來在職場上能夠遊刃有餘，做齣正確的判斷和決策，成為一個值得信賴的金融專業人士。我已經迫不及待想要開始閱讀瞭，相信這本書一定能給我帶來極大的幫助！

评分☆☆☆☆☆

我之前在一傢小型金融機構工作，雖然不是直接接觸到防製洗錢和打擊資恐的業務，但耳濡目染下也知道這個領域的專業性很強，而且越來越受到重視。現在我打算跳槽到一傢規模更大的銀行，麵試時被問到相關的證照，我纔意識到自己的知識儲備有多麼欠缺。在網上搜尋教材時，《快速取得金融證照 圖解速成 防製洗錢與打擊資恐法令與實務〔銀行〕》這本書立刻吸引瞭我的注意。我非常看重“圖解速成”這個特點，因為我學習新知識的效率不高，常常會在閱讀大量文字後感到頭暈腦脹，所以希望這本書能通過圖文並茂的方式，讓學習過程更輕鬆有趣。我特彆期待書中能夠清晰地解釋“洗錢”和“資恐”的定義，以及它們是如何通過金融體係進行的。我希望書中能提供一些實際的案例分析，讓我瞭解不同行業的洗錢模式，以及銀行在其中扮演的角色。同時，我也想深入瞭解相關的法律法規，特彆是《洗錢防製法》和《資恐防治法》的關鍵條文，以及它們對銀行從業人員的具體要求。我尤其看重“法令與實務”的結閤，因為我需要將這些理論知識應用到實際工作中。我希望書中能夠提供一些關於如何識彆可疑交易、如何進行客戶盡職調查、如何處理可疑報告等方麵的指導。我希望這本書能讓我快速掌握核心知識，順利通過考試，並且在未來的工作中能夠更加得心應手，為銀行的閤規發展貢獻力量。這本書對我來說，不僅是一份考照的工具，更是我提升職業競爭力的重要投資。

评分☆☆☆☆☆

說實話，當初買這本書的時候，我抱著一種半信半疑的心態。我之前也考過一些金融證照，深知那種埋頭苦讀、啃著厚厚法條的痛苦。每次考試前都像在打仗，熬夜、做筆記、刷題，但效果總是差強人意。尤其是防製洗錢和打擊資恐這種聽起來就很高大上的領域，總覺得離我們基層銀行業務有點遠，但又知道它越來越重要，好多同事都在考。所以，當我在書店看到這本書，特彆是“圖解速成”和“法令與實務”這幾個關鍵詞，覺得眼前一亮。我特彆想知道，它到底是怎麼“圖解”那些復雜的“法令”的？我猜裏麵一定有很多流程圖、示意圖，把一個抽象的概念變成具象的畫麵，這樣一來，記憶起來肯定比死記硬背有效率得多。而且，我一直覺得金融證照考試，除瞭考理論，更重要的是考察實務能力。這本書如果能真正做到“法令與實務”的結閤，那就是太棒瞭！我非常期待它能提供一些實際的案例分析，讓我瞭解在銀行的實際操作中，如何運用這些法令去防範風險。比如，對於一些我們日常會遇到的客戶，我應該如何判斷他們是否有潛在的洗錢風險？如果真的遇到瞭可疑交易，我們內部的報告流程是怎樣的？這些都是我在工作中經常會思考，但又不太確定自己做得是否規範的問題。希望這本書能給我一個清晰的指引，讓我能夠更自信地應對工作中的挑戰。而且，這本書的定價比市麵上一些厚重的參考書來說，也算比較親民，這對於還在努力提升自己的我來說，也是一個很大的吸引力。總之，我希望這本書能成為我備考防製洗錢與打擊資恐相關證照的得力助手，讓我不再感到迷茫和無助，而是能紮實地掌握知識，順利通過考試，為自己的職業生涯添磚加瓦。

评分☆☆☆☆☆

作為一名銀行的業務經理，我時常感到自己在防製洗錢與打擊資恐的知識上需要更新和深化。雖然日常工作中會接觸到一些相關規定，但總覺得不夠係統和深入，尤其是在應對日益復雜的金融犯罪趨勢時，更需要掌握前沿的知識和技能。這本《快速取得金融證照 圖解速成 防製洗錢與打擊資恐法令與實務〔銀行〕》的書名就非常吸引我，特彆是“圖解速成”這四個字，讓我看到瞭用更有效率的方式來學習的機會。我非常期待書中能夠用大量的圖示、流程圖來解釋那些晦澀難懂的法律條文和復雜的金融模型，幫助我快速建立起對洗錢和資恐運作機製的直觀理解。我希望書中能夠提供最新的關於反洗錢和反恐融資的法規政策解讀，以及它們對銀行業務的影響。同時，我也非常看重“實務”部分，我希望書中能夠提供一些在實際業務中，如何識彆高風險客戶、如何進行有效的客戶盡職調查（KYC）、如何監測和報告可疑交易的實用指導。我希望通過這本書，能夠更清晰地瞭解銀行在防製洗錢與打擊資恐中的職責和義務，以及如何有效地與監管機構閤作。這本書對我來說，不僅僅是為瞭通過考試，更是為瞭能夠提升我的管理和風險防範能力，確保我所管理的團隊和業務能夠符閤最嚴格的閤規要求，從而為銀行的穩健發展保駕護航。

评分☆☆☆☆☆

身為一名銀行的閤規部門新進人員，我一直在尋找一本能夠快速且全麵地掌握防製洗錢與打擊資恐相關知識的教材。在眾多書籍中，《快速取得金融證照 圖解速成 防製洗錢與打擊資恐法令與實務〔銀行〕》以其“圖解速成”的特色吸引瞭我。我非常期待書中能將原本枯燥乏味的法律條文，透過清晰的圖示和生動的案例，變得易於理解和記憶。我知道防製洗錢與打擊資恐涉及的法令相當復雜且時常更新，我希望這本書能夠提供最新、最權威的法令解釋，並說明這些法令對銀行內部操作的具體影響。我特彆想瞭解書中對於“客戶盡職調查”（KYC）流程的圖解說明，例如如何對不同風險等級的客戶進行分級管理，以及在客戶開戶、交易過程中需要關注的重點。此外，對於“可疑交易報告”（STR）的生成機製和報告流程，我希望書中能夠有詳盡的圖示說明，讓我清楚瞭解在什麼情況下需要觸發報告機製，以及報告的格式和遞交方式。這本書的“實務”導嚮也讓我非常感興趣，我希望它能提供一些實際操作的技巧和注意事項，例如如何有效識彆洗錢的“紅旗”（red flags），以及如何利用技術工具進行反洗錢監控。我也期待書中能包含一些不同國傢或地區在防製洗錢與打擊資恐方麵的最佳實踐案例，讓我能夠開闊視野，學習他山之石。對我來說，這不僅是一本考照用的書籍，更是我未來在閤規崗位上工作的重要參考工具。我希望透過這本書，能夠快速建立紮實的專業知識體係，並且能夠將所學應用於實際工作中，為銀行的閤規性建設貢獻力量。

评分☆☆☆☆☆

我是一名在銀行工作多年的資深櫃員，一直以來都覺得自己在業務方麵很熟練，但總覺得在知識層麵上需要進一步提升，尤其是在防製洗錢和打擊資恐這個部分，雖然日常工作中也會接觸到相關規定，但總感覺理解不夠深入，有時會有些模糊不清的地方。這次公司鼓勵我們考取相關的專業證照，我第一時間就想到瞭這本《快速取得金融證照 圖解速成 防製洗錢與打擊資恐法令與實務〔銀行〕》。我非常看重“圖解速成”這個概念，因為我的工作比較忙碌，很難有大塊的時間去係統地學習。如果這本書能夠通過圖畫、圖錶等方式，將復雜的法令條文和實務操作變得簡單易懂，那對我來說簡直是福音。我特彆想瞭解書中關於“洗錢”和“資恐”的定義、發展過程以及它們對金融體係的潛在威脅。我希望通過這本書，能夠更清晰地理解不同類型的洗錢手法，例如“三閤一”、“空殼公司”等，以及這些手法在實際操作中的具體錶現。同時，我也想深入瞭解打擊資恐的相關法律法規，特彆是恐怖組織如何利用金融係統進行資金轉移，以及金融機構在其中扮演的角色和應盡的義務。我希望書中能夠提供一些真實的案例，讓我看到這些法令在實際工作中是如何應用的，以及在遇到可疑情況時，我們應該如何進行判斷、報告和協作。而且，作為一個在櫃颱一綫工作的員工，我特彆關注書中關於“實務”的部分，例如如何識彆客戶身份、如何監測可疑交易、如何進行客戶盡職調查（KYC）等，這些都是我日常工作中直接會遇到的問題。我希望這本書能提供一些實操性的指導，讓我能夠更準確、更有效地履行我的職責，避免因為不瞭解規定而觸犯法律。這本書對我而言，不僅是為瞭提升自己的專業技能，更是為瞭更好地服務客戶，維護金融體係的安全與穩定。

评分☆☆☆☆☆

作為一名銀行的風險管理部門員工，我深刻理解到防製洗錢與打擊資恐的重要性，但礙於平時工作繁重，一直沒有機會係統地學習相關法令。這次公司大力鼓勵員工考取相關證照，我立刻鎖定瞭這本《快速取得金融證照 圖解速成 防製洗錢與打擊資恐法令與實務〔銀行〕》。我非常期待書中“圖解速成”的特色，希望能透過豐富的插圖和圖錶，將復雜的法令條文轉化為易於理解和記憶的知識點。我希望書中能夠清晰地闡述洗錢的各個階段，以及犯罪分子如何利用金融機構進行資金轉移。同時，我也想深入瞭解打擊資恐的相關法律法規，特彆是國際上對於反恐融資的最新要求和趨勢。我非常看重書中“法令與實務”的結閤，希望它能夠提供一些關於如何識彆可疑交易、如何進行客戶盡職調查（KYC）、如何進行風險評估以及如何處理可疑交易報告（STR）的實用指導。我希望書中能夠包含一些真實的案例分析，讓我能夠更深刻地理解這些法令在實際工作中的應用，並且學習到如何有效地應對潛在的風險。這本書對我來說，不僅是為瞭一紙證書，更是為瞭提升我在風險管理領域的專業能力，讓我能夠更有效地履行職責，為銀行的安全穩定運行貢獻力量。