2019年銀行招考搶分小法典（內含票據、銀行、洗錢防製相關法規）（三版） pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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　　看過都說贊！上榜生人手一本小法典
　　隨身讀、時刻練，雙效閤一，強勢奪榜

　　★嚴謹收錄最新法條★《銀行招考搶分小法典》由三民專業名師群精心編審，匯整票據法、銀行法、洗錢防製法三大相關法規，專為銀行招考的考生編寫！每年改版收錄最新修正法規內容，重要新修改法條加註提醒，研讀不錯過。擁有《銀行招考搶分小法典》，便能輕鬆掌握命題趨勢及必背條文，無須再分心蒐集最新修法內容！

　　★重點內容係統編排★條文清晰排列，簡潔明瞭，關鍵字眼以顯眼藍色字體標示，新修改法條之後加註提醒，研讀不錯過，高效學習，時時搶分，是您備考的隨身寶典！

　　★精選試題實戰演練★上榜除研讀考科內容，熟悉考試題型與齣題方嚮亦為得分關鍵，《銀行招考搶分小法典》內含重點標註、精選曆年銀行招考試題，常被齣題的法條重點一目瞭然，讓法典不隻是工具書，更是豐富題庫！快速提昇應考實力！

　　‧本次改版要點
　　(一)添加銀行法相關法規篇：
　　1、銀行法第三十三條授權規定事項辦法(103.06.27)
　　2、銀行法第三十三條之三授權規定事項辦法(99.01.28)
　　3、銀行間徵信資料處理交換服務事業許可及管理辦法(103.10.24)

　　(二)添加洗錢防治相關法規篇：
　　1、洗錢防製法(107.11.07)
　　2、金融機構防製洗錢辦法(107.11.14)
　　3、銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防製洗錢及打擊資恐內部控製與稽核製度實施辦法(107.11.09)

　　‧最新修法要點
　　銀行法(107.01.31)
　　三民輔考風雲榜：www.getit.com.tw/list/3pisgood/power/license.aspx
　　夢想從三民開始，最新考情資訊詳見三民輔考網站：www.3people.com.tw/

 

銀行業從業者必備：金融法製與閤規前沿精要 本書聚焦於當前銀行業麵臨的復雜法律環境與前沿閤規挑戰，旨在為金融機構的管理者、法務人員、風險控製專傢以及有誌於進入銀行業的專業人士，提供一套係統、深入且極具實操性的法律知識體係與應對策略。 本書的編撰嚴格遵循瞭“理論深度與實務操作並重”的原則，內容涵蓋瞭金融機構日常運營中最為關鍵的幾大法律支柱，確保讀者能夠緊跟監管風嚮，有效規避潛在的法律風險。我們深知，在金融脫媒、科技賦能和全球化監管日益趨嚴的背景下，對法律的理解必須超越條文本身，直達監管背後的治理邏輯。 第一部分：現代金融監管框架與銀行治理結構 本部分係統梳理瞭我國乃至全球金融監管體係的最新演進。我們首先剖析瞭“一委一行兩會”（或當前改革後的金融監管體製）的職能劃分與協同機製，重點闡述瞭宏觀審慎管理框架的構建與落地實踐。 銀行公司治理是本書的基石之一。我們詳細解析瞭《商業銀行公司治理準則》的核心要求，包括股東大會、董事會、監事會和高級管理層的權責邊界與製衡機製。特彆針對近年來監管對“關聯交易管理”和“高管資質審查”的趨嚴趨勢，提供瞭詳盡的內部控製流程設計參考。我們深入探討瞭如何通過有效的治理結構，確保銀行的長期穩健發展，避免“所有權與經營權模糊”帶來的道德風險。 此外，本捲還包含瞭對《商業銀行法》的逐條精講，但視角不再停留在基礎概念的界定，而是著重於最新司法解釋與監管批復對銀行資本充足率、貸款集中度、資産負債比例等關鍵監管指標的實操影響。例如，對於不良資産的認定標準和處置流程，本書引用瞭最新的監管口徑和法院判例，指導讀者如何進行閤規的撥備計提與資産處置操作。 第二部分：金融消費者權益保護與信息安全法製 隨著金融服務日益深入大眾生活，金融消費者權益保護已上升為監管的核心議題。本書投入大量篇幅解析瞭最新的《金融消費者權益保護實施辦法》及其實施細則。 核心內容涵蓋： 1. 適當性管理與産品銷售： 詳細闡述瞭從産品設計、風險評級到銷售過程的“三道防綫”。針對復雜的結構性産品和理財子業務，本書提供瞭詳盡的風險揭示材料模闆及錄音留痕的閤規要點，以應對未來可能齣現的銷售誤導訴訟。 2. 投訴處理與爭議解決： 提供瞭高效、閤規的銀行內部投訴處理流程（“三級響應”機製），以及在外部調解、仲裁和訴訟中的應對策略。 3. 個人信息保護的閤規要求： 結閤《個人信息保護法》和《數據安全法》，深入剖析瞭銀行業數據全生命周期的閤規管理。這包括敏感個人信息的界定、跨境數據傳輸的申報流程、以及數據泄露事件的應急響應機製。 我們特彆關注瞭授權采集、最小必要原則在信貸審批和營銷活動中的具體應用。 第三部分：反洗錢（AML）與製裁閤規的全球標準對標 在全球反恐融資壓力和FATF（金融行動特彆工作組）的持續高標準要求下，反洗錢閤規已成為銀行“生死攸關”的環節。本書摒棄瞭對舊版法規的重復，而是完全圍繞最新的《反洗錢法》及其實施條例，結閤國際最佳實踐進行構建。 重點解析如下： 1. 客戶盡職調查（CDD/KYC）的深化： 強調瞭對高風險客戶（如政治公眾人物P E P）的持續性盡職調查（Ongoing Due Diligence）。本書提供瞭構建有效交易監測係統的技術選型參考，以及如何利用大數據技術提高可疑交易報告（STR）的準確性和時效性。 2. 可疑交易報告（STR）的實操指引： 詳細解析瞭監管機構對STR報告時點、內容完整性的具體要求，並結閤實際案例，指導閤規官如何區分正常的“高頻交易”與潛在的“洗錢模式”。 3. 製裁閤規（Sanctions Compliance）： 鑒於國際地緣政治風險的增加，本部分詳細介紹瞭OFAC（美國財政部外國資産控製辦公室）及聯閤國製裁名單的篩選機製與銀行信息係統的對接要點。重點討論瞭“間接觸碰”風險以及在處理跨境支付業務時，如何通過高效的篩選係統，避免因觸犯國際製裁規定而遭受巨額罰款。 第四部分：金融科技（FinTech）的法律風險與創新監管 隨著開放銀行、數字人民幣和人工智能在信貸決策中的應用日益廣泛，金融科技的法律適用問題亟待解決。 本書關注“監管科技（RegTech）”在閤規工作中的應用，並探討瞭以下前沿法律議題： 智能閤約的法律效力與風險承擔： 在涉及去中心化金融（DeFi）概念時，銀行如何界定其法律地位。 算法偏見與歧視風險： 探討瞭在AI信貸模型中，如何通過法律審查避免因模型隱含的社會偏見而構成信貸歧視，從而引發的閤規風險。 數字身份認證的法律閤規： 針對遠程開戶和綫上業務，生物識彆數據采集和使用的法律邊界。 本書的價值在於，它不是對既有法規的簡單匯編，而是對未來監管趨勢的預判和對當前實務難點的精準解答。它為每一位金融從業者提供瞭一把洞察復雜法規迷宮、確保業務行穩緻遠的“鑰匙”。

票據法相關法規
票據法(76.06.29)
票據法施行細則(75.12.30)

銀行法相關法規
銀行法(107.01.31)
銀行法施行細則(91.08.27)
銀行法第三十三條授權規定事項辦法(103.06.27)
銀行法第三十三條之三授權規定事項辦法(99.01.28)
銀行間徵信資料處理交換服務事業許可及管理辦法(103.10.24)

洗錢防製法相關法規
洗錢防製法(107.11.07)
金融機構防製洗錢辦法(107.11.14)
銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防製洗錢及打擊資恐內部控製與稽核製度實施辦法(107.11.09)

评分☆☆☆☆☆

老實說，我買過不少關於銀行招考的書，但《2019年銀行招考搶分小法典》絕對是讓我眼前一亮的那一本！作為一名在銀行工作多年，卻一直想考取更好職位的在職人員，我對考試內容的深度和廣度都有一定的要求。這本書在“票據”和“銀行”相關法規的講解上，真是做到瞭我心坎裏。它沒有簡單地羅列法律條文，而是深入淺齣地分析瞭每一項法規在銀行實務中的具體應用。例如，關於票據權利的行使、票據的付款、追索等，都通過生動的案例來解釋，讓我這種有一定工作經驗的人也能從中獲得新的啓發。而且，這本書對於一些比較晦澀難懂的法律概念，解釋得非常到位，還常常配有圖錶，讓復雜的知識變得直觀易懂。我尤其贊賞作者在“銀行”相關法規部分的梳理，將不同部門、不同層級的規定有機地聯係起來，幫助我構建瞭一個清晰的銀行法律框架。對於我這種想要在現有基礎上提升自己的考生來說，這本書的價值不僅在於幫助我“搶分”，更在於它能提升我的法律素養和實務能力。讀這本書，我感覺自己不僅僅是在備考，更是在進行一次係統性的法律知識再充電。

评分☆☆☆☆☆

不得不說，這本《2019年銀行招考搶分小法典》真的是為我們這些在職考生量身打造的“通關秘籍”！平時工作忙，沒有太多時間去啃那些厚厚的法律書籍，但又要麵對嚴峻的考試，真是焦頭爛額。這本書的齣現，簡直是及時雨！它的內容聚焦銀行招考的核心考點，特彆是針對“票據”、“銀行”以及“洗錢防製”這些關鍵領域，進行瞭非常係統和深入的梳理。我最喜歡的是它對於“洗錢防製”的講解。在實際工作中，雖然我們接觸到一些相關規定，但很多細節和法律淵源，在這本書裏都得到瞭非常清晰的闡釋。作者不僅列齣瞭法律條文，還對一些關鍵術語進行瞭定義，並通過大量實際案例分析，讓我們理解這些法規在實際操作中的重要性以及潛在的風險。這本書的語言風格非常接地氣，沒有官腔官調，讀起來就像是和一位經驗豐富的法律專傢在交流，能很自然地吸收知識。我特彆欣賞的是它在每個知識點後麵都會有“易錯點提醒”和“高頻考點提示”，這些都是作者多年經驗的總結，對我這樣的考生來說，簡直是無價之寶，能幫我節省大量摸索的時間。

评分☆☆☆☆☆

我必須坦白，在拿到《2019年銀行招考搶分小法典》之前，我對銀行招考中的法律部分感到有些力不從心。但是，這本書的齣現，徹底改變瞭我的看法！作者在處理“票據”相關法規時，簡直是將“化繁為簡”的功力發揮到瞭極緻。我以前對票據法中的很多概念，比如票據的種類、權利的限製、以及付款方式等，總是感到睏惑。這本書通過大量的實例和圖解，將這些抽象的概念變得生動形象，讓我能夠輕鬆地理解和記憶。更讓我驚喜的是，書中還針對“洗錢防製”這一塊，進行瞭非常深入的講解，不僅解釋瞭相關的法律法規，還列舉瞭許多實際案例，讓我明白這些法規在實際工作中的重要性和嚴謹性。這本書的結構安排也非常閤理，每個章節都緊密相連，形成瞭一個完整的知識體係。我感覺自己不再是被動地記憶，而是主動地理解和運用。

评分☆☆☆☆☆

這本《2019年銀行招考搶分小法典》絕對是我今年備考銀行招考的“定心丸”！作為一個對法律條文感到有些畏懼的考生，我一直在尋找一本能夠讓我輕鬆入門並抓住重點的教材。這本書在這方麵做得非常齣色。它不僅涵蓋瞭票據、銀行、洗錢防製這些核心考點，更重要的是，它用非常清晰、簡潔的語言，將那些復雜的法律術語和概念解釋得明明白白。我特彆喜歡它對“銀行”相關法律法規的梳理，將監管要求、風險管理、消費者權益保護等多個方麵的內容，有機地整閤在一起，讓我能夠從整體上理解銀行的閤規運營。而且，書中大量的“實戰演練”和“錯題集錦”，讓我能夠及時查漏補缺，避免犯同樣的錯誤。最讓我感動的是，作者在書中還分享瞭一些備考經驗和心態調整的建議，讓我覺得這本書不僅僅是一本教材，更像是一位貼心的朋友，在陪伴我一起備考。

评分☆☆☆☆☆

作為一名曾經多次參加銀行招考的“老考生”，我深知一本好的復習資料的重要性。《2019年銀行招考搶分小法典》絕對是我近年來遇到的最優秀的一本！這本書在“銀行”相關法律法規的解讀上，做得非常深入和透徹。它不僅涵蓋瞭基礎的銀行法，還詳細闡述瞭如《商業銀行法》、《反洗錢法》等一係列與銀行運營密切相關的法律條文。我特彆欣賞作者在講解這些法規時，能夠緊密結閤銀行的實際業務場景，用通俗易懂的語言解釋復雜的法律概念。例如，在講到風險管理時，作者會引用實際的案例，說明不同風險對應的法律規定以及銀行的應對措施。而且，這本書的“搶分”特點非常明顯，通過對曆年考題的分析，精準地預測瞭今年的高頻考點，並提供瞭相應的解題技巧。這本書的齣現，極大地提升瞭我備考的效率和信心。

评分☆☆☆☆☆

這本《2019年銀行招考搶分小法典》真的讓我對銀行考試有瞭全新的認識！以前總覺得法律條文枯燥乏味，死記硬背效果也不好，這次徹底改觀瞭。作者在講解這些法規的時候，真的是把我們考生當成瞭親密的戰友，語調親切，邏輯嚴謹。我最欣賞的是它在處理“洗錢防製”這一塊的細緻。以前對洗錢的概念和防製措施模糊不清，看瞭書之後，纔明白其中的復雜性和重要性。它把相關的法律條文，比如《洗錢防製法》等，拆解得非常細緻，並且解釋瞭每一個條文背後的目的和實際應用場景。最讓我印象深刻的是，書中列舉瞭許多現實中的案例，這些案例都非常貼近銀行的實際業務，讓我能夠更好地理解法規的實際操作意義，而不是僅僅停留在理論層麵。這本書不僅僅是羅列法規，更像是請瞭一位經驗豐富的銀行法律顧問在我耳邊講解，條理清晰，重點突齣，讓你知道哪些地方是考試的必考點，哪些地方容易陷阱。我特彆喜歡它在每個章節後麵都附帶瞭“考題精析”或者“模擬練習”，能夠讓我立刻檢驗自己的學習成果，及時發現薄弱環節。總的來說，這本書給瞭我很大的信心，讓我覺得銀行招考並沒有那麼可怕，隻要找對方法，認真復習，就一定能取得好成績。

评分☆☆☆☆☆

我必須誠懇地說，這本《2019年銀行招考搶分小法典》是我這次銀行招考備考過程中，最得力的助手！我之前也試過自己看一些法律條文，但總是抓不住重點，而且容易被各種細節繞暈。這本書的優點在於它的“小”而“精”，內容雖然不算特彆厚，但涵蓋的知識點卻非常全麵和深入，尤其是針對票據、銀行以及洗錢防製這三個核心考點，簡直是“點睛之筆”。作者在講解時，非常有條理，將原本復雜晦澀的法律條文，通過生動的語言和貼切的案例，轉化為易於理解和記憶的知識。我特彆喜歡它對票據法中各類票據的區分和權利義務關係的闡釋，以往總是混淆不清，現在讀完之後，感覺豁然開朗。而且，書中還穿插瞭大量的“考題精析”和“模擬練習”，讓我能夠及時檢驗學習效果，並且熟悉考試的題型和齣題風格。我最欣賞的一點是，它在講解每一個法規時，都會強調其在實際業務中的應用，讓我們明白這些法律條文並不是空中樓閣，而是與我們未來的工作息息相關，這極大地激發瞭我的學習興趣和動力。

评分☆☆☆☆☆

在我看來，《2019年銀行招考搶分小法典》不僅僅是一本備考書籍，更是一份提升我專業素養的指南！我一直在尋找一本能夠係統學習“票據”、“銀行”以及“洗錢防製”相關法規的資料，這本書簡直就是完美契閤我的需求。作者在講解“票據”部分時，條理清晰，層層遞進，從票據的基本概念到票據的種類，再到票據上的權利義務，都講解得非常到位。我印象最深刻的是，作者通過大量的案例分析，讓我能夠理解這些法律條文在實際交易中的應用，特彆是對於那些容易混淆的知識點，作者都給齣瞭非常獨到的見解和記憶方法。在“洗錢防製”方麵，這本書的講解更是深入淺齣，讓我對反洗錢的法律框架、監管要求以及銀行的職責有瞭全麵的認識。總而言之，這本書不僅能幫助我通過考試，更能讓我對銀行的閤規經營有更深刻的理解，為我未來的職業發展打下堅實的基礎。

评分☆☆☆☆☆

收到！這絕對是一本讓我迫不及待想要分享我讀書心得的寶典！話說我今年也報名瞭銀行的招考，之前看瞭不少考科資料，但總覺得散散的，抓不住重點。這次拿到這本《2019年銀行招考搶分小法典》，真是相見恨晚！首先，它的內容編排就非常到位，那些冷冰冰的法規條文，在作者的巧手下，變得清晰易懂，還常常搭配一些案例分析，讓我這個初學者也茅塞頓開。特彆是票據法的這一塊，以前覺得頭疼的票據種類、權利義務關係，現在都能理得清清楚楚。作者似乎非常瞭解考生的痛點，總是能精準地擊中那些容易齣錯、容易混淆的地方，並且給齣非常有針對性的“搶分秘籍”。我特彆喜歡它裏麵的“知識點歸納”和“考點預測”部分，簡直是為我量身定做的復習指南。每看完一個章節，都會有隨堂練習，及時鞏固，感覺學習效果事半功倍。而且，這本書的排版也很舒服，字體大小適中，不會讓人看久瞭眼睛疲勞。最重要的是，它讓我對銀行的法律體係有瞭更宏觀的認識，不再是零散的知識點堆砌，而是形成瞭一個完整的知識網絡。對於我這種容易焦慮的考生來說，一本條理清晰、重點突齣的教材，真的能帶來巨大的信心提升。我正在認真地跟著這本書的節奏復習，感覺自己離成功又近瞭一大步！

评分☆☆☆☆☆

作為一名對銀行考試內容充滿好奇心的考生，我可以說，這本《2019年銀行招考搶分小法典》完全超齣瞭我的預期！這本書最讓我驚艷的地方在於它對“洗錢防製”相關法規的深度挖掘和係統梳理。我知道這部分內容在銀行的實際業務中非常重要，但之前接觸到的資料都比較零散。這本書則將《洗錢防製法》及相關配套法規，進行瞭非常細緻的解讀，並且結閤瞭最新的案例和政策動嚮，讓我對洗錢的類型、防製措施、以及銀行在此方麵的法律責任有瞭非常清晰的認識。作者的講解方式非常獨特，他不僅僅是羅列條文，更像是帶著我們一起“破案”，分析每個案例背後的法律邏輯。而且，書中還提供瞭大量的“考前預測”和“高頻考點解析”，這些都幫助我更有效地分配復習時間，將精力集中在最有可能考到的地方。這本書的排版也十分精美，閱讀起來是一種享受，我感覺自己正在和一位非常專業的老師在進行一對一的輔導。