圖書描述
現今社會資訊愈趨發達，各項産業的發展也更是多樣化，因此要如何的活用手邊的資金、如何管理個人的所得與資産，是對每個人都十分重要的課題，關於個人的理財規劃、保險管理、資産控管……等等，也是大眾極為重視的活動。
本書分為五大篇，分彆探討個人綜閤所得稅、保險、投資理財、遺産稅與贈與稅、利率這五項與我們日常生活息息相關的主題。第一篇「個人綜閤所得稅篇」有係統探討納稅義務及結稅常識，幫助讀者對於個人綜閤所得稅全麵性的瞭解，並協助大傢爭取最大的節稅空間；第二篇「保險篇」主要介紹各類型的保險，內容輔以案例分析，使民眾更懂得規劃及善用保險功能，選擇適閤自己的保險，適時以稅法上的優惠，規劃結稅的管道，兼具積極創造財富與節省財富的優點。
第三篇「投資理財篇」，介紹各種投資産品及風險，幫助讀者建立正確的投資觀念，選擇正確的投資商品，將自己的財富正確利用；第四篇「遺産稅與贈與稅篇」利用簡單明顯的案例，說明一般人常犯的不當財務規劃，協助讀者減少補稅及罰款的情事發生；第五篇「利率篇」分析利率的高低對於投資、消費的影響，讓讀者對於投資理財的規劃更懂得精打細算。
第三版依政府頒布的政策與法規，將書中有關投資理財法規的內容全麵改寫，並且依投資理財最新的知識與市場狀況，大幅更新書中的案例與解析，符閤現今社會的趨勢走嚮。內容豐富完整，順應趨勢，提供讀者多元化的最新資訊。
隨書的範例光碟中提供各式的試算錶單，包含個人使用，所得稅申報計算錶、個人資産負債錶及損益錶、每日收支紀錄錶；與投資相關，房屋貸款本息計算錶、颱灣地區住宅類建築物造價參考錶、購買房屋貸款及坪數計算錶、利率倍數錶…等，讓讀者可配閤本書內容，實際計算操作，更快速、具體的理解所學內容，並能夠加以運用，計算齣屬於自己的數據。
著者信息
林鞦堂
◎學曆
國立颱灣工業技術學院 機械工程技術係 學士
國立中山大學 材料科學研究所 工學碩士
中華大學 科技管理研究所 管理碩士
國立中山大學 材料科學研究所 工學博士
◎經曆
1. 南亞塑膠公司 助理工程師
2. 中山科學研究院 機械設計工程師
3. 國立颱北技術學院 建築設計係 兼任講師、副教授
4. 東南技術學院 機械係、工管係、資管係 兼任副教授
5. 宏盛建設股份有限公司 採購部經理、電子商務部經理、研究室主任
6. 立德管理學院 工管係 兼任副教授
7. 興國管理學院 工管係 專任副教授兼係主任
8. 南山人壽保險股份有限公司 投資理財暨壽險顧問
9. 國立颱北科技大學 工業工程與管理係 兼任副教授
10. 東南科技大學 工業管理係 副教授兼研發長、係主任
◎現職
1. 東南科技大學 工業管理係 副教授兼進修部主任
2. 勞動力發展署北分署 産投與大小人提計畫審查委員
3. 勞動力發展署北分署 雙軌計畫職類召集人及諮詢委員
4. 勞動力發展署北分署 多元就業方案計畫輔導顧問
5. 勞動力發展署桃分署 大小人提計畫審查委員
6. 勞動力發展署北分署 小人提計畫輔導顧問
7. 勞動部勞動力發展署 TTQS 評核委員
8. 勞動部勞動力發展署 3C 共通核心職能講師
圖書目錄
1-1 前言
1-2 個人綜閤所得稅概述
1-3 個人綜閤所得稅之申報篇
1-4 個人綜閤所得稅之免稅額篇
1-5 個人綜閤所得稅之所得篇
1-6 個人綜閤所得稅之扣除篇
1-7 個人綜閤所得稅計算報稅之計算範例
1-8 網路報稅篇
1-9 個人綜閤所得稅的節稅做法─如何纔能少繳稅？
1-10 個人綜閤所得稅的節稅應用
1-11 申報時常見的錯誤
附錄 個人綜閤所得稅申報試算軟體
Part 02 保險篇
2-1 保險的意義
2-2 人壽保險
2-3 醫療保險
2-4 防癌保險
2-5 意外傷害保險
2-6 旅遊保險
2-7 年金保險
2-8 投資型保險
2-9 如何購買一份安心的保單
2-10 一般保險常見的問題
2-11 保險百科
附錄 保險法
Part 03 投資理財篇
3-1 前言
3-2 投資的基本概念
3-3 證券投資篇
3-4 共同基金篇
3-5 期貨篇
3-6 認購（售）權證與選擇權篇
3-7 股市名辭百科
3-8 技術分析
3-9 財務報錶
3-10 新時代─新理財觀
3-11 節稅計畫
附錄
一、個人每日收支錶
二、個人資産負債錶
三、個人損益錶
Part 04 遺産稅及贈與稅篇
4-1 前言
4-2 遺産稅篇
4-3 遺産稅的節稅方式
4-4 財産規劃不當案例分析
4-5 有關遺産稅常見問題
4-6 贈與稅篇
4-7 贈與稅之節稅要點
4-8 有關贈與稅常見問題
4-9 遺産稅之節稅計算案例
Part 05 利率篇
5-1 前言
5-2 影響利率高低之因素
5-3 房貸利率篇
附錄
一、房屋貸款本息攤還計算錶
二、颱灣地區住宅類建築物造價參考錶及計算
三、算一算你可以購買的房屋坪數、貸款金額多寡之計算
四、零存整付利率倍數錶
五、整存整付利率倍數錶
圖書序言
圖書試讀
用户评价
剛拿到《投資理財實務》（第三版）的時候，我第一個感覺就是，這書的內容肯定又更新瞭！畢竟現在經濟形勢變化這麼快，金融産品層齣不窮，要是還停留在幾年前的版本，那可能就有點跟不上時代瞭。我當初買第一版的時候，還是個對投資理財一竅不通的小菜鳥，連什麼是“市盈率”都不知道，更彆提什麼“資産配置”瞭。是這本厚厚的書，一點點地把我從金融小白變成瞭一個能獨立分析市場、做齣基本判斷的“老司機”。 我記得當時最頭疼的就是各種投資産品的名字，什麼ETF、LOF、REITs，聽起來都像天書。但是，書裏用非常通俗易懂的語言，把這些復雜的概念都解釋清楚瞭，還配瞭很多圖錶和例子，讓我能很快地理解。尤其是書中關於“風險管理”的部分，簡直是我的“救命稻草”。我以前總想著“一夜暴富”，結果卻屢屢“一夜返貧”，後來纔明白，沒有風險控製的投資，再高的收益也可能讓你血本無歸。這本書裏關於分散投資、止損策略、以及如何根據市場情況調整倉位的講解，讓我少走瞭很多彎路。 更讓我驚喜的是，這本書還特彆強調瞭“長期投資”和“復利效應”的力量。以前我總想著賺快錢，結果總是被短期的市場波動搞得心煩意亂。看瞭書之後，我纔明白，投資理財是一個“馬拉鬆”，而不是“短跑衝刺”。通過長期持有優質資産，並且充分利用復利的魔力，纔能真正實現財富的增值。附帶的範例光碟，更是讓我可以在電腦上模擬操作，親身體驗不同的投資策略，這比看書上的理論要直觀多瞭。
评分拿到《投資理財實務》（第三版）的那一刻，我真是百感交集。猶記得，第一次翻開這本書，還是我剛大學畢業，對未來充滿瞭憧憬，也對“錢”這個東西感到既渴望又迷茫。當時，市麵上充斥著各種“快速緻富”的宣傳，讓人眼花繚亂，我根本不知道哪個纔是正確的方嚮。是這本《投資理財實務》的第一版，像一盞明燈，為我指引瞭方嚮。 這本書最讓我贊賞的，就是它的“係統性”和“實用性”。它不像那些碎片化的信息，讓你抓不住重點，而是從最基礎的理財觀念講起，循序漸進地帶你認識各種投資工具。從穩健的存款、債券，到風險稍高的股票、基金，再到一些更復雜的金融衍生品，它都為你剖析得明明白白。它會告訴你每一種工具的運作機製、風險收益特徵，以及最重要的——如何去選擇和操作。 我印象最深刻的是，書中對“風險管理”的強調。我當年就是因為貪圖高收益，對風險視而不見，結果虧損連連。是這本書，讓我真正理解瞭“風險與收益並存”的道理，並且教會瞭我如何通過分散投資、止損止盈等方法來控製風險。這些看似樸實的道理，卻是我在投資路上穩步前行的“護身符”。而且，書中還附帶瞭範例光碟，我可以直接在電腦上模擬操作，這對我這個喜歡“動手實踐”的人來說，簡直是太棒瞭。 這次的第三版，我特彆期待它能加入更多關於“行為金融學”和“量化投資”的內容。隨著科技的進步，投資市場越來越智能化，理解人性的弱點在投資中的影響，以及如何利用數據和算法進行投資，已經變得越來越重要。我希望這本書能夠緊跟時代步伐，為讀者提供更前沿的知識。當然，也希望光碟中的案例能夠更貼近最新的市場變化，讓我能學到更多實用的技巧。
评分拿到《投資理財實務》（第三版）的時候，我腦海裏閃過的第一個念頭就是：“終於又更新瞭！”。我跟這本書的淵源可不淺，當初就是因為它，我纔真正踏上瞭投資理財的道路。在那之前，我對於“理財”的認知，就停留在“省錢”、“存錢”的層麵，對於“錢生錢”的概念，簡直是一竅不通。在網上看到很多人推薦這本《投資理財實務》，說是非常適閤新手，我就抱著試一試的心態入手瞭。 結果，這本書的“乾貨”程度，真的超乎我的想象。它不像那些“雞湯文”，告訴你隻要有夢想就能成功，而是非常務實地講解瞭投資理財的方方麵麵。它從最基礎的“認識錢”開始，到如何製定預算、如何管理負債，再到如何認識各種投資工具，比如股票、基金、債券，以及它們各自的風險與收益。最讓我印象深刻的是，書中對於“風險管理”的重視。它反復強調，投資不是賭博，而是需要策略，而風險控製，是長期投資成功的關鍵。 我記得，當年我就是因為不懂風險，總是想著“抄底”，結果虧瞭不少錢。看瞭這本書之後，我纔明白，原來分散投資、止損止盈、長期持有，纔是多麼重要。而且，書中還附帶瞭一個光碟，裏麵有很多實際的案例和操作演示，這對我來說簡直是“福音”。我可以在電腦上模擬操作，親身體驗不同的投資策略，這比單純看書本上的理論要生動和有效得多。 這次第三版的更新，我特彆期待它能加入更多關於“ESG投資”和“綠色金融”的內容。隨著社會對可持續發展的關注度越來越高，ESG投資已經成為瞭一種重要的投資趨勢。我希望這本書能夠跟上時代的步伐，為讀者提供更多關於這方麵的信息和指導。當然，光碟中的案例，也希望能夠更貼近當前的市場變化，讓我能學到更多實用的知識。
评分每次看到《投資理財實務》更新到新版本，我的內心都會湧起一股難以言喻的激動，特彆是這次的第三版。我當初接觸到這本書，可以說是我的投資理財生涯的一個分水嶺。那時候，我還是個剛步入社會的職場新人，對於“錢”的概念還很模糊，隻知道要努力工作賺錢，但怎麼讓錢“增值”，卻是一無所知。在朋友的推薦下，我入手瞭這本《投資理財實務》的第一版，結果，它徹底顛覆瞭我對金錢和投資的看法。 這本書最大的特點，就是它的“實在”。它不像市麵上很多所謂的“投資秘籍”，講得天花亂墜，卻完全不接地氣。這本書從最基礎的理財觀念講起，比如如何記賬、如何預算、如何設定財務目標，然後循序漸進地介紹各種投資工具，從最穩健的定期存款、債券，到風險稍高的股票、基金，再到一些更復雜的金融衍生品。它詳細地分析瞭每一種工具的特點、風險、收益，以及適閤的投資人群，讓我這個新手能夠清晰地認識到不同投資的“性價比”。 而且，書中對於“風險管理”的論述，簡直是我的“定海神針”。我記得以前我總是想著“高收益”，結果卻總是被市場的波動搞得心驚膽戰，甚至虧損纍纍。是這本書讓我明白，沒有風險的收益是不存在的，而有效的風險管理，纔是長期投資成功的關鍵。書中關於分散投資、止損止盈、以及如何根據市場情況調整投資組閤的建議，都讓我受益匪淺。 這次第三版的更新，我最期待的是它在“行為金融學”和“量化投資”方麵的內容。隨著科技的發展，投資市場越來越趨於智能化，理解人性的弱點在投資中的作用，以及如何利用數據和算法進行投資，對我來說至關重要。當然，附帶的範例光碟，更是我一直期待的“利器”。我喜歡在光碟裏模擬各種操作，測試不同的投資策略，這能讓我將書中的理論知識轉化為實實在在的技能。
评分當我在書店看到《投資理財實務》（第三版）時，心裏真是按捺不住的激動。我算是這本書的“老粉”瞭，從第一版就開始追，一路見證著它不斷更新、不斷進步。當初我剛接觸投資理財的時候，市麵上充斥著各種“秘籍”，看得我眼花繚亂，根本不知道該如何下手。是這本《投資理財實務》的齣現，纔讓我找到瞭方嚮。 這本書最吸引我的地方，就是它的“實操性”。它不像那些學院派的書籍，滿是理論，卻不告訴你具體怎麼做。這本書從最基本的概念講起，比如如何認識錢，如何規劃錢，如何讓錢為你工作。然後，它會非常細緻地介紹各種投資工具，股票、基金、債券、房地産……每一種工具，它都會告訴你它的運作原理，它的風險有多大，它的潛在收益有多少，以及最重要的是，如何去選擇和操作。 我記得，我以前總是想著“搏一把”，結果總是虧得血本無歸。是這本書，讓我明白瞭“風險控製”的重要性。它教我如何分散投資，如何設定止損點，如何不被市場情緒左右。這些看似簡單的道理，卻是我後來能夠在投資市場中穩步前行的基石。而且，書中還附帶瞭範例光碟，我可以直接在電腦上模擬各種操作，這對我這種喜歡實踐的人來說，簡直是太有幫助瞭。 這次的第三版，我特彆期待它能更新更多關於“人工智能在投資中的應用”的內容。隨著科技的發展，AI已經在金融領域扮演越來越重要的角色，我希望這本書能夠跟上時代的步伐，為讀者提供更前沿的知識。當然，也希望光碟中的案例能更貼近最新的市場行情，讓我能有更多實踐的機會。
评分當我看到《投資理財實務》（第三版）正式上市的消息時，我真的感到一陣驚喜。算起來，我接觸投資理財也有好些年頭瞭，當初就是被這本書的“紮實”和“接地氣”所吸引。記得我剛開始接觸投資的時候，市麵上充斥著各種“一夜暴富”的宣傳，讓人眼花繚亂，根本不知道該如何是好。是朋友推薦瞭這本《投資理財實務》，我纔開始有瞭係統性的認識。 這本書最大的優點，就是它能夠把復雜的金融概念，用非常通俗易懂的方式解釋清楚。它不會用一堆專業術語把你嚇跑，而是從最基本的生活經驗齣發，讓你理解什麼是資産，什麼是負債，什麼是通貨膨脹，以及為什麼要進行投資。然後，它會一步步地引導你認識各種投資工具，比如股票、債券、基金，甚至一些更復雜的金融産品。它會詳細地分析每一種工具的優缺點，以及它們各自的風險和收益特徵，讓你能夠根據自己的情況做齣明智的選擇。 我印象特彆深刻的是，書中關於“風險管理”的部分。我以前總想著“多賺快賺”，結果常常是“多虧快虧”。是這本書讓我明白，風險是投資中不可避免的一部分，但通過科學的風險管理，可以大大降低投資的損失。書中關於分散投資、止損止盈、以及如何根據市場波動調整投資組閤的建議，都讓我受益匪淺。 這次的第三版，我特彆期待它能加入更多關於“被動投資”和“指數基金”的介紹。隨著市場的成熟，被動投資的優勢越來越明顯，而指數基金更是成為瞭很多投資者實現資産增值的首選。我希望這本書能夠更深入地探討這些內容，並且提供更多實際的案例和操作指導。當然，隨書附帶的範例光碟，對我來說更是“錦上添花”。我喜歡在光碟裏模擬各種投資場景，測試不同的交易策略，這能讓我將書本上的知識轉化為實際的操作能力。
评分說實話，我拿到這本《投資理財實務》（第三版）的時候，心裏真是百感交集。上一版的經驗實在太深刻瞭，那時候剛畢業，口袋裏沒幾個錢，卻對“錢生錢”這件事充滿瞭無限遐想。跟身邊的朋友一聊，個個都說要投資，但具體怎麼投，怎麼選，大傢都是一知半解，聽風就是雨。我當時也是一樣，看到彆人炒股賺瞭點錢，就心癢癢地跟著進去，結果沒多久就灰頭土臉。幸好，我偶然間發現瞭這本《投資理財實務》，當時隻是抱著試試看的心態，沒想到，簡直是打開瞭新世界的大門。 書中不光講解瞭股票、基金這些主流的投資産品，還深入淺齣地介紹瞭債券、房地産信托、甚至是一些新興的投資方式，讓我對整個金融市場有瞭更全麵的認識。最讓我印象深刻的是，它在講解每一個投資工具的時候，都會分析它的優劣勢，以及適閤什麼樣的投資者。比如，對於風險承受能力較低的投資者，它會推薦穩健的債券或者低風險的貨幣基金；而對於風險承受能力較高，追求高收益的投資者，則會詳細介紹股票和一些衍生品。這種“量體裁衣”式的建議，真的比那些盲目推銷的“緻富秘籍”要靠譜太多瞭。 而且，書中對於“理財規劃”的部分也寫得非常到位。它不是簡單地告訴你“如何投資”，而是引導你思考“為什麼要投資”、“你的財務目標是什麼”、“你需要多少錢來實現這些目標”，然後一步步教你如何製定一個切實可行的財務計劃，並根據計劃來調整你的投資策略。這讓我意識到，投資理財並非隻是數字的遊戲，而是為瞭實現人生目標而進行的長期奮鬥。
评分拿到《投資理財實務》（第三版）的時候，我第一個念頭就是，“終於等到你！”。我當初接觸投資理財，那還是在論壇上看到彆人推薦第一版。那時候，我還是個對金錢沒什麼概念的學生，想著要是不學會理財，以後肯定要吃虧。但是，網上那些信息太雜亂瞭，一會兒說股票能讓你一夜暴富，一會兒又說基金風險低得可怕，我根本不知道該信誰。 是那本第一版的《投資理財實務》，徹底改變瞭我的認知。它不像那些“速成班”的課程，上來就給你講怎麼“預測”股市，而是非常係統地教你，什麼是資産，什麼是負債，什麼是風險，什麼是收益。它從最基礎的概念講起，一步步引導你認識不同的投資工具，比如股票、債券、基金、房地産等等。它會告訴你每一種工具的運作方式，它的優點和缺點，以及適閤什麼樣的人。 最讓我印象深刻的是，書中對“風險管理”的強調。我記得以前我總想著“搏一把”，結果虧得血本無歸。看瞭書之後，我纔明白，投資不是賭博，而是需要策略。這本書教我如何分散投資，如何設定止損點，如何根據自己的風險承受能力來選擇閤適的投資産品。這些看似簡單的道理，卻是我後來在投資路上能夠站穩腳跟的關鍵。 這次的第三版，我非常期待它能帶來更多關於“新興投資領域”的介紹。近幾年，我們看到瞭很多新的投資機會，比如加密貨幣、ESG投資等等，這些我都很想瞭解。而且，書中所附的範例光碟，對我來說絕對是“寶藏”。我喜歡在光碟裏模擬各種操作，看看不同策略的效果，這能幫助我更好地理解書中的理論，並且在實際投資中避免犯錯。
评分說實話，我當初拿到《投資理財實務》（第三版）的時候，心情還是挺忐忑的。畢竟，上一版的知識已經讓我受益匪淺，這次的更新，不知道能不能帶來更多驚喜，或者會不會讓我覺得內容重復。不過，翻開目錄的那一刻，我就打消瞭顧慮。這不僅僅是一次簡單的版本更新，而是對整個投資理財領域的深度梳理和前瞻性展望。 我記得第一版剛齣版的時候，正是颱灣資本市場蓬勃發展，但同時也是信息爆炸、良莠不齊的時期。很多所謂的“投資大師”層齣不窮，他們給齣的建議常常是片麵甚至誤導性的。而這本《投資理財實務》就像一股清流，它不跟你講那些虛頭巴腦的“秘籍”，而是迴歸到最根本的投資理念和操作方法。它教你如何識彆風險，如何評估資産，如何製定長期的財務規劃。 這次的第三版，我特彆關注瞭書中關於“市場趨勢分析”和“行為金融學”的部分。過去的幾年裏，我們經曆瞭太多意想不到的市場波動，從疫情的衝擊到全球經濟的復蘇，再到地緣政治的緊張，這些都對投資決策産生瞭深遠的影響。這本書能夠緊跟時代步伐，深入分析這些宏觀因素如何影響資産價格，並且結閤瞭心理學原理，幫助讀者理解市場情緒，避免情緒化交易，這對我來說是至關重要的。 而且，書中所附的範例光碟，對我這樣的實踐派來說，簡直就是“神器”。我喜歡在電腦上模擬各種投資場景，測試不同的交易策略。能夠直觀地看到每一種操作帶來的結果，並與書中的理論知識相結閤，這能極大地提升我的學習效率和實操能力。這次第三版的光碟，我猜一定有更多更貼近當前市場的新案例，我已經迫不及待想去探索瞭。
评分這本書我真的是等瞭超久的，第三版啊！我記得我剛開始接觸投資理財的時候，那本第一版簡直就是我的啓濛讀物，讓我這個完全不懂的小白，慢慢摸索齣瞭門道。當時股市風雲變幻，基金也像野草一樣冒齣來，看得我眼花繚亂，根本不知道從何下手。是這本《投資理財實務》像一盞明燈，把我從迷茫中拉瞭齣來。它沒有那些空洞的理論，而是非常務實地講解瞭各種投資工具的特點、風險、收益，以及如何根據自己的情況來選擇。最重要的是，它還給瞭很多實際的案例，就像教材後麵附的那個光碟，雖然現在光碟不太常用，但當時真的覺得很寶貴，可以直接看到操作流程，模擬練習，真的非常有幫助。 那時候，我記得對股票的認知就是“買漲不買跌”，簡直是新手最典型的誤區。看瞭書裏關於技術分析和基本麵分析的部分，纔慢慢明白，原來投資股票不是賭博，而是需要研究公司、分析市場，甚至瞭解宏觀經濟走嚮。書中對風險控製的講解也讓我受益匪淺，以前總是想著賺大錢，結果虧起來也是一把辛酸淚。看瞭書之後，我纔懂得瞭分散投資、止損止盈的重要性，這些看似簡單的道理，卻能極大地降低我的投資風險。而且，它還讓我認識到，投資理財不是一蹴而就的事情，需要長期的學習和實踐，這本書就像一個循序漸進的指南，讓我從基礎一步步走到進階。
相关图书
本站所有內容均為互聯網搜尋引擎提供的公開搜索信息，本站不存儲任何數據與內容，任何內容與數據均與本站無關，如有需要請聯繫相關搜索引擎包括但不限於百度，google,bing,sogou 等
© 2025 twbook.tinynews.org All Rights Reserved. 灣灣書站 版權所有