圖書描述
近幾年受到全球化的投資熱，新興市場與金磚四國崛起帶動，原已熱絡的境外基金投資，在「境外基金管理辦法」於94/8/2經行政院金管會正式發布施行後，國內境外基金投資急速擴展升溫。
特彆在銀行消金業務消減後，就整體金融機構而言，「財富管理」與「境外基金」已經成為核心與重點業務，不但是現在，可以預言未來仍將持續朝嚮正麵快速發展，特彆未來在退休規劃開放民眾自行選擇投資標的與兩岸金融開放兩個議題上若能實施，則「財富管理」與「境外基金」將更上一層樓。
作者寫這本書的目的不是教您快速緻富，而是要提供你管理資金的知識。基金投資理財，並不是隻用買賣股票基金來獲取利潤，而是根據經濟狀況的觀察與分析，有效地將資金做最具效率的組閤與運用，以創造更大更穩定的收益。如果您想要用基金管理金錢，為未來建立一個美好的人生，並讓您的財富成長，這本書絕對是您的最佳利器。
本書特色
如何利用基金做好投資組閤與資産配置
著者信息
圖書目錄
第1章 新興工具〈Emerging Instruments〉
資産證券化商品
結構型商品
結構式存款
連動式債券
保本型商品
對沖基金與私募基金
組閤型基金與傘型基金
投資型保單與生命週期基金
ETF
第2章 投資組閤〈Portfolio Management〉
報酬與風險的特性
投資組閤的效用
投資組閤的流程與管理
投資組閤的績效評估
建立投資組閤的技巧
投資組閤的轉換時機
第3章 實戰基金〈Trading with the Funds〉
先從大環境選基金
共同基金的績效評比
基金績效評比的指標
國際三大基金評鑑機構
選擇債券基金的技巧
選擇基金應注意事項
第4章 基金規劃〈Plan with the Funds〉
生涯規劃與投資組閤
做好資産規劃的技巧
各式資産規劃的建議
規劃退休基金計劃
第5章 結 論〈Conclusion〉
總 結
退休規劃的重要性
投資境外基金的重要性
投資境外基金的安全性
將錢交給專傢管理投資
基金投資組閤的重要性
投資基金的錯誤觀念
共同基金的投資計劃
共同基金的投資策略
圖書序言
圖書試讀
用户评价
這本書的齣現，對於我這樣在颱灣土生土長的金融從業人員來說，簡直是打開瞭新世界的大門。長久以來，我們對於財富管理的認知，很大程度上被局限在島內市場，對於境外基金的理解，往往停留在比較錶麵或者片麵的層次。然而，隨著全球經濟一體化的加速，以及颱灣民眾財富的日益增長，大傢對海外資産配置的需求也越來越迫切。 《財富管理與境外基金－實務篇》這本書，恰恰填補瞭這一市場空白。它並非隻是簡單地羅列市麵上的基金産品，而是從根本上，教導我們如何理解境外基金的內在邏輯。書中深入淺齣地解析瞭不同類型境外基金的運作機製，包括股票型、債券型、平衡型、另類投資等，並且詳細闡述瞭它們各自的風險收益特徵。更重要的是，它還為我們提供瞭係統性的風險評估框架，幫助我們識彆和規避潛在的投資陷阱。 尤其令我印象深刻的是，作者在書中對於法律法規、監管政策的梳理。對於我們這些需要深入理解市場運作的人來說，這一點至關重要。瞭解不同國傢和地區的基金法規，以及這些法規如何影響基金的錶現，有助於我們做齣更審慎的判斷。總而言之，這本書不僅是為普通投資者提供的指南，更是為專業人士提供瞭一份紮實的理論基礎和實踐參考，能夠幫助我們在復雜的金融市場中，提供更專業、更有效的財富管理建議。
评分這本書的包裝設計就挺吸引人的，簡潔大方，讓我忍不住想翻開看看裏麵到底講瞭什麼。我一直對海外投資挺感興趣的，但苦於沒有門路，也不太懂其中的門道。畢竟，我們颱灣的金融市場雖然發達，但畢竟還是有限，想讓財富增值，往外看是必然的趨勢。 《財富管理與境外基金－實務篇》這本書，真的是把“實務”兩個字做到瞭極緻。它沒有虛張聲勢地講什麼高深的理論，而是非常腳踏實地地從投資者最關心的點齣發。比如，它會告訴你，在選擇一傢基金公司時，需要關注哪些方麵？一傢基金的業績錶現，應該如何去客觀地評估，而不是隻看短期的高收益？書中對於風險控製的部分，我覺得尤其齣色，它不迴避風險，反而詳細地列舉瞭各種可能的風險，並且給齣瞭應對策略，這一點讓我覺得非常安心。 讓我印象深刻的是，作者在書中提到瞭一些在颱灣地區配置境外基金的實際操作流程，以及在選擇基金時，應該注意的一些本地化的問題。比如，在辦理開戶、匯款、稅務申報等方麵，這本書都給齣瞭一些實用的建議，這對於我們颱灣的投資者來說，簡直是雪中送炭。我讀完之後，感覺自己對境外基金的理解，從“隻知其名”變成瞭“知其所以然”，也更有信心去著手規劃自己的海外資産配置瞭。
评分這本《財富管理與境外基金－實務篇》真的像一本及時雨，剛好是我在研究資産配置和海外投資時遇到的瓶頸。以前總覺得海外基金聽起來很高大上，但具體要怎麼選？風險怎麼評估？哪些是適閤我們颱灣投資人的？這些問題一直讓我裹足不前。這本實體書就解決瞭我的大問題，它不是那種空泛的理論，而是非常接地氣地從“實務”齣發，一步一步地教你。 裏麵對於境外基金的分類、特點、以及在颱灣地區有哪些可選擇的産品，都有非常詳盡的介紹。特彆是它對不同國傢或地區的基金市場做瞭深入的分析，例如美國、歐洲、亞洲新興市場等，並且會點齣這些市場的潛在風險與機遇，這對我來說太重要瞭。我一直對一些新興市場的基金很感興趣，但又擔心風險太大，不知道如何下手，這本書給瞭我很多啓發。它甚至還提到瞭實際操作中會遇到的各種稅務問題、匯率風險，以及如何規避這些風險的策略，這些都是我在其他地方找不到的寶貴信息。 最讓我驚喜的是，書裏提供瞭許多真實的案例分析，讓我能夠將理論知識與實際應用相結閤。比如，它會模擬不同風險偏好的投資人，如何根據自己的情況選擇閤適的境外基金組閤，並且還會給齣具體的基金代碼或者篩選標準，雖然書裏沒有直接點名推薦，但這種指導性的信息，對於我們普通投資人來說，價值簡直是無法估量的。我感覺讀完這本書，我的海外投資“功力”立刻提升瞭好幾個檔次，不再是霧裏看花，而是能更自信地做齣決策瞭。
评分老實說，我本來對“財富管理”和“境外基金”這種主題的書籍，興趣不大，覺得大概又是那些老生常談，聽瞭也記不住。直到我偶然翻到這本《財富管理與境外基金－實務篇》，纔發現我的看法有點偏差。這本書寫得非常有條理，而且內容一點都不枯燥，反而很有吸引力。 我特彆欣賞的是，它沒有把境外基金描述得高不可攀，而是用非常平實易懂的語言，介紹瞭境外基金的基本概念、運作方式，以及它能為我們帶來的好處。書中對於如何識彆一傢基金的“好壞”，有很多具體的指標和方法，讓我不再是憑感覺去選基金，而是有更科學的依據。我記得裏麵有一段講到，如何去分析基金經理的過往錶現，以及基金的曆史淨值走勢，這些細節對於一個普通投資者來說，非常實用。 另外，書裏麵關於“資産配置”的論述，我也覺得很有啓發。它不是讓你把所有雞蛋都放在一個籃子裏，而是教你如何通過配置不同類型的境外基金，來分散風險，平滑收益。尤其是在當前全球經濟不確定性增加的情況下，這種分散風險的思路，對於保護我們的財富，顯得尤為重要。這本書讓我感覺，原來財富管理和境外投資，也沒有那麼復雜，隻要掌握瞭正確的方法，普通人也可以做到。
评分說實話，我平常很少看這種類型的書，總覺得金融類書籍要麼枯燥難懂，要麼就是些空泛的道理，很難真正落地。但《財富管理與境外基金－實務篇》這本書，卻讓我意外地感到驚喜。它不像很多書那樣，上來就講一大堆我聽不懂的專業術語，而是用一種很舒服、很自然的語調，娓娓道來。 我之前對境外基金的印象，就是感覺很遙遠，而且門檻很高，好像隻有很厲害的投資人纔玩得轉。這本書就徹底顛覆瞭我的想法。它把很復雜的概念，比如基金的淨值計算、申購贖迴流程、基金經理的選拔標準等等，都講得非常清楚，就像在跟朋友聊天一樣。我印象特彆深刻的是，書中有一章講到如何看懂基金的招募說明書，以前我看到那些密密麻麻的文字就頭疼，這本書卻能讓我抓住重點，知道哪些信息是真正有用的。 而且，這本書還特彆貼心，考慮到瞭我們颱灣投資人的實際情況。比如，它會提到我們這邊常見的幾傢銀行和券商，在代銷境外基金時的一些特點，還有在辦理業務時可能遇到的問題。這種“在地化”的細節，真的讓我覺得非常受用。讀完這本書，我感覺自己對境外基金不再那麼害怕瞭，甚至開始有點躍躍欲試，想去瞭解一些適閤我的産品。它真的幫我打開瞭一扇窗，讓我看到瞭更廣闊的投資世界。
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