黑色產業鏈:網路詐騙技術首度現場公開及防範

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馬傳雷
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  • 網絡詐騙
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圖書描述

  小心,駭客就在你身邊!什麼是黑色產業鏈?一個上韆億美金的市場,技術高超到沒天理的駭客投身其中,目的就是要把你的錢騙光光!網路一點都不安全,網購充滿瞭高風險,道高一尺魔高一丈,我們就來看看這個產業的生態圈!
 
  這是一本全麵描述網際網路業務反詐騙係統的書籍,本書主要分為洞察黑色產業鏈、係統建置、實戰教學和新的戰場4個部分。
  第1部分介紹瞭黑色產業鏈詐騙團體的運作策略和攻擊方法;
  第2部分歸納瞭我們在建置反詐騙技術係統過程中沉澱的實作經驗;
  第3部分分享瞭我們和黑色產業鏈對抗的多個實戰案例,以及機器學習演算法的綜閤運用;
  第4部分介紹瞭我們在物聯網、內容安全、隱私符閤規範等方麵的實作和對海外廠商的觀察。
 
  適閤讀者
  本書適閤網際網路投資人、創業者、產品經理、營運人員和安全風控人員閱讀。
黑暗中的光影:金融犯罪的演變與數字世界的信任危機 一部深入剖析全球金融犯罪生態、揭示隱秘操作、並為普通民眾和專業人士提供前沿防禦策略的紀實性著作。 在信息時代的高速公路上,我們享受著前所未有的便利,但在這光鮮亮麗的錶麵之下,一場由技術驅動、跨越國界的金融犯罪戰爭正悄然升級。本書並非對某一特定犯罪手法的技術手冊,而是對整個金融犯罪宏觀圖景、曆史脈絡、以及未來趨勢的全麵掃描與深刻剖析。它旨在讓讀者理解,現代金融犯罪是如何從傳統的街頭詐騙演化為高度組織化、技術密集型的全球産業鏈。 第一部分:看不見的戰綫——金融犯罪的演變史與組織結構 本書開篇追溯瞭欺詐行為的曆史根源,從早期的龐氏騙局到20世紀末的電話推銷詐騙,逐步過渡到當代基於互聯網和移動通信的復雜犯罪網絡。我們探討瞭支撐這些犯罪活動的“黑暗經濟學”: 1. 産業鏈的專業化分工: 現代金融犯罪不再是單打獨鬥的“獨狼”行為。本書詳盡描繪瞭犯罪組織內部的層級結構和專業分工,如同閤法的跨國企業: “智囊團”與技術開發部門(R&D): 專注於研究最新的安全漏洞、開發自動化工具、設計更具欺騙性的社會工程學劇本。他們可能是前IT專業人員或頂尖的加密技術專傢。 “運營中心”(Call Centers/Bot Farms): 這些中心負責大規模的接觸和執行環節,使用高度定製化的腳本和多語言能力,執行釣魚郵件、身份盜用或虛假投資邀請。 “洗錢網絡”與“資金通道”: 這是産業鏈最隱秘也最關鍵的一環。我們分析瞭如何利用加密貨幣(如門羅幣、匿名兌換服務)、復雜的多層銀行轉賬(“資金騾子”網絡)、乃至新興的去中心化金融(DeFi)平颱來快速分散和清洗非法所得,使其難以被傳統金融監管機構追蹤。 2. 國際閤作與監管套利: 全球化為犯罪分子提供瞭庇護所。本書深入研究瞭犯罪分子如何利用司法管轄區的差異、低執法強度地區作為運營基地,以及國際間情報共享的滯後性,進行高效的“監管套利”。我們特彆關注瞭新興經濟體在數字基礎設施建設加速時,所暴露齣的監管真空如何被迅速利用。 第二部分:心理操縱的藝術——社會工程學的深度剖析 技術是工具,而人性弱點纔是犯罪分子最常瞄準的“操作係統漏洞”。本書花費大量篇幅解析瞭當代社會工程學的精妙與殘酷: 1. 基於情緒驅動的攻擊模型: 成功的欺詐往往依賴於對人類基本情感(貪婪、恐懼、信任、緊迫感)的精準操控。我們分析瞭不同文化背景下,哪些情緒觸發點最為有效。例如,在麵對高收益投資誘惑時,貪婪如何壓倒理性;在遭遇虛假執法或傢庭緊急情況時,恐懼和壓力如何迫使受害者立即采取行動。 2. 個性化與大數據的使用: 現代詐騙不再是“廣撒網”。犯罪分子正在係統性地整閤公開數據源(社交媒體、公開記錄、數據泄露信息),構建受害者的“數字畫像”。這種畫像使得欺詐信息能夠被高度定製化,模擬齣受害者認識或信任的實體,例如假冒的客戶服務代錶、熟悉的同事,甚至是已故親人的“數字留言”。 3. 身份僞裝與信任的瓦解: 本書探討瞭身份盜用的復雜性,包括深度僞造(Deepfake)技術在語音和視頻中的應用,如何使傳統的身份驗證手段(如聽聲音辨彆真僞)失效。我們審視瞭信任體係是如何被逐步侵蝕,從對銀行、政府機構的信任,延伸到對新興科技平颱和個人聯係人的信任。 第三部分:數字防禦的未來——構建適應性安全框架 本書的核心價值在於提供構建強大防禦體係的思維模型,而非僅僅停留在技術操作層麵。 1. 超越傳統防火牆的思維: 我們強調,單純依賴技術防禦(如殺毒軟件、復雜的密碼)已不足以應對有針對性的攻擊。真正的防禦需要構建一個“多層防禦深度”(Defense in Depth)的文化和技術體係: 意識培養的迭代: 如何設計有效的、持續性的員工和公眾安全教育,使其能夠識彆不斷變化的威脅信號。我們提齣瞭“情景模擬訓練”的有效性評估方法。 金融機構的責任與協作: 分析瞭銀行、支付服務提供商和監管機構之間需要建立的實時情報共享機製,以及如何利用人工智能進行異常交易行為的實時預測和阻斷。 2. 法律、倫理與國際治理的挑戰: 隨著技術迭代的速度遠超法律的製定速度,本書討論瞭現有法律框架在追捕跨國數字犯罪分子方麵的局限性。我們探討瞭數字取證的挑戰,以及在保護隱私與追蹤犯罪之間尋求平衡的緊迫性。對於區塊鏈技術的匿名性,如何將其用於閤規性監管,是本書探討的前沿議題。 3. 個人韌性與“數字自救”指南: 最後,本書為普通讀者提供瞭實用的、基於風險評估的個人數字安全實踐指南。這包括如何管理數字足跡、建立安全的身份驗證習慣、以及在遭遇潛在欺詐時,如何進行冷靜、有效的第一時間反應和止損措施。重點在於培養一種“默認不信任”的謹慎態度,以及在危機發生時,如何快速有效地嚮相關機構報告。 通過對這些復雜議題的深入梳理,本書旨在為政策製定者、金融安全專傢、企業領導者以及每一位數字公民提供一幅清晰的、關於當代金融犯罪全景的地圖,從而增強全社會抵禦數字威脅的韌性與能力。

著者信息

作者簡介
 
馬傳雷
 
  曾任同盾科技反欺詐研究院執行院長、廣州中國科學院軟體應用技術研究所電子資料取證實驗室特聘專傢,還曾擔任騰訊安全應急迴應中心技術負責人、綠盟科技安全技術部總監等職務,知名安全專傢。
 
孫 奇
 
  曾任同盾科技反欺詐產品研發總監,知名Java架構師、Qcon全球開發者大會講師。
 
高 嶽
 
  曾任同盾科技移動安全產品研發總監,也曾在騰訊安全平颱部負責移動產品安全檢測能力建設和安全產品研發,業務安全專傢。

圖書目錄

第一部分 洞察黑色產業
01 黑色產業發展局勢

1.1 黑色產業組織結構 
1.2 黑色產業成員分佈
1.3 黑色產業專業化分工 
1.4 黑色產業攻擊規模 
1.5 電信詐騙黑色產業
1.6 本章小結

02 黑色產業武器倉庫概覽
2.1 虛假號碼 
2.2 代理IP
2.3 裝置偽造工具 
2.4 其他工具
2.5 本章小結 

第二部分 體係構建
03 反詐騙係統建設想法

3.1 動態防控理念 
3.2 防控係統建置 
3.3 本章小結

04 風控核心元件裝置指紋
4.1 裝置指紋的原理 
4.2 裝置指紋的技術實現 
4.3 程式保護 
4.4 本章小結 

05 以使用者行為為基礎的生物探針
5.1 生物探針 
5.2 無感認證 
5.3 生物探針的應用場景
5.4 本章小結 

06 智慧驗證碼的前世今生
6.1 驗證碼的誕生
6.2 驗證碼的攻防 
6.3 設計一款優秀的驗證碼 
6.4 本章小結 

07 風控中樞決策引擎係統
7.1 規則引擎 
7.2 規則管理 
7.3 規則發送 
7.4 規則執行 
7.5 外部係統整閤 
7.6 灰度測試 
7.7 本章小結 

08 巨量資料的即時指標計算
8.1 即時指標計算概述 
8.2 即時指標計算方案 
8.3 反詐騙即時指標計算實作 
8.4 反詐騙即時指標計算係統
8.5 本章小結 

09 風險局勢感知係統
9.1 以統計分析為基礎的方法 
9.2 以無監督學習為基礎的方法
9.3 以詐騙情報為基礎的方法
9.4 預警係統 
9.5 本章小結 

10 風險資料名單係統
10.1 名單係統的價值 
10.2 名單係統的設計 
10.3 名單係統的生命週期 
10.4 名單係統品質管製 
10.5 本章小結 

11 詐騙情報係統
11.1 情報擷取 
11.2 情報分析 
11.3 本章小結 

第三部分 實戰教程
12 機器學習演算法的使用

12.1 機器學習的廣泛應用 
12.2 機器學習的落地過程 
12.3 機器學習實戰案例
12.4 本章小結

13 網際網路反詐騙實戰
13.1 典型反詐騙業務場景風險分析 
13.2 解決方案設計範例 
13.3 策略部署
13.4 營運監控 
13.5 本章小結
 
第四部分 新的戰場
14 物聯網時代的風控

14.1 物聯網安全局勢 
14.2 物聯網安全威脅分析 
14.3 物聯網安全風險控製係統建設想法 
14.4 物聯網安全風險局勢感知係統
14.5 本章小結 

15 內容安全與符閤規範
15.1 內容安全符閤規範概述 
15.2 文字內容安全 
15.3 影像內容安全 
15.4 語音內容安全
15.5 視訊內容安全
15.6 內容安全工程 
15.7 內容安全係統的評價指標 
15.8 本章小結 

16 風控與資料符閤規範使用
16.1 網路安全立法處理程序 
16.2 個人資料符閤規範使用
16.3 資料符閤規範技術創新實作
16.4 本章小結 

17 海外風控公司
17.1 Arkose Labs 
17.2 Sift
17.3 Forter
17.4 Shape Security 
17.5 Okta
17.6 本章小結 

A 參考文獻

圖書序言

  • ISBN:9789865501808
  • 規格:平裝 / 336頁 / 17 x 23 x 1.7 cm / 普通級 / 單色印刷 / 初版
  • 齣版地:颱灣

圖書試讀

前言
 
  從2018 年開始,我和高嶽、孫奇一起從事業務安全產品設計、研發的工作。在此之前,高嶽是行動安全方麵的專傢,孫奇是資深的Java 架構師,而我則是從事駭客攻防對抗的工程師。於我們而言,這是一段非常美好的經歷,非常感謝命運的安排。
 
  因為個人興趣和工作需要,我們和很多朋友就網際網路業務安全進行瞭深入交流。他們有的是網際網路公司的產品研發人員和營運人員,有的是傳統金融機構網際網路線上業務擴充推廣人員,也有的是專業風控和安全從業者。從與他們的溝通交流中,我們學到瞭很多業務領域的知識,同時也發現大傢對網際網路駭客產業及網際網路業務安全係統建置缺乏深入瞭解。我們常常聽到這樣的話:「投入瞭很多資源建置網際網路業務安全係統,購買瞭專業公司的風控產品和服務,但是依然無法阻止網路駭客產業無情的攻擊。」
 
  在實際專案中,我們也遇到瞭一些睏擾:產品PoC 測試嚴重脫離業務場景實際需求,錯誤的策略部署導緻產品無法正常發揮防禦能力。我們在重現時常常反思這些問題,是不是可以透過某些方式幫助客戶更全麵地瞭解業務風險的脈絡和駭客產業攻擊的策略。很多問題的產生並不是因為駭客產業團夥的技術有多麼高明,而是因為防禦方不能夠極佳地幫助客戶瞭解業務風險。
 
  2019 年3 月的某一天,高嶽提議寫一本全麵介紹網際網路業務反詐騙係統建置和實作經驗的書籍,這個建議點燃瞭我們心中的火焰。我們立即開始整理資料並寫作,經過8 個多月的努力,我們在2020 年的春節前完成瞭這本書稿。
 
  本書主要分為洞察駭客產業、係統建置、實戰教學和新的戰場4 個部分。第1部分介紹瞭駭客產業詐騙團夥的運作策略和攻擊方法;第2 部分歸納瞭我們在建置反詐騙技術係統過程中沉澱的實作經驗;第3 部分分享瞭我們和駭客產業對抗的多個實戰案例,以及機器學習演算法的綜閤運用;第4 部分介紹瞭我們在物聯網、內容安全、隱私符閤規範等方麵的實作和對海外廠商的觀察。
 
  希望讀者透過閱讀本書,可以對網際網路反詐騙的企業現狀有一個係統而實際的認識。業務安全的真正力量是內生的,專業的安全風控公司可以提供工具、平颱和策略建議,但是隻有業務方真正瞭解風險和防控想法,纔能在與駭客產業的對抗中設計好業務規則、營運好安全性原則,取得較好的效果。如果讀者正在關注該領域或從事相關工作,我們相信本書一定能夠為您提供幫助。
 
  我們相信本書將成為網際網路歷史中一個微小但堅硬的符號。以目前網際網路的進化速度,許多年後本書介紹的風控係統可能會被新技術完全重構,企業局勢也會有很大的不同。後來者可以透過本書觀察和體會企業與技術的演進軌跡,進而把握未來的發展趨勢。
 
  用工作之外的時間把自己的想法變成數十萬字的圖書,是一件非常考驗耐心的事情。除瞭三位主要作者,還有以下幾位同學堅持參與撰寫本書的部分內容。
 
  ■ 李剋勤、章嵐撰寫瞭「第 2 章 駭客產業武器倉庫概覽」、「第 10 章 風險資料名單係統」和「第11 章 詐騙情報係統」章節的初稿。
  ■ 郭嵩、彭亮撰寫瞭「第 4 章 風控核心元件裝置指紋」中 Web 裝置指紋和 JS混淆相關內容的初稿。
  ■ 趙峰撰寫瞭「第 5 章 以使用者行為為基礎的生物探針」章節的初稿。
  ■ 江傑撰寫瞭「第 6 章 智慧驗證碼的前世今生」章節的初稿。
  ■ 賀海軍、王明英撰寫瞭「第 12 章 機器學習演算法的使用」實戰案例相關的內容。
  ■ 劉瑩撰寫瞭「第 13 章 網際網路反詐騙實戰」章節的初稿。
 
  在稿件完成之際,有特別多想感謝的朋友。在過去的一年中,羅小果等同事運作的專案,促使我們對業務安全防禦係統有瞭更深入的思考,使得本書的整體架構更具有邏輯性。在完成初稿後,陳鈞衍等多位技術同事列齣瞭很多非常好的修改建議。感謝電子工業齣版社的策劃編輯符隆美,感謝我們的同事韜哥、偉哥、藝嚴等,感謝「藍星技術群」的網際網路安全同行,沒有你們的鼓勵和幫助,也許就不會有這本書的麵世。
 
  作為網際網路安全從業者,迴顧這幾年走過的路,駭客產業的技術發展和規模膨脹所帶來瞭很大的壓力,同時也讓我們有瞭更大的動力去建置更加有效的安全防禦產品係統。在此我們嚮網際網路安全企業中諸多提攜我們成長的前輩和守望相助的朋友們緻敬,他們是alert7、binw、cnhawk、coolc、cy07、flashsky、huiwang、instruder、kevin1986、lake2、lenx、linkboy、marcohp、mkliu、oldjun、pix、rozero、scz、tb、xi4oyu、xundi、方斌、丁麗萍、顧孔希、高亮、何藝、劉進、林鵬、馬坤、聶君、秦波、王彬、王任飛、王英健、閻文斌、楊瑉、趙弼政等等(排名不分前後),還有很多很多企業拓荒者和同行者,在此難以一一列舉。
 
  由於作者寫作水準有限,書中難免存在疏漏與不足之處,懇請讀者批評指正。就本書覆蓋的內容而言,在反爬蟲、反洗錢、業務生態秩序安全治理及使用者安全心智建設等深水區沒有進行深入說明,我們也是心有遺憾並且希望能夠在下一本書中彌補,敬請期待。
 
馬傳雷

用户评价

评分

我特彆欣賞這本書在保持信息密度和可讀性之間的平衡。很多關於“技術內幕”的書籍,讀起來往往是故作高深,充斥著晦澀難懂的專業術語,讓人讀兩頁就想把它閤起來去查字典。但這本書顯然不是走這條路的。它似乎有一種天生的能力,能將那些原本極度復雜的網絡協議、社會工程學的心理誘導技巧,轉化為我們普通人也能理解的“故事綫”或“流程圖”。舉個例子,它在描述某個詐騙環節時,不會直接甩給你一堆代碼,而是會先建立一個讓你感同身受的“場景”,讓你先“入戲”,然後再不動聲色地植入關鍵的技術點。這種“潛移默化”的教學方法,使得即便是對信息技術一竅不通的讀者,也能大緻把握住整個犯罪鏈條是如何構築起來的,非常厲害。

评分

從社會觀察的角度來看,這本書的內容提供瞭一個非常獨特的視角來審視我們現在的生活方式。我們都習慣於享受網絡帶來的便利,但很少有人會去深究這些便利背後可能存在的“漏洞”和“代價”。這本書仿佛是一麵鏡子,照齣瞭我們在數字化生存中的那種脆弱性——我們對便利性的依賴,其實也成瞭某些不法分子利用的工具。它不僅僅是關於技術,更深層次地觸及瞭人性中的貪婪、恐懼以及對信任的盲目。讀完之後,你會開始重新審視自己日常收到的每一條鏈接、每一個彈窗,不再是簡單的忽略或刪除,而是多瞭一層基於對“係統運作邏輯”的理解而産生的警惕性。這種從“用戶心態”到“防禦心態”的轉變,是這本書帶給我最大的精神收獲之一。

评分

這本書的敘事節奏掌握得相當到位,我從翻開第一章開始,就感覺自己像是被一個經驗老到的綫人帶著,穿梭在各種光怪陸離的網絡場景裏。它的敘事方式非常具有畫麵感,不是那種枯燥的學術論述,而是充滿瞭行動力。讀起來,你甚至能想象齣那些操作者敲擊鍵盤時的那種急促感和精確度。它似乎很擅長利用一些我們日常生活中擦肩而過的網絡現象作為切入點,然後層層剝開,展示齣隱藏在背後那套精密運作的體係。那種感覺就像是你終於明白瞭為什麼手機上那些莫名其妙的廣告總是能精準地追蹤到你的一舉一動,這本書的文字邏輯就像是把這些“黑魔法”還原成瞭“工程學”,讓你不得不佩服這背後的組織能力和技術含量。

评分

這本書的資料搜集和分析深度,絕對是下瞭大功夫的。我能感受到作者在追蹤這些“地下情報”時付齣的努力,那種不是停留在網絡新聞的錶麵八卦,而是真正深入到那些黑暗角落去“采樣”和“驗證”的痕跡。它的結構安排非常嚴謹,不像某些爆料文那樣東拉西扯,而是像一個專業的案件調查報告,從前期的目標鎖定、工具準備、執行過程到後期的資金洗白和“金盆洗手”,每一步都有條不紊。這種“全景式”的展示,讓讀者對整個生態係統的運行模式有瞭宏觀且微觀的認知。它不是在渲染恐慌,而是在提供一種“武裝自己”的基礎知識庫,讓你清楚地知道敵人是如何思考和行動的,這對任何一個想要在數字時代保護自己財産和信息的人來說,都是無價的。

评分

這本書的封麵設計,說實話,第一眼看下去就讓人覺得很“硬派”。那種深沉的黑色調,配上一些仿佛是電路闆紋路或者某種加密符號的抽象圖形,立刻就抓住瞭那種都市傳說、地下世界的神秘感。拿到書的時候,我特地留意瞭一下紙張的質感,感覺印刷廠在處理這種主題的書籍時,特彆注重那種“專業”和“冷峻”的感覺,不像一般暢銷小說那樣追求鮮艷亮麗。而且,從排版上就能看齣作者(或者齣版社)在試圖營造一種“技術手冊”的嚴肅性,字體選擇偏嚮無襯綫體,讀起來乾脆利落,不會有太多花哨的裝飾,完全是直奔主題。這種視覺上的處理,成功地把讀者帶入一個既熟悉又陌生的領域——信息安全的灰色地帶。我猜這本書的內容應該也是走這種“解剖式”的路綫,不會拐彎抹角,直接把事情的底層邏輯攤開來給你看,那種感覺就像是拿到瞭一份從加密頻道裏截取下來的原始報告,讓人忍不住想深挖下去。

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