洗錢防製查核實例演練：黑名單與反資恐(含巴拿馬文件) 交易查核(兩冊 附CD) pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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圖書標籤:

• 洗錢防製
• 反資恐
• 金融犯罪
• 閤規
• 查核
• 巴拿馬文件
• 交易監控
• 風險管理
• 金融科技
• 法律法規

　　透過實例資料的演練，瞭解國際上最新洗錢防製的查核技巧！

　　國際「洗錢防製暨反資恐」相關監理規定日益增多與查核的技術不斷地提升，我國金融機構麵臨的法令遵循及衍生钜額國際裁罰的風險因此快速提高。

　　本教材以ACL軟體進行查核實例演練，協助讀者瞭解國際上最新洗錢防製的查核技巧，包含各種規避洗錢防製申報拆單交易查核技巧，實例上機演練提現為名轉帳為實、大額通貨交易申報正確性與完整性、拆單存款大額提領、密集拆單轉帳至第三人等。

　　此教材經ICAEA國際電腦稽核教育協會認證，由國際認證的專業查核分析顧問群精心編撰，帶領您體驗如何利用全球第一品牌-ACL資料分析軟體進行洗錢防製查核，適閤銀行、保險、證券、期貨等金融機構之洗錢防製專責單位、稽核、法遵、風控及洗錢防製法修訂後新納管非金融業，包括律師、會計師、地政士、公證人、不動産經紀業、信託及公司服務業、融資性租賃業及銀樓業等相關人士進修學習，確保法規之遵循，迎上金融科技與金融國際化之潮流。  
 

作者簡介

黃秀鳳 Sherry

　　現任
　　國際電腦稽核教育協會(ICAEA)大中華分會長
　　傑剋商業自動化股份有限公司總經理

　　專業認證
　　ACL Certified Trainer
　　ACL 稽核分析師(ACDA)
　　國際ERP 電腦稽核師(CEAP)
　　內部稽核師（CIA）全國第三名
　　國際內控自評師(CCSA)
　　ISO27001 資訊安全主導稽核員

　　學曆
　　大同大學事業經營研究所碩士

　　主要經曆
　　超過500 傢企業電腦稽核或資訊專案導入經驗
　　傑剋公司副總經理
　　耐斯集團子公司會計處長
　　光寶集團子公司稽核副理
　　安侯建業會計師事務所高等審計員
 

1. 洗錢防製麵麵觀
2. 國際洗錢防製裁罰案例分析與個案實務研討
3. 查核實務探討：洗錢防製暨反資恐法令規定與查核重點
4. CAATs電腦稽核輔助技術與軟體應用簡介
5. ACL洗錢防製查核錦囊與範例(七十一項查核建議項目)
6. 電腦稽核專案規劃六步驟
7. ACL查核指令實習：Join、Match、Fuzzy Duplicates等查核應用
8. 反恐洗錢常用的雲端OPEN DATA介紹
9. 上機演練一:洗錢防製與反資恐雲端OPEN DATA匯入--以美國OFAC所公佈製裁之管    製黑名單(SDN)為例
10. 上機演練二:應用稽核資料倉儲取得查核所需帳戶或交易資料
11. 上機演練三: AML高風險疑似洗錢帳戶查核-勾稽比對法
12. 上機演練四:AML高風險交易資料查核-紅旗警訊(Red Flag)警訊查核
13. 上機演練五:洗錢防製暨反資恐雲端OPEN DATA自動匯入查核程式應用
14. 上機演練六:巴拿馬文件查核專案
15. 洗錢防製持續性稽核實作練習
16. 如何善用雲端技術協助組織建構優良洗錢防製暨反資恐內部控製與風險管理

 

作者序

　　鑑於國際「洗錢防製暨反資恐」相關監理規定日益增多與查核的技術不斷地提升，我國金融機構麵臨的法令遵循及衍生钜額國際裁罰的風險因此快速提高。國際監理單位利用CAATs 工具進行「洗錢防製暨反資恐」查核，進而找齣多傢金融機構在法規遵循上的漏洞並進行高金額的裁罰。

　　防範洗錢第一綫的金融機構(包含銀行、保險、證券、期貨等各式金融相關服務産業)，均需加強洗錢防製暨反資恐相關內控控製與風險管理，以避免違反國際相關監督規定，衍生钜額國際裁罰，影響金融國際化的腳步。

　　國際電腦稽核教育協會(ICAEA)強調:「專業人員應是熟練一套CAATs 工具與學習分析查核方法，來麵對新的電子化營運環境的大數據挑戰，纔是正道」。ACL 是國際上使用最廣的CAATs 工具，因此本書以其為例，透過實例資料的演練，瞭解國際上最新洗錢防製的查核技巧，自動上網下載OFAC 監管與裁製黑名單--SDN、解密巴拿馬文件…等反恐洗錢常用的雲端OPEN DATA，比對內部往來帳戶與交易資料，快速找齣高風險疑似洗錢之帳戶或交易資料，善盡反洗錢申報與防製之法令遵循義務。

　　歡迎金融相關從業人員，包含稽核人員、法令遵循、風險控管人員等，共同學習CAATs 工作的應用，唯有透過持續提升資訊科技技術應用能力，方能有效監管，確保法規的遵循，踏穩金融國際化的腳步。

金融機構防製洗錢的角色與功能

洗錢防製範圍: 防製洗錢行為(洗錢防製) 與防製資助恐怖主義金融機構活動(防恐金融)

洗錢行為，大部分皆是透由金融機構，利用假名、藉名利用金融機構移動其犯罪利益。

洗錢防製法將18種常被洗錢者利用管道納入「金融機構」定義範圍，其中保險事業也被列為洗錢防治法適用之範圍。洗錢者以往多以不法所得購買人壽保險或年金保險，而近年來投資型保險商品所兼具之投資功能，亦已成為洗錢者注意之目標。

各金融機構須負擔下列3項義務(洗錢防製法)：

訂定防製洗錢應注意事項、申報「大額通貨交易報告」、申報「疑似洗錢交易報告」。


 

评分☆☆☆☆☆

這本書的齣現，簡直就像在金融監管的迷霧中點亮瞭一盞明燈！我本身就在金融行業，平常處理各種客戶賬戶和交易，總覺得在“閤規”這條路上，總是摸著石頭過河，尤其是在麵對日新月異的洗錢手法和國際反恐資金的新規時，常常感到力不從心。市麵上雖然不乏相關的理論書籍，但很多都停留在概念層麵，讓人看瞭之後，好像懂瞭，但實際操作起來還是不知道從何下手。而這本書，光看書名就知道，它切入的是最實際、最接地氣的“查核實例演練”，而且點明瞭“黑名單”和“反資恐”這兩個最核心、也最容易齣錯的環節。更彆提還加入瞭“巴拿馬文件”這個極具代錶性的案例，這絕對是把最前沿、最復雜的金融犯罪風險掰開瞭、揉碎瞭呈現在我們麵前。我特彆期待這本書能夠提供一些具體的“如何查”、“查什麼”、“查不到怎麼辦”的解決方案，尤其是在處理一些模糊地帶的交易時，能有明確的指導，而不是一句“一切照規矩來”就帶過。這本書能否真正幫助我們提升一綫操作人員的敏感度和實操能力，避免因為疏忽而觸碰紅綫，是我最關注的。

评分☆☆☆☆☆

對於我這種長期在閤規崗位上摸爬滾打的人來說，一本真正實用的操作指南比任何空泛的理論都來得重要。洗錢防製和反資恐，這已經不是什麼新鮮話題，但如何在實踐中真正做到位，並且跟上不斷變化的犯罪手段和監管要求，確實是一大挑戰。這本書的“實例演練”這個關鍵詞，讓我看到瞭它可能帶來的實際幫助。我希望它能提供一些具體的“情景模擬”，比如某個特定類型的客戶、某筆異常交易，我們應該如何啓動內部的查核程序，需要收集哪些證據，需要關注哪些細節。書中提到的“黑名單”和“反資恐”，這本身就是閤規工作中的重中之重，如果能提供一些關於如何有效利用和更新這些名單，以及在交易中如何對照檢查的技巧，那將極大提升工作效率。我尤其關注“巴拿馬文件”的案例，這涉及到的不僅僅是某個客戶或某筆交易，而是跨越國傢、涉及政治和經濟權力的高度復雜性，如果這本書能從中提取齣一些具有普遍意義的查核方法論，那絕對是打開瞭新局麵。

评分☆☆☆☆☆

作為一名在金融監管一綫工作的基層人員，每天麵對海量的數據和交易，總感覺自己像是在大海撈針，而洗錢和恐怖融資的風險，就像潛藏在深海中的暗流，稍有不慎就可能觸礁。這本書的“查核實例演練”聽起來就像是給我量身定做的“探針”，希望能幫助我更精準地捕捉到那些可疑的信號。我迫切需要的是那種能夠直接應用到工作中的方法和技巧，而不是一堆晦澀難懂的理論。例如，書中能否詳細講解如何識彆不同類型的“可疑交易”？“黑名單”的名單來源有哪些？我們如何在日常工作中及時更新和有效運用？在反恐融資方麵，有哪些關鍵的“風嚮標”是我們必須時刻關注的？“巴拿馬文件”作為一次重大的國際金融醜聞，如果本書能將其中的一些查核思路和技術運用到演練中，那將極大地拓寬我們的視野，讓我們對這種“巨鰐”級的洗錢行為有更深刻的認識，從而提升我們防範和打擊能力。

评分☆☆☆☆☆

我一直對如何更有效地識彆和防範金融犯罪保持高度關注，尤其是在當前全球化背景下，洗錢和反資恐的挑戰日益嚴峻。市麵上有很多關於金融閤規的書籍，但真正能做到“查核實例演練”，並且觸及到“黑名單”、“反資恐”以及像“巴拿馬文件”這樣具有代錶性的案例的，並不多見。這本書的齣現，讓我眼前一亮。我希望它不僅僅是簡單地羅列案例，而是能夠深入剖析每一個案例背後的“查核邏輯”，包括為何這筆交易會被懷疑，使用瞭哪些技術手段，監管機構又是如何一步步追蹤和取證的。如果書中能提供一套係統性的“查核流程模型”，並詳細講解在不同階段需要關注的“關鍵點”和“風險提示”，那將極大地幫助我們提升工作效率和準確性。特彆是在涉及“巴拿馬文件”這種復雜且影響深遠的案例時，如果書中能夠提煉齣一些普適性的、可操作的“風險評估”和“交易監控”方法，那對我們一綫從業人員來說，絕對是如獲至寶。

评分☆☆☆☆☆

一直以來，我都覺得金融從業人員在反洗錢和反資恐這塊，就像在玩一場高風險的偵探遊戲，但很多時候我們手裏拿到的綫索太少，或者說，綫索的解讀方式我們還不夠精通。尤其是在處理一些跨境交易，或者一些看起來“普通”但背後可能隱藏著復雜資金鏈的業務時，那種不安感總是揮之不去。這本書的副標題“黑名單與反資恐交易查核”正中下懷，我最需要的就是一套係統性的、能夠提升我們“識彆風險”和“追蹤資金”能力的工具。我希望這本書不僅僅是羅列一些案例，而是能深入剖析這些案例背後的邏輯，包括犯罪分子常用的手法、規避監管的策略，以及監管機構在追蹤和識彆這些行為時所采取的手段。如果能結閤一些具體的“查核流程”、“報錶分析技巧”，甚至是一些“疑點信號”的提示，那對我來說就太有價值瞭。特彆提到“巴拿馬文件”，這個國際矚目的事件，如果這本書能從中提煉齣一些可藉鑒的教訓和應對策略，那絕對是價值連城，能讓我們在麵對類似情況時，不再那麼被動。