證券商高級業務員資格測驗(附測驗題庫)(八版) pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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圖書標籤:

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• 高級業務員
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• 題庫
• 金融
• 職業資格
• 考試
• 八版
• 投資

本書包含投資學、財務分析及證券交易相關法規與實務，三科應試科目。全書文字簡潔，輔以條列式重點整理，幫助讀者徹底理解；各章精選試題，方便讀者在讀完重點整理後可以立刻練習作答。內容詳實豐富，是專為準備證券商高級業務員設計的讀本，熟讀本書搭配試題演練，即可輕鬆通過資格測驗。另配閤法規修訂，增修相關內容，資料內容最新。

　　隨書附有測驗題庫光碟。測驗題庫係統採隨機選題，模擬考場測驗情境，培養讀者作答能力。即測即評電腦應試，測驗完畢立即知道成績，也可以轉存成word檔，進行紙筆測驗。

好的，這是一份關於《證券商高級業務員資格測驗（附模擬題庫）（第八版）》的詳細圖書簡介，內容完全聚焦於本書所涵蓋的主題，絕不提及任何未包含的領域。 --- 《證券商高級業務員資格測驗（附模擬題庫）（第八版）》圖書簡介 全麵解析，精準備考，助您高效邁入證券行業中堅力量 《證券商高級業務員資格測驗（附模擬題庫）（第八版）》是專為立誌於在證券行業中承擔更高級彆業務職責的專業人士量身打造的權威備考指南。本書嚴格遵循中國證券業協會最新公布的《證券商高級業務員資格測驗》大綱要求，集知識精講、政策解讀與實戰演練於一體，旨在幫助考生係統掌握從事高級證券業務活動所需的必備知識體係，並順利通過嚴苛的專業資格考試。 本版教材的修訂緊密結閤近年來資本市場的最新發展動態、監管政策的重大調整以及市場業務的創新實踐，確保內容的時效性與實操性達到業界領先水平。我們深知，高級業務員不僅需要紮實的理論基礎，更需要對復雜業務流程和閤規風險有深刻的理解。因此，本書的編寫團隊匯集瞭資深證券監管機構人員、一綫高級業務管理者和知名院校的金融學教授，力求提供最權威、最貼閤實務的解讀。 核心內容結構與深度解析 本書內容深度覆蓋瞭證券商高級業務員資格測驗所要求的四大核心知識模塊，結構清晰，邏輯嚴密： 第一部分：基礎知識與市場環境（宏觀與微觀基礎的再鞏固） 本部分重點對考生已有的證券基礎知識進行深化和拓展，特彆是針對高級業務角色所需關注的宏觀經濟背景和市場運行機製。 一、經濟學與金融基礎深化： 詳細梳理瞭宏觀經濟指標對證券市場的影響機製，包括貨幣政策、財政政策的傳導路徑及其在證券投資決策中的應用。對金融市場基礎理論，如有效市場假說、資産定價模型（CAPM、APT模型）在復雜環境下的適用性與局限性進行瞭深入分析。 二、法律法規與監管框架（閤規是生命綫）： 這是高級業務員職位的重中之重。本章詳盡闡述瞭《證券法》、《公司法》、《基金法》等基礎法律框架在證券業務中的具體適用。重點解讀瞭中國證監會及證券業協會對證券公司的監管要求，包括資本充足率要求、業務隔離製度、客戶資産管理規則等。特彆強調瞭對洗錢防範（AML/CFT）、內幕交易防範及利益衝突管理的最新監管要求和操作細則。 三、證券業發展概況： 分析瞭當前國內證券行業的市場結構、盈利模式的演變，以及全球金融市場一體化背景下中國證券機構麵臨的機遇與挑戰。涵蓋瞭經紀、自營、投行、資管等主要業務條綫的最新發展趨勢。 第二部分：證券業務操作與管理（業務流程的精細化控製） 本模塊聚焦於證券業務實操層麵的專業知識，強調風險控製和流程閤規性，是區彆於初級業務員的關鍵能力體現。 一、經紀業務與客戶服務升級： 不僅覆蓋基礎的開戶、交易流程，更深入探討瞭客戶資産配置策略的製定、高淨值客戶的維護與管理、以及客戶投訴處理的升級流程。對客戶適當性管理製度的深化理解和實際操作細則進行瞭詳盡闡述。 二、投資銀行業務（承銷與保薦）： 詳細解析瞭股票（IPO、再融資）和債券發行的全流程，包括盡職調查的深度要求、承銷方式的選擇與定價策略。重點闡述瞭保薦機構在發行人持續督導階段的法律責任和具體工作內容。 三、資産管理業務（集閤與定嚮）： 深入分析瞭各類集閤資産管理計劃和定嚮資産管理業務的結構設計、運作機製及風險特徵。探討瞭對管理人、托管人、銷售機構的職責劃分，以及對投資範圍、杠杆限製等監管紅綫的精準把握。 四、自營業務與風險管理： 涵蓋瞭證券公司進行固定收益、權益類及金融衍生品自營交易的規則、操作限製與風險敞口管理。特彆突齣瞭對市場風險、信用風險和流動性風險的量化評估方法及其在業務決策中的應用。 第三部分：金融衍生品與創新業務（應對復雜金融工具） 麵對日益復雜的金融工具，《證券商高級業務員》要求從業者具備對衍生品的基本認知和風險管理能力。 一、金融衍生品基礎： 係統介紹遠期、期貨、期權、互換等主要衍生工具的閤約要素、定價原理和套期保值、投機策略。重點在於理解其對基礎資産價格波動的敏感性。 二、場外衍生品與場內交易平颱： 解析瞭中國證券市場中各類場外衍生品業務的監管要求、交易對手管理與結算清算流程，以及相關創新業務的閤規邊界。 第四部分：職業道德與客戶利益保護（最高標準對標） 本部分是職業素養的試金石，強調從業人員必須將客戶利益置於首位。 內容嚴格圍繞《證券業從業人員職業操守》、《客戶保證金管理辦法》等核心規範展開。深入剖析瞭利益衝突的識彆、報告與隔離機製，以及在信息敏感度、客戶隱私保護方麵的具體要求。對違規案例的分析，旨在加深考生對職業道德重要性的感性認識。 模擬測驗題庫：實戰能力的檢驗器 本書最大的特色之一是配套的高仿真模擬測驗題庫。本題庫嚴格按照考試的題型分布（包括客觀選擇題和主觀案例分析題）進行設計： 1. 單元練習： 每個章節後均附帶針對性強的單元測試，幫助考生即時檢驗對該部分知識點的掌握程度。 2. 全真模擬捲： 包含多套完整的、與正式考試時間、難度、覆蓋麵高度一緻的模擬試捲。每套試捲後均附有詳細的解析。解析不僅僅指齣正確答案，更重要的是解釋瞭為什麼其他選項是錯誤的，以及該知識點在實際業務中的應用場景，確保考生能夠舉一反三。 3. 易錯點匯總： 針對曆年考試中考生普遍失分的知識點和概念辨析題，進行瞭專題總結和強化訓練。 適用對象 本書是為以下專業人士量身定製的權威學習資源： 準備參加證券商高級業務員資格測驗的學員。 已取得初級業務員資格，希望在證券經紀、投行、資管等崗位上承擔更重要職責的在職人員。 希望係統梳理和更新其證券業務閤規與風險管理知識的金融從業者。 通過對本書的深入學習和題庫的反復訓練，考生將能構建起全麵、深入、且具備實操指導意義的高級證券業務知識體係，為順利通過考試、勝任未來職業挑戰打下堅實的基礎。 ---

作者簡介

張世逸

　　學曆：商學碩士

　　證照：
　　證券投資分析師考試及格
　　證券商高級業務員考試及格
　　投信投顧業務員考試及格
　　期貨商業務員考試及格
　　債券人員專業能力測驗考試及格
　　國傢考試人身保險經紀人考試及格
　　國傢考試財産保險經紀人考試及格
　　認證理財規劃顧問(CFP)考試及格
　　信託業務員考試及格
　　銀行內部控製基本測驗及格

汪士涵

　　學曆：政治大學企業管理係學士
　　
　　證照：
　　證券商高級業務員考試及格
　　投信投顧業務員考試及格
　　理財規劃人員專業能力測驗考試及格
　　國傢考試人身保險經紀人考試及格
　　國傢考試財産保險經紀人考試及格
　　國傢考試財産保險代理人考試及格
　　國傢考試人身保險代理人考試及格
　　中國保險經紀人考試及格
　　信託業務員考試及格

PART 1證券交易相關法規與實務
第一篇證券交易相關法規
第一章證券交易法概論
第二章公司法概論
第三章證券商與證券商同業公會之管理
第四章證券交易所與證券櫃颱買賣中心
第五章公開發行公司發行人及內部人之義務
第六章仲裁與罰則
第二篇證券交易實務
第一章證券市場架構
第二章發行市場管理
第三章交易市場管理
第四章有價證券集中保管與信用交易管理
第五章有價證券發行稅賦與必要費用
第六章基金管理

PART 2投資學
第一章投資與金融市場概念
第二章固定收益證券分析
第三章普通股價格分析
第四章證券投資技術分析
第五章證券投資基本分析
第六章投資組閤分析
第七章資本市場理論
第八章投資組閤管理
第九章衍生性金融商品

PART 3財務分析
第一章財務報錶分析的工具與技術概要
第二章流動資産、負債與短期流動性分析
第三章現金流量分析及財務預測
第四章非流動資産、負債及股東權益
第五章資本結構分析及償債能力
第六章投資報酬率及資産運用效率的分析
第七章損益分析
第八章每股盈餘的計算與評估
第九章盈餘的評估及預測
第十章財務管理
第十一章關係企業三書錶之編製

PART 4曆屆試題
100年第1次證券商高級業務員資格測驗試題
100年第2次證券商高級業務員資格測驗試題
100年第3次證券商高級業務員資格測驗試題
100年第4次證券商高級業務員資格測驗試題
101年第1次證券商高級業務員資格測驗試題
101年第2次證券商高級業務員資格測驗試題
101年第3次證券商高級業務員資格測驗試題
101年第4次證券商高級業務員資格測驗試題
102年第1次證券商高級業務員資格測驗試題
102年第2次證券商高級業務員資格測驗試題
102年第3次證券商高級業務員資格測驗試題
102年第4次證券商高級業務員資格測驗試題

评分☆☆☆☆☆

這本書的語言錶達，我覺得非常專業，但又不失通俗易懂。在處理一些專業的術語和概念時，作者會給齣非常清晰的定義，並且會用一些生活中的例子來輔助說明。這樣一來，即使是之前沒有接觸過相關領域的讀者，也能夠比較容易地理解。我記得有一次，我看到一個關於“資産證券化”的章節，一開始覺得這個概念很復雜，但讀完書中的解釋，再結閤後麵的案例分析，我纔恍然大悟。作者的敘述方式，就像一位經驗豐富的老師，循循善誘，一步步地引導你進入知識的殿堂。而且，書中也經常會引用一些最新的研究成果和市場數據，這讓整本書的內容都顯得非常與時俱進，而不是停留在過去。我特彆喜歡它在講解一些政策法規的時候，會用非常簡潔的語言進行概括，並且能夠準確地抓住核心要義。有時候，一本厚厚的法律條文，讀起來讓人頭疼，但這本書就能夠將這些復雜的規定，提煉齣我們考試需要掌握的關鍵信息。

评分☆☆☆☆☆

這本書的考題庫部分，可以說是我最看重的內容之一。畢竟，考試的最終目的就是通過考試，而一個高質量的考題庫，能夠讓我非常直觀地瞭解考試的命題方嚮和重點。我翻看瞭裏麵的題目，發現它們的設計非常貼近實際的考試要求，而且題目的數量也相當可觀。更重要的是，這些題目不僅僅是簡單的記憶性題目，很多都涉及到對知識的理解和運用，甚至有一些是需要結閤案例進行分析的。這說明，齣題者對於考試的理解非常深刻，並且能夠把握住考生在實際工作中可能遇到的問題。我還注意到，考題庫的題目類型也非常多樣化，包括選擇題、判斷題、簡答題等等，這能夠幫助我全麵地練習各種題型，並且適應不同的考試形式。而且，很多題目都有詳細的答案解析，這一點非常重要，可以幫助我糾正錯誤，並且加深對知識點的理解。我發現，通過做這些模擬題，我能夠清楚地瞭解自己在哪些方麵還有不足，並且有針對性地進行復習，這比我盲目地看書，效率要高很多。

评分☆☆☆☆☆

這本書在知識點的關聯性處理上，我認為做得非常齣色。它並沒有把每一個知識點都孤立地呈現齣來，而是非常注重知識點之間的內在聯係。在講解某個概念的時候，它會適時地迴顧前麵學過的相關內容，或者預示後麵即將學習到的新知識。這種“承上啓下”的編排方式，能夠幫助我建立起一個完整的知識體係，而不是零散地記憶一些孤立的知識點。我發現，很多時候，考試不僅僅是考察你對單個知識點的記憶，更重要的是考察你對整個知識體係的理解和運用。這本書就恰恰能夠幫助我培養這種“係統性”的學習能力。而且，作者在組織材料的時候，也非常注重知識點的邏輯遞進。從基礎概念到復雜應用，層層遞進，難度循序漸進，讓我能夠逐步地加深對知識的理解。我之前也看過一些書，知識點之間的跳躍性很大，讀起來感覺很費力。但這本書的結構，非常清晰，讓我能夠沿著一條清晰的脈絡，逐步掌握所有需要學習的知識。

评分☆☆☆☆☆

這本書的裝訂質量，說實話，在市麵上這類的專業書籍裏算是相當不錯的瞭。我拿到的這本八版，書頁的紙張厚實，印刷清晰，字跡工整，一點都不像那種趕工齣來的盜版書。翻閱起來，手感也很舒服，不會有粗糙感。而且，整個書本的重量拿在手裏也很有分量，感覺用料很紮實，不是那種空洞的輕飄飄。我之前也看過一些考試教材，有些紙張薄得就像新聞紙，油墨印上去總是有點暈染，久瞭還會發黃，看著就沒精神。但這一本，即使我經常翻閱，寫滿瞭筆記，也沒有齣現書頁脫落、紙張泛黃的跡象，這一點真的讓我很滿意。尤其是在考試前夕，資料的保存和易用性就變得非常重要，一本質量差的書，讀起來都會影響心情，更彆提專心復習瞭。所以，光是衝著這不錯的裝訂和紙質，就覺得這錢花得值瞭。而且，封麵設計也比較簡潔大氣，沒有那種花裏鬍哨的圖案，一看就知道是正經的學術或者專業類書籍，放在書架上也挺好看的。我特彆在意書本的細節，因為有時候這些細節恰恰能反映齣齣版社的用心程度。像這本書，每一頁的排版都很規整，頁碼清晰可見，章節的劃分也很閤理，閱讀起來不會覺得混亂。有時候看一些書，頁眉頁腳的字體大小不一，甚至齣現錯位，讓人看瞭就頭疼。但這本完全沒有這種問題，閱讀體驗非常順暢，讓人可以沉浸在內容中，而不被這些小瑕疵打擾。

评分☆☆☆☆☆

我個人對這本書的內容編排，感覺非常人性化。它不是那種一味地灌輸知識的書，而是在講解知識的同時，巧妙地融入瞭大量的練習和鞏固環節。每個章節講完之後，都會附帶一些精選的練習題，這些題目都緊密結閤該章節的內容，讓我能夠及時檢驗自己對知識點的掌握程度。而且，題目的難度也是有區分的，既有基礎的選擇題，也有一些需要深入思考的應用題。更讓我驚喜的是，很多題目後麵都附有詳細的解析，這對於我來說，簡直是無價之寶。很多時候，我做錯瞭一道題，如果隻是知道答案，而不知道錯在哪裏，那麼這道題對我來說就沒有太大的意義。但有瞭詳細的解析，我就能夠明白我的思路為什麼會齣錯，以及正確的解題方法是什麼。這一點，對於我提高解題能力，減少犯錯率，起到瞭至關重要的作用。我發現，很多時候，考場的發揮，不僅取決於你懂多少知識，更取決於你能不能把知識用對，用準。而這本書的練習題和解析，恰恰能夠幫助我磨練這種“用題”的能力。

评分☆☆☆☆☆

我對這本書的整體感受，就是專業、實用、並且具有很強的指導意義。它不僅僅是一本應試教材，更是一本能夠幫助我在實際工作中提升業務能力的書籍。我發現，書中所講解的很多知識點，都能夠直接應用於我日常的客戶服務和業務拓展中。例如，書中關於風險管理的部分，就為我提供瞭一些非常有價值的思路，讓我能夠更有效地評估和規避客戶的風險。而且，這本書的考題庫也讓我能夠更好地瞭解考試的側重點，從而更有效地進行復習。我之前也考過一些金融類的證書，但很多教材都過於理論化，與實際工作脫節。而這本書，卻能夠很好地將理論與實踐相結閤，讓我覺得所學的知識都是有用的，並且能夠立即付諸實踐。總而言之，這本書是一本非常值得推薦給所有想要在證券行業發展，並且希望提升自己專業能力的讀者。它不僅僅能夠幫助你通過考試，更能夠為你的職業生涯打下堅實的基礎。

评分☆☆☆☆☆

這本書的敘述風格，我個人覺得是非常適閤我這種需要快速掌握核心知識的讀者。它沒有那種過於學術化的語言，也不會像某些教材那樣枯燥乏味。作者在撰寫的時候，似乎充分考慮到瞭考試的特點，所以語言錶達更加精煉，重點突齣。我在閱讀的時候，能夠很快地抓住每一個章節的核心內容，而不會被一些不必要的枝節所乾擾。而且，作者在組織材料的時候，邏輯性非常強，從一個話題跳到另一個話題，過渡非常自然，不會讓人感到突兀。我特彆喜歡它在講解一些政策法規的時候，會用簡潔明瞭的語言進行解讀，並且能夠直擊核心要點。有時候，一本厚厚的法律條文，讀起來讓人頭疼，但這本書就能夠將這些復雜的規定，提煉齣我們考試需要掌握的關鍵信息。此外，作者的敘述也很有引導性，它會引導我去思考，去聯係實際，而不是僅僅被動地接受信息。這種互動式的學習體驗，讓我覺得學習過程更加主動和有效。我發現，很多時候，一本考試教材的成功與否，很大程度上取決於作者是否能夠找到一個平衡點，既要保證內容的專業性，又要讓讀者能夠輕鬆地理解和吸收。而這本書，恰恰做到瞭這一點。

评分☆☆☆☆☆

這本書的結構安排，我個人認為是相當科學閤理的。它並沒有采取那種“大雜燴”式的編排方式，而是將考試的各個科目，按照邏輯順序，清晰地劃分成不同的章節。每個章節內部，又會根據知識點的關聯性，進一步細分。我特彆欣賞的是，它在每個章節的開頭，都會有一個明確的“本章學習目標”，這讓我一目瞭然地知道，學完這一章，我需要掌握哪些知識。而在每個章節的結尾，又會有一個“本章小結”，幫助我迴顧和鞏固學到的內容。這種“目標-學習-總結”的模式，非常適閤我這種需要有清晰學習路徑的考生。而且，它在內容編排上，也充分考慮到瞭知識的難度和重要性。比較基礎的知識，會放在前麵講解，難度較高的，則會放在後麵，並且在前麵知識的基礎上進行拓展。這樣一來，我不會因為一開始就接觸到太難的內容而産生畏難情緒，也能夠一步步地建立起紮實的知識基礎。我之前也看過一些考試書，有些章節的順序安排很混亂，或者知識點跳躍性很大，讓人看瞭無所適從。但這本書的結構，真的讓我覺得非常清晰和有序，讓我能夠更好地規劃我的學習時間，並且有條不紊地進行復習。

评分☆☆☆☆☆

我在學習過程中，經常會遇到一些概念，需要反復琢磨纔能真正理解。而這本書在解釋這些概念的時候，非常有條理，而且循序漸進。它不會一下子拋齣一個非常復雜的定義，而是先從最基礎的部分講起，然後逐步深入。舉個例子，在講到“風險分散”這個概念的時候，它先介紹瞭風險的基本類型，然後解釋瞭為什麼需要分散風險，接著纔詳細講解瞭不同的分散化工具和方法。並且，它還引用瞭很多實際的案例，這些案例都來自於真實的市場交易，讓我能夠清楚地看到理論是如何在實踐中應用的。有時候，一本好書的價值就在於它能夠讓你“舉一反三”，而不是僅僅停留在知識的錶麵。這本書就做到瞭這一點。它在講解每一個知識點的時候，都會考慮到這個知識點與其他知識點之間的聯係，幫助我構建一個完整的知識體係。我特彆喜歡它在處理一些專業術語的時候，會給齣詳細的解釋，並且在首次齣現的時候就加粗顯示，方便查找。而且，它還會適時地給齣一些“溫馨提示”或者“注意”欄目，提醒我一些容易齣錯的地方，或者是一些重要的考點。這種細緻入微的設計，讓我在學習過程中少走瞭很多彎路。

评分☆☆☆☆☆

這本書的內容深度和廣度，真的讓我感覺非常紮實。雖然我之前也考過一些金融類的證書，但這次證券商高級業務員的考試，感覺要求要比之前我考的那些更加細緻和專業。翻開目錄，我就看到瞭很多我之前沒有接觸過，或者隻是一知半解的領域。比如，關於衍生性金融商品的部分，它不僅僅是簡單地列齣幾種産品，而是深入分析瞭它們的定價模型、風險管理策略，甚至還舉例說明瞭實際操作中的應用場景。這對於我這種想要在實務中有所提升的業務員來說，是非常有幫助的。我還注意到，書中對於一些法規政策的解釋，也不是生硬的條文堆砌，而是結閤瞭最新的市場動態和監管要求，讓我能夠更好地理解這些規定是如何影響我們日常業務的。而且，它在闡述一些復雜概念的時候，會使用一些通俗易懂的比喻和圖示，這大大降低瞭理解的門檻。我特彆欣賞的是，它沒有迴避一些比較前沿或者有爭議的話題，而是將其放在一個相對客觀的視角下進行探討，這讓我能夠更全麵地認識行業的發展趨勢。比如，關於人工智能在金融領域的應用，書中就有專門的章節進行介紹，這讓我意識到，作為一名業務員，不僅要懂傳統業務，還要跟上技術發展的步伐。總的來說，這本書的內容涵蓋麵廣，深度足夠，並且緊跟時代步伐，是一本非常值得認真研讀的專業書籍。