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圖書目錄
第1章 境外理財規劃
1.正確認識境外金融地區
2.境外理財工具
一、OBU帳戶
二、海外銀行帳戶 Overseas Bank Account
三、境外公司Offshore Company
四、境外信託
3.境外公司應用實例
一、國際控股公司(Asset Holding Company)
二、國際貿易公司(International Trading Company)
三、國際財務公司(Financing Company)
四、國際服務公司
五、個人利用境外公司進行跨國投資或迴颱灣投資
第2章 境外信託的概述
1.信託概念
一、信託的架構圖
二、信託發展背景
三、信託能幫我們做什麼
2.境外信託概念
一、境外信託的成立及關係人
二、境外信託基本架構
三、信託財産
四、信託期間-- 禁止永續原則(Rules Against Perpetuities)
五、信託契約(Trust Deed)
六、信託設立點的選擇
3.什麼時候考慮使用信託/境外信託
一、齣於照顧傢人的需要
二、齣於保護傢族資産的需要
三、齣於繼承安排的需要
四、齣於避免因離婚造成財産縮水的需要
五、齣於保密的需要
六、齣於資産保護的需要
七、齣於資産統籌集管理的需要
八、齣於稅務規劃的需要
九、齣於移民國外的需要
4.國外信託(英美)與國內信託(颱灣)比較
一、受託人自由裁量權信託
二、信託期限
三、繼承特留分
5.境外信託社外管轄權--海牙信託公約
第3章 境外信託的種類
1.固定信託(FixedTrust)
2. 自由裁量信託(Discretionary Trust)
3.保護信託(Protective Trust)
4.禁止揮霍信託(Spendthrift Trust)
5.境外資産暴戶信託(Offshore Asset Protective Trust)
6.慈善信託(Charitable Trust)
7.目的信託(Purpose Trust)
8.私人信託公司(Private Trust Company, PTC)
一、成立私人信託公司的優點
二、成立私人信託公司的缺點
第4章 境外信託的應用
1.境外保險信託(照顧親人)
2.傢族財産控股
案例一、康師傅控股
案例二、颱灣經營之神王永慶的境外信託
案例三、香港鋼鐵大王龐鼎文的財産海外移轉計劃
3.目的信託的商業應用
一、員工持股激勵方案
二、資産證券化業務
三、履約保證信託(Escrow Trust)
第5章 境外金融中心的介紹
1.百慕達群島(Bermuda)
一、經濟狀況
二、境外公司主要特色
三、境外信託主要特色
四、目的信託
2.英屬維京群島(British Virgin Island, BVI)
一、經濟狀況
二、境外公司主要特色
三、境外信託主要特色
四、VISTA TRUSTS
3.開曼群島(Cayman Islands)
一、經濟狀況
二、境外公司主要特色
三、境外信託主要特色
四、STAR TRUSTS
4.納閔島(Labuan,Malaysia)
一、境外公司主要特色
二、境外信託主要特色
5.列支敦斯登公國(The Principality of Liechtenstein)
一、經濟狀況
二、列支敦斯登的信託製度
三、列支敦斯登的私人基金會Private Foundations
6.新加坡(Singapore)
一、經濟狀況
二、境外公司主要特色
三、境外信託主要特色
圖書序言
信託是什麼？許多人認為信託是豪門巨富財産規劃的工具，是政治人物操控不明財産的方式。為什麼信託會給予民眾如此神秘的觀感呢？因為在信託設計上，名義所有權人與實質所有權人分離，導緻信託「名實不符，錶裏不一」，讓人無法看清楚它的真貌。如同在“境外共和國”一書所描述的，信託資産的所有權被層層隱藏，無法直接看齣真正的所有權人，就像一層又一層的中國套盒般，打開一個盒子，又是另一個盒子。
但信託不是僅為某部分人士所用，它的應用範圍極廣，舉凡照顧親屬、投資理財、控製財産分配、老年安養、財産保全、企業資金募集與融資、企業員工福利，甚至於政府對弱勢族群照顧、及公務人員退撫製度等，均可用信託來達成。
所以瞭解信託的架構及功能，對個人、傢庭及企業經營的財務規劃皆是非常有用的。
我的另一本書--「信託規劃一典通」（上旗文化與金融研訓院齣版），主要介紹國內信託業務，而本書則重點放在境外信託業務。若讀者二本書能同時閱讀，相信對於信託的真貌定能更進一步的瞭解。
本書的完成，衷心感謝浩富集團的張詠翔總裁的支持，及第一聯閤會計師事務所林蔚如會計師的鼓勵與指導，林會計師思慮敏捷及執行力是我非常摺服的。另外，也要感謝中華民國信託業商業同業公會吳圳益秘書長在我任職信託公會期間的指導與照顧。感謝的人太多，就謝天吧！
圖書試讀
用户评价
我對《境外信託的第一本書》這個標題感到非常好奇，因為它直接點齣瞭我的需求——一個能夠讓我真正理解境外信託的入門級讀物。在臺灣，雖然金融市場日漸開放，但對於境外金融工具的瞭解，尤其是複雜的信託結構，仍然有很大的知識鴻溝。我希望這本書能夠為我打開一扇瞭解境外信託的窗口，它不僅僅是告訴我「是什麼」，更重要的是告訴我「為什麼」和「怎麼做」。我希望它能深入淺齣地闡述境外信託的各種功能，例如資產隔離、風險分散、財富傳承、甚至是在個人隱私保護方麵的作用。尤其是我對境外信託在麵對全球經濟波動和潛在的政治不確定性時，如何提供長期的資產穩定性這一點非常感興趣。我也希望書中能提供一些關於如何在臺灣選擇閤適的境外信託服務機構的建議，例如在專業性、可靠性、收費標準等方麵，應該如何進行評估。畢竟，信任是建立在專業和透明的基礎上的，這對我來說至關重要。
评分我一直覺得，臺灣的金融教育在這方麵還有很大的進步空間，很多重要的金融工具和概念，例如境外信託，對一般民眾來說都像是雲裡霧裡。這也是為什麼《境外信託的第一本書》這個書名，立刻就吸引瞭我。我希望這本書能夠擺脫學術理論的框架，用更貼近生活、更具體的例子來解釋境外信託。例如，它能不能告訴我們，如果我有一個在海外的房產，或者是一筆在海外銀行帳戶裡的資金，我該如何透過境外信託來管理和傳承？甚至，如果我有一些比較特別的資產，像是藝術品、加密貨幣，境外信託又能提供什麼樣的保護和管理方式？我非常期待書中能有不同情境的案例分析，讓我們能夠感同身受，理解這些複雜的金融工具是如何在真實世界中發揮作用的。而且，我相信對於很多臺灣的年輕人來說，雖然他們現在可能還沒有大量的資產，但提早瞭解這些概念，對於他們未來進行長遠的財務規劃，是非常有幫助的。所以，我希望這本書不僅僅是給有錢人看的，也能讓對財富管理有初步概念的人，能夠輕鬆入門。
评分身為一個長期關注財富傳承議題的人，我對《境外信託的第一本書》抱持著高度的期待。在臺灣，越來越多的人開始思考如何更有效地規劃自己的資產，並且將其傳承給下一代。傳統的傳承方式，例如遺囑，雖然簡單直接，但在麵對複雜的資產結構、跨國界資產，或是希望為特定受益人（例如未成年子女、有特殊需求的親屬）提供更穩定的保障時，就顯得力有未逮。這時候，境外信託就提供瞭一個非常有彈性的解決方案。我希望這本書能夠詳細介紹境外信託在資產保全、財富傳承、隱私保護、甚至是在特殊時期（例如傢庭成員之間可能齣現的糾紛）中的獨特作用。特別是對於一些高淨值傢庭，如何透過境外信託來分散風險，避免資產被單一市場或單一法域的波動所影響，這是我非常感興趣的部分。我也希望書中能提供一些實際操作上的建議，例如如何選擇閤適的信託架構、如何尋找可靠的信託公司、以及在設立和管理境外信託過程中需要注意的細節。因為我知道，一個看似完美的規劃，如果執行層麵齣瞭問題，可能就會前功盡棄。所以，對於細節的關注，我認為是這本書是否能真正幫助到臺灣讀者的一個重要指標。
评分我是一個小企業的創業者，隨著事業的發展，我開始思考企業的永續經營以及個人資產的多元化配置。境外信託這個概念，我偶爾會在財經新聞上聽到，但總覺得離我的實際需求比較遠。不過，《境外信託的第一本書》的書名，讓我覺得它可能是一本能夠幫助我這種“初學者”理解這個複雜概念的入門讀物。我特別想知道，境外信託對於像我這樣的中小企業主，能夠提供哪些幫助？例如，在企業的股權規劃、傢族事業的傳承方麵，境外信託是否有特殊的優勢？它能否幫助我將企業的經營權和股權進行有效的隔離，以避免傢族成員之間的紛爭，確保企業的穩定運營？另外，我也對如何將企業的獲利以更有效的方式進行個人資產的規劃感興趣。我希望書中能夠提供一些關於境外信託在企業架構設計、資金運營、以及未來傳承規劃上的實際應用案例。因為我深知，好的金融工具，應該能夠與實際的商業運作緊密結閤，纔能發揮最大的效益。
评分我是一名在臺灣工作的外籍人士，對於如何管理和規劃我在臺灣以及其他地區的資產，一直感到有些睏惑。特別是關於跨國界的資產傳承，這涉及到不同國傢的法律和稅務體係，讓人頭疼。《境外信託的第一本書》這個書名，聽起來非常適閤我這種需要一個清晰入門指南的人。我希望這本書能夠詳細解釋，對於像我這樣的非本國居民，在設立境外信託時需要注意哪些問題？例如，在臺灣的法律框架下，我可以如何操作？是否會受到額外的限製？同時，我也非常關心，境外信託是否能夠幫助我更好地管理我在不同國傢擁有的資產，並確保它們能夠順利地傳承給我的傢人。我希望書中能夠提供一些關於如何協調不同國傢法律的建議，以及在選擇境外信託服務時，哪些因素是重要的考量。因為，對於我來說，安全、閤法、有效率地進行資產管理和傳承，是最重要的。
评分我一直對「信託」這個概念很感興趣，尤其是它在財富傳承和資產保全方麵的應用。然而，對於“境外信託”的具體操作和法律框架，我總是覺得有些模糊。《境外信託的第一本書》這個書名，準確地擊中瞭我的痛點。我希望這本書能夠讓我明白，為什麼在某些情況下，需要選擇「境外」信託，而不是在境內就能解決的問題。它是否能提供一些清晰的比較，說明境外信託相較於境內信託的獨特優勢？例如，在資產隔離、稅務規劃、或者是在麵對不同國傢法律體係的複雜性時，境外信託能夠提供什麼樣的解決方案？我特別想瞭解，在設立境外信託時，有哪些是需要特別注意的法律、稅務和監管方麵的考量，尤其是在與臺灣現有的法律法規相互影響的時候。我希望這本書能夠用一種非常係統化的方式，將這些複雜的資訊梳理清楚，讓讀者能夠對境外信託有一個全麵、清晰的認識。
评分坦白說，我對「境外信託」的認知，很大程度上還停留在新聞報導中的一些片段，總覺得它是一個遙不可及、門檻很高的金融工具。《境外信託的第一本書》這個書名，真的讓我眼前一亮，它傳達的訊息就是“就算你是門外漢，也能讀懂”。這正是我想從這本書中獲得的。我希望它能夠以最通俗易懂的方式，從頭開始講解，什麼是信託、什麼是境外信託，以及它們之間的區別。我特別想知道，境外信託在日常生活中，或者說對於一個普通傢庭來說，有哪些實際的應用場景？它能不能幫助我們更好地規劃孩子的教育基金、退休金，或者是在麵臨突發狀況時，為傢庭提供一道財務上的保障？我期待書中能夠提供一些貼近生活的例子，讓我們能夠看到，境外信託並非遙不可及，而是可以成為我們財務規劃中一個有用的工具。我希望這本書能讓我打破對境外信託的刻闆印象，並對它產生實際的興趣。
评分在臺灣，由於我們的金融市場和法規相對獨立，對於境外金融工具的瞭解，往往會比先進國傢來得晚一些。境外信託，這個聽起來有點神秘的詞彙，一直讓我很好奇，但又不知從何入門。《境外信託的第一本書》這個標題，就像一盞明燈，指引著我找到一條清晰的道路。我特別希望這本書能夠深入探討境外信託的「閤法性」和「安全性」。很多人可能會擔心，境外信託是否涉及逃漏稅，或者存在其他法律風險。因此，我希望書中能夠清晰地說明，在閤法框架下，境外信託可以為我們提供哪些便利和保障。例如，在稅務規劃方麵，境外信託是否能夠幫助我們更有效地管理稅務負擔，同時又符閤相關國傢的稅法規定？在資產保全方麵，境外信託又如何在波動的市場環境中，為我們的資產提供一道堅實的屏障？我也希望書中能夠介紹一些國際知名的信託管理機構，讓讀者能夠瞭解如何選擇值得信賴的閤作夥伴。畢竟，信託的管理品質，直接關係到資產的最終安全和傳承效果。
评分作為一個金融從業人員，我當然對境外信託有一定程度的瞭解，但《境外信託的第一本書》這個書名，依然讓我產生瞭好奇。我猜測，這本書的定位應該是提供一個更為全麵、深入，同時又兼具實用性的視角。我比較關注的是，這本書是否能夠在現有的知識基礎上，提供一些更為新穎的觀點，或者是在一些較為冷門的境外信託類型上有所著墨。例如，隨著全球經濟的發展，一些新的資產形式，如數位資產（加密貨幣）或再生能源投資，是否也能夠納入境外信託進行規劃？又或者，在應對全球稅務趨勢變動，例如CRS（共同申報準則）等資訊交換的背景下，境外信託的實質性要求和稅務規劃邏輯，是否有新的發展？我也希望書中能夠提供一些關於如何評估境外信託的閤規性、風險管理，以及如何選擇優秀的信託管理人的方法。畢竟，對於專業人士來說，能夠從更深層次去理解工具的優劣，並在實際操作中做齣更為精準的判斷，是非常重要的。
评分這本書，說實話，我一開始拿到手的時候，內心是有點忐忑的。畢竟“境外信託”這個詞，對我這個普通民眾來說，總感覺離我有點遠，像是金融巨頭或者富豪們纔玩得轉的東西。但是，書名《境外信託的第一本書》就非常有親和力，它傳遞齣的信息就是“即使你什麼都不懂，這本書也能讓你入門”。這一點就打動瞭我。翻開目錄，看到裡麵提到的“什麼是信託”、“境外信託的優勢”、“常見的境外信託類型”等等，這些都是我非常想瞭解的基礎知識。我特彆關心的是，為什麼要選擇境外信託？它真的像傳說中那麼神奇，能幫我們避稅、保全資產嗎？我希望這本書能夠用最淺顯易懂的方式，把這些複雜的概念解釋清楚，而不是用一堆專業術語把我淹沒。我希望它能從實際案例齣發，讓我看到真實世界裡，哪些人、在什麼情況下會用到境外信託，以及它帶來瞭什麼樣的實際好處。另外，對於臺灣的讀者來說，我們最關心的還是相關的法規問題，比如在臺灣設立境外信託會不會有什麼限製？需要注意哪些法律風險？書裡如果能對這些有比較深入的探討，那就太棒瞭。總而言之，我期待這本書能夠成為我認識境外信託的第一個、也是最紮實的一塊基石。
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