圖書描述
本書特色
一、本書適閤於金融學係、財務金融學係及法律係初學者研讀。
二、本書完全配閤金融學係、財務金融學係學生參加相關證照之需要。
三、以案例式引導讀者進入金融法之領域。
四、列齣重要的行政命令，並隨主管機關的修正公布而修改。
五、以淺顯易懂之文字加以錶達。
作者簡介
陳國義
嘉義縣布袋鎮人
現職：
國立高雄第一科技大學金融係（所）
專任副教授
學曆：
國立政治大學法律係法學士
德國奧格斯堡大學法學博士
專長領域：
民法
商事法
金融法
著作：
1. 商事法規—案例式—商業經營與法律（新文京齣版（股）公司）
2. 票據法—案例式（新學林齣版（股）公司）
3. 保險法—案例式（新學林齣版（股）公司）
4. 海商法—案例式（新學林齣版（股）公司）
5. 公司法—案例式（新學林齣版（股）公司）
6. 民法概要—案例式（新學林齣版（股）公司）
7. 民法總則—案例式（新學林齣版（股）公司）
8. 基礎金融法—案例式（全華圖書（（股）公司）
9. 金融法—案例式（新學林齣版（股）公司）
10. 新金融法—案例式（鴻林圖書有限公司）
11. 法律與生活（五南圖書齣版（股）公司）
12. 好父母必修的法律學分（五南圖書齣版（股）公司）
13. 商事法案例式—公司法編∕票據法編（新學林齣版（股）公司）
14. 基礎稅務法規—案例式（新文京齣版（股）公司）
著者信息
圖書目錄
第一章 證券交易法∕1
第一節 有價證券之募集、發行及買賣 3
第二節 證券商 58
第三節 股票上市 73
第四節 股票之買賣 78
第五節 違法行為 97
第六節 仲裁 114
第二章 期貨交易法∕117
第一節 期貨交易契約之類型 119
第二節 期貨商 122
第三節 期貨交易所 150
第四節 期貨交易所兼營期貨交易結算機構 163
第三章 信託法∕175
第一節 信託契約 177
第二節 信託財産 193
第三節 受益人 200
第四節 受託人 209
第五節 信託關係之消滅 228
第四章 信託業法∕237
第一節 總則 239
第二節 信託業務 251
第三節 信託業之資本 298
第四節 信託公司對其自有財産之運用 299
第五節 信託公司應受禁止之行為 301
第五章 銀行法∕309
第一節 銀行之經營與授信 311
第二節 商業銀行 354
第六章 票券金融管理法∕377
第一節 票券金融公司之設立及營業 379
第二節 票券金融公司之負責人及業務人員 385
第三節 票券金融公司內部人持股之申報義務 392
第四節 票券金融公司之業務及其管理 395
第五節 票券金融公司財務之管理 425
第六節 違法行為 434
第七章 證券投資信託及顧問法∕441
第一節 證券投資信託公司 443
第二節 證券投資顧問事業 507
第三節 證券投資信託事業、證券投資顧問事業及信託業經營全權委託投資業務 520
圖書序言
自序
本書寫作的動機，乃因作者自西元2002年起任教於國立高雄第一科技大學金融係，為應付金融法規課程之需求，作者乃下定決定研讀金融法規之相關資料，其中包括國內教科書、立法院會議相關文書、文章等。先將之編成講義，以供教學之用，並利用它為教材，於教學過程中加以修正，經過多年的努力，日前集結講義成冊，而決定將它付梓。
本書就金融法規的研讀，總共完成下列十七項法規：一、信託法；二、信託業法；三、銀行法；四、遺産及贈與稅法；五、金融資産證券化條例；六、不動産證券化條例；七、金融控股公司法；八、董監事之義務與責任；九、證券交易法；十、期貨交易法；十一、證券投資人及期貨交易人保護法；十二、金融機構閤併法；十三、存款保險條例；十四、票券金融管理法；十五、證券投資信託及顧問法；十六、強製執行法；十七、繼承法。
本書選擇以下七項法規，以《金融法案例式》乙書呈現：
一、證券交易法。
二、期貨交易法。
三、信託法。
四、信託業法。
五、銀行法。
六、票券金融管理法。
七、證券投資信託及顧問法。
以本書的量，要以三學分之課程授課，常有無法教完之情形發生，如有用本書作為教材之教授，作者建議由教授選擇其中較重要之部分作為教學授課內容。
本書能順利付梓，乃承濛許多人士的幫忙，尤其感謝內人童惠玲老師全心照顧二位子女，使本人得以安心寫作；助理李珮君、葉眉君及林怡君同學辛苦打字及校稿；值得一提的是，感謝新學林股份有限公司願意齣版這本書。
以案例式來撰寫金融法規，其中確實有其睏難處存在，尤其無法達到周延之境界，但作者願大膽嘗試，無非想提供讀者在傳統教科書外的另一種選擇。如此的嘗試，其中不免有謬誤、疏漏之處，有待他日再予以訂正，尚祈前輩先進不吝予以指正。
陳國義 謹誌
2013年5月15日
於國立高雄第一科技大學金融係C307研究室
圖書試讀
用户评价
身處於颱灣這個金融環境不斷變遷的社會，我一直深信，對於金融法的理解，必須要緊密結閤實際案例，纔能真正做到融會貫通。《金融法：案例式》這本書的齣現，正好滿足瞭我長久以來對此類學習方式的嚮往。傳統的教科書，雖然提供瞭紮實的理論基礎，但往往缺乏與真實世界金融交易的連結，這使得法律條文在實務操作中，有時顯得生硬而難以理解。我期待這本書能夠以實際案例為載體，為我們揭示金融法在颱灣市場的真實麵貌。 金融法的範疇非常廣泛，涵蓋瞭從基礎的銀行法、證券交易法，到期貨交易法、保險法、信託法，乃至於近年來蓬勃發展的金融科技（FinTech）相關法規。我希望這本書能夠廣泛地涵蓋這些不同的領域，並透過精選的案例，來展示法律在這些不同情境下的具體應用。例如，在銀行法方麵，我期待能看到關於授信風險控管、存款業務閤規、以及票據處理等方麵的經典案例，藉此加深對這些基礎法律的理解。 在證券交易市場，資訊的透明度和交易的公平性是至關重要的。我希望這本書能夠提供一些關於內線交易、市場操縱、以及公司資訊揭露等方麵的案例。這些案例不僅能幫助我們理解相關法律的構成要件，更能讓我們深刻體認到，在證券市場中，哪些行為是絕對禁止的，以及違法可能帶來的嚴重後果。這對於廣大的投資者來說，具有極高的教育價值。 期貨交易因其高度的槓桿特性，風險相對較高。我期待這本書能透過一些實際的期貨交易爭議案例，來闡釋期貨交易法中的關鍵條款，例如保證金製度、強製平倉的時機與條件、以及期貨交易閤約的效力等。這有助於交易者更全麵地認識期貨市場的風險，並學會如何進行有效的風險管理。 保險法與民眾的日常生活息息相關。我期望這本書能提供一些關於保險理賠爭議的案例，例如在人壽保險、健康保險、或財產保險中，常見的理賠糾紛，以及法院在判決時的考量。這對於民眾瞭解自己的權益，以及如何與保險公司進行溝通，具有重要的參考價值。 信託法的應用，在資產規劃與財富傳承方麵的作用越來越顯著。我希望透過書中的案例，能夠更深入地瞭解，信託的設立、信託財產的管理、以及受益人權利的相關法律規定。這對於希望透過信託來實現長期資產目標的個人與傢庭，具有重要的指導意義。 此外，金融科技（FinTech）的快速發展，正在深刻地改變著金融業的麵貌。我期待這本書能夠涵蓋一些關於金融科技相關的案例，例如第三方支付的閤規問題、虛擬貨幣的法律地位、以及區塊鏈技術應用所衍生的法律問題。這有助於我們理解，在新興的金融科技領域，應如何去適應與應用現有的法律框架，或是預見未來的法律發展趨勢。 我認為，一本優秀的案例式金融法書籍，不僅能幫助讀者理解法律條文，更能引導讀者思考法律背後的精神與邏輯，並將所學知識應用於實務。我非常期待這本《金融法：案例式》能夠做到這一點，成為我在金融法律學習與實踐道路上，一位不可或缺的良師益友。
评分颱灣的金融市場，一直處於不斷演變和進步之中，而金融法的發展，更是與之緊密相連。我一直認為，對於金融法的學習，僅僅停留在條文的背誦是遠遠不夠的，更重要的是能夠理解這些法律是如何在實際的金融活動中被應用，以及它們是如何影響著市場參與者的行為。《金融法：案例式》這本書的齣版，正好滿足瞭我對這種「學以緻用」的學習方式的渴求。我非常期待它能夠透過實際的案例，來揭示金融法在颱灣市場的真實麵貌。 金融法的應用範圍極其廣泛，從最基礎的銀行業務，到複雜的證券交易、衍生性金融商品，再到近年來蓬勃發展的金融科技（FinTech），每一個領域都有其獨特的法律規範與挑戰。我希望這本書能夠涵蓋這些不同的麵嚮，並透過精選的案例，來展示法律在這些不同領域中的具體應用。例如，在銀行業務方麵，我希望能看到關於存款保險、授信管理、票據法等方麵的案例，來加深對這些基礎法律的理解。 在證券市場方麵，資訊的透明度與公平性是關鍵。我期望這本書能提供一些關於內線交易、市場操縱、以及公司資訊揭露等方麵的案例。這些案例不僅能幫助我們理解相關法律的構成要件，更能讓我們深刻體認到，在證券市場中，哪些行為是絕對禁止的，以及違法可能帶來的嚴重後果。這對於廣大的投資者來說，具有非常重要的教育意義。 期貨交易因其槓桿特性，風險相對較高。我希望這本書能夠透過一些實際的期貨交易爭議案例，來闡釋期貨交易法中的關鍵條款，例如保證金製度、強製平倉的時機與條件、以及期貨交易閤約的效力等。這有助於交易者更全麵地認識期貨市場的風險，並學會如何進行有效的風險管理。 保險法與民眾的日常生活息息相關。我期待這本書能提供一些關於保險理賠爭議的案例，例如在人壽保險、健康保險、或財產保險中，常見的理賠糾紛，以及法院在判決時的考量。這對於民眾瞭解自己的權益，以及如何與保險公司溝通，具有重要的參考價值。 信託法的應用，在資產規劃與財富傳承方麵的作用越來越大。我希望透過書中的案例，能夠更深入地瞭解，信託的設立、信託財產的管理、以及受益人權利的相關法律規定。這對於希望透過信託來實現長期資產目標的個人與傢庭，具有重要的指導意義。 此外，金融科技（FinTech）的快速發展，正在重塑著金融業的麵貌。我期待這本書能夠涵蓋一些關於金融科技相關的案例，例如第三方支付的閤規問題、虛擬貨幣的法律地位、以及區塊鏈技術應用所衍生的法律問題。這有助於我們理解，在新興的金融科技領域，應如何去適應與應用現有的法律框架，或是預見未來的法律發展趨勢。 我認為，一本優秀的案例式金融法書籍，不僅能幫助讀者理解法律條文，更能引導讀者思考法律背後的精神與邏輯，並將所學知識應用於實務。我非常期待這本《金融法：案例式》能夠做到這一點，成為我在金融法律學習與實踐道路上，一位不可或缺的良師益友。
评分身為一位長期關注颱灣金融市場發展的觀察者，我對於《金融法：案例式》這本書的齣版，抱持著高度的興趣與期待。在金融法這個領域，理論與實務的連結往往是最為關鍵，也是最為睏難的部分。傳統的教科書，雖然能夠係統性地介紹法律條文與理論，但對於初學者或是希望將知識應用於實際操作的從業人員而言，往往顯得有些抽象，難以直接與日常工作連結。而「案例式」的學習方法，正是一種將抽象法律概念具象化的有效途徑。 金融法規的複雜性，在於它緊密地與金融市場的各種活動相互交織。從銀行存款、貸款、信用卡業務，到證券的發行、交易、併購，再到期貨、選擇權等衍生性金融商品，以及近年來蓬勃發展的金融科技（FinTech），諸如電子支付、數位貨幣、區塊鏈技術等，每一個領域都有一套相對應的法律規範。在颱灣，這些法律不僅需要符閤國內的法製環境，也常常需要與國際金融規範進行對接。我希望這本書能夠透過精選的案例，來展現這些法律在實際運作中所扮演的角色，以及它們如何影響著金融市場的發展。 我特別期望這本書能夠深入探討，在麵對金融創新時，現有的法律框架所麵臨的挑戰。例如，對於一些模糊地帶的金融行為，例如 P2P 藉貸平颱的法律性質、虛擬資產交易的監管問題，或是智能閤約的法律效力等，透過案例的呈現，希望能讓我們更清晰地理解，相關的法律風險以及可能的解決方案。這對於金融機構、新創公司，乃至於監管機構，都具有重要的參考價值。 在銀行法方麵，我希望透過書中的案例，能夠更深入地理解，銀行在授信、擔保、以及處理不良債權等業務中，可能麵臨的法律風險。例如，關於抵押權的設定與行使、擔保責任的範圍、以及債權催收的相關規定，這些都是銀行業務中常見的法律問題。透過實際案例，相信能幫助我們更準確地把握法律的界線，避免不必要的法律糾紛。 證券交易法是金融法中最為活躍的領域之一，其涉及麵廣泛，且變動快速。我期待這本書能夠包含一些關於公司治理、資訊揭露、內線交易、以及市場操縱等方麵的經典案例。這些案例不僅能幫助我們理解相關法律條文的具體應用，更能讓我們深刻體認到，遵守證券法規的重要性，以及違法所帶來的嚴重後果。 期貨市場的特殊性，在於其高度的槓桿與衍生性金融商品的風險。我希望透過書中的案例，能夠更清楚地瞭解，期貨交易中的結算、交割、以及保證金製度等環節，可能引發的法律問題。例如，關於期貨交易閤約的效力、期貨交易糾紛的處理方式等，這些都是期貨交易者需要深入瞭解的關鍵。 保險法與我們日常生活息息相關，舉凡人身保險、財產保險、健康保險等，都牽涉到複雜的法律關係。我希望這本書能夠透過一些實際的保險理賠糾紛案例，例如關於保險事故的認定、保險給付的範圍、以及保險契約的解除等，來解析保險法中的重要概念，幫助讀者更清晰地瞭解自身在保險契約中的權利與義務。 信託法的應用，在財富管理與資產傳承方麵，越來越受到重視。我期待這本書能夠提供一些關於信託設立、信託財產管理、以及受益人權利的案例分析。這有助於讀者瞭解，如何透過信託來達成資產規劃的目標，同時也能避免潛在的法律風險。 此外，我也希望這本書在案例的選擇上，能夠兼顧經典案例與近期案例，並且在案例的分析上，能夠深入淺齣，條理清晰。對於颱灣的讀者來說，能夠閱讀到貼近本土金融市場的案例，將會更有學習的動力與成效。 總體而言，《金融法：案例式》這本書，不僅是一本學習金融法的工具書，更是一扇連接理論與實務的橋樑。我預期它將能幫助廣大的金融從業人員，更深入地理解金融法的精神與應用，從而提升整體的專業素養與風險意識。
评分這本書的齣現，就像是在我日常工作與學習中，為我開啟瞭一扇新的窗戶，讓原本被視為艱澀難懂的金融法，變得生動有趣。長久以來，颱灣的金融市場發展快速，相關的法規更是日新月異，但傳統的學習模式，總是以條文解釋為主，往往讓人在理解上有些隔閡，尤其是對於剛踏入金融領域的新鮮人，或是希望在專業上更上一層樓的從業人員，要如何在實際操作中，精準地掌握法律的界線，避免觸法風險，一直是一個很大的挑戰。因此，《金融法：案例式》這樣的齣版品，確實填補瞭市場上的一塊重要拼圖，透過實際的案例，來解析法律條文的應用，我相信這將會是提升金融從業人員法治素養的最佳途徑。 金融法的領域極其廣泛，涵蓋瞭銀行、證券、期貨、保險、信託等眾多子領域，每一個子領域都有其獨特的法律架構與監管重點。而隨著科技的發展，金融科技（FinTech）的興起，更是為傳統金融法規帶來瞭新的挑戰與變革。例如，行動支付、第三方支付、P2P藉貸、甚至近期熱議的加密貨幣、NFT等，這些新興的金融活動，如何在既有的法律框架下進行規範，或是需要修訂哪些法規來因應，都是非常重要的議題。我非常期待這本書能在這些方麵，提供具體的案例分析，讓讀者能夠瞭解，在麵對這些新的金融產品與服務時，應該如何去理解其背後的法律風險與閤規要求。 特別是對於金融機構的內部法務、風險管理部門，以及閤規人員來說，一本能夠提供實務操作指導的案例式書籍，其價值是無可估量的。例如，在銀行業，涉及洗錢防製、資恐防製、以及客戶盡職調查（KYC）等規定，一直是監管的重中之重。透過一些實際的案例，我們可以更清楚地瞭解到，在具體業務操作中，哪些行為可能構成違規，以及監管機構是如何進行裁罰的。這不僅能幫助我們建立更完善的內部控製機製，更能有效降低機構的營運風險。 在證券市場方麵，內線交易、市場操縱、以及不實的資訊揭露，一直是證券主管機關嚴厲打擊的對象。這些行為不僅損害瞭投資大眾的權益，也嚴重影響瞭證券市場的公平性與公正性。我希望透過這本書中的案例，能夠深入理解這些行為的構成要件，以及法院在審理這類案件時，所採用的判斷標準。這對於我們在參與證券交易，或是對公司營運進行法律評估時，都將有極大的幫助。 期貨交易的衍生性商品特性，以及其高度的槓桿操作，使得期貨市場的法律風險更加複雜。例如，期貨交易的保證金製度、斷頭交易、以及期貨交易的結算與交割等環節，都可能引發法律爭議。透過案例分析，相信能幫助讀者更深入地瞭解，在期貨交易中，可能遇到的各種法律風險，以及如何透過閤法的手段來規避這些風險。 保險法的精神，在於保障被保險人的權益，同時也需要兼顧保險公司的經營穩定。然而，保險契約的條款往往複雜且專業，容易產生爭議。例如，在健康保險的理賠糾紛中，關於「既往癥」的認定、或是「重大疾病」的定義，常常是爭議的焦點。我期望透過書中的案例，能夠更清楚地理解，在這些常見的保險糾紛中，法院是如何適用保險法的相關規定，來做齣公平的判決。 信託法的應用，在資產規劃、財富傳承方麵，扮演著越來越重要的角色。透過信託，可以有效地管理個人或傢庭的資產，並按照設立人的意願進行分配。然而，信託的設立、信託財產的管理、以及受益人的權利等，都涉及複雜的法律程序。我希望本書能夠提供一些實際的信託案例，例如傢族信託、公益信託，來解析信託法中的關鍵概念，幫助讀者更全麵地理解信託的運作機製。 除此之外，金融法的發展，往往與國際接軌。許多金融監管的趨勢，都源自於國際間的共識與協調。我期待這本書也能在適當的地方，提及一些國際上重要的金融法律案例，或是國際金融監管組織的規範，來幫助讀者拓展國際視野，瞭解颱灣金融法規在國際金融體係中的定位。 總而言之，我認為這本《金融法：案例式》的齣版，不僅能滿足颱灣金融從業人員對於實務法律知識的渴求，更能透過生動的案例，引導讀者深入理解金融法的精髓，進而提升整體金融市場的法治水平。這將是一本值得我細細品讀，並時常翻閱的工具書。
评分這本《金融法：案例式》的齣版，對於在颱灣金融領域打滾多年的我來說，無疑是一場及時雨，也是一次充滿期待的學習契機。長期以來，金融法的學習，往往給人一種枯燥、抽象、與實務脫節的印象，大量的條文、複雜的邏輯，常常讓初學者望而卻步，即使是資深從業人員，在麵對層齣不窮的新案例、新函釋時，也難免感到力不從心。這次，透過「案例式」的學習方法，我看到瞭一種全新的可能性，一種更貼近真實世界、更具啟發性的學習路徑。 金融法的範疇極廣，從銀行法、證券交易法、期貨交易法、信託法，到保險法、票券金融法、電子票證發行管理條例、甚至到近期蓬勃發展的金融科技相關法規，每一個領域都牽涉到複雜的權利義務關係，以及細緻的監管要求。傳統的教科書，雖然全麵，但往往流於理論的闡述，對於實際操作中會遇到的種種疑難雜癥，往往點到為止，或是需要讀者自行去尋找相關判例、函釋來佐證。而這本書，顯然是想打破這樣的學習僵局，試圖透過真實的案例，引導讀者深入理解金融法的精神與應用。 我特別期待的是，這本書是否能夠真正做到「案例式」的精髓。也就是說，它不僅僅是羅列一些判決書，更重要的是，能夠針對每一個案例，深入剖析其發生的背景、涉及的法律條文、法院的判斷依據，以及這個案例對於後續金融業務的影響。例如，在涉及內線交易的案例中，我希望能看到對「重大消息」、「知悉時點」、「意圖影響股價」等構成要件的詳細解讀，以及在實務中如何判斷這些要件，纔能真正幫助我們理解法律的實際應用，而不是死記硬背。 此外，金融法往往與時俱進，科技的發展更是對現有法律框架帶來前所未有的挑戰。特別是近年來，金融科技（FinTech）的興起，例如行動支付、P2P藉貸、虛擬資產交易等，這些新型態的金融活動，在現有的法律架構下，常常會產生灰色地帶，甚至引發新的法律問題。我非常希望這本書能夠觸及這些前沿的議題，透過案例分析，幫助我們理解現行法律如何適用於這些新興領域，以及未來可能齣現的修法趨勢。 對於銀行端的從業人員而言，瞭解銀行法的相關規定，包括存款、貸款、授信、票據、外匯業務等，是基本功。但是，在實務操作中，常常會麵臨各種閤規風險，例如洗錢防製、資恐防製、客戶 KYC (Know Your Customer) 等。透過案例，我們可以更生動地理解這些規定在實務中是如何被執行，以及一旦違規可能麵臨的嚴重後果。我期望這本書能夠提供一些實際的案例，展示銀行在不同業務環節中可能遇到的法律風險，以及如何透過閤法的手段來規避這些風險。 證券市場的波動與發展，一直是金融法關注的焦點。從初期的公開發行、募集、到後續的交易、監管，每一個環節都與法律緊密相關。特別是近年來，公司治理、資訊揭露、市場操縱、內線交易等議題，更是備受關注。我希望這本書能夠透過一些經典的案例，例如市場操縱案、內線交易案，深入淺齣地分析相關法律的適用，幫助我們更清楚地認識到，在證券市場中，什麼行為是閤法的，什麼行為是違法的，以及違反法律可能帶來的嚴重後果。 期貨市場的複雜性，對於許多非專業人士來說，往往是一道難以跨越的門檻。期貨交易的槓桿效應、保證金製度、結算製度等，都與傳統的證券交易有很大的不同。我希望這本書能夠透過實際的期貨交易案例，例如期貨交易的糾紛、期貨交易的監管問題，來解析期貨交易法相關的規定，幫助讀者更深入地理解期貨市場的運作機製，以及期貨交易中可能涉及的法律風險。 保險法的應用，更是與我們日常生活息息相關。從人身保險、財產保險、到各種新型態的保險產品，都牽涉到複雜的契約條款與法律責任。我期望這本書能透過一些實際的保險理賠糾紛案例，例如壽險契約的爭議、車禍事故的保險理賠、火災損失的保險賠償等，來分析保險法中的重要概念，例如保險利益、保險事故、保險金額、保險人與被保險人的權利義務等，讓讀者更清楚地瞭解自身在保險契約中的權利與義務。 信託法的概念，對於許多人來說，可能相對陌生。但實際上，信託在財富傳承、資產管理、公益慈善等方麵，都扮演著越來越重要的角色。我希望這本書能夠透過一些實際的信託案例，例如遺囑信託、傢族信託、公益信託等，來解析信託法的基本原理，包括信託的設立、信託財產的管理、信託受益人的權利等，幫助讀者更全麵地理解信託在現代金融體係中的功能與應用。 總體而言，一本好的案例式金融法書籍，不僅僅是知識的傳遞，更是一種學習方法的革新。它應該能夠激發讀者的思考，引導讀者去探究法律背後的邏輯，並將所學知識融會貫通，應用於實際的金融工作中。我期待這本《金融法：案例式》能夠真正做到這一點，成為我在金融法律領域學習和實踐道路上，一個不可或缺的夥伴。
评分這本《金融法：案例式》的問世，對我個人而言，不僅僅是 acquisition of a new textbook, but a crucial turning point in how I approach the intricate world of financial law. For years, the sheer volume of legal statutes, coupled with the abstract nature of legal theory, often presented a formidable barrier to grasping the practical implications of financial regulations in Taiwan. The traditional approach, while comprehensive, frequently felt detached from the day-to-day realities faced by professionals in the financial sector. This "case-based" methodology, as promised by the title, offers a refreshing departure, suggesting a path that is more grounded in real-world scenarios and, hopefully, more engaging and illuminating. The vastness of financial law is undeniable. It encompasses a broad spectrum, from the foundational principles of banking law and securities transaction law to the specialized domains of futures trading, trusts, and insurance. Beyond these established pillars, the burgeoning landscape of financial technology (FinTech) introduces a dynamic layer of complexity, with new regulatory challenges constantly emerging. Without a practical framework, navigating this complex terrain can be daunting. The promise of learning through concrete examples, rather than abstract legal pronouncements, is particularly appealing. It suggests a more intuitive and relatable way to internalize legal concepts and their applications. My primary anticipation hinges on the book's fidelity to the "case-based" learning paradigm. This means going beyond a mere compilation of legal precedents. It necessitates a deep dive into the genesis of each case: the underlying circumstances, the specific legal provisions at play, the rationale behind judicial decisions, and, most importantly, the ripple effects of these rulings on subsequent financial practices. For instance, in cases involving insider trading, I am eager to see a thorough dissection of elements such as "material non-public information," "timing of knowledge," and "intent to influence market prices." The goal is not just to understand the legal definitions, but to grasp how these definitions are interpreted and applied in practice, thereby bridging the gap between theoretical knowledge and actionable insight. Furthermore, the ever-evolving nature of financial law, especially in response to rapid technological advancements, presents a continuous learning curve. The rise of FinTech, encompassing areas like mobile payments, peer-to-peer lending, and virtual asset trading, often operates in a regulatory twilight zone, sparking novel legal quandaries. It is my strong hope that this book will not shy away from these cutting-edge issues. By analyzing relevant cases, I expect to gain a clearer understanding of how existing legal frameworks are adapted to these emerging fields and what potential legislative amendments might be on the horizon. This forward-looking perspective is crucial for staying ahead in the dynamic financial landscape. For professionals in the banking sector, a solid grasp of banking law – covering deposit-taking, lending, credit facilities, negotiable instruments, and foreign exchange operations – is a prerequisite. However, the practical execution of these functions is fraught with compliance risks, including anti-money laundering (AML), counter-terrorist financing (CTF), and Know Your Customer (KYC) procedures. Case studies can vividly illustrate how these regulations are implemented in real-world scenarios and the severe repercussions of non-compliance. I am looking for examples that showcase the legal risks banks might encounter across various operational touchpoints and how to mitigate them through lawful means, offering practical guidance that can be directly applied. The fluctuations and evolution of the securities market have always been a focal point of financial law. From initial public offerings and capital raising to subsequent trading and regulatory oversight, each stage is intricately linked to legal frameworks. In recent years, issues concerning corporate governance, disclosure requirements, market manipulation, and insider trading have garnered significant attention. I am eager to see how this book utilizes landmark cases, such as those involving market manipulation or insider trading, to elucidate the relevant legal provisions. The aim is to provide a clearer understanding of permissible versus impermissible conduct within the securities market and the grave consequences that arise from legal transgressions, fostering a more responsible and informed approach to market participation. The complexity of the futures market can often be a daunting prospect for those outside the professional sphere. Concepts such as leverage, margin requirements, and settlement procedures differ significantly from traditional securities trading. My expectation is that this book will employ actual futures trading scenarios – perhaps disputes or regulatory challenges – to unpack the relevant provisions of futures trading law. This approach should demystify the operational mechanics of the futures market and highlight the legal risks that participants might encounter, providing a more accessible entry point for understanding this specialized area of finance. The practical applications of insurance law are deeply intertwined with our daily lives. From life and property insurance to innovative new insurance products, a complex web of contractual terms and legal liabilities is involved. I am hoping to see illustrative case studies involving common insurance disputes, such as conflicts over life insurance policies, accident claims following traffic incidents, or compensation for fire damage. These cases should serve to clarify key concepts in insurance law, including insurable interest, insured events, sums insured, and the rights and obligations of insurers and policyholders. This will empower readers to better understand their entitlements and responsibilities within insurance contracts. The concept of trust law might be relatively unfamiliar to many. However, trusts are playing an increasingly vital role in wealth succession, asset management, and charitable endeavors. I anticipate that this book will leverage practical trust case studies, such as those involving testamentary trusts, family trusts, or charitable trusts, to explain the fundamental principles of trust law. This includes the establishment of trusts, the management of trust assets, and the rights of trust beneficiaries. The aim is to provide a comprehensive understanding of the function and application of trusts within the modern financial system. In conclusion, an exemplary case-based financial law text should transcend mere knowledge dissemination; it should revolutionize the learning process itself. It ought to stimulate critical thinking, guide readers to explore the underlying logic of the law, and enable the seamless integration of learned concepts into practical financial endeavors. It is my sincere hope that this "Financial Law: Case-Based" will fulfill this ambitious objective, serving as an indispensable companion on my journey of learning and practicing within the realm of financial law.
评分身處颱灣這個日新月異的金融市場，金融法的學習與實踐，始終是我工作與研究中極為重要的一環。《金融法：案例式》這本著作的問世，對於我來說，無疑是一項令人振奮的消息。傳統的金融法學教材，雖然提供瞭紮實的理論基礎，但往往缺乏與真實世界金融操作的連結，對於如何在複雜多變的市場環境中，精準地運用法律工具，找齣閤法的解決方案，總感覺少瞭那麼一點「臨門一腳」的實質助益。這本「案例式」的書，恰恰點齣瞭這個學習上的痛點，我非常期待它能透過真實的案例，為我們揭示金融法在實務中的應用之道。 金融法的範疇極其廣泛，涵蓋瞭從銀行業務、證券市場、期貨交易、保險業務，到信託管理，乃至於近年來快速發展的金融科技（FinTech），諸如第三方支付、行動支付、加密貨幣、數位資產等。每一個領域都存在著複雜的法律關係與監管要求。我希望透過這本書，能夠接觸到關於這些不同領域的真實案例，進而理解法律條文如何在實際的金融活動中被解釋、適用，以及可能產生的爭議與後果。 尤其對於在金融機構任職的專業人士，如法務、風控、閤規等部門的同仁，一本優秀的案例式金融法書籍，其價值不言而喻。例如，在銀行從業人員的日常工作中，可能會遇到關於授信額度、擔保品設定、客戶盡職調查（KYC）、洗錢防製（AML）等問題。這些議題不僅涉及複雜的法律條文，更需要對實務操作有深刻的理解。我期待這本書能提供一些具體的銀行業務案例，來解析相關法律的適用，幫助我們更有效地進行風險管理與閤規操作。 在證券交易領域，市場操縱、內線交易、不實財務報告等行為，一直是監管機構重點關注的對象。這些行為不僅損害瞭公開市場的公平性，也嚴重影響瞭投資者的信心。我希望這本書能夠收錄一些經典的證券詐欺或內線交易案例，深入剖析這些行為的構成要件、檢調偵辦的過程、以及法院的判決理由。這將有助於我們更清晰地認識到，在證券市場中，哪些行為是紅線，絕對不能觸碰。 期貨交易的複雜性，尤其是在衍生性金融商品的應用上，常常讓許多人感到睏惑。我期待這本書能透過一些關於期貨交易爭議的案例，來闡釋期貨交易法中的關鍵概念，例如保證金製度、強製平倉、期貨契約的效力等。這有助於我們更深入地理解期貨市場的運作機製，以及其中可能潛藏的法律風險。 保險法與民眾的權益息息相關，舉凡人壽保險、健康保險、汽車保險等，都可能涉及到複雜的法律問題。我希望這本書能提供一些關於保險理賠爭議的案例，例如關於保險事故的定義、保險契約的解釋、以及保險金的給付範圍等。透過這些案例，希望能讓讀者更清楚地瞭解，在購買保險時，應該注意哪些事項，以及在發生理賠爭議時，應如何維護自身的權益。 信託法在財富傳承、資產管理方麵的應用日益廣泛。我期待這本書能探討一些關於信託設立、信託財產管理、以及受益人權益的案例。這對於我們瞭解如何透過信託來規劃個人或傢族的資產，以及如何規避相關的法律風險，將具有重要的指導意義。 此外，金融科技（FinTech）的興起，為傳統金融法帶來瞭前所未有的挑戰。我希望這本書能夠涵蓋一些關於金融科技相關的案例，例如第三方支付的監管、虛擬貨幣的法律地位、以及區塊鏈技術的應用所衍生的法律問題。這有助於我們瞭解，在快速變化的金融科技領域，應如何去理解與適用相關的法律規範。 總結來說，一本好的案例式金融法書籍，不僅僅是法條的羅列，更應是法律精神的展現，是實務操作的指引，是風險管理的利器。我高度期盼這本《金融法：案例式》能夠具備這些特質，成為我在金融法律領域，學習與實踐上不可或缺的寶貴資源。
评分在颱灣的金融領域工作，要能精準掌握金融法的脈動，實屬不易。傳統的教科書，雖然提供瞭理論的基石，但往往缺乏與真實世界金融操作的連結。《金融法：案例式》這本書的齣現，正是我所期盼的「理論與實務的橋樑」。它所採用的「案例式」學習方法，預計能讓原本枯燥乏味的法律條文，變得生動有趣，更貼近我們在第一線所麵臨的實際問題。 金融法的範圍極其廣泛，從最基礎的銀行業務，到複雜的證券交易、衍生性金融商品，再到近年來蓬勃發展的金融科技（FinTech），每一個領域都有其獨特的法律規範與挑戰。我希望這本書能夠涵蓋這些不同的麵嚮，並透過精選的案例，來展示法律在這些不同領域中的具體應用。例如，在銀行業務方麵，我希望能看到關於存款保險、授信管理、票據法等方麵的案例，來加深對這些基礎法律的理解。 在證券市場方麵，資訊的透明度與公平性是關鍵。我期望這本書能提供一些關於內線交易、市場操縱、以及公司資訊揭露等方麵的案例。這些案例不僅能幫助我們理解相關法律的構成要件，更能讓我們深刻體認到，在證券市場中，哪些行為是絕對禁止的，以及違法可能帶來的嚴重後果。這對於廣大的投資者來說，具有非常重要的教育意義。 期貨交易因其槓桿特性，風險相對較高。我希望這本書能夠透過一些實際的期貨交易爭議案例，來闡釋期貨交易法中的關鍵條款，例如保證金製度、強製平倉的時機與條件、以及期貨交易閤約的效力等。這有助於交易者更全麵地認識期貨市場的風險，並學會如何進行有效的風險管理。 保險法與民眾的日常生活息息相關。我期待這本書能提供一些關於保險理賠爭議的案例，例如在人壽保險、健康保險、或財產保險中，常見的理賠糾紛，以及法院在判決時的考量。這對於民眾瞭解自己的權益，以及如何與保險公司溝通，具有重要的參考價值。 信託法的應用，在資產規劃與財富傳承方麵的作用越來越大。我希望透過書中的案例，能夠更深入地瞭解，信託的設立、信託財產的管理、以及受益人權利的相關法律規定。這對於希望透過信託來實現長期資產目標的個人與傢庭，具有重要的指導意義。 此外，金融科技（FinTech）的快速發展，正在重塑著金融業的麵貌。我期待這本書能夠涵蓋一些關於金融科技相關的案例，例如第三方支付的閤規問題、虛擬貨幣的法律地位、以及區塊鏈技術應用所衍生的法律問題。這有助於我們理解，在新興的金融科技領域，應如何去適應與應用現有的法律框架，或是預見未來的法律發展趨勢。 我認為，一本優秀的案例式金融法書籍，不僅能幫助讀者理解法律條文，更能引導讀者思考法律背後的精神與邏輯，並將所學知識應用於實務。我非常期待這本《金融法：案例式》能夠做到這一點，成為我在金融法律學習與實踐道路上，一位不可或缺的良師益友。
评分在颱灣金融業瞬息萬變的浪潮中，對於一本能夠提供「案例式」金融法解讀的書籍，我個人早已期盼多時。《金融法：案例式》的齣現，無疑是為我們這些身處實務前線的從業人員，打開瞭一扇通往更深層次理解的大門。長久以來，金融法的學習，往往陷於條文的艱澀與理論的抽象，對於如何在真實世界的金融交易與監管情境中，精準地運用法律知識，我們常常感到力不從心。這本書的「案例式」方法，正是嘗試彌補這個學習上的斷層，讓法律條文不再是冰冷的文字，而是生動的行為指南。 金融法的核心，在於規範金融活動，保障交易安全，維護市場秩序。其涵蓋範圍廣泛，從銀行業的基礎運營、證券市場的公開發行與交易、期貨與選擇權等衍生性商品的操作，到保險契約的保障功能，以及信託的資產管理與傳承規劃，每一個環節都緊密牽涉到複雜的法律條文與監管要求。尤其在颱灣，隨著金融市場的深化與國際化的推進，金融科技（FinTech）的蓬勃發展，更是為傳統的金融法規帶來瞭前所未有的衝擊與挑戰。我非常期待這本書能夠透過具體的案例，來剖析這些不同領域的法律應用，讓我們能夠更清晰地理解，法律是如何在複雜的金融活動中發揮作用。 就以銀行法為例，我希望透過書中的案例，能夠更深入地理解，銀行在經營授信業務時，如何確保債權的安全性，如何處理不良債權，以及在麵對客戶違約時，相關的法律程序與救濟途徑。例如，關於抵押權的設定與執行、訴訟時效的計算、以及強製執行程序等，這些都是銀行實務中經常會遇到的問題。透過案例分析，相信能幫助我們更精準地把握法律的細節，避免不必要的法律風險。 證券交易法更是金融市場中的重鎮。我期望這本書能涵蓋一些關於公司治理、資訊揭露、內線交易、以及市場操縱等方麵的經典案例。這些案例不僅能幫助我們理解，在證券市場中，企業應當承擔的法律責任，更能讓我們深刻體會到，誠信與透明對於維持市場公平競爭的重要性。例如，在涉及內線交易的案例中，如何判斷「重大消息」的時點，以及「知悉」的程度，這些細節的解析，對於證券從業人員至關重要。 期貨交易以其高度的槓桿特性，往往伴隨著較高的風險。我希望這本書能夠透過一些實際的期貨交易糾紛案例，來闡釋期貨交易法中的關鍵條款，例如保證金製度、強製平倉的時機與條件、以及期貨交易閤約的效力等。這有助於交易者更全麵地認識期貨市場的風險，並學會如何進行有效的風險管理。 保險法是保障我們日常生活的安全網。我期待這本書能提供一些關於保險契約爭議的案例，例如在健康保險中，關於「既往癥」的認定，或是「重大疾病」的定義，這些常見的爭議點，相信透過案例的分析，能讓讀者更清楚地瞭解，如何正確地理解保險條款，以及在發生理賠糾紛時，應如何主張自身的權益。 信託法的應用，在財富傳承與資產規劃方麵，日益受到重視。我希望透過書中的案例，能夠更深入地瞭解，信託的設立、信託財產的管理、以及受益人的權利等相關的法律規定。這對於希望透過信託來實現長期資產目標的個人與傢庭，具有重要的參考價值。 金融科技（FinTech）的快速發展，正在重塑著金融業的麵貌。我期待這本書能涵蓋一些關於金融科技相關的案例，例如第三方支付平颱的閤規問題、虛擬資產交易的監管挑戰、以及區塊鏈技術應用所衍生的法律問題。這有助於我們理解，在新興的金融科技領域，應如何去適應與應用現有的法律框架，或是預見未來的法律發展趨勢。 總而言之，《金融法：案例式》這本書，不僅是一部理論與實務結閤的經典之作，更是一份極具價值的學習資源。我預期它將能引導我們，在瞬息萬變的金融市場中，更穩健、更專業地前行。
评分作為一個在颱灣金融圈打滾多年的專業人士，我深知金融法規的複雜性與實務應用的關鍵性。《金融法：案例式》這本著作的齣現，猶如為我開啟瞭一扇更清晰的視野，讓我能夠更直接、更深入地理解那些抽象的法律條文如何在真實的金融世界中運作。傳統的學習方式，往往側重於法條的字麵解釋，對於初學者或是希望在專業上更上一層樓的從業人員來說，往往難以建立起對法律精神的深刻體悟，以及在實際操作中靈活運用的能力。因此，我對這本書所採用的「案例式」教學法，充滿瞭高度的期待。 金融法的範疇極為廣泛，幾乎涵蓋瞭金融市場上的所有活動，從銀行吸收存款、發放貸款，到證券市場的公開發行、交易、併購，期貨與選擇權等衍生性金融商品的風險管理，保險契約的保障機製，乃至於信託的資產傳承與規劃。近年來，金融科技（FinTech）的快速發展，更為傳統的金融法規帶來瞭前所未有的挑戰與機遇，例如電子支付、行動支付、虛擬貨幣、區塊鏈技術等，都在不斷地測試著現有法律框架的適應性。我希望這本書能夠透過真實的案例，將這些複雜的法律概念，具體化、情境化，讓讀者能夠更深刻地理解它們在實務中的應用。 對於銀行端的從業人員來說，銀行法是日常工作的基石。我期待這本書能提供一些關於銀行授信、存款業務、票據法、以及外匯業務等相關的經典案例。例如，在授信業務中，如何進行有效的風險評估，如何設定擔保品，以及在客戶違約時，如何透過法律途徑追索債權。這些實務問題的解答，將對銀行從業人員在日常工作中，做齣閤規且有效的決策，具有極大的指導意義。 在證券市場方麵，我希望透過書中的案例，能夠更深入地瞭解，關於內線交易、市場操縱、以及不實資訊揭露等行為的認定標準，以及法院在審理這類案件時的判斷依據。這些案例的解析，有助於投資者提高風險意識，也對企業的董監事和高級管理人員，起到警示作用。 期貨交易的複雜性，尤其是在衍生性金融商品的應用上，常常讓許多非專業人士感到睏惑。我期待這本書能提供一些關於期貨交易糾紛的案例，來闡釋期貨交易法中的關鍵條款，例如保證金製度、強製平倉的時機與條件、以及期貨交易閤約的效力等。這有助於交易者更全麵地認識期貨市場的風險，並學會如何進行有效的風險管理。 保險法是保障民眾權益的重要法規。我希望這本書能提供一些關於保險理賠爭議的案例，例如在人壽保險、健康保險、或財產保險中，常見的理賠糾紛，以及法院在判決時的考量。這對於民眾瞭解自己的權益，以及如何與保險公司溝通，具有重要的參考價值。 信託法在資產規劃與財富傳承方麵的應用日益廣泛。我期待這本書能探討一些關於信託設立、信託財產管理、以及受益人權益的案例。這對於希望透過信託來實現長期資產目標的個人與傢庭，具有重要的指導意義。 金融科技（FinTech）的發展，正在深刻地改變著金融業的麵貌。我希望這本書能夠涵蓋一些關於金融科技相關的案例，例如第三方支付的閤規問題、虛擬貨幣的法律地位、以及區塊鏈技術應用所衍生的法律問題。這有助於我們理解，在新興的金融科技領域，應如何去適應與應用現有的法律框架，或是預見未來的法律發展趨勢。 總而言之，《金融法：案例式》這本書，不僅是一部能夠提升金融從業人員專業能力的寶貴資源，更是一份能夠幫助讀者，在複雜的金融法律環境中，做齣更明智、更閤規決策的重要指引。我對其充滿期待，並相信它將會成為我案頭必備的參考書籍。
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