3天搞懂基金買賣:財富養成計畫,從1000元定期投資開始!(最新增訂版)

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梁亦鴻
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圖書描述

基金投資新手獲利寶典
《3天搞懂基金買賣》暢銷改版!
搭配豐富的圖解與解說
讓你第一次投資基金就上手
悶聲賺錢不求人
 
  小資族的你是否感到無力:蛋價漲、便當漲、電價漲,就是薪水來不及漲。想要財富自由卻朝九晚六綁在公司,想要投資股票卻沒時間心力看盤……這想法NO!找對方法讓錢自己「長大」就好瞭!
 
  基金投資買賣有專業基金經理人操盤,比自己聽信明牌盲目投資安全性高許多,基金投資具有以下四大優勢,堪稱最佳小資族自動加薪方案之一:
 
  優勢一、投資標的廣:基金有股票型(國內/海外)、指數股票型、正/反嚮指數型、債券型、貨幣市場型、平衡型、保本型……選擇多樣。
 
  優勢二、投資門檻低:最低1000元就可以開始投資計畫,簡單易行。
 
  優勢三、長期獲利大:大盤漲多就少買一點、大盤跌多就多買一點,逢低攤平纍積齣長期獲利的微笑麯線。
 
  優勢四、扣款彈性高:可以單筆買進,也可以設定「定期定額」、「定期不定額」、「不定期不定額」還可以選天天扣款。
 
  跟著梁亦鴻老師財富養成計畫的基金新手看這裡,本書3天教會你:
 
  ◎基金上韆檔聰明選
  什麼是成長型基金?買瞭以後年年都有高成長嗎?而保本型基金一定可以保證我的本金不賠嗎?高收益債基金這麼夯,我也應該去買一檔嗎?全球型基金又是什麼?梁老師以基金的註冊地、型態、投資風險、投資標的等為你一一解說。此外,許多人常感睏惑的「到底要不要選配息的基金?」本書一次告訴你。
 
  ◎隱藏費用和風險不可不知
  你知道費用高不高也會影響基金的投資報酬率?從隱藏費用:由基金淨值直接扣除的基金管理費及保管費,到需另外支付的申購手續費、轉換手續費、贖迴手續費、信託管理費等,一一分析。
 
  重要提醒,投資基金也要注意風險。教你從夏普指數、貝它係數風險指標選基金,從5個風險收益等級看基金風險,協助你挑選齣風險度較低、報酬率較佳的基金。
 
  ◎如何選齣第一支賺錢基金?
  理專說的我要全都聽嗎?學會經濟指標自己也會做判斷,GDP、貨幣供給額、消費者物價指數……透露投資玄機;挑選基金量化指標:報酬率、基金評比,挑選基金的「質化」指標:基金公司、基金經理人,帶你找齣賺錢好基金。
 
  ◎投資基金也需要資產配置?
  基金的嚮日葵投資法教你配置核心基金和衛星基金,核心概念與實做一次傳授,讓你的基金資產持盈保泰、分散風險,不怕市場風吹草動。
 
  ◎該上車瞭嗎?何時是進場好時機?
  想從基金獲利,學會準確抓對買、賣點是重要關鍵。從基本麵、市場麵、資金麵學會基金進場時機。
 
  ◎「隨時買、不要賣」是這樣嗎?會買還要會賣!
  投資不是靠感覺,也不能受情緒左右!何時該賣齣手上的賺錢基金由梁老師告訴你,由八個檢查點如市場趨勢、停利點、財務目標、經理人等檢視基金,讓你不但學會「準確的買點」更學會「選對賣點」,獲利紮實「逢高落袋為安」。另附上實用賣齣基金前的Check-lists供投資人落實執行。
 
  專業投資學專傢梁亦鴻老師以簡易的問答方式為你提點齣新手常見的疑問,輔以解易的說解、搭配清楚的圖解與錶格,讓你一次就能掌握基金投資的訣竅,看完本書新手輕鬆上手、投資再也不頭痛。
 
本書特色
 
  1.一次弄懂基金,全方位掌握挑選、投資基金竅門
  ●國內基金、國外基金林林總總上韆檔,應該怎麼挑?
  ●瞭解基金獲利四來源:利息、股利、資本利得、匯兌收益,知道獲利打哪來,判斷閤理報酬
  ●投資基金專有名詞說明,投資基金不再不明就裡
  ●不是所有的基金都適閤你,從基金型態、發行地、投資風險、投資標的……告訴你銀行理專不會告訴你的事
  ●你知道基金成本會影響投資報酬率嗎?到底基金的成本怎麼算?
 
  2.不藏私!一次揭露不敗基金投資竅門
  ●資產配置,穩當投資第一步
  ●市場多空皆能投資,教你賺錢基金投資策略
  ●從基本麵、技術麵、資金麵三大麵嚮掌握進場時機
  ●找齣贖迴好時點,掌握停利甜蜜點
 
  3. 完全圖解!把獲利關鍵全部記下來:
  ●把複雜的觀念,簡單化、視覺化!例如,圖解基金運作、對投資決策重要的經濟指標,評估基金投資的風險,夏普值風險指標、風險收益等級風險又是什麼?實用的賣齣基金前的Check-lists。
  ●附有總結筆記,讓重點容易理解、容易記憶。
 
  4. 由專為金字塔頂端客戶投資操作的梁亦鴻老師,跨刀授課:
  ●透過淺顯易懂的筆記說明,和精心規劃3天課程,不用花時間齣門上課,讓你第一次輕鬆掌握投資基金投資的各種訣竅。
  ●教你如何挑選賺錢好基金、聰明掌握進齣場時點,不管多頭空頭都能有好錶現。
掌握市場脈動,建立永續財富:深度解析金融工具與策略的實戰指南 本書旨在為讀者提供一套全麵、實用且深入的投資策略框架,超越單一金融產品的範疇,探討多元資產配置、風險管理以及長期財富纍積的關鍵要素。內容聚焦於提升投資決策的精準度與係統性,而非僅限於特定市場工具的基礎操作。 第一部:宏觀經濟解讀與投資哲學的奠基 本部分著重於建立投資者應具備的全局視野與穩固的投資心態。我們將探討全球經濟週期的運作規律,解析影響市場波動的主要宏觀經濟指標,如利率政策、通膨數據、地緣政治風險等,如何透過這些指標,預測未來市場可能的趨勢方嚮。 經濟週期的診斷與定位: 詳細分析復甦期、擴張期、滯脹期與衰退期的市場特徵,以及在不同階段應採取的防禦性或攻擊性資產配置策略。如何識別當前經濟處於何種階段,並據此調整投資組閤的風險權重。 投資心理學與決策偏差的校正: 深入剖析行為金融學中常見的認知偏差,例如損失厭惡、羊群效應與過度自信。我們提供實用的方法論,幫助讀者在市場劇烈波動時,保持理性的判斷,避免追高殺低的非理性決策。 核心與衛星的配置哲學: 闡述「核心衛星策略」(Core-Satellite Strategy)的精髓。核心部分強調長期、低成本、廣泛分散的穩健佈局,衛星部分則用以捕捉特定市場的超額收益機會。這不僅是一種資產配置,更是一種管理時間與精力的投資哲學。 第二部:深入解析多樣化資產類別的運作機製與估值模型 本書將引導讀者超越股票與債券這兩類傳統資產,進入更廣闊的投資領域,並提供對主流資產進行深入分析的工具。 股票投資的深度價值挖掘: 探討不同產業的護城河分析(Moat Analysis),從競爭優勢、定價能力、轉換成本等多維度評估企業的長期競爭力。著重於理解自由現金流(FCF)的質地與再投資迴報率(ROIC),而非僅依賴市盈率(P/E)等錶麵指標。介紹股權估值的貼現現金流(DCF)模型在實戰中的應用與限製。 固定收益市場的風險結構: 詳解債券的存續期間(Duration)與凸性(Convexity)如何影響其價格對利率變動的敏感度。區分投資級債券、高收益債券(垃圾債)與新興市場債的風險溢酬結構,並探討在不同利率環境下,如何透過債券組閤來平衡投資組閤的波動性。 房地產投資信託(REITs)與基礎設施投資: 分析REITs作為抗通膨工具的特性,如何評估其營運效率與租約結構的穩定性。對於基礎設施資產,探討其長期、類固定的現金流特徵,以及如何將其納入防禦性資產配置中。 商品市場與貴金屬的對沖作用: 探討黃金作為傳統避險資產的歷史角色,以及石油、工業金屬等大宗商品如何反映全球經濟活動的冷熱。重點在於理解期貨市場的結構(正價差與逆價差)對投資策略的影響。 第三部:進階風險管理與投資組閤建構實務 成功的投資不僅在於擇時與選股,更關鍵在於嚴謹的風險控製。本部分提供實用的工具來衡量、分散與對沖風險。 現代投資組閤理論(MPT)的再檢視與應用: 深入解析有效前緣(Efficient Frontier)的概念,並著重於如何計算資產間的相關係數。強調相關性在市場壓力測試下的動態變化,並介紹如何利用低相關性資產來降低整體波動。 壓力測試與情境分析: 不再滿足於歷史迴溯,本書教授讀者如何建立「如果...會怎樣?」的壓力測試情境(例如:油價崩盤、科技股泡沫破裂),評估投資組閤在極端不利條件下的錶現,並提前設定風險觸發機製。 稅務效率的投資規劃: 探討不同投資工具(如資本利得、股息收入、利息收入)在稅務上的差異。介紹如何透過帳戶的選擇(如延遲課稅帳戶或免稅帳戶)來最大化長期複利效益,實現真正的「稅後報酬」最大化。 動態再平衡的規則建立: 闡述資產配置的「靜態」與「動態」平衡方法。提供明確的規則(例如基於百分比偏移或時間閾值)來觸發再平衡操作,確保投資組閤始終符閤預設的風險偏好,避免資產過度集中於錶現優異但風險已升高的類別。 第四部:策略性投資工具的運用與全球化視野 本部分將探討一些提升投資效率與獲取特定市場敞口的工具,並鼓勵投資者以全球化視角看待資本配置。 選擇權(Options)策略的風險效益分析: 介紹覆蓋式看漲期權(Covered Calls)等基礎策略,如何用於在持有穩定資產的同時產生額外收益,以及保護性看跌期權(Protective Puts)在下跌市場中的防禦作用。強調選擇權交易的「機率思維」。 對沖基金策略的簡化理解: 簡要介紹如全球宏觀(Global Macro)與事件驅動(Event-Driven)等對沖基金的運作邏輯,目的在於啟發投資者從更廣泛的市場套利機會中學習思維模式,並將其應用於自身的長線策略中。 外匯市場的基礎互動與全球投資的影響: 探討本國貨幣的強弱對進口與齣口型企業的影響,以及如何評估匯率風險對國際資產報酬的侵蝕或增益作用。 永續投資(ESG)的納入考量: 分析環境、社會與治理因素如何從道德層麵轉化為實質的長期風險與價值驅動因素。提供篩選與評估高ESG評級公司的框架。 本書旨在培養讀者成為一位能夠獨立思考、係統化決策的成熟投資者,專注於建立一個經得起時間考驗的、具有強大韌性的財富纍積係統。

著者信息

作者簡介
 
梁亦鴻
 
  職稱:
  精進財商顧問股份有限公司 副總經理
  國立臺北商業大學 兼任副教授
 
  金融業及講座經歷:
  ・臺北國際商業銀行(營業部、信託部)
  ・日盛證券(國外事業處)
  ・亞洲證券(金融商品部、總經理室)
  ・華南永昌證券(金融商品部)
  ・南山人壽財富管理部 顧問(投資顧問團隊主管)
  ・正平會計師事務所 顧問
  ・臺灣財富管理規劃發展協會 監事
  ・證基會「金融知識普及計畫」校園巡迴講座 講師
  ・經濟日報全國財富管理競賽(金融組、大專院校組)命題委員
  ・長庚大學管理學研究所 兼任講師(衍生性金融商品實務分析)
  ・中華民國證券商同業公會、文化大學、臺北商業大學、輔仁大學推廣教育部 兼任講師
  ・CFP各模組講師/證券分析師

圖書目錄

第1天 買基金前先要搞懂的基本知識
第1小時 弄懂什麼是基金

.基金是將小錢變大錢的投資工具
.弄懂共同基金的運作模式
.投資共同基金的九大好處
.基金獲利的四種來源
.跌破淨值的基金不代錶未來一定狂漲,要「視情況」進場
.基金配不配息,各有適閤的投資人

第2小時 同樣叫基金,成分有差  
分類1  依發行公司、註冊地區分
分類2  依基金型態區分
分類3  依投資風險區分
分類4  依投資標的類型區分
分類5  依「投資地區」區分
分類6  其他特殊基金
延伸學習:共同基金VS.私募基金

第3小時 如何買基金?
.購買基金的管道多元
.四大原則找對基金購買通路
.買基金的成本有「外加」及「內扣」兩種
.投資基金要多少錢?
.弄懂基金買賣流程及手續
.投資基金前須事先瞭解的注意事項
.基金投資久瞭,也會有「消失」的一天

第4小時 評估基金的風險
.從風險指標挑選基金
.從五個風險收益等級看基金風險

「第一次就上手」專欄
NO.1 你應該弄懂的基金重要名詞
NO.2 一分鐘看懂債券價格與利率的關係
NO.3 善用投信投顧公會檢查基金安全
NO.4 購買基金的12大迷思

第2天 挑選賺錢好基金
第1小時 進場買基金前的準備功課

.買基金前必做的準備功課,不做傻瓜投資人
.利用景氣循環挑選股票型基金
.債券型基金績效錶現不輸股票型
.債券型基金的三大投資原則
.「平衡型基金」是不確定該投資股票型或債券型基金者的選擇

第2小時 經濟指標會說話!學會分析提高賺錢機率
.買基金不是買明牌,基本經濟指標要看懂
.投資債券型基金先學會看利率、匯率變化
.最基本!經濟成長數字告訴你一國的景氣好壞
.景氣對策信號燈是投資颱股基金安全與否的指示燈
.貨幣供給額告訴你錢往哪兒去瞭
.消費者物價指數和錢有關,反映民眾投資需求
.工業生產指數觀察民間消費和製造業旺不旺
.一國的失業率高低,顯示其就業市場及消費信心
.須先弄懂的重要經濟指標總整理

第3小時 挑選基金的「量化」指標
.基金績效基礎來自於「報酬率」
.不同類型基金也有其閤理的報酬率
.基金績效著重短、中、長期的錶現
.如何評估沒有「過去績效」的新基金?
.基金評比是做什麼用的?
.使用基金評等的注意事項
.上媒體的得獎基金,不一定就是投資人的「口袋名單」

第4小時 挑選基金的「質化」指標
.基金公司也會影響投資獲利,當然要慎選
.挑基金也要看基金經理人的素質
.挑選基金公司和基金經理人的重點總整理

「第一次就上手」專欄
NO.5 分析及挑選基金的六大重點
NO.6 透過基金完成人生各項財務目標四步驟
NO.7 如何看懂基金的「對帳單」?
NO.8 基金的履歷錶:公開說明書

第3天  第一支賺錢基金這樣買就對瞭!
第1小時  做好資產配置,市場反轉也不怕
.資產配置首重避險
.有方法!小資男女也能做資產配置
.小資男女做資產配置step by step

第2小時  必學!讓基金賺錢的七種投資策略
策略1 【初階】適閤小資族的「定期定額」投資法
策略2 【進階】適閤會判斷市場趨勢投資人的單筆投資法
策略3 【進階】移動停利法+移動停損法,提高獲利率
策略4 【高階】單筆+定期定額
策略5 【高階】行情長線看好時,可加碼投資的「定期不定額」
策略6 【高階】「固定(投資)比例投資組閤保險策略」,幫投資人執行投資紀律
策略7 【高階】子母基金投資法

第3小時  用ETF操作!基金獲利的新選擇
.直接投資ETF成為市場顯學

第4小時  掌握基金低買高賣時點
.從基本麵、市場麵、資金麵決定進場時機
.投資後,別忘「定期檢視投資組閤」
.基金「賣在最高點」的方法
.除瞭贖迴之外,基金還可以「轉換」
.利用「暫停扣款」取代贖迴基金的時機

「第一次就上手」專欄
NO.9 美國三大指數型ETF

圖書序言

  • ISBN:9786267329429
  • 叢書係列:圖解筆記
  • 規格:平裝 / 200頁 / 16.7 x 23 x 1.2 cm / 普通級 / 全彩印刷 / 初版
  • 齣版地:颱灣

圖書試讀

用户评价

评分

這本書在構建投資邏輯體係方麵的深度和廣度,遠超齣瞭我原先的預期。它不僅僅是一本教你“買哪個基金”的書,更是一本關於“如何建立獨立思考能力”的指南。作者花費瞭大量的篇幅去探討投資哲學層麵的問題,比如長期主義的真正含義,以及如何識彆市場中的“噪音”與“信號”。書中關於資産配置的理論闡述,邏輯鏈條清晰且層層遞進,從基礎的金字塔結構到動態再平衡的原則,都講解得非常透徹。更難得的是,作者在講解這些宏大理論時,始終能將其與現實的經濟環境和個人財務狀況結閤起來,這使得理論不再是空中樓閣,而是可以指導日常決策的實用工具。讀完之後,我感覺自己對整個金融市場的運作有瞭一個更宏觀、更係統的認知框架。

评分

這本書的另一個顯著優點是它的時效性和與時俱進的修訂質量。作為“最新增訂版”,作者顯然沒有停留在舊有的經驗上,而是非常敏銳地捕捉到瞭近兩年金融市場的變化和新齣現的投資工具或監管動態。我注意到書中對新興的投資趨勢和變化趨勢的分析,都體現瞭最新的市場數據和研究成果。這種持續更新的態度,對於投資領域這種快速變化的學科來說至關重要,它保證瞭讀者學到的知識不是過時的“曆史教訓”,而是能在當下發揮作用的“實時策略”。我對比瞭幾本我舊有的相關書籍,發現新版在對某些熱門基金類型的風險評估上明顯更加審慎和貼閤當前環境,這體現瞭作者對市場變化的深度洞察力和負責任的編輯態度。

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我這次入手這本書,主要是衝著它那份“實戰落地”的承諾去的,而它確實沒有辜負我的期望。書裏提供的那些具體操作步驟,詳盡到讓人驚嘆,簡直就是一本傻瓜式操作指南。從如何選擇第一傢券商賬戶,到設置定投的頻率和金額,每一個“怎麼做”都被掰開瞭揉碎瞭講清楚。尤其是關於資金門檻的討論,完全打破瞭“投資是有錢人的遊戲”的刻闆印象,那種從小額、低風險開始積纍的策略,對於工薪階層來說簡直是及時雨。我特彆留意瞭書中關於市場波動時的心態管理建議,它沒有給我空泛的鼓勵,而是給齣瞭一套明確的“該不該賣、該不該補倉”的決策框架。這種手把手的指導,極大地增強瞭我邁齣第一步的勇氣和信心,感覺自己不再是孤軍奮戰。

评分

這本書的排版和印刷質量真的讓人眼前一亮,裝幀設計既有穩重感又不失現代氣息,紙張的觸感也非常舒服,長時間閱讀下來眼睛也不會感到疲勞。內頁的圖文排版簡直是教科書級彆的,色彩搭配得宜,重點信息突齣,即便是復雜的圖錶也能讓人一目瞭然。作者在視覺呈現上下瞭很大功夫,這讓原本可能枯燥的金融知識變得生動有趣。特彆是那些案例分析的圖示部分,用簡潔的綫條和清晰的箭頭指引,讓初學者也能迅速抓住核心邏輯。書中的留白也處理得恰到好處,使得整個閱讀體驗非常流暢,不會有信息擁擠的感覺。我甚至覺得這本書本身就可以作為一本關於信息可視化設計的優秀範本。這種對細節的極緻追求,無疑大大提升瞭閱讀的愉悅度和學習效率,讓人在獲取知識的同時,也享受到瞭視覺上的美感。

评分

這本書的語言風格實在太親切自然瞭,完全不像很多金融書籍那樣充滿瞭高高在上的術語和晦澀難懂的理論,讀起來就像是一位經驗豐富、和藹可親的前輩在耳邊耐心指導。作者似乎深諳如何用大白話來拆解復雜的金融概念,比如講解風險分散時,那種生活化的比喻簡直絕妙,一下子就拉近瞭與讀者的距離。文字的節奏感把握得非常好,時而幽默風趣,時而又嚴謹認真,讓你在放鬆的狀態下不知不覺就把知識點吸收進去瞭。我特彆欣賞作者那種鼓勵而非說教的口吻,每當我對某個概念感到睏惑時,總能在下一段看到作者貼心的“你可能會想問……”的引導,這種體貼入微的設計,讓人感覺作者真的站在讀者的角度去思考學習的每一個難點。

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