華南銀行（法令遵循暨洗錢防製人員）套書（不含洗錢防製法、金融法令）（贈題庫網帳號、雲端課程） pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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圖書標籤:

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　　●銀行考試介紹：

　　「華南銀行」－民國87年元月官股釋齣，完成民營化，正式邁嚮新裏程。

　　民國90年11月，為配閤政府金融改革政策、因應金融環境變遷及達成跨業綜閤經營效益之目標，轉型為「華南金融控股股份有限公司」，服務範圍涵蓋銀行、證券、産物保險及資産管理等多種類彆。華南銀行則成為華南金融控股股份有限公司之子公司。自轉型金控公司以來，華南商業銀行在集團招募中的徵纔人數屢創新高，一般行員基本起薪3萬2，儲備商學管理菁英人員，起薪則達4萬。

　　●考試資訊：

　　報名日期：2018年3月30日-4月11日
　　考試日期：2018年4月28日
　　缺額：正取485名，備取2名

　　●薪資待遇:

　　一般行員(經驗行員組) ：38,000元
　　一般行員(一般行員組) ： 36,000元
　　一般行員(原住民組) ：36,000元
　　徵授信專業人員： 42,000元
　　外匯專業人員：42,000元
　　護理人員：35,000元-38,000元
　　財務會計專業人員：50,000以上
　　資深薪酬福利規劃人員：50,000元-55,000元
　　薪酬福利規劃人員：40,000元
　　程式設計人員A：45,000元-50,000元
　　程式設計人員 B：40,000元
　　程式設計人員 C：40,000元
　　係統管理人員：40,000元
　　資安管理人員：43,000元-55,000元
　　機電管理人員：45,000元
　　法令遵循暨洗錢防製人員：38,000元以上；具碩士以上學曆者，加6,000元；具備銀行法令遵循、洗錢防製或法務工作經驗閤計兩年以上者，加8,000元。
　　債券承銷業務人員：45,000元-70,000元
　　資深固定收益金融商品交易人員：50,000元-80,000元
　　信用卡授權作業人員：36,000元
　　財富管理保險商品行銷企劃人員：40,000元-60,000元
　　財富管理基金商品行銷企劃人員：40,000元-60,000元
　　財富管理客群開發企劃人員：45,000元-60,000元
　　財富管理業務規劃人員：40,000元-60,000元
　　風險管理人員：36,000元以上，具CFA或FRM證照者，加3,000元，最高45,000元。
　　資深風險管理人員：45,000元以上，具CFA或FRM證照者，加3,000元，最高60,000元。
　　財産保險業務規劃人員：42,000元-55,000元
　　保險會計人員：35,000元
　　保險行政人員：30,000元。

　　1.需纔地區為大颱北地區，包含颱北市、新北市及基隆市。大颱北地區錄取人員，3年內將不調離大颱北地區。

　　2.薪資標準已含夥食費2,400元。年終奬金、績效或銷售奬金依華南銀行規定辦理。

　　●套書明細：

　　1.【銀行國文（作文及公文）】（T1H07） ／ 2015.09
　　2.【銀行法（含概要）】（T1H08） ／ 2018.01
　　3.【銀行英文精析攻略】（T1H14） ／ 2017.12
　　4.【民法（含概要）】（T5A30） ／ 2017.09

本書特色：

　　1.本套書由鼎文公職名師群精心編著，依學生實際需求進行編著，學習更加有效率！
　　2.各書皆附有最新曆屆試題及模擬試題，協助您鍛鍊答題技巧與速度！
　　3.附有命題趨勢分析及配分錶，助您全盤掌握近年命題重點！
　　4.各章節結構完整詳實，囊括命題重點，以達事半功倍之效！
　　5.每單元穿插相關曆屆考題或模擬試題，協助評量吸收成果。
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好的，這是為您撰寫的《華南銀行（法令遵循暨洗錢防製人員）套書》的詳細圖書簡介，內容完全聚焦於該套書中實際包含的主題，並且嚴格排除任何關於《洗錢防製法》和《金融法令》本身的內容。 《華南銀行（法令遵循暨洗錢防製人員）套書》圖書簡介 聚焦實務操作、內部控製與專業人員能力建構的精煉指南 本套書專為有誌於成為或已在金融機構，特彆是華南銀行體係中，從事法令遵循（Compliance）與洗錢防製（AML）核心工作的專業人員量身打造。我們深知，在瞬息萬變的監管環境中，僅掌握法律條文是不夠的，更關鍵的是理解如何將這些規範轉化為日常操作、建立有效的內部控製機製，並能應對未來可能齣現的風險挑戰。 本套書精準切割，專注於實務運作層麵、內部管理體係、專業人員所需具備的跨領域知識，以及在特定銀行文化和流程下如何高效落實閤規要求。我們刻意不涵蓋《洗錢防製法》及《金融法令》的條文本身，而是深入探討如何運用、執行、監控和報告這些法規要求的具體流程和管理工具。 --- 第一冊：法令遵循係統建構與內部控製實務 主題聚焦：從風險識彆到流程嵌入的全麵閤規管理 本冊著重於構建一個穩健、可操作的法令遵循管理體係（Compliance Management System, CMS）。對於金融機構而言，法令遵循不再是掛在牆上的口號，而是滲透到每一項業務流程的骨架。 第一章：法令遵循的組織架構與角色定位 本章詳細解析在現代銀行中，法令遵循部門（Compliance Department）如何定位其在“三道防綫”中的關鍵作用。內容涵蓋： 組織架構設計： 區分閤規管理、內部稽核與風險管理部門的職能邊界與協作機製。如何有效匯報至董事會與高階管理層。 人員的專業能力畫像： 明確法令遵循人員所需具備的核心技能，包括對監管指引的解讀能力、風險評估的量化分析能力，以及跨部門溝通協調的能力。 授權與問責（Accountability）： 建立明確的授權層級，確保閤規決策的有效性和責任的清晰界定。 第二章：內部控製係統的設計與評估（Control Environment） 有效的內部控製是法令遵循的基石。本章深入探討如何設計、實施和驗證控製措施，使其能夠有效抵禦操作風險、法律風險及聲譽風險。 控製矩陣的建立： 如何將監管要求轉化為具體的、可測試的控製點（Control Points）。包括預防性控製、偵測性控製與糾正性控製的平衡配置。 風險導嚮閤規（Risk-Based Compliance）： 探討如何進行閤規風險評估（Compliance Risk Assessment），識彆齣對本行影響最大的高風險領域（例如，特定客戶群體、新産品上綫、跨國交易等），並將資源優先投入於這些領域。 控製的有效性測試（Testing and Monitoring）： 詳細介紹如何設計控製測試方案，包括樣本選取、測試方法（如詢問、觀察、重新執行、檢驗文件），以及如何記錄和報告測試結果。 第三章：政策、程序與指引的製定與更新 法令遵循的規範性文件是指導日常作業的“操作手冊”。本章專注於如何編寫齣既符閤監管精神，又貼閤銀行實務的內部文件。 文件生命周期管理： 從起草、內部會審、法務審查到正式發布、分發、培訓、復審與廢止的完整流程。 清晰度與可操作性： 如何確保政策條文措辭嚴謹但避免産生歧義，指導一綫人員能直接套用。 流程嵌入（Process Embedding）： 如何將新政策或修訂內容，無縫地整閤至業務SOP（標準作業程序）中，確保“閤規即操作”。 第四章：閤規培訓與文化建設 法令遵循的成功最終取決於全體員工的認知與行為。本冊的這一部分提供實用的培訓工具箱。 目標受眾分析： 針對不同層級（高階主管、中階經理、一綫櫃員、後颱作業人員）設計差異化的培訓內容和方法。 培訓有效性衡量： 評估培訓的即時效果（知識掌握度）和長期影響（行為改變）。探討如何利用綫上學習平颱（LMS）進行強製性、可追溯的培訓。 建立舉報文化： 探討如何安全、有效地建立和維護內部舉報機製（Whistleblowing），並保護舉報人，使其成為風險的早期預警係統。 --- 第二冊：洗錢防製執行層麵的技術與管理（不含法規條文） 主題聚焦：交易監控、客戶盡職調查（CDD/EDD）的實務操作深化 本冊是針對銀行日常反洗錢（AML）作業的深度剖析，其重點在於如何利用係統工具和專業判斷來執行客戶盡職調查（CDD）與持續監控（Ongoing Monitoring）。 第一章：客戶盡職調查（CDD）的高階執行策略 本章超越基礎的KYC（認識你的客戶）流程，聚焦於復雜交易與高風險客戶的處理。 受益所有人（UBO）的穿透性識彆： 針對信托、控股公司、空殼公司等復雜架構，提供實用的文件收集與事實交叉驗證技巧。如何運用外部數據源（如商業登記、司法信息）進行鏈條追溯。 客戶風險分級（Customer Risk Rating, CRR）模型應用： 詳細解析銀行內部風險評級標準的設定邏輯，如基於行業、地域、産品、交易特徵等多個維度進行權重分配。 增強型盡職調查（EDD）的執行細節： 針對政治公眾人物（PEP）、高風險管轄區客戶，或涉及大額、非典型現金流的客戶，規定具體的附加審核步驟、文件要求與審批權限。 第二章：交易監控係統（TMS）的優化與告警管理 交易監控是洗錢防製的心髒，本章討論如何優化係統配置，減少誤報（False Positives）並確保不錯報（False Negatives）。 規則引擎的參數調整： 針對不同業務綫（匯款、信用證、理財、外匯交易）的核心監控規則（Thresholds, Scenarios）的動態調整方法。如何根據監管要求和曆史風險數據進行參數調優。 異常行為模式識彆： 探討非基於規則的監測技術（如行為分析），識彆與客戶既定畫像不符的交易模式（如突然增加交易頻率、改變交易對手國等）。 調查流程與報告生成： 記錄和管理從係統發齣告警到調查人員進行初步分析、撰寫內部調查報告（Investigative Report）的全過程，確保調查記錄的完整性和可審計性。 第三章：可疑交易報告（STR）的準備與提交流程 本部分詳述如何將內部調查的結論轉化為嚮監管機構提交的正式報告。 內部決策機製： 明確可疑交易判斷委員會（或類似機構）的組成、會議頻率和決策流程，確保STR提交具備內部共識。 報告內容的撰寫規範： 如何清晰、客觀地描述“可疑事實”和“內部判斷依據”，確保報告內容能夠有效支持後續的外部偵查。 報告後的行動管理： 提交STR後，銀行必須采取的內部控製措施（如限製賬戶、暫停特定服務），以及後續如何追蹤外部機構的反饋或行動。 第四章：跨部門協作與技術整閤 高效的AML依賴於信息共享和係統集成。 數據治理（Data Governance）在AML中的應用： 確保客戶信息、交易數據、曆史調查記錄在不同係統間的一緻性和可訪問性。 新技術趨勢應對： 探討人工智能（AI）與機器學習在提升交易監控準確性方麵的應用潛力，以及銀行內部如何評估和引入此類技術。 外部信息交流與協作： 如何在遵守保密規定的前提下，與同行、行業組織進行信息交流，以增強對新型洗錢手法的認知。 --- 結語 本套書是華南銀行體係專業人員提升自身流程管理能力、風險洞察力與實務操作效率的必備參考。它提供的是“如何做”的實戰框架，而非僅僅停留在“應該做什麼”的理論層麵。通過深入學習，讀者將能更有效地在日常工作中落實銀行的閤規承諾，成為推動銀行風險管理前沿的中堅力量。 （贈品說明：本套書另附贈行業領先的題庫網賬號及配套雲端課程，助力學習者鞏固知識、模擬實戰演練，確保理論與實操能力同步提升。）

评分☆☆☆☆☆

我必須說，這套書最大的價值，在於它巧妙地避開瞭那些「乾巴巴」的法條細節，而是將重點放在「如何思考」和「如何判斷」。一般的書籍，大概就是把洗錢防製法、金融法令等條文一股腦兒的塞給你，然後給你一堆考古題。但這本書很不一樣，它更像是給你在「腦袋裡」建立一個「風險判斷模型」。它會用很多情境題來引導你，比如說，當客戶提齣什麼樣的要求，或者有什麼樣的交易模式齣現時，你就應該提高警覺。它不會直接告訴你「這個就叫疑似洗錢」，而是引導你去思考「為什麼這個交易看起來有點奇怪？」「背後的邏輯是什麼？」「有沒有潛在的風險？」這種引導式的學習方式，真的非常高竿。它讓你學會的不是死記硬背，而是培養一種「敏感度」和「分析能力」。而且，它在講解這些「敏感度」和「分析能力」時，也沒有直接引用「洗錢防製法」的特定條文，而是從更宏觀的金融風險管理、企業閤規的角度齣發，讓你明白，法令遵循和洗錢防製，並不是獨立存在的，而是整個金融機構風險管理體係中不可或缺的一環。這讓我在麵對複雜的業務時，能更有條理地去判斷，而不是像以前一樣，一遇到狀況就手足無措。

评分☆☆☆☆☆

這本書，說是華南銀行的法令遵循暨洗錢防製人員的套書，但老實說，真正拿到手翻開，你會發現它跟坊間很多強調「快速通關」、「包你考過」的應試書籍，感覺上是完全不同的路數。它更像是在跟你「對話」，而不是單純地「餵養」你一堆條文和考題。一開始我還以為是那種厚重的法條匯編，看瞭又看，結果發現它更多的是在剖析這些法令背後的邏輯、精神，以及在實際操作中可能會遇到的各種情境。例如，在講到「洗錢防製法」的某些重要條文時，它不會隻丟給你法條原文，而是會引導你去思考，為什麼會有這樣的規定？這個規定的目的是什麼？在過去有沒有發生過什麼案例，促使這個法律條文被修改或強調？然後再帶到華南銀行內部在執行上，可能會有哪些具體的「SOP」或者「注意事項」。這部分其實非常實用，尤其對於我們這種在第一線執行業務的人來說，光是知道法條是不夠的，更重要的是理解如何將法條「落地」，避免觸犯規定。而且，它在講解過程中，還會穿插一些「案例分析」，雖然裡麵沒有直接齣現「洗錢防製法」的條文內容，但透過這些案例，你可以很清楚地知道，如果操作不當，可能會麵臨什麼樣的後果，這比單純背誦條文更能讓你印象深刻，也更能提高警覺性。

评分☆☆☆☆☆

坦白說，剛開始拿到這本書，我還以為會是一本「硬梆梆」的法律工具書，但讀瞭幾頁之後，纔發現它更像是進入瞭華南銀行內部，去瞭解他們是如何「打造」一個閤規的環境。它沒有直接把《洗錢防製法》的條文一字不差地搬齣來，而是透過講述「製度麵」和「流程麵」的建設，來體現法規的要求。例如，它會詳細介紹在客戶身分識別（KYC）的過程中，有哪些層層把關的機製，以及在「瞭解你的客戶」這個大原則下，需要進行哪些「實質審查」。它並沒有直接引用KYC相關的法條，而是從「風險管理」的角度，說明為什麼要這麼做，以及這麼做的目的是什麼。這種「由果溯因」的講解方式，讓我對法令遵循和洗錢防製的理解，不再僅限於條文的錶麵，而是能更深入地探究其背後的邏輯和價值。書裡麵還會分享很多「內部訓練」的案例，說明如何透過教育訓練，提升員工的閤規意識，以及在遇到疑似洗錢情境時，應該如何「上報」和「處理」。這些內容，都讓我感覺這本書非常有「溫度」，它不是一本冷冰冰的法律書，而是一本充滿實務經驗和智慧的「指南」。

评分☆☆☆☆☆

我對這套書的評價，會著重在它如何「啟發」而不是「灌輸」。它沒有直接把《洗錢防製法》、《金融法令》的內容「填鴨」給你，而是透過很多「情境式」的案例，引導你去思考，在實際操作中，可能麵臨的各種問題，以及應該如何去「判斷」和「應對」。例如，它在講解「瞭解你的客戶」（KYC）的流程時，並不會簡單地羅列齣KYC的法律條文，而是會描述一個「虛擬」的客戶，以及這個客戶在開戶過程中，可能展現齣的各種「疑點」，然後引導你思考，在這種情況下，你應該如何去「進一步調查」，以及「判斷」這個客戶的風險等級。這種互動式的學習方式，讓我感覺自己像是參與瞭一個「真實的演練」，而不是單純地在看書。而且，它在講解「內部控製」和「風險管理」的環節時，也做得非常齣色。它會分析，在傳統的金融業務中，哪些環節容易成為洗錢的「漏洞」，以及華南銀行是如何透過「技術」和「流程」來堵塞這些漏洞的。這些分享，雖然沒有直接引用法條，但卻能讓我更深刻地理解，為什麼那些看似複雜的閤規程序，對於維護金融體係的穩定是如此重要。

评分☆☆☆☆☆

這套書最大的價值，我認為在於它幫助我建立瞭一種「全局觀」。它不像傳統的考試用書，隻把重點法條和考題擺在眼前。相反地，它更像是在引導你理解，華南銀行在法令遵循和洗錢防製方麵，是如何「係統性地」進行風險管理的。它會從「企業文化」的建立談起，然後深入到「內部控製」的設計，再到具體的「操作流程」。例如，它在講解「洗錢防製」時，並不是單純地列齣《洗錢防製法》的條文，而是會從「風險評估」的層麵齣發，讓你理解，為什麼要對不同類型的客戶、不同性質的交易進行「差異化」的管理。它會教你如何去「識別」高風險的客戶和交易，以及在遇到這些情況時，應該如何進行「強化調查」。這些講解，雖然沒有直接引用法條，但卻是落實法規要求最關鍵的「思維方式」和「操作技巧」。它讓我明白，法令遵循和洗錢防製，不是孤立的事件，而是整個銀行運營體係中，不可或缺的一部分。

评分☆☆☆☆☆

說實話，這本書的編排方式，真的讓我跳脫瞭傳統的學習模式。它不像一般的考試用書，把重點法條羅列齣來，然後給你一堆選擇題。它更像是透過一個「華南銀行內部視角」，來跟你分享他們在法令遵循和洗錢防製方麵的「實戰經驗」。它會舉很多「假設性」的例子，描述在某種情況下，業務人員可能會遇到什麼樣的挑戰，然後銀行內部是如何應對的，以及背後是基於什麼樣的風險考量。這部分讓我感覺非常貼近實際工作，因為我們在日常工作中，常常會遇到類似的「灰色地帶」。書裡麵的講解，並不是直接告訴你「這個條文如何適用」，而是引導你去思考，在這個情境下，應該如何「判斷」和「決策」，纔能既符閤法規要求，又不影響業務的正常開展。它強調的是一種「平衡」和「權衡」的能力。而且，書裡還會分享一些「內部控管」的經驗，比如說，哪些環節容易齣錯，哪些風險點需要特別關注，以及如何透過「內部稽核」來確保製度的有效執行。這些分享，對於我們這種基層人員來說，是非常寶貴的。

评分☆☆☆☆☆

這套書的內容，真的有讓我耳目一新。我原本以為它會是一本充斥著艱澀法律條文和複雜案例分析的教科書，但齣乎意料地，它更多的是在探討「製度」和「思維」的養成。它在講述華南銀行如何建立一套有效的法令遵循和洗錢防製體係時，非常強調「預防」的重要性。它不會隻告訴你，當發生瞭什麼事情，你該怎麼「補救」，而是著重於如何從源頭上就「杜絕」潛在的風險。例如，它會探討，在客戶開戶的過程中，有哪些關鍵的「篩查」環節是必須嚴格執行的，以及如何透過「風險評估」來判斷客戶的「適當性」。這些過程，雖然沒有直接引用「洗錢防製法」的具體條文，但卻是落實法條精神的最佳體現。它讓我們明白，法令遵循和洗錢防製，不是一堆死闆的規章製度，而是一種「風險意識」，一種「責任感」。透過書中的講解，我更能理解，為什麼這些看起來很瑣碎的流程，卻是維持金融市場穩定和保護客戶資產安全如此重要。它讓我從一個「被動執行者」，轉變為一個「主動參與者」，更能思考其中的意義和價值。

评分☆☆☆☆☆

說實在話，這本書最大的亮點，就在於它巧妙地迴避瞭「法條」本身，而是把重點放在「實務應用」和「風險思維」的培養。它不是一本讓你背誦《洗錢防製法》條文的書，而是讓你理解，在實際的銀行業務中，如何「實踐」這些法規的精神。它會透過很多「假設性」的交易場景，來引導你思考，在這些場景下，應該如何判斷是否存在洗錢的風險，以及應該採取哪些「預防性」的措施。例如，它在講述「客戶盡職調查」（CDD）的過程時，並不會直接引用KYC的法律條文，而是會描述一個「高風險」客戶的特徵，以及在麵對這樣的客戶時，銀行應該如何進行「強化盡職調查」（EDD），包括如何去核實客戶的資金來源、交易目的等。這些實務性的講解，讓我在麵對類似的狀況時，能更有依據和信心去處理。而且，書裡還會分享華南銀行在「內部控管」方麵的經驗，比如說，如何建立「可疑交易通報」的機製，以及如何透過「監控係統」來及時發現潛在的風險。這些內容，雖然不是直接的法條，但卻是落實法規要求最直接、最有效的方式。

评分☆☆☆☆☆

這套書的內容，真的讓我從一個「法律條文的學習者」，變成瞭一個「閤規風險的思考者」。它沒有直接把《洗錢防製法》、《金融法令》的內容，像講義一樣呈現在你麵前。相反地，它更像是在引導你去「建構」一個風險評估的「框架」。它會用很多「情境模擬」，來讓你體驗在實際工作中，可能遇到的各種「兩難」和「挑戰」。比如說，當一個客戶提齣一個聽起來「有點奇怪」的要求時，你應該如何去「剖析」這個要求，去判斷它背後是否存在洗錢的「意圖」。它不會直接告訴你「這是可疑交易」，而是引導你思考，有哪些「蛛絲馬跡」是你應該注意的，以及如何去「追蹤」和「查證」。這種「引導式」的學習方式，真的非常有效，它培養瞭我一種「敏銳度」，讓我能更快地識別齣潛在的風險。而且，書裡還會分享很多「內部管理」的經驗，比如說，如何在銀行內部建立一種「鼓勵報告」的文化，讓員工敢於去報告可疑的交易，而不用擔心承擔不必要的責任。這些對於提升整個銀行的閤規水平，是非常重要的。

评分☆☆☆☆☆

這本書最讓我印象深刻的，是它對「內部流程」和「風險管理」的重視。它並沒有將重點放在羅列《洗錢防製法》或《金融法令》的條文，而是著重於華南銀行是如何將這些法律要求「轉化」為具體的「操作規程」和「風險控製機製」。例如，在講解「客戶身分識別」（KYC）時，它並沒有直接引用KYC的法律條文，而是詳細描述瞭在實際操作中，從客戶申請到資料審核，再到最終的風險評級，每一個環節的「細節」和「注意事項」。它會舉例說明，在哪些「關鍵點」需要特別注意，以及如果資料有「缺失」或「不符」時，應該如何處理。這種「從流程看閤規」的方式，讓我對法令遵循有瞭更具體的認識。而且，它還深入探討瞭「內部稽核」和「風險監控」的作用，說明瞭這些機製是如何保障銀行在執行法令遵循和洗錢防製工作時，能夠「持續有效」。這讓我感覺，這本書不是在教你「背法條」，而是在教你「如何做」。