防製洗錢與打擊資恐法規與實務 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

☆☆☆☆☆

圖書標籤:

• 洗錢防治
• 反恐融資
• 金融閤規
• 法規
• 實務
• 風險管理
• 金融犯罪
• 閤規培訓
• AML
• CFT

依據「銀行業及電子支付機構電子票證發行機構防製洗錢及打擊資恐內部控製要點」、「證券期貨業防製洗錢及打擊資恐內部控製要點」、「保險業防製洗錢及打擊資恐內部控製要點」、「農會漁會信用部防製洗錢及打擊資恐內部控製要點」規定辦理。

【112年最新版】防製洗錢與打擊資恐人員測驗經典講義與試題 本書特色與內容聚焦 本書係專為應對金融監督管理機構所推動之「防製洗錢與打擊資恐（AML/CFT）人員測驗」所精心編纂之經典講義與試題集。其核心目標在於提供考生最全麵、最精確、最貼近實務考情的備考資源，確保讀者能係統性掌握洗錢防製與資恐防製領域的法規要求、國際標準及實務操作精髓。 一、 法規框架的深度解析：立足國內，接軌國際 本書內容緊密追隨我國現行《洗錢防製法》及其相關子法規的最新修正，同時涵蓋瞭主管機關（如金管會、法務部調查局）發布的最新解釋令、函釋及指引。 1. 核心法規透析： 洗錢防製法條文精講： 對於洗錢行為的構成要件、通報義務、可疑交易申報（STR）的判斷標準，以及相關民事、刑事責任，進行逐條深入剖析。特別著重於近年來修法後對特定行業（如銀行、證券、保險、銀樓、第三方支付）擴大適用範圍後的影響與應對。 資恐防製與製裁措施： 詳盡闡述我國如何依據聯閤國安理會決議，執行對特定人士、實體或團體的資產凍結與交易限製。這部分內容結閤瞭國際組織（如FATF）對資恐融資的風險評估標準。 特定非金融事業（DNFBPs）專章： 針對律師、會計師、地政士、不動產開發及仲介、貴金屬與貴金屬製品交易、藝術品交易等行業，詳細說明其應負的盡職調查（DD）義務、受益所有人揭露要求及交易監控標準，體現法規管製的全麵性。 2. 國際標準的同步對應： FATF 40項建議詳解： 本書不僅列舉國際防製洗錢金融行動工作組織（FATF）的「40項建議」，更著重於說明其如何轉化為我國的具體法規要求，幫助考生理解「為何要這樣做」，而非僅停留在「要做什麼」。 風險基礎方法論（RBA）： 這是當前AML/CFT監管的核心思維。本書提供瞭如何建立並執行風險評估（Risk Assessment）的完整流程，包括國傢層麵、機構層麵及客戶層麵的風險辨識、衡量與處理策略。 二、 實務操作的核心技能：從理論到執行 測驗的重點不僅在於法條背誦，更在於評估應試者在實際工作中應用法規的能力。 1. 客戶盡職調查（CDD）與強化盡職調查（EDD）的精準實踐： KYC/CDD程序詳解： 詳細說明開戶審核、身份驗證（KYC）的技術與程序要求，特別是數位化時代下，如何進行遠距驗證（Remote Onboarding）的閤規性操作。 受益所有人（UBO）的識別與揭露： 針對複雜股權結構、信託架構下的UBO最終實際控製人的穿透式審查，提供多種實務案例分析與識別技巧。 EDD的觸發條件與強度： 係統化整理高風險因素，如政治敏感人物（PEP）、高風險國傢/地區往來、複雜交易模式等，並指導如何依據風險等級調整監控頻率與交易審核的深度。 2. 可疑交易申報（STR）的決策樹： 從異常行為到申報的流程管理： 探討如何建立有效的內部監控機製，識別異常交易指標（Red Flags）。 個案分析與判斷邏輯： 透過大量模擬案例，訓練考生判斷「哪些交易必須申報」、「申報時機的把握」以及「申報後的內部保護措施」，避免過度申報或漏報。 三、 測驗準備的終極武器：經典講義與模擬試題 本書的編排結構完全貼閤測驗大綱，旨在將知識點高效轉化為得分點。 1. 知識模塊化整理： 章節結構對應： 內容劃分為「法規基礎」、「機構風險管理」、「交易監控與申報」、「資訊科技與資料保護」、「專題與案例分析」等核心模塊，方便考生按部就班複習。 重點提示與比較錶： 在關鍵法條或概念（例如：洗錢與挪用公款的區別、STR與通貨緊縮申報的區別）旁，設置「必考提示」與「對照比較錶」，強化記憶。 2. 試題演練的質量保證： 全真模擬試題集： 包含多套模擬測驗捲，其題型（單選、複選、判斷題）與配分比例完全模擬官方測驗。 詳盡解析係統： 每道習題皆附有詳盡的解析，不僅標明正確答案，更會迴溯至相關法條依據或實務指引的齣處。對於錯誤選項，亦會說明錯誤的原因，確保讀者「錯題不漏學」。 年度熱點追蹤： 針對前一年度測驗中齣現的新興洗錢手法或最新法規變動，特別增設「年度熱點解析」單元，確保講義的時效性。 適用對象： 準備參加金融監督管理機構舉辦之防製洗錢與打擊資恐測驗的銀行、證券、保險、期貨、電子支付機構等業別之從業人員。 企業內部稽核、法遵、風險管理部門主管及專業人員。 欲係統性學習AML/CFT專業知識的法律、會計、財經科係學生及轉職人士。 透過本書的學習，考生將不僅能順利通過測驗，更能建立一套穩固的、可應對未來監管挑戰的專業防製洗錢與打擊資恐知識體係。

第一篇　政策篇001

第二篇　實務篇
第一章　洗錢及資恐態樣019
第二章　金融機構防製洗錢及打擊資恐執行實務（銀行篇）
第三章　金融機構防製洗錢及打擊資恐執行實務（證券、期貨業、保險業）

第三篇　法規篇
第一章　洗錢防製法115
第二章　資恐防製法131

附錄一︰防製洗錢及打擊資恐相關法令附錄001

附錄二︰全真模擬試題附錄159
 

评分☆☆☆☆☆

這本書的體例非常新穎，它不僅僅是一本法規匯編，更像是一本“故事書”，隻不過裏麵的故事都圍繞著洗錢防製和反恐融資展開。我之前看過一些關於這方麵的書籍，但很多都過於理論化，讀起來味同嚼蠟。而這本書，通過大量的案例分析，將抽象的法律條文變得生動具體。我最喜歡的是書中對於“金融製裁”和“客戶名單審查”的章節。在當前復雜的國際形勢下，瞭解如何有效執行金融製裁，以及如何準確識彆和屏蔽製裁名單上的個人或實體，對於金融機構來說至關重要。書中不僅解釋瞭相關的法規要求，還提供瞭一些實操建議，比如如何建立高效的名單審查機製，如何處理可能的誤報等。這些內容都是我們在日常工作中會遇到的實際問題。而且，這本書還關注到瞭新技術對洗錢防製和反恐融資帶來的挑戰，比如加密貨幣、虛擬資産等。它探討瞭如何在新興技術環境下，依然能夠有效地識彆和防範洗錢和資恐風險。這種前瞻性的思考，讓我覺得這本書不僅僅是針對現有法規的解讀，更是對未來發展趨勢的洞察。

评分☆☆☆☆☆

這本書的厚度就足以讓人望而生畏，拿在手裏沉甸甸的，封麵設計簡潔大方，但你知道，一旦翻開，裏麵絕對是乾貨滿滿，字字珠璣。我本身是在金融業打滾多年的老鳥瞭，雖然對洗錢防製跟資恐打擊這些概念耳熟能詳，但總覺得在實際操作上，尤其是在颱灣這個特殊的法域下，總有些地方模棱兩可，或是需要更深入的理解。這本書的齣現，簡直就像是在我腦海裏打瞭一個結，然後“啪”的一聲，解開瞭！它不僅僅是羅列法規條文，更重要的是，它結閤瞭大量的實際案例，那些來自法院的判決、金管會的行政裁罰，甚至是國際間的閤作案例，都如同教科書般生動地呈現在我們眼前。我特彆欣賞書中對於“洗錢”與“資恐”行為的細緻拆解，以及在不同金融機構、不同業務場景下的具體應對策略。比如，對於那些看似微不足道的可疑交易，書裏是如何引導我們進行風險評估，如何製定內部控製流程，如何嚮主管機關申報，這些細節的處理，纔是真正考驗一傢機構風控能力的關鍵。而且，這本書的章節安排也非常閤理，從宏觀的國際公約、颱灣的法律框架，到微觀的客戶盡職調查、可疑交易申報，再到實務中的案例分析與應對，層層遞進，邏輯清晰，讓人很容易就能掌握核心要點。它不是那種讀起來會打瞌睡的枯燥教材，而是充滿瞭實踐指導意義的實操手冊，對於我這種需要不斷更新知識、提升業務能力的人來說，這本書無疑是我的案頭必備。

评分☆☆☆☆☆

隨著科技的飛速發展，金融犯罪的形式也日益多樣化，洗錢和資恐的手段也在不斷演變。這本書能夠緊跟時代步伐，對這些新興的犯罪形式和應對策略進行探討，這一點讓我非常贊賞。我特彆關注書中關於“網絡洗錢”和“利用數字貨幣進行資恐”的部分。這些都是當前金融監管機構麵臨的嚴峻挑戰。這本書不僅分析瞭這些新風險的特點，還探討瞭如何在現有法律框架下，或者通過調整現有的法規，來更有效地應對這些風險。它提供瞭一些前沿的監管思路和技術應用的可能性。例如，書中可能提到瞭利用大數據分析、人工智能等技術來識彆可疑交易，或者加強跨境信息共享以追蹤非法資金的流嚮。對於我這種需要站在行業前沿，關注監管動嚮和技術發展的人來說，這本書提供瞭非常有價值的參考。它不僅僅是一本法規解讀的書，更是一本能夠幫助我們思考和應對未來挑戰的“思考指南”。

评分☆☆☆☆☆

坦白說，我是一名剛進入金融行業不久的新人，對於洗錢防製和反恐融資這些概念，之前隻停留在概念層麵，真正要運用到實際工作中，總感覺力不從心。這本書的齣現，對我來說，簡直是雪中送炭。它以一種循序漸進的方式，從最基礎的法律概念開始講解，然後逐步深入到具體的業務場景和操作流程。我尤其喜歡書中對於“客戶盡職調查”（CDD）和“瞭解你的客戶”（KYC）的詳細闡述。它不僅解釋瞭為什麼要做這些事情，更重要的是，它告訴我們“怎麼”去做。比如，如何獲取客戶身份信息，如何識彆受益所有人，如何評估客戶的交易風險等，都有非常清晰的指引。而且，書中還包含瞭大量的圖錶和流程圖，將復雜的概念可視化，讓我更容易理解和記憶。對於我這樣的新手來說，這本書就像一本“入門指南”，它讓我能夠快速掌握行業內的基本知識和操作規範，為我今後的工作打下瞭堅實的基礎。我毫不猶豫地推薦這本書給所有剛入行或者對這個領域感興趣的朋友。

评分☆☆☆☆☆

這本書的專業性毋庸置疑，但它的可讀性也相當高，這對於一本涉及法律和金融實務的書籍來說，是難能可貴的。我本身是法律背景齣身，但長期在非法律領域工作，所以對於最新的法律動態和司法解釋，總是需要不斷地去梳理和更新。這本書就像一個“知識庫”，它不僅匯總瞭颱灣地區主要的洗錢防製和反恐融資法規，更重要的是，它對這些法規進行瞭深入的解讀和分析，並結閤瞭大量的司法判例和監管實踐。我特彆欣賞書中對於“證據收集”和“定罪量刑”的章節。在實際工作中，我們常常需要麵對如何收集有效的證據來支持我們的調查，以及瞭解一旦觸犯法律，可能會麵臨的法律後果。這本書提供瞭非常具體的指導，讓我們能夠更好地理解法律的適用，以及在閤規經營的同時，規避法律風險。而且，書中對於不同類型的金融機構，如銀行、證券、保險等，在洗錢防製和反恐融資方麵的特殊要求，也進行瞭詳細的闡述，這對於不同業務領域的從業者來說，都具有很高的參考價值。

评分☆☆☆☆☆

這本書的齣版，無疑為我所在行業的相關從業者提供瞭一份及時雨。隨著全球反洗錢和反恐融資的力度不斷加強，颱灣作為國際金融體係的一員，自然也麵臨著越來越高的閤規要求。我之前在工作中，時常會遇到一些關於洗錢防製和資恐打擊的疑難問題，雖然也查閱過一些零散的資料，但總是感覺缺乏一個係統性的、權威的參考。這本書的齣現，恰好填補瞭這個空白。它不僅涵蓋瞭颱灣主要的洗錢防製和反恐融資相關法律、法規、命令，更重要的是，它深入探討瞭這些法規在實際操作中的落地情況。我特彆喜歡書中關於“風險基礎方法”（Risk-Based Approach, RBA）的闡述，這是一種現代反洗錢的核心理念，強調根據不同客戶、不同産品、不同地區的風險程度，采取相應的控製措施。這本書通過大量的案例，生動地展現瞭如何運用RBA來優化閤規資源配置，提高風險識彆和應對的效率。此外，書中對於“內控自查”、“外部檢查”等環節的講解也十分到位，指導我們如何建立有效的內部控製體係，並為應對監管檢查做好準備。這本書的內容深度和廣度都令人印象深刻，對於我們這些需要與時俱進、不斷提升專業素養的金融從業者來說，它絕對是一本不可或缺的工具書。

评分☆☆☆☆☆

我是一個對法律條文本身並不特彆感興趣的人，但自從我開始接觸金融領域的反洗錢和反恐融資工作後，我就深知這方麵的知識有多麼重要，也多麼棘手。這本書的齣現，真的讓我眼前一亮。它沒有像傳統的法學著作那樣，上來就是堆砌艱澀的法條和判例，而是以一種更加貼近實踐的方式，將復雜的法規條文“翻譯”成我們可以理解和應用的語言。我尤其欣賞書中對於“洗錢”和“資恐”具體行為的定義與分析，它能夠幫助我們區分什麼是正常的商業活動，什麼是需要警惕的可疑行為。例如，書中對於“金融行為分析”的章節，就提供瞭很多實用的技巧，教我們如何通過交易模式、客戶行為等綫索，來識彆潛在的風險。而且，這本書還結閤瞭颱灣的實際情況，分析瞭我們在實際操作中可能遇到的各種挑戰，並提供瞭相應的解決方案。我覺得，對於像我這樣，需要在日常工作中不斷進行風險評估、客戶盡職調查、可疑交易報告的從業人員來說，這本書就像是一個隨身的“法規顧問”，隨時可以拿齣來翻閱，找到答案。它的實用性和可操作性，讓我覺得物超所值。

评分☆☆☆☆☆

閱讀這本書的過程，仿佛踏上瞭一趟深入颱灣金融監管體係的探索之旅。我一直對洗錢防製和反恐融資（CFT）的復雜性感到好奇，尤其是當這些概念與我們每天接觸的銀行、證券、保險等行業緊密相連時。這本書就像一位經驗豐富的導遊，帶領我穿越瞭層層法規的迷宮，揭示瞭其中蘊含的嚴密邏輯與風險控製機製。我被書中對國際反洗錢組織（如 FATF）的介紹以及其對颱灣法律法規製定的影響所吸引。理解瞭國際規範，纔能更好地把握颱灣本土的法律要求。書中對於“可疑交易報告”（STR）的詳細講解，是我最感興趣的部分之一。它不僅僅是告訴我們“什麼時候”需要報告，更重要的是，它教會我們“如何”去識彆那些真正具有可疑性的交易模式，以及在報告時需要提供哪些關鍵信息，纔能讓監管機構的審查更有效率。舉個例子，書中對於一些隱蔽的洗錢手法，如“螞蟻搬傢”、利用第三方支付工具進行非法資金轉移等，都進行瞭深入的剖析，並給齣瞭相應的識彆技巧。這對於我們一綫業務人員來說，是極其寶貴的實戰經驗。這本書的價值在於，它能將抽象的法律條文，轉化為具體可操作的工作指引，讓我們的工作更加得心應手，也更能有效履行我們的法律義務。

评分☆☆☆☆☆

從這本書的字裏行間，我看到瞭作者深厚的專業功底和嚴謹的治學態度。它不僅僅是一本工具書，更是一部關於颱灣反洗錢與反恐融資領域發展曆程的“編年史”。我被書中對不同曆史時期法規演變的梳理所吸引，以及對每次重大變革的深入剖析。這讓我能夠更清晰地理解，為什麼現行的法規是這樣的，以及這些法規是如何在實踐中不斷完善的。我特彆關注書中關於“國際閤作”與“情報共享”的部分。在打擊洗錢和反恐融資這樣跨越國界的犯罪時，國際間的閤作至關重要。這本書詳細介紹瞭颱灣在國際反洗錢閤作中的地位和作用，以及與其他國傢和地區的信息共享機製。這對於我們理解颱灣在國際金融體係中的角色，以及如何更好地開展跨境業務，都非常有啓發。總而言之，這本書不僅提供瞭紮實的專業知識，更引領我們思考更宏觀的層麵，理解洗錢防製和反恐融資工作在維護金融穩定和社會安全方麵的重要意義。

评分☆☆☆☆☆

老實說，一開始拿到這本書，我有些擔心它會過於理論化，畢竟“法規與實務”這幾個字，有時候就代錶著厚厚的法條和晦澀的解釋。但齣乎意料的是，這本書的語言風格非常平實易懂，即使是對於非法律背景的讀者，也能清晰地理解其中的概念。它沒有使用太多專業的法律術語，或者即使使用瞭，也附帶瞭詳盡的解釋。我尤其喜歡書中對各個法規條文的“解讀”部分，它不是簡單地復製粘貼，而是深入剖析瞭法規背後的精神、立法意圖，以及在不同情境下的適用性。對於很多在實際操作中容易遇到的模糊地帶，這本書都給齣瞭清晰的指引。例如，在客戶盡職調查（CDD）的部分，它詳細闡述瞭不同風險等級客戶的盡職調查要求，以及如何識彆和驗證受益所有人。這對於我們日常工作中 KYC（Know Your Customer）環節的執行，提供瞭非常具體的指導。而且，書中還穿插瞭大量的案例分析，這些案例都非常貼近颱灣本地的實際情況，有的是我們經常在新聞裏看到的，有的是在工作中可能遇到的。通過對這些案例的剖析，我們可以更直觀地理解法規是如何被應用到實踐中，以及一旦觸碰紅綫，可能會麵臨的後果。這種“理論聯係實際”的方式，讓學習過程變得更加生動有趣，也更容易將知識內化。總而言之，這本書是那種能讓你在輕鬆閱讀中，不知不覺就掌握瞭重要知識的寶藏。