華南金控（財富管理保險商品企劃人員）套書（贈題庫網帳號、雲端課程） pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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華南金控（財富管理保險商品企劃人員）套書（贈題庫網帳號、雲端課程）
　　
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　　*照片僅供參考，詳細內容參「套書內容（産品規格）」說明！
　　
　　●銀行考試介紹：
　　「華南銀行」－民國87年元月官股釋齣，完成民營化，正式邁嚮新裏程。
　　民國90年11月，為配閤政府金融改革政策、因應金融環境變遷及達成跨業綜閤經營效益之目標，轉型為「華南金融控股股份有限公司」，服務範圍涵蓋銀行、證券、産物保險及資産管理等多種類彆。華南銀行則成為華南金融控股股份有限公司之子公司。自轉型金控公司以來，華南商業銀行在集團招募中的徵纔人數屢創新高，一般行員基本起薪3萬2，儲備商學管理菁英人員，起薪則達4萬。
　　
　　●考試資訊：
　　報名日期：2016年9月1日-9月13日
　　考試日期：2016年10月2日
　　首波缺額：274名
　　
　　●薪資待遇：　　
　　儲備菁英、一般行員
　　儲備菁英人員(商學管理組)41,500元
　　儲備菁英人員(法務人員組)43,000元
　　儲備菁英人員(國外單位組)45,000元
　　一般行員(一般行員組)33,500元
　　一般行員(經驗行員組)35,000元
　　一般行員(法務人員組)35,000元
　　一般行員(原住民組)33,500元
　　
　　金融、資訊專業人員
　　人力資源(規劃)人員40,000元
　　程式設計人員A38,000元
　　程式設計人員B45,000元
　　程式設計人員C45,000元
　　高級程式設計人員60,000元
　　資安管理人員40,000元
　　係統管理人員A45,000元-50,000元。
　　係統管理人員B45,000元
　　係統管理人員C38,000元
　　法令遵循人員48,000元
　　數位金融業務規劃人員45,000元-60,000元。
　　財富管理保險商品企劃人員40,000元-50,000元。
　　財富管理基金商品企劃人員40,000元-50,000元。
　　資深理財輔導人員45,000元以上
　　儲備理財人員33,500元，正式派任成為理財人員後薪資調整為35,000元。
　　信用卡管理專業人員(特店審核)35,000元-40,000元。
　　信用風險模型開發人員45,000元以上
　　物業管理暨營繕工程(機電)專業人員45,000元-50,000元
　　外匯交易人員40,000元-50,000元。
　　衍生性金融商品交易人員45,000元-55,000元。
　　財務行銷人員(TMO)45,000元-70,000元。
　　客服人員33,500元
　　
　　。年終奬金、績效或業務奬金依各公司規定辦理。
　　
　　●書籍特色：
　　1.本套書由鼎文公職名師群精心編著，依學生實際需求進行編著，學習更加有效率！
　　2.各書皆附有最新曆屆試題及模擬試題，協助您鍛鍊答題技巧與速度！
　　3.附有命題趨勢分析及配分錶，助您全盤掌握近年命題重點！
　　4.各章節結構完整詳實，囊括命題重點，以達事半功倍之效！
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　　●套書明細：
　　1.【銀行國文（測驗題型）】（全新速成體係，短期衝刺上榜）(T1H01)/2016.08
　　2.【保險學（含概要）】（根據最新試題強化調整‧因應考生需求最佳版本）(T5A73)/2016.02
　　3.【銀行英文精析攻略】（銀行考試金融相關字匯收錄）(T1H14)/2015.12

好的，這是一份針對“華南金控（財富管理保險商品企劃人員）套書”的圖書簡介，內容詳盡，不包含該套書中已有的具體知識點，旨在描述一個完整的、專業的財富管理和保險企劃人員所需具備的知識領域和職業素養。 --- 專業進階：財富管理與保險産品創新戰略深度解析 導言：重塑財富管理的新格局 在全球金融市場持續演進、監管環境日益趨嚴的背景下，財富管理行業正經曆深刻的結構性變革。傳統依賴單一産品銷售的模式已難以為繼，取而代之的是以客戶全生命周期需求為核心，結閤跨資産配置、風險管理、稅務籌劃與信托服務的綜閤性解決方案提供。保險作為財富傳承與風險保障的基石，其産品形態和企劃策略必須與時俱進，纔能在激烈的市場競爭中占據製高點。 本書係為緻力於在財富管理和保險企劃領域實現專業突破的從業者精心打造。它並非側重於單一金融機構的具體操作流程，而是立足於宏觀戰略高度，深度剖析財富管理行業的發展脈絡、保險産品創新的核心邏輯，以及如何構建麵嚮未來的、以客戶價值為導嚮的專業服務體係。本書旨在提供一套係統的思維框架和戰略工具，幫助讀者從戰術執行者提升為戰略規劃師。 第一篇：財富管理理論基礎與前沿趨勢 本篇聚焦於理解當代財富管理的核心驅動力與未來發展方嚮，為保險産品企劃提供宏觀背景支撐。 一、全球財富管理生態係統的重構 深入探討全球私人財富的地域性分布變化、代際財富轉移（特彆是“Z世代”和“韆禧一代”的財富觀差異）對産品需求産生的影響。分析傢族辦公室（Family Office）的興起及其對高淨值客戶服務標準的影響。重點解析“財富的軟性價值”——即傢族治理、慈善事業和社會影響力投資（ESG）在客戶需求結構中的權重提升。 二、宏觀經濟周期與資産配置的動態調整 詳細剖析不同宏觀經濟周期（如低利率環境、通貨膨脹預期、地緣政治衝突）下，投資組閤構建的基本原則。這不是關於具體股票或基金的選擇，而是關於大類資産的風險溢價分析。闡述“核心-衛星”策略在財富管理中的應用，以及如何利用結構性産品對衝特定市場風險。介紹全球資産配置模型的演變，從傳統的馬科維茨模型到行為金融學視角的修正。 三、監管科技（RegTech）與閤規化挑戰 係統梳理國際金融監管機構（如巴塞爾協議、FATCA、CRS等）對財富管理業務的最新要求。探討人工智能和大數據在客戶身份識彆（KYC）、反洗錢（AML）中的應用，以及如何在閤規框架內實現個性化服務創新。強調透明度、客戶適當性原則在産品銷售和後續管理中的關鍵地位。 第二篇：保險産品創新與市場定位戰略 本篇是本書的核心，專注於如何將財富管理理念轉化為具有市場競爭力的保險産品。 一、現代保險的戰略職能再定義 超越傳統的壽險和年金概念，探討保險在財富管理鏈條中的三大戰略功能：長期資本鎖定與增值、跨代際資産隔離與傳承、以及特定生命周期風險的成本對衝。 深入分析萬能險、分紅險、指數掛鈎産品在不同人生階段的適用性邊界。 二、需求驅動的産品設計流程 詳細闡述“需求驅動”的産品企劃模型。此模型要求企劃人員首先界定目標客群麵臨的未被滿足的“痛點”或“機會點”，例如：特定行業高管的離職風險、高淨值人士的稅務負擔、或特定人群的長期護理需求。通過情景模擬（Scenario Planning）來確定産品所需具備的精算特性、現金流結構和法律保障機製。 三、復雜保險工具的應用與整閤 探討如何將壽險保單作為資産工具嵌入更復雜的金融架構中。例如，保險與信托（如全權信托、可撤銷信托）的結閤，以實現資産的隔離與定嚮給付。分析保單貸款、保單現金價值的稅務處理，以及在跨境財富規劃中的應用限製與優化路徑。介紹年金産品在退休規劃中，如何設計以應對長壽風險和通脹侵蝕的機製。 四、保險産品的市場區隔與差異化 分析保險市場中常見的幾種産品定位策略：成本領先、差異化、集中化（利基市場）。重點討論如何通過差異化的保障範圍、服務增值包（如健康管理、法律谘詢）以及品牌敘事，在同質化競爭中建立獨特的市場識彆度。 第三篇：高價值客戶服務與專業人員能力構建 本篇關注財富管理和保險企劃人員的職業發展路徑，強調專業深度和服務廣度的平衡。 一、從銷售到顧問的思維轉型 解析專業顧問應具備的“T型”能力結構：一是在金融、法律、稅務、保險等領域擁有深度專業知識（垂直深度）；二是在客戶溝通、跨界閤作、項目管理等方麵擁有廣泛的通用技能（水平廣度）。討論如何有效傾聽客戶的隱性需求，並將其轉化為可執行的金融方案。 二、風險識彆與投保人適當性評估 強調在産品推介過程中，超越閤規層麵的深度風險評估。如何建立科學的客戶風險承受能力模型，特彆是針對非傳統資産或結構復雜産品的投資者。討論如何清晰、透明地嚮客戶揭示産品設計中的關鍵假設和潛在的負麵情景。 三、跨專業協作與項目管理 財富管理解決方案往往涉及多方專傢（律師、會計師、投資經理）。本部分著重講解如何充當“項目總協調人”的角色，高效組織外部資源，確保方案的連貫性與執行的準確性。重點介紹復雜案例的流程分解、時間綫管理及責任矩陣的建立。 結語：麵嚮未來的專業承諾 財富管理和保險企劃的本質，是幫助客戶實現其人生目標和傢族願景。本書提供的是一套思考的工具箱，而非固定的答案手冊。真正的專業價值，在於從業者能夠靈活運用這些原理，結閤瞬息萬變的市場環境，為客戶設計齣既符閤監管要求，又真正能創造長期價值的綜閤性解決方案。持續學習、保持批判性思維，是每一位行業精英的終身課題。

评分☆☆☆☆☆

讀完這套《華南金控（財富管理保險商品企劃人員）套書》的序言和目錄，我便知道自己找對瞭書。這本書的結構非常完整，從基礎概念的引入，到實際操作的技巧，再到風險管理的考量，每一個部分都顯得那麼重要且不可或缺。它就像一位經驗豐富的老師，循循善誘地引導著我在財富管理保險這個廣闊的領域裏探索。我特彆喜歡它在描述一些專業術語時，會輔以通俗易懂的例子，這使得原本枯燥的理論知識變得鮮活起來，更容易被我理解和吸收。而且，它並沒有迴避實際工作中的一些難點和挑戰，反而深入地探討瞭如何去應對這些問題，這對於我來說，無疑是寶貴的經驗分享。更令人驚喜的是，它還贈送瞭題庫網賬號和雲端課程。這讓我覺得，購買這本書不僅僅是獲得瞭一本靜態的知識載體，更是開啓瞭一個動態的學習平颱。我可以利用題庫網來檢驗自己的學習成果，及時發現並彌補知識上的漏洞。雲端課程則能提供更直觀、更生動的學習體驗，幫助我更深入地理解書本上的內容。我計劃將書本閱讀、題庫練習和雲端課程學習緊密結閤，形成一個完整的學習閉環，相信這對於我專業能力的提升會有巨大的幫助。

评分☆☆☆☆☆

這套《華南金控（財富管理保險商品企劃人員）套書》給我最深刻的感受，就是它的“全麵性”和“實用性”。在翻閱的過程中，我發現它不僅僅涵蓋瞭財富管理保險商品企劃的核心概念和理論，還深入探討瞭商品企劃的各個環節，從市場調研、産品設計，到風險評估、銷售策略，再到後期的産品管理和優化，幾乎無所不包。書本的排版清晰，語言精練，讓我能夠快速地抓住重點，並且理解其中的深層含義。即使對於一些我不太熟悉的領域，書本中的解釋也顯得非常到位，並且有相關的案例分析作為佐證，這大大降低瞭我的學習門檻。最讓我感到驚喜的是，它還附贈瞭題庫網賬號和雲端課程。這簡直是為我量身打造的學習方案！我一直認為，理論知識的學習需要通過大量的練習來鞏固，而題庫網正好滿足瞭這一需求。雲端課程則能提供更生動、更直觀的學習體驗，幫助我更好地理解復雜的概念。我已經迫不及待地想要利用這些資源，係統地提升自己在財富管理保險商品企劃方麵的專業能力，為未來的職業發展打下堅實的基礎。

评分☆☆☆☆☆

當我第一次接觸到這套《華南金控（財富管理保險商品企劃人員）套書》時，首先被它精美的外殼所吸引。那種低調奢華的質感，一看就知道不是普通齣版社的作品。打開之後，裏麵整齊的排版、清晰的字體，以及章節之間的邏輯連接，都讓我感受到齣版方的專業與用心。我不是那種一拿到書就埋頭苦讀的人，我喜歡先瀏覽一下整體的框架，瞭解一下這本書到底想要傳達什麼核心思想。這套書在這方麵做得非常好，它用簡潔的目錄和導讀，就清晰地勾勒齣瞭財富管理保險商品企劃的脈絡，讓我對即將深入學習的內容有瞭整體的認知。最令我欣喜的是，它還贈送瞭題庫網賬號和雲端課程。在當今這個信息爆炸的時代，光有書本知識是不夠的，還需要有實操的訓練和老師的引導。題庫網可以幫助我鞏固書本上的知識，而雲端課程則能讓我從更生動的角度去理解復雜的概念。我甚至已經開始計劃，在完成某個章節的學習後，立即去題庫網上進行相關練習，並且把遇到的難點記錄下來，再到雲端課程中尋找解答，形成一個高效的學習閉環。

评分☆☆☆☆☆

手捧這套《華南金控（財富管理保險商品企劃人員）套書》，我感到一種前所未有的踏實感。市麵上關於財富管理和保險的書籍不少，但真正能做到深入淺齣、兼具理論深度和實操指導的卻不多。這套書給我的第一印象就是“專業”。它的內容編排非常嚴謹，從基礎概念的梳理，到具體方法的剖析，再到實際案例的分析，層層遞進，邏輯清晰。即使我之前對某些概念有所瞭解，通過這本書的闡述，也能獲得更係統、更全麵的認知。書本的厚度就足以說明其內容的豐富程度，而精煉的語言和條理清晰的段落，又避免瞭冗餘，讓閱讀過程高效且富有成效。更讓人驚喜的是，它還附贈瞭題庫網賬號和雲端課程。這不僅僅是錦上添花，更是對我學習過程的極大補充。我一直覺得，理論學習如果脫離瞭實踐，就很容易變得空洞。而題庫網提供瞭大量練習機會，可以幫助我檢驗學習成果，發現知識盲點；雲端課程則能讓我以更直觀、更生動的方式理解復雜的理論，甚至可以跟老師進行互動，獲得更及時的解答。我已經迫不及待地想要利用這些資源，係統地提升自己在財富管理保險商品企劃方麵的專業能力。

评分☆☆☆☆☆

這套《華南金控（財富管理保險商品企劃人員）套書》在我手中，感覺就像一本厚重的寶藏地圖，指引著我在財富管理保險領域探索的道路。書的裝幀很紮實，拿在手裏很有分量，這讓我覺得它不是一本快餐式的讀物，而是經過精心打磨、內容充實的專業書籍。我很喜歡它在紙張選擇和印刷質量上的用心，閱讀起來不會有刺眼的感覺，長時間閱讀也不會覺得疲勞，這對於需要大量閱讀和思考的專業人士來說，是非常重要的細節。更讓我驚喜的是，它附帶的題庫網賬號和雲端課程，這徹底打消瞭我之前對於“紙上談兵”的擔憂。這意味著我不僅可以學習書本上的理論，還能通過大量的練習題來檢驗自己的理解程度，並通過雲端課程來獲得更生動、更直觀的學習體驗。這種綫上綫下相結閤的學習模式，對於我這種時間比較零碎的上班族來說，簡直是福音。我可以隨時隨地利用碎片化的時間來學習，不用局限於固定的時間和地點。我已經開始構思，如何將課程中的案例分析和書本中的理論知識結閤起來，嘗試去模擬一些實際的商品企劃場景，相信這對於提升我的實操能力會有很大的幫助。

评分☆☆☆☆☆

坦白說，一開始看到這套《華南金控（財富管理保險商品企劃人員）套書》的標題，我還有點猶豫，因為“華南金控”這個名字聽起來有點像內部教材，我擔心它會不會過於理論化，脫離實際操作。但當我實際拿到這本書，並且粗略地翻閱瞭一下，這種顧慮立刻煙消雲散瞭。它最讓我驚喜的地方在於，雖然它以“華南金控”為背景，但裏麵的很多概念、方法和思路，都具有普適性，完全可以藉鑒到其他金融機構或者保險公司的工作中。書本的排版和設計也很用心，不是那種密密麻麻的文字堆砌，而是有清晰的章節劃分、小標題，甚至還有一些圖錶和案例分析，這讓閱讀過程變得更加輕鬆愉快，也更容易抓到重點。我尤其欣賞它在解釋一些專業術語時，會輔以通俗易懂的例子，讓我這個不是金融科班齣身的人也能很快理解。而且，它並沒有迴避實際操作中的難點和挑戰，反而深入探討瞭如何去解決這些問題，這對於真正想在這行做齣一番事業的人來說，是非常寶貴的。贈送的題庫網賬號和雲端課程，更是錦上添花，讓我覺得這是一項非常超值的投資。我已經在思考如何把課程內容和書本知識結閤起來，形成一個完整的學習閉環，這樣纔能真正把學到的東西內化，並運用到實際工作中，提升自己的專業技能和競爭力。

评分☆☆☆☆☆

拿到這套《華南金控（財富管理保險商品企劃人員）套書》的時候，我正好在思考如何將自己現有的知識體係進行梳理和升級。這本書的齣現，簡直是雪中送炭。它並非僅僅羅列知識點，而是通過嚴謹的邏輯和深刻的見解，將財富管理保險商品企劃的整個流程和關鍵要素進行瞭係統性的闡述。書本的印刷質量和裝幀設計都非常齣色，拿在手裏有一種沉甸甸的專業感，這讓我覺得它是一本值得我認真研讀的工具書。更重要的是，它還附贈瞭題庫網賬號和雲端課程。在當今社會，學習的效率和效果至關重要，而題庫網和雲端課程的結閤，恰恰滿足瞭這一需求。我可以通過題庫網來模擬真實的考試場景，鞏固書本上的知識，並且瞭解自己的薄弱環節。雲端課程則提供瞭更生動、更直觀的學習方式，可以幫助我更好地理解復雜的概念，甚至可以跟老師進行互動，獲得更及時的解答。我已經開始構思，如何將書本上的理論知識與這些綫上資源相結閤，形成一個完整的學習閉環，從而更有效地提升自己在財富管理保險商品企劃方麵的專業能力。

评分☆☆☆☆☆

我常常覺得，一個好的工具書，不僅僅是知識的搬運工，更是啓發思考的催化劑。《華南金控（財富管理保險商品企劃人員）套書》恰恰就是這樣一本讓我受益匪淺的書。它在內容編排上，非常注重理論與實踐的結閤，從宏觀的市場分析到微觀的産品設計，每一個環節都講解得非常到位，並且能夠讓我感受到作者在金融保險行業的深厚積纍。書本的排版和設計也非常人性化，讓我能夠快速地找到自己想要的信息，並且在閱讀過程中保持專注。最讓我驚喜的是，它還贈送瞭題庫網賬號和雲端課程。這不僅僅是簡單的附加值，更是對讀者學習過程的全麵支持。我一直認為，學習的過程應該是主動的、探索式的，而題庫網可以提供大量的練習機會，讓我能夠主動去運用所學知識，發現自己的不足。雲端課程則是一種更生動、更形象的學習方式，可以幫助我更深入地理解復雜的理論，並且能夠獲得更及時的指導。我已經迫不及待地想要深入研究這本書，並且充分利用這些綫上資源，來提升自己在財富管理保險商品企劃方麵的專業技能，為未來的職業發展奠定堅實的基礎。

评分☆☆☆☆☆

拿到這套《華南金控（財富管理保險商品企劃人員）套書》的時候，我正處於職業生涯的一個十字路口，對財富管理保險領域的專業知識感到有些力不從心。這本書就像及時雨，給瞭我方嚮和力量。它的內容深度非常契閤我當前的需求，既有對宏觀經濟環境和行業趨勢的深入分析，也有對具體産品設計和營銷策略的細緻講解。書本的裝幀也很考究，紙張的質感和印刷的清晰度都達到瞭非常高的標準，閱讀起來是一種享受，而不是負擔。我尤其看重它附帶的題庫網賬號和雲端課程。這不僅僅是額外的贈品，更是一種全新的學習體驗。我一直相信“學以緻用”的重要性，而題庫網可以讓我通過大量的模擬題來檢驗自己的學習效果，並且瞭解自己在哪些方麵還需要加強。雲端課程則打破瞭時間和空間的限製，我可以在任何地方、任何時間進行學習，並且可以通過視頻和互動來更深入地理解書本上的內容。我已經計劃好，要將書本學習、題庫練習和雲端課程學習有機結閤起來，形成一個完整的學習閉環，相信通過這種方式，我的專業能力一定能得到顯著提升。

评分☆☆☆☆☆

收到！以颱灣讀者的口吻，為您創作10段詳細、風格各異的書評，每段超過300字，且不包含書籍內容本身，如同真實讀者的切身感受。 第一次翻開這套《華南金控（財富管理保險商品企劃人員）套書》，就有一種沉甸甸的專業感撲麵而來，你知道，這絕對不是那種隨便翻翻就能過癮的書。它就像一個經驗老道的導師，在你準備踏入金融保險這個看似光鮮卻又充滿挑戰的領域時，伸齣瞭援手。書的封麵設計就很沉穩，不是那種花裏鬍哨的，一看就知道是認認真真做內容的。我印象最深的是它的厚度，以及那種拿在手裏實在的重量感，讓我覺得每一頁都承載著滿滿的知識和實踐經驗。拿到書的時候，還特彆注意到贈送的題庫網賬號和雲端課程，這讓我覺得購買的價值又提升瞭好幾個檔次。畢竟，光看書本知識，有時候會覺得有些抽象，如果能有實際的練習題和在綫課程來輔助理解和鞏固，那效果肯定會事半功倍。我特彆期待能利用這些資源，把書本上的理論知識轉化為實實在在的能力，為未來的職業發展打下堅實的基礎。拿到的時候，我迫不及待地翻閱瞭一下目錄，看到裏麵涵蓋的章節，基本上都是我之前工作或者學習中覺得比較模糊，但又非常重要的部分，比如商品企劃的流程、市場分析、風險評估等等。感覺這套書簡直就是為我量身定做的，能夠係統性地梳理我的知識體係，填補我可能存在的盲點，讓我更有信心去應對工作中可能遇到的各種復雜情況。那種感覺，就像是在茫茫大海中找到瞭一個可靠的燈塔，知道自己前進的方嚮在哪裏，也知道如何去實現目標。