散戶升級的必修課 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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　　◆作者於金融海嘯之後的授課及演講中一再強調：投資人必須真正瞭解自己的投資風險報酬關係，充分認清所要投資的商品與標的，既然最後的盈虧都由自己承擔，何不潛心研究，做自己的理專？而這也就是作者寫這本書的齣發點。

　　◆本書內容總結作者的課程精華，以及操盤心得。作者於書中詳述對於股市指數、商品行情、産業趨勢的看法與預測幾乎一一應驗；如2009年農曆年後一路看多颱股、預言油價走完五波上漲將大跌破百、預言金價將大漲破韆及波段滿足點1250元、預測上證指數破底穿頭迴測頸綫後創新高，以及看好聯發科重迴股王寶座、看好宏□漲破三位數等等。

　　◆作者在書中為投資人設計瞭21個單元主題( 意即21堂課)，除瞭幾個單元具有投資觀念的共通性或總結性的架構，其他大部分的單元都是某些時機特定標的族群的投資判斷。作者的著作《股海奇兵》(寰宇齣版)可說是寫給散戶建立投資觀念、選股策略以及實務操作的入門書，而《散戶升級的必修課》則是作者希望一般投資人能升級，邁嚮專業操盤思考的進階之作。本書雖稱不上是散戶的葵花寶典，但用心研讀領會，相信會有助益。

　　◆作者提齣進階成為專業投資人的要件有四項：(一)視野：具備獵鷹的眼光、(二)判斷：具備鯊魚的嗅覺、(三)計畫：要有蜘蛛的佈局、(四)時機：具備鰐魚的耐性。而成為專業投資人的必要修練也有四項：努力以赴（Hard-working）、談笑用兵（Humorous）、謙卑自律（Humble）、養成習慣（Habitual）。並期望閱讀此書讀者能達成以下五項目標：培養投資的樂趣、單元式學習、實務互動教學、建立可長可久的投資觀念與方法、以及延伸學習的能力。作者希望投資人要具備一定的投資廣度，投資心態上要有「定性」，趨勢判斷上要有「定見」，交易操作上要有「定力」，最後找到投資哲學上的「定位」。

市場風雲的深度剖析與實戰策略：超越基礎的投資進階指南 本書聚焦於將投資者的實踐能力推嚮一個全新的高度，深入探討那些在初級教材中難以觸及的、決定長期成敗的關鍵領域。它不是對基礎概念的重復梳理，而是對市場運行深層邏輯的係統拆解與前沿交易哲學的碰撞融閤。 --- 第一部分：宏觀視野與周期洞察——理解大象的舞蹈 本書的開篇，緻力於構建一套嚴謹的宏觀經濟分析框架，超越簡單的“經濟好轉/衰退”二元對立，深入挖掘驅動全球資本流動的底層邏輯。 1. 利率周期的隱秘語言： 我們將詳細剖析各國央行貨幣政策的內在動機與傳導機製，重點解讀“中性利率”與“泰勒規則”在現代金融環境下的變異與應用。讀者將學會如何通過觀察收益率麯綫的形態（如陡峭化、扁平化、倒掛）來提前預判經濟周期的拐點，而非被動跟隨新聞報道。內容將包含對量化寬鬆（QE）與量化緊縮（QT）對不同資産類彆（固定收益、股票、大宗商品）的結構性影響的深度建模。 2. 結構性通脹的解析： 區彆於傳統的總需求/總供給模型，本書引入“供給側衝擊的結構性粘性”理論。我們將探討全球供應鏈重塑、能源轉型、人口結構變化（如“長壽紅利”的消失）如何共同作用，催生齣不同於上世紀的通脹形態。這要求投資者必須調整傳統的“通脹對衝”策略。 3. 地緣政治風險的量化評估： 風險不再是模糊的“不確定性”，而是可以通過模型進行壓力測試的變量。我們引入“衝突耦閤指數”（CCI）的概念，評估貿易摩擦、技術封鎖對特定行業盈利能力的中短期影響，並教授如何利用期權工具來構建針對特定地緣事件的風險平價組閤。 4. 資産相關性的動態變化： 在全球化退潮和去中心化趨勢下，傳統資産間的相關性係數正在發生劇烈變化。本書提供瞭一個基於高頻數據的相關性矩陣分析工具，幫助投資者識彆何時“避險資産”失效，何時“風險資産”同步下跌，從而優化多元化配置的有效邊界。 --- 第二部分：微觀戰場——超越技術分析的量化信號提取 本部分將投資者的關注點從K綫圖拉迴到交易行為本身，探討如何從市場噪音中提煉齣具有統計優勢的信號。 1. 訂單流與市場微觀結構（Market Microstructure）： 摒棄對傳統技術指標（如MACD、RSI）的機械依賴，轉而深入研究訂單簿的動態變化。內容包括： 限價單與市價單的博弈： 如何通過分析限價委托的堆積與撤單行為，判斷大型機構的潛在意圖。 滑點分析與執行成本優化： 對於高頻交易或大額訂單執行，理解並最小化交易滑點對實際收益的侵蝕。 買賣不平衡指標（Order Imbalance）： 建立基於短期供需失衡的動量預測模型，預測未來幾分鍾乃至幾小時內的價格走勢。 2. 情緒指標的科學構建： 市場情緒並非僅憑VIX指數可以概括。本書指導讀者如何構建多維度的情緒指標包，例如： 媒體敘事權重分析： 利用自然語言處理（NLP）技術對主流財經新聞的情緒極性進行量化評分。 期權偏度（Skewness）的深度解讀： 分析看跌與看漲期權定價差異，識彆市場恐慌或過度自信的區域。 散戶交易行為的逆嚮指標： 分析社交媒體熱度與實際換手率之間的背離情況。 3. 因子投資的精細化篩選： 傳統的價值、成長、動量因子在不同市場環境下錶現差異巨大。本書側重於“因子輪動”和“因子質量評估”： 因子衰減的識彆： 如何量化特定因子（如低波動率）的“擁擠度”，並在其失效前退齣。 跨市場因子的適應性： 將成熟市場的成熟因子模型應用於新興市場時的參數調整與風險控製。 --- 第三部分：組閤優化與風險的再定義 真正的進階在於如何將獨立的交易決策整閤為一個穩健的、能夠穿越牛熊的投資體係。 1. 非對稱風險收益的構建哲學： 摒棄傳統的夏普比率優化，轉而追求“負偏度”的最小化。內容包括： 風險預算的動態分配： 學習如何根據市場的波動率水平，實時調整股票、債券、另類資産的風險權重（而非僅僅是資本權重）。 “黑天鵝”的預案設計： 探討如何通過購買極端價外的保險性閤約，以極低的成本對衝係統性風險，構建“保險化組閤”。 2. 壓力測試與情景模擬（Scenario Analysis）： 傳統的迴測（Backtesting）已不足以應對未來。本書提供構建“反事實情景”的方法論： 數據擬真與參數敏感性分析： 探討如果輸入數據存在係統性偏差（例如，曆史收益被高估），組閤的長期錶現會如何變化。 基於經濟衝擊的情景構建： 例如，模擬“雙赤字惡化+能源價格飆升”同時發生時，現有投資組閤的資本淨值軌跡。 3. 交易心理學的實戰落地： 剋服認知偏見是持續盈利的基石。本章深入探討： 錨定效應與處置效應的結構化乾預： 設計明確的“退齣清單”和“再評估頻率”，強製大腦跳齣情緒陷阱。 從“確定性思維”到“概率思維”的轉變： 接受短期預測的無效性，將精力集中於擴大勝率與期望收益的乘積上，而非追求每一次的“正確”。 --- 本書麵嚮的是已經掌握基礎術語，但渴望在復雜市場環境中將理論轉化為可執行策略的進階投資者。它旨在提供一個從宏觀診斷到微觀執行，再到係統風控的完整閉環思考框架，幫助讀者真正實現投資決策的“去情緒化”與“係統化”。

推薦序 1簡單輕鬆學習專業投資技巧 ◎齊剋用
推薦序 2細水長流，賺股巿恆財◎王錦樹
自序
謝詞
Lesson 1：投資人的基本修練
Lesson 2：從政策研判經濟走勢
Lesson 3：行情走勢研判範例
Lesson 4：從産業發展階段看股價
Lesson 5：明星産業的投資判斷
Lesson 6：成熟産業第二春的投資判斷
Lesson 7：成長股的投資判斷
Lesson 8：股王啓示錄
Lesson 9：價值股的投資判斷
Lesson 10：轉機題材的投資判斷
Lesson 11：景氣循環股的投資判斷
Lesson 12：金融股的投資判斷
Lesson 13：能源的投資判斷
Lesson 14：黃金的投資判斷
Lesson 15：原物料的投資判斷
Lesson 16：投資的兩岸思考
Lesson 17：閤併併購的投資判斷
Lesson 18：籌資、減資、分割、庫藏股、除權息的投資判斷
Lesson 19：投資心理學
Lesson 20：水果與石頭的故事
Lesson 21：操盤心法分享
後記
推薦書單

推薦序１

簡單輕鬆學習專業投資技巧

　　《散戶升級的必修課》這本書有三個特點：1、易讀，2、實務，3、專業。這本書從散戶投資心理齣發，造就瞭「易讀」的特性，透過教學與散戶投資朋友互動進入「實務」領域，最後藉由操盤心得帶領散戶投資朋友達到「專業」境界，以期使達到「簡單輕鬆學習專業投資技巧」的目標。本書不但是散戶的升級必備，同時是專業投資人精進技巧的好書。

　　本書的第一個特點是「易讀」。簡單易讀的特性馬上讓人聯想起，會不會內容粗俗空洞？您若仔細看大綱排列，可以見到明星産業、價值股、轉機題材、景氣循環股的投資判斷等專業議題，顯然簡單易讀是重點，但主要架構是在專業領域。

　　第二個特點是「實務」。當一位專業投資人麵對散戶投資人，長期溝通互動，瞭解瞭人性麵的基本缺失之後，寫下瞭第一章的「投資人的基本修練」，也為本書在實務端的議題揭開序幕。本書內容論述的實務並非純粹探討真正麵臨投資時應具備的基礎，而上一層樓到進階操作端的判斷與交易，更是本書實務麵的主軸。簡言之，「實務」特點涵蓋瞭散戶投資人需要的基礎，以及專業投資人需要的進階判斷與交易技巧。

　　第三個特點是「專業」。一本書籍的可看性主要來自於專業麵，特彆是在投資領域的書，必須涵蓋大量的專業技巧。失去瞭專業麵的特點，將使投資書籍失去靈魂。作者的這本書完全聚焦顧及專業主題論述，而這些專業主題論述來自作者本人長期在投資市場操盤經驗而來。

　　專業投資人在投資市場的獲利源頭來自「獨立思考判斷」，散戶投資人為何長期在投資市場虧損，究其因是缺乏「獨立思考判斷」的能力。由哪裏可以知道散戶缺乏「獨立思考判斷」的能力？您若稍微注意就會發現，散戶追逐明牌的習性，散戶在電視、報紙與雜誌間找尋標的，找尋買賣的方法。他們沒有自己的判斷與操作技巧，隻是一昧地追求那些媒體白紙黑字寫清楚卻賺不到錢的資訊。這裏所謂的「沒有自己的判斷與操作技巧」，就正是我所謂的「缺乏獨立思考判斷能力」。

　　作為散戶投資人要如何能升級到專業投資人？養成「獨立思考判斷」能力是轉型成功的第一步，若注意大綱中的章名，您會發現充斥著各式的投資判斷邏輯、方法與技巧，難怪作者為本書取名為《散戶升級的必修課》，真是名正言順，用心良苦。

　　蕭老師與我是多年熟識好友，瞭解他的專業與著作是樂意為《散戶升級的必修課》作序的主因。「易讀」、「實務」、「專業」是我對這本書的評語，值得閱讀是結論。您想看簡單易讀，又不失專業的金融投資書籍嗎？如果是，那這本是值得您看的好書。

財經投資作傢與專業講師 齊剋用

推薦序２

細水長流，賺股巿恆財

　　蕭非凡兄繼其第一本大作《股海奇兵》之後，更上一層樓推齣《散戶升級的必修課》一書。我個人曾經在投信公司長期擔任基金經理人之職，在綜觀非凡兄此新作之後，我覺得這本書不僅可作為散戶的升級進階之用，甚至可作為證券相關事業專業研究人員的入門教材。誠如作者所言：「你會發現做股票不是隻要懂經濟、財務而已，更需要科技産業、生活經驗、人性心理等多麵嚮的創意思考。」這句話適閤送給進階的個人投資者，也適閤證券業的專職研究人員。閱讀這本書讀者們會發現，作者已經將他所說的這些話，在書中作瞭最好的詮釋。

　　作者在本書中，提齣「股巿四麵佛」理論，因為四麵佛從任何麵嚮觀看，都是一個樣。所以真正最值得投資的股票，無論是從基本麵、技術麵、籌碼麵、以及心理麵這四個構麵的哪一麵去分析，都會得到同樣的結論。這種說法言簡意賅深入淺齣，令人印象深刻。作者在書中也詳細說明瞭如何研判這四大構麵的方法，學會這四大構麵之後，投資人就會有更大的機會能修成正果瞭。
 
　　讀瞭此書後，讀者們可以達成如作者所期望的五項目標，那就是培養投資的樂趣、單元式學習、實務互動教學、建立可長可久的投資觀念與方法、以及延伸學習的能力。一本要能同時達到上述五項目標的書，這絕不會是一本簡單的書，因為其內容不僅包羅萬象，既豐富又紮實，但卻也不是難讀的書，因為在作者行雲流水的生花妙筆下，敘述不僅深入而淺齣，且前因後果環環相扣，層次極為分明，讀起來實令人有欲罷不能之感。我覺得寫這種內容的書，纔是對讀者負責任的錶現，坊間有太多將投資過度簡化的書，會讓投資人誤以為投資是很簡單的事，隻要學瞭一招半式就能闖盪江湖，結果是進瞭股巿碰得頭破血流之後，纔發現「原來投資絕對不是那麼容易的事」。

　　此外，作者也提齣股巿是賺「恆財(非橫財)」之處，我個人深有同感，所謂的橫財，靠的全是運氣，就像買樂透一樣，投入的資金與獲得的報酬之比值，以統計期望值來看，是低得不像話。但讀者們若能詳閱此書，打好自己投資的功底，利用書中所學到的功夫來操盤，那麼就有機會將股巿變成賺取細水長流的取之不盡的恆財之所。

嘉實資訊研究部副總  王錦樹

作者序

　　自金融海嘯以來，「理財專員」頓時成為一個普遍負麵的行業，投資人將諸多涉及連動債相關金融商品的投資失利，歸咎於理專的誤導與建議，其實這樣的指控並不盡然公允。金融海嘯起因於房貸戶的過度消費、投資銀行野心傢與中間投機客的過度包裝，代售銀行隻是為瞭賺取傭金，而理專充其量是為瞭奬金罷瞭。

　　真正問題的核心來自投資人對金融商品結構、運作機製及其風險程度的認識不清。那些衣著光鮮、男俊女靚、坐擁多張金融證照的理專隻不過是金融商品的高級銷售員，本就不應寄望他們具有獨立的專業能力與投資判斷，銀行政策上要他們推銷什麼商品，他們就盡其遊說之能事的推銷。銷售閤約中最常齣現的聳動字眼有「三保」，還會特彆用螢光筆標示，其他條文則含糊帶過，強調這是一項「保守」的商品，不但可以「保本」，更進一步可能是「保證獲利」，結果咧？最終血本無歸、求償無門，有人因而自殺，連命都不保，更遑論保本瞭。

　　我在金融海嘯之後的授課及演講中，都一再強調：投資人必須真正瞭解自己的投資風險報酬關係，充分認清所要投資的商品與標的，既然最後的盈虧都由自己承擔，何不潛心研究，做自己的理專？這就是我寫這本書的齣發點。

　　《股海奇兵》是我的第一本著作，承濛各方厚愛，它不僅被選為大專院校財經科係「投資學」的補充教材，也有幸以簡體版在海峽對岸發行，算是激起些許的迴響。相隔瞭四年，終於再孕育齣這第二本著作，內心仍有如齣版第一本書時的成就感與欣喜。如果說《股海奇兵》是寫給散戶建立投資觀念、選股策略以及實務操作的入門書，《散戶升級的必修課》則是我希望一般投資人能升級，邁嚮專業操盤思考的進階之作。

　　本書內容是總結我和高瑋君老師在仲纔企管開設「雙鑽贏傢」係列課程講座與大安社區大學「第一次投資就上手」課程精華，以及這一段時間來的操盤心得。在這些過程中，我曾經自去年農曆年後一路看多颱股、預言油價走完五波上漲將大跌破百、預言金價將大漲破韆及波段滿足點1250元、預測上證指數破底穿頭迴測頸綫後創新高，我也曾看好聯發科重迴股王寶座、看好宏□漲破三位數、看好佳格成為食品股股王以及發掘齣幾檔大漲數倍的好股票等等，對於股市指數、商品行情、産業趨勢的看法很多都一一應驗，這些書中有詳盡的陳述。

　　我在書中為投資人設計瞭21個單元主題(意即21堂課)，除瞭幾個單元具有投資觀念的共通性或總結性的架構，其他大部分的單元都是某些時機特定標的族群的投資判斷。其中與《股海奇兵》重疊之處不多，如果有，也是我一貫中心思想的升級版，我嚮來不喜歡做重覆的事。這本書用意在幫助投資人升級，對於需要入門基礎者，我會建議他先閱讀《股海奇兵》。對於書中提到但限於篇幅未能充分解說的部分，也可參閱《股海奇兵》相關章節。本書雖稱不上是散戶的葵花寶典，但用心研讀領會，我相信會有不小助益。我希望投資人要具備一定的投資廣度，投資心態上要有「定性」，趨勢判斷上要有「定見」，交易操作上要有「定力」，最後找到投資哲學上的「定位」。

　　寫書很難賺到什麼錢，授課更難緻富，但支持我做這些事的理念即是學習與分享。因為寫與教，然後知不足，鞭策我在投資的思考上必須更為縝密周詳，這是教學相長的體現。我始終堅持研究、操盤與教學應是三閤一，就是說認真研究的成果應用到操盤變成實務經驗，再將此可行實務經驗轉化成教材教授，最終這三者是同一套東西，那就對瞭。因為我不要當一位隻會講連做都沒做的老師，我也不願想的是一套，做的或教的又是另一套，這不是我的風格。分享我在投資研究及操盤的心得，無論是啓發投資人的思維或因而使你們獲利，都將讓我在投資之路走得更為愉悅且有意義。

蕭非凡  謹識

评分☆☆☆☆☆

這本《散戶升級的必修課》真是打開瞭我投資世界的新視野。我一直以來都是個“跟著感覺走”的散戶，買股票純粹是憑一股衝動，運氣好的時候賺點小錢，賠的時候也心疼好久，但總是找不到根源。這本書，像是給我這位迷茫的散戶指引瞭方嚮。它沒有那些故弄玄虛的理論，而是用非常樸實易懂的語言，把我從一個對市場一知半解的門外漢，變成瞭一個能更理性地分析股票、做齣決策的“半個內行”。我特彆喜歡它關於“情緒管理”的部分，以前我總是被市場的波動弄得心神不寜，一漲就貪婪，一跌就恐懼，結果總是做齣錯誤的決定。讀瞭這本書，我纔明白，控製自己的情緒，比掌握任何技術指標都重要。它教會我如何在市場狂熱時保持冷靜，如何在恐慌時找到機會。而且，書中提齣的“分散投資”原則，也讓我意識到瞭自己過去“把雞蛋放在一個籃子裏”的風險。現在，我學會瞭如何根據自己的風險承受能力，閤理地配置資産，不再把所有的希望都寄托在一兩隻股票上。這本書不僅僅是教我怎麼“買”和“賣”，更重要的是，它教會我如何“思考”，如何建立一套屬於自己的投資體係。感覺就像是從一個隻會按按鈕的機器，變成瞭一個懂得原理的工程師。

评分☆☆☆☆☆

坦白說，我一開始抱有懷疑的態度，畢竟市麵上關於投資的書籍琳琅滿目，很多都顯得華而不實。《散戶升級的必修課》卻給瞭我驚喜。它沒有用那些高深的術語來嚇唬讀者，而是用一種非常親切、接地氣的方式，把我帶入瞭投資的殿堂。我喜歡它對於“技術分析”和“基本麵分析”的平衡解讀，讓我明白這兩種分析方法各有優勢，也各有局限，關鍵在於如何將它們有機地結閤起來，形成自己獨特的投資體係。書中提供的案例分析也非常有說服力，讓我能夠將書中的理論知識，與實際市場情況聯係起來，更好地理解投資的邏輯。而且，它還鼓勵讀者去“獨立思考”，去質疑權威，去形成自己的判斷，而不是盲目地跟隨彆人的建議。這種“授人以漁”的方式，讓我受益匪淺。我現在感覺，自己不再是一個被動的投資者，而是一個主動的、有策略的參與者，能夠更清晰地認識到自己的投資目標，並為之努力。這本書，確實是值得所有希望在投資領域有所建樹的散戶仔細研讀的。

评分☆☆☆☆☆

《散戶升級的必修課》這本書，可以說是我投資生涯中的一個重要的轉摺點。我過去一直處於一種“摸著石頭過河”的狀態，對市場充滿瞭敬畏，但又不知道如何下手。這本書就像一位經驗豐富的嚮導，為我描繪瞭一幅清晰的投資藍圖。它從最基礎的概念講起，比如什麼是股票，什麼是交易，然後循序漸進地深入到更復雜的投資策略。我尤其贊賞它在“心態建設”方麵所花費的筆墨。它深刻地剖析瞭散戶在投資過程中容易齣現的心理誤區，比如“賭徒心態”、“羊群效應”等等，並提供瞭有效的剋服方法。這讓我意識到，投資不僅僅是數字和圖錶的博弈，更是人性的考驗。通過閱讀這本書，我學會瞭如何區分“信息”和“噪音”，如何在海量的信息中提煉齣真正有價值的內容，並根據這些內容做齣明智的決策。它還強調瞭“復盤”的重要性，讓我養成定期迴顧自己交易行為的習慣，從中吸取教訓，不斷優化自己的投資策略。這種學習和成長的過程，讓我感到非常有成就感，也越來越有信心去麵對未來的市場挑戰。

评分☆☆☆☆☆

讀完《散戶升級的必修課》，我最大的感受就是，原來投資這件事，真的可以這麼有條理！我以前總覺得股市是少數人的遊戲，那些金融大佬們掌握著我們普通人無法企及的知識和信息。但這本書徹底顛覆瞭我的想法。它就像一位循循善誘的老師，把復雜晦澀的金融概念，拆解成一個個簡單易懂的小知識點，讓我這個金融小白也能輕鬆理解。尤其是關於“價值投資”和“成長投資”的對比分析，讓我第一次清晰地認識到，原來投資股票不是看誰漲得快，而是要尋找那些真正有潛力的公司，並理解它們為何有潛力。書中對公司基本麵分析的講解，讓我學會瞭如何去“讀懂”一傢公司，而不是僅僅盯著股價的K綫圖。我開始關注公司的財務報錶，分析它的盈利能力、現金流狀況，甚至它的行業競爭優勢。這讓我感覺，我不再是被動的市場參與者，而是主動的價值發現者。而且，這本書還強調瞭“長期主義”的重要性，讓我明白，真正的財富增長，需要時間和耐心。告彆瞭過去追漲殺跌的衝動，我開始嘗試著去布局那些被低估的價值股，並有意識地忽略短期的市場噪音。這種投資方式，雖然不像短綫交易那樣刺激，但卻讓我感覺更加踏實和安心。

评分☆☆☆☆☆

說實話，我接觸《散戶升級的必修課》的時候，已經因為幾次失敗的投資而心灰意冷瞭。我曾經以為自己不是做投資的料，但這本書，像一道曙光，重新點燃瞭我對投資的熱情。它沒有承諾一夜暴富的神話，而是實實在在地教我如何一步步建立自己的投資係統。我印象最深的是書中關於“風險控製”的章節，以前我總想著怎麼賺得多，卻忽略瞭怎麼“保住”本金。這本書讓我明白瞭，風險管理纔是投資的首要任務。它詳細講解瞭止損的重要性，以及如何設置閤理的止損位，避免因為一次重大的虧損而全盤皆輸。而且，書中還提供瞭很多實用的交易技巧，比如如何識彆趨勢，如何選擇閤適的買賣點，這些都對我起到瞭非常大的幫助。我開始嘗試著去運用書中的方法，不再盲目跟風，而是有自己的判斷和策略。慢慢地，我發現自己的交易行為變得更加理性，虧損的次數也明顯減少，盈利的幾率卻在穩步提升。感覺就像是，我終於找到瞭屬於自己的“投資秘籍”，並且能夠熟練地運用它。